Законодательная база Российской Федерации

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 08.07.99 N 144-ФЗ (ред. от 08.12.2003) "О РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"

1. Агентство вправе в отношении кредитной организации, находящейся под его управлением:

1) принимать решения об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, предусмотренных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

2) увеличивать и уменьшать уставный капитал кредитной организации;

3) принимать решения о реорганизации кредитной организации;

4) продавать или иным образом передавать права на акции (доли) кредитной организации, принадлежащие Агентству, третьим лицам;

5) в соответствии со статьей 17 настоящего Федерального закона обращаться в суд с требованием о признании сделок, совершенных кредитной организацией в течение трех лет до момента перехода кредитной организации под управление Агентства, недействительными;

6) предоставлять займы, размещать депозиты, предоставлять обеспечение, оказывать иные виды финансового содействия кредитной организации;

7) осуществлять иные меры и мероприятия в целях восстановления финансового положения кредитной организации;

8) осуществлять процедуры ликвидации кредитной организации.

2. Агентство реализует указанные в пункте 1 настоящей статьи меры через органы управления кредитной организации в порядке, установленном федеральными законами и принятыми в соответствии с ними учредительными документами кредитной организации. Агентство вправе осуществлять указанные полномочия от своего имени, если это вытекает из существа правоотношений, связанных с реструктуризацией кредитных организаций.

3. При осуществлении мероприятий по реструктуризации кредитной организации Агентство удовлетворяет требования кредиторов в порядке и очередности, которые предусмотрены гражданским законодательством Российской Федерации.

1. Агентство осуществляет мероприятия по реструктуризации кредитной организации на основе плана реструктуризации кредитной организации, срок реализации которого не должен превышать три года с момента перехода кредитной организации под управление Агентства.

2. План реструктуризации кредитной организации должен включать в себя:

1) мероприятия по реструктуризации обязательств кредитной организации;

2) мероприятия по формированию резервов, требования о формировании которых установлены федеральными законами и нормативными актами Банка России;

3) мероприятия по достижению кредитной организацией значений обязательных нормативов, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России.

3. Срок реализации плана реструктуризации кредитной организации может быть продлен Агентством на срок не более 12 месяцев по согласованию с Банком России.

4. Информация о плане реструктуризации кредитной организации и ходе его выполнения предоставляется Агентством в Банк России по его требованию.

1. После перехода кредитной организации под управление Агентства оно вправе отстранить на срок не более одного месяца от исполнения обязанностей либо ограничить полномочия руководителей исполнительных органов, главного бухгалтера, руководителей филиалов кредитной организации и иных ее сотрудников в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации о труде.

2. Расторжение контрактов (договоров) с лицами, указанными в пункте 1 настоящей статьи, осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о труде и условиями контрактов (договоров) с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом. При расторжении контракта (договора) указанным лицам выплачивается материальное возмещение в размере 20 минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом, если меньшая сумма возмещения не предусмотрена соответствующим контрактом (договором).

3. При отстранении лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, от исполнения обязанностей Агентство вправе приостановить выплату им заработной платы.

4. С момента принятия Агентством решения об отстранении лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, от осуществления ими своих полномочий сделки, заключенные указанными лицами, являются ничтожными. С момента принятия Агентством решения об ограничении полномочий лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, сделки, заключенные ими с превышением предоставленных полномочий, являются ничтожными.

1. Сделки, совершенные кредитной организацией в течение трех лет до дня принятия Агентством решения о переходе кредитной организации под управление Агентства, могут быть признаны арбитражным судом недействительными по заявлению Агентства, по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством Российской Федерации, либо в случае, если условия сделки, заключенной с аффилированным лицом, предусматривают получение аффилированным лицом значительного преимущества по сравнению с аналогичными сделками, заключенными в соответствии с существовавшими на момент заключения сделки обычаями делового оборота.

2. Агентство вправе отказаться от исполнения договора кредитной организации в случаях и порядке, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

1. Агентство осуществляет продажу активов кредитной организации, находящейся под управлением Агентства, на открытых торгах. Оценка стоимости активов кредитной организации, выставляемых Агентством на продажу, осуществляется независимым оценщиком.

2. Активы кредитной организации, относящиеся к ограниченно оборотоспособному имуществу, могут быть проданы только на закрытых торгах.

В закрытых торгах принимают участие лица, которые в соответствии с федеральными законами могут иметь в собственности или ином вещном праве указанное имущество.

3. Агентство может выступать в качестве организатора торгов либо поручить проведение торгов специализированной организации на основании договора. Специализированная организация, проводящая торги, не может быть аффилированным по отношению к кредитной организации лицом.

4. Активы кредитной организации, не проданные на первых торгах, выставляются на повторные торги. Активы кредитной организации, не проданные на повторных торгах, реализуются Агентством на основании договора купли-продажи, заключенного без проведения торгов.

1. В целях удовлетворения требований кредиторов план реструктуризации кредитной организации может предусматривать продажу предприятия (бизнеса) кредитной организации (далее - продажа бизнеса кредитной организации).

При продаже бизнеса кредитной организации допускается продажа структурных, в том числе обособленных, а также функциональных подразделений кредитной организации.

2. К отношениям, связанным с продажей бизнеса кредитной организации в соответствии с настоящей статьей, применяется Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)", если иное не установлено настоящей статьей или не вытекает из существа правоотношений, связанных с реструктуризацией кредитной организации.

3. Продажа бизнеса кредитной организации осуществляется без участия собрания (комитета) или объединения кредиторов.

4. В качестве организатора торгов выступает Агентство, которое привлекает для этих целей специализированную организацию с оплатой услуг последней за счет имущества кредитной организации. Оценка стоимости бизнеса кредитной организации, выставляемого Агентством на продажу, осуществляется независимым оценщиком.

5. Агентство обязано опубликовать объявление о продаже бизнеса кредитной организации на открытых торгах в "Вестнике Банка России" и (или) в официальном издании государственного органа по делам о банкротстве и финансовому оздоровлению не менее чем за 30 дней до даты проведения торгов.

1. В целях осуществления процедур реструктуризации кредитной организации, находящейся под управлением Агентства, в том числе реструктуризации ее активов (пассивов), Агентство вправе в соответствии с планом реструктуризации кредитной организации создать новую кредитную организацию и (или) приобрести акции (доли) действующей кредитной организации на условиях, позволяющих ему определять действия (решения) указанной действующей кредитной организации.

Продажа (перевод) активов реструктурируемой кредитной организации осуществляется в целях настоящей статьи после оценки их независимым оценщиком. Доходы от продажи (перевода) активов реструктурируемой кредитной организации направляются на удовлетворение требований ее кредиторов. Обязательства реструктурируемой кредитной организации переводятся в соответствии с требованиями гражданского законодательства Российской Федерации о переводе долга.

2. Новые кредитные организации, создаваемые по инициативе Агентства, должны иметь уставный капитал не ниже минимального размера уставного капитала, предусмотренного федеральными законами и нормативными актами Банка России для небанковских кредитных организаций в сфере расчетов. Агентство должно являться единственным учредителем (участником) новой кредитной организации, создаваемой по его инициативе.

Документ, подтверждающий факт внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о новой кредитной организации, создаваемой по инициативе Агентства, выдается Банком России в течение 30 дней со дня поступления ходатайства Агентства о создании новой кредитной организации, а лицензия на осуществление банковских операций - не позднее трех дней с момента полной оплаты уставного капитала.

(в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ)

Особенности порядка принятия решений о государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых по инициативе Агентства, порядок лицензирования их деятельности, перечень и объем банковских операций, а также порядок надзора устанавливается Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

(в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ)

3. Банк России вправе отказать в предоставлении лицензии на осуществление банковских операций новой кредитной организации, создаваемой по инициативе Агентства, в случае несоответствия ее учредительных документов требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и (или) несоответствия лиц, предлагаемых к назначению на должности руководителей новой кредитной организации, создаваемой по инициативе Агентства, и ее главного бухгалтера квалификационным требованиям, установленным Банком России в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".

4.Агентство вправе использовать заемные средства для формирования уставного капитала кредитных организаций, определенных в пункте 1 настоящей статьи.

5. Положения Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в части создания и лицензирования деятельности новых кредитных организаций, создаваемых по инициативе Агентства, применяются в части, не противоречащей положениям настоящей статьи.

Агентство реализует принадлежащие ему акции (доли) кредитной организации на открытых торгах в соответствии с планом ее реструктуризации.

1. Агентство вправе через органы управления кредитной организации принять решение о ликвидации кредитной организаций, находящейся под управлением Агентства, если у него есть достаточные основания считать невозможным дальнейшее осуществление мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации.

На основании принятого решения Агентство обращается в Банк России с ходатайством об аннулировании (отзыве) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

2. В случае принятия Банком России решения об аннулировании (отзыве) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России уведомляет об этом, а также о принятом Агентством решении о ликвидации кредитной организации уполномоченный в соответствии со статьей 2 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" федеральный орган исполнительной власти, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что кредитная организация находится в процессе ликвидации.

(в ред. Федерального закона от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ)

3. Обязанности по осуществлению ликвидации кредитной организации, в отношении которой Агентством принято решение о ее ликвидации, возлагаются на Агентство. Агентство осуществляет функции ликвидатора кредитной организации.

4. Если в процессе ликвидации установлено, что имущества кредитной организации недостаточно для исполнения ее обязательств перед всеми кредиторами, Агентство обязано обратиться в суд в соответствии с требованиями параграфа 1 главы X Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". В случае признания кредитной организации банкротом функции конкурсного управляющего возлагаются арбитражным судом на Агентство.