Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ФОРМЕ СЛИЯНИЯ И ПРИСОЕДИНЕНИЯ" (утв. ЦБ РФ 04.06.2003 N 230-П)

4.1. Уполномоченное совместным общим собранием участников реорганизуемых кредитных организаций лицо в течение тридцати календарных дней с даты проведения совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" следующие документы и информацию:

- документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, включая 2 экземпляра ходатайства о принятии Банком России решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций (в случае необходимости в выдаче новой лицензии) и заявление о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы "Кредитной организации" (1 экземпляр), составленные по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации;

- бизнес-план "Кредитной организации" (в 2-х экземплярах);

- положения о филиалах "Кредитной организации" (в 4-х экземплярах), открываемых на основе присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиала(ов);

- уведомления об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиала(ов) (в 2-х экземплярах), а также уведомления об открытии их внутренних структурных подразделений (в 2-х экземплярах);

- сообщение о направлении в территориальное(ые) учреждение(я) по месту нахождения присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиала(ов) заявления(й) о закрытии корреспондентского(их) счета(ов) присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и корреспондентского(их) субсчета(ов) ее (их) филиала(ов), открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России (в 2-х экземплярах);

- аудиторские заключения, содержащие мнение аудиторской организации или индивидуального аудитора о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности реорганизуемых кредитных организаций, а также о соответствии законодательству Российской Федерации проведенных реорганизуемыми кредитными организациями процедур, связанных с реорганизацией (в случае, если заключены договора о предоставлении таких аудиторских заключений) (в 2-х экземплярах);

- документ об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" (2 экземпляра).

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" выдает уполномоченному совместным общим собранием участников реорганизуемых кредитных организаций лицу письменное подтверждение получения от него указанных документов, необходимых для государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и получения новой лицензии на осуществление банковских операций (в случае необходимости в получении новой лицензии).

В территориальные учреждения Банка России по месту нахождения присоединяемых кредитных организаций (их филиалов) присоединяемыми кредитными организациями направляются заявления о закрытии их корреспондентских счетов (корреспондентских субсчетов).

В случае, если составление бизнес-плана "Кредитной организации" не требуется, в ходатайстве "Кредитной организации" о принятии Банком России решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций (в случае необходимости в выдаче новой лицензии) должны содержаться сведения о перечне банковских операций (видах лицензии Банка России, на основании которых действуют реорганизуемые кредитные организации), которые фактически осуществляют реорганизуемые кредитные организации и которые сможет осуществлять "Кредитная организация", а также о структуре управления деятельностью "Кредитной организации", в том числе применительно к перечню банковских операций, которые "Кредитная организация" предполагает осуществлять.

4.2. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" рассматривает перечисленные в пункте 4.1 настоящего Положения документы в срок не более сорока пяти календарных дней с даты их регистрации в общем отделе (канцелярии, управлении делами) и направляет их (за исключением документов, предусмотренных абзацами четвертым - седьмым пункта 4.1 настоящего Положения) в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) со своим заключением, составленным на основании имеющейся у него информации о присоединяемых кредитных организациях, данных проведенных проверок реорганизуемых кредитных организаций и заключений территориальных учреждений Банка России по месту нахождения присоединяемых кредитных организаций (проведение проверок и подготовка заключений осуществляется в порядке, предусмотренном пунктом 3.2 настоящего Положения).

4.3. Заключение, направляемое в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), должно содержать следующую информацию:

- о дате поступления и о сроке рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России ;

- об оценке бизнес-плана "Кредитной организации", о финансовом состоянии реорганизуемых кредитных организаций на последнюю отчетную (месячную) дату на основе анализа их балансов и с учетом результатов проведенных проверок, о наличии (отсутствии) письменных требований кредиторов реорганизуемых кредитных организаций о досрочном прекращении или исполнении соответствующих обязательств реорганизуемых кредитных организаций и возмещении ими убытков, а также о возможном влиянии их требований на финансовое состояние реорганизуемых кредитных организаций, о способности "Кредитной организации" выполнять пруденциальные нормы деятельности и обязательные резервные требования Банка России, а также денежные и иные обязательства, в том числе перед Банком России;

- о перечне банковских операций (видах лицензий Банка России, на основании которых действуют реорганизуемые кредитные организации), которые фактически осуществляют реорганизуемые кредитные организации и которые, по мнению территориального учреждения Банка России, сможет осуществлять "Кредитная организация";

- об оценке структуры управления деятельностью "Кредитной организации", в том числе применительно к перечню банковских операций, которые "Кредитная организация" предполагает осуществлять;

- о руководителях (единоличном исполнительном органе, его заместителях, членах коллегиального исполнительного органа, главном бухгалтере и заместителях главного бухгалтера) кредитной организации, к которой происходит присоединение, а также о вновь согласованных территориальным учреждением Банка России кандидатурах, предлагаемых для назначения на должности руководителей (единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера "Кредитной организации", об избранных членах Совета директоров (Наблюдательного совета) "Кредитной организации" (если в составе Совета директоров (Наблюдательного совета) "Кредитной организации" произошли изменения) и о соответствии указанных кандидатов квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

- о согласовании положений о филиалах "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) и ее (их) филиала(ов) (филиалы вправе начать осуществление банковских операций после государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и присвоения филиалам порядковых номеров);

- анализ изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" (к заключению прилагаются четыре экземпляра текста изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции), согласованных территориальным учреждением Банка России по месту нахождения "Кредитной организации");

- мнение аудиторской организации (индивидуального аудитора), содержащееся в аудиторских заключениях (в случае, если заключены договора о предоставлении таких аудиторских заключений);

- мнение территориального учреждения Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" о возможности реорганизации кредитных организаций.

Сведения, предусмотренные в абзацах четвертом и пятом пункта 4.3 настоящего Положения, направляются территориальным учреждением Банка России по месту предполагаемого нахождения "Кредитной организации" в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) на основе проведенного анализа положений бизнес-плана "Кредитной организации" (если его составление предусмотрено).

4.4. Если присоединяемая кредитная организация (одна или несколько из них) расположены на территории, не подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту нахождения кредитной организации, к которой происходит присоединение, Банк России и территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизуемых кредитных организаций осуществляет действия, предусмотренные пунктом 3.2 настоящего Положения.

4.5. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) рассматривает представленные документы в срок не более сорока пяти календарных дней с даты их регистрации в Административном департаменте Банка России и принимает решение о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций (в случае, если "Кредитная организация" ходатайствует о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций). В течение трех рабочих дней с даты принятия указанного решения Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в уполномоченный регистрирующий орган по месту нахождения "Кредитной организации" 1 экземпляр документов, перечисленных в пункте 1 статьи 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с указанием в них о необходимости направления уполномоченным регистрирующим органом свидетельств о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и записи(ей) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) непосредственно в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации".

4.6. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" не позднее одного рабочего дня с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа свидетельств о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и записи(ей) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий):

- вносит сведения о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

- направляет сообщение о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации" и записи(ей) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) с приложением копий свидетельств о внесении в единый государственный реестр юридических лиц соответствующих записей в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) и в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения присоединенных кредитных организаций (их филиалов).

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) не позднее трех рабочих дней с даты получения сообщения и документов, указанных в предыдущем абзаце:

- вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций запись(си) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации), а также присваивает порядковые номера филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов;

- доводит полученную информацию до сведения Департамента платежных систем и расчетов Банка России путем направления письменного сообщения;

- направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" 2 экземпляра изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации", 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций (в случае, если "Кредитная организация" ходатайствовала и Банком России было принято решение о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций), а также направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" и в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения присоединенных кредитных организаций (их филиалов) сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" не позднее трех рабочих дней с даты получения документов, указанных в предыдущем абзаце, направляет в "Кредитную организацию" (или выдает уполномоченному лицу "Кредитной организации") оригинал свидетельства о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации", оригинал(ы) свидетельства(в) о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи(ей) о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий), 1 экземпляр изменений в учредительные документы (учредительных документов в новой редакции) "Кредитной организации", 1 экземпляр лицензии на осуществление банковских операций (в случае, если "Кредитная организация" ходатайствовала и Банком России было принято решение о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций), а также сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов.

4.7. После получения документов, перечисленных в абзацах первом, третьем и седьмом пункта 4.6 настоящего Положения, и в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Положения осуществляется открытие корреспондентских субсчетов филиалов "Кредитной организации", открытых на основе присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (ее (их) филиалов), закрытие корреспондентского(их) счета(ов) (корреспондентских субсчетов) присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (ее(их) филиалов). При этом корреспондентский счет "Кредитной организации" не закрывается.

Депонированные ранее обязательные резервы присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий), а также недовзнос в обязательные резервы (при его наличии на соответствующих внебалансовых счетах) и штраф за нарушение нормативов обязательных резервов (отраженного на внебалансовом счете) переоформляются на "Кредитную организацию" в соответствии с нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок депонирования обязательных резервов кредитных организаций в Банке России. Взаимные обязательства, в том числе денежные, присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) и Банка России переоформляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

"Кредитная организация" информирует всех своих кредиторов о реквизитах открытых корреспондентских субсчетов ее филиалов, открытых на основе присоединенной кредитной организации (ее филиалов), в течение трех календарных дней с момента внесения соответствующих изменений в Справочник БИК РФ.

До открытия корреспондентских субсчетов филиалам "Кредитной организации", открытым на основе присоединенных кредитных организаций (их филиалов), операции по счетам клиентов филиалов "Кредитной организации" могут осуществляться по корреспондентскому счету "Кредитной организации".

4.8. Банк России рассматривает вопрос о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций. При этом у "Кредитной организации" может быть сохранена лицензия (лицензии), на основании которой она осуществляла банковские операции до реорганизации, либо Банком России может быть принято решение о выдаче "Кредитной организации" новой лицензии на осуществление банковских операций в случае, если присоединяемая кредитная организация имела право осуществлять банковские операции, которые не содержались в лицензии присоединяющей кредитной организации (при этом "Кредитная организация" должна соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, в части наличия у "Кредитной организации" соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля, выполнения требований, установленных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, предъявляемых к деловой репутации членов Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации и к руководителям кредитной организации, соблюдения технических требований, включая требования к оборудованию, необходимому для осуществления банковских операций, а также выполнять установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала) в случае ходатайства о выдаче Генеральной лицензии на осуществление банковских операций).

4.9. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) сообщает об этом уполномоченному регистрирующему органу.