Последнее обновление: 23.12.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- ПРИКАЗ ГТК РФ от 01.09.2003 N 949 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРА БАНКОВ И ИНЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"
II. Порядок включения банков или страховых организаций в реестр
3. Для включения в реестр банк или страховая организация (заявитель) обращается в ГТК России с заявлением о включении в реестр, составленным по прилагаемому образцу (приложение 1).
4. Заявитель одновременно с подачей заявления в ГТК России представляет оригиналы или заверенные в установленном порядке копии документов.
5. Банк представляет:
учредительные документы;
свидетельство о регистрации юридического лица;
свидетельство о регистрации кредитной организации Центральным банком Российской Федерации;
лицензию Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей должностных лиц банка, которым предоставлено право подписи на банковских гарантиях, и оттиском печати банка;
документ, содержащий расчеты собственных средств (капитала) на каждую отчетную дату в течение последнего календарного года, подписанный руководителем и главным бухгалтером и заверенный печатью;
балансовый отчет на последнюю отчетную дату, подписанный руководителем и главным бухгалтером и заверенный печатью;
отчет о прибылях и убытках на последнюю отчетную дату, подписанный руководителем и главным бухгалтером и заверенный печатью;
справку о выполнении обязательных экономических нормативов и значениях показателей для их расчета на каждую отчетную дату в течение последнего календарного года, подписанную руководителем и главным бухгалтером и заверенную печатью;
копию аудиторского заключения о достоверности бухгалтерской отчетности за прошедший год, подписанную руководителем и главным бухгалтером и заверенную печатью.
6. Филиал банка дополнительно представляет:
положение о филиале;
информационное письмо Центрального банка Российской Федерации о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей должностных лиц филиала, которым предоставлено право подписи на банковских гарантиях, и оттиском печати филиала;
7. Страховая организация представляет:
учредительные документы;
свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
постоянную лицензию (с приложениями) Минфина России на право проведения страховой деятельности;
заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей должностных лиц страховой организации, которым предоставлено право подписи на банковских гарантиях, и оттиском печати страховой организации;
балансы за последние два квартала, подписанные руководителем и главным бухгалтером и заверенные печатью;
отчеты о прибылях и об убытках за каждый квартал в течение последнего календарного года, подписанные руководителем и главным бухгалтером и заверенные печатью;
расчеты соотношения активов и обязательств за каждый квартал в течение последнего календарного года, подписанные руководителем и главным бухгалтером и заверенные печатью;
документ, содержащий сведения об основных показателях деятельности за последние два квартала, подписанные руководителем и главным бухгалтером и заверенные печатью;
копию аудиторского заключения о достоверности бухгалтерской отчетности за прошедший год, подписанную руководителем и главным бухгалтером и заверенную печатью.
8. Представляемые документы следует оформлять следующим образом:
копии документов должны быть хорошего качества с ясными оттисками печатей и штампов;
документы должны быть вложены в твердую папку или плотный конверт;
к документам должна прилагаться опись с указанием количества страниц в каждом документе.
9. После принятия решения по заявлению ГТК России по требованию заявителя возвращает оригиналы представленных документов.
10. Решение о включении банка или страховой организации в реестр принимается при соблюдении условий, предусмотренных пунктами 2 - 4 ст.343 Таможенного кодекса Российской Федерации*:
* Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 22, ст.2066
1) условиями включения банка в реестр являются:
наличие лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации, и осуществление банковской деятельности не менее пяти лет;
отсутствие задолженности перед таможенными органами;
наличие зарегистрированного уставного капитала банка в размере не менее 200 миллионов рублей;
наличие собственных средств (капитала) банка в размере не менее одного миллиарда рублей;
соблюдение обязательных экономических нормативов на все отчетные даты в течение последнего календарного года;
2) условиями включения филиала банка в реестр являются:
внесение филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
наличие права выдачи филиалом банковских гарантий, предусмотренного в положении о филиале;
соответствие головного банка условиям включения в реестр или включение его в реестр;
3) условиями включения страховой организации в реестр являются:
наличие действующей постоянной лицензии Минфина России на право проведения страховой деятельности по видам страхования ответственности, применяемым в таможенном деле;
отсутствие задолженности перед таможенными органами;
наличие зарегистрированного уставного капитала в размере не менее 500 миллионов рублей;
осуществление деятельности в качестве страховой организации не менее пяти лет;
отсутствие убытков в течение последнего календарного года;
наличие свободных активов на последнюю отчетную дату в размере не менее нормативного;
наличие чистых активов по окончании последнего отчетного периода, стоимость которых должна быть не менее размера оплаченного уставного капитала.
11. ГТК России рассматривает заявление и приложенные к нему документы в течение 30 дней со дня их получения. В течение указанного срока ГТК России проверяет соблюдение условий, указанных в п.10 настоящих Правил и принимает решение о включении заявителя в реестр или отказе во включении в реестр.
При необходимости в подтверждение представленных заявителем документов и сведений ГТК России может запросить у третьих лиц, а также у государственных органов документы, содержащие необходимую информацию. Указанные лица в течение 10 дней со дня получения запроса обязаны представить запрашиваемые документы, при этом срок рассмотрения заявления не продлевается.
О принятом решении о включении в реестр заявитель извещается в письменной форме в течение трех дней со дня принятия такого решения.
12. При принятии решения о включении в реестр ГТК России выдает банку, филиалу банка или страховой организации уведомление на право выступать в качестве гаранта перед таможенными органами по установленной форме (приложение 2). Плата за включение в реестр не взимается.
13. Срок действия уведомления составляет 1 год со дня включения в реестр. При этом срок действия уведомления, выданного филиалу банка, включенного в реестр, ограничивается сроком действия уведомления, выданного банку.
По истечении срока действия уведомления банк, филиал банка или страховая организация имеют право на повторное включение в реестр. Заявление для повторного включения в реестр подается в ГТК России не позднее, чем за месяц до истечения срока действия уведомления.
Заявление о повторном включении в реестр рассматривается в соответствии с положениями настоящих Правил.
14. ГТК России отказывает во включении в реестр только в случае, несоблюдения условий, указанных в п.10 настоящих Правил. Заявителю направляется извещение об отказе во включении в реестр с указанием причин такого отказа в течение трех дней со дня принятия решения об отказе.
15.Банк, филиал банка или страховая организация включаются в реестр с первого числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о включении в реестр. ГТК России осуществляет регулярное опубликование (не реже одного раза в месяц) в своих официальных изданиях перечни банков, филиалов банков и страховых организаций, включенных в реестр.
16. Для банков и страховых организаций, включенных в реестр, ГТК России устанавливает максимальную сумму одной банковской гарантии и максимальную сумму всех одновременно действующих банковских гарантий, выданных одним банком или одной организацией, для принятия банковских гарантий таможенными органами в целях обеспечения уплаты таможенных платежей.
17. Максимальная сумма одной банковской гарантии и максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий для банков устанавливаются исходя из следующего, если:
- зарегистрированный уставный капитал банка превышает 1 млрд. руб. и капитал (собственные средства) превышает 3,7 млрд. руб., то максимальная сумма одной банковской гарантии устанавливается равной эквиваленту 5 млн. евро, максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий - эквиваленту 40 млн. евро;
- зарегистрированный уставный капитал банка менее 1 млрд. руб., но более 500 млн. руб. и капитал (собственные средства) менее 3,7 млрд. руб., но более 1,5 млрд. руб., то максимальная сумма одной банковской гарантии устанавливается равной эквиваленту 1 млн. евро, максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий - эквиваленту 20 млн. евро;
- зарегистрированный уставный капитал банка менее 500 млн. руб., но более 200 млн. руб. и капитал (собственные средства) менее 1,5 млрд. руб., но более 1 млрд. руб., то максимальная сумма одной банковской гарантии устанавливается равной эквиваленту 500 тыс. евро, максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий - эквиваленту 1 млн. евро.
- в случае отсутствия генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации максимальная сумма одной банковской гарантии устанавливается равной эквиваленту 100 тыс. евро, максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий - эквиваленту 700 тыс. евро.
18. Банку и его филиалам устанавливается одинаковая максимальная сумма одной банковской гарантии и единая максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий.
19. Для страховых организаций максимальная сумма одной банковской гарантии устанавливается равной эквиваленту 250 тыс. евро, максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий - эквиваленту 5 млн. евро.
- Главная
- ПРИКАЗ ГТК РФ от 01.09.2003 N 949 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРА БАНКОВ И ИНЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"