Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 02.04.96 N 264) (ред. от 07.07.99)

Приложение 1
к Положению Банка России
"Об отзыве лицензии на осуществление
банковских операций у кредитных
организаций в Российской Федерации"
от 2 апреля 1996 г. N 264

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.07.99 N 601-У)

Из картотек по внебалансовым счетам N N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок", 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации", которые ведет кредитная организация, платежные документы подлежат возврату в следующем порядке.

Платежные поручения возвращаются кредитной организацией клиенту - распорядителю счета, а платежные требования и инкассовые поручения - взыскателю средств по их письменным заявлениям, составленным в произвольной форме с обязательным указанием следующих реквизитов отзываемых расчетных документов: номера, даты составления, суммы, наименования получателя средств и номера его лицевого счета в кредитной организации, наименования плательщика и номера его лицевого счета в кредитной организации, наименований и БИК этих кредитных организаций. Заявление должно быть подписано руководителем, главным бухгалтером и заверено печатью организации, отзывающей платежные документы. При отзыве платежных поручений на перечисление платежей в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды в случаях, предусмотренных законодательством, в соответствии с письмом Банка России от 05.07.96 N 298 к заявлению клиентом прилагается письменное разрешение налогового органа или других органов, осуществляющих контроль за этими платежами. Заявление представляется в одном экземпляре, который остается в кредитной организации. Отзываемые платежные поручения передаются кредитной организацией клиенту под расписку на заявлении, платежные требования и инкассовые поручения пересылаются в банк взыскателя по почте с уведомлением отправителя о вручении получателю.

Из картотек по внебалансовому счету N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации", которые ведут подразделения расчетной сети Банка России, возврат платежных документов осуществляется в аналогичном порядке. Особенностью является то, что платежные документы (платежные поручения, платежные требования, инкассовые поручения), предъявленные к счетам клиентов кредитной организации, могут быть отозваны последней из картотеки по внебалансовому счету N 90904 только на основании письменных заявлений соответственно клиентов, взыскателей, на которые в заявлениях кредитных организаций должна содержаться ссылка. Платежные требования, инкассовые поручения, предъявленные к счетам клиентов кредитной организации и отозванные из картотеки по внебалансовому счету N 90904, пересылаются кредитной организацией взыскателю самостоятельно. Отозванные платежные поручения кредитная организация передает клиенту под расписку.

В день изъятия клиентских платежных документов из картотек по внебалансовым счетам N N 90903, 90904 средства с балансового счета N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации" должны быть возвращены на соответствующие счета клиентов, за исключением обязательных платежей клиентов.

Приложение 2
к Положению Банка России
"Об отзыве лицензии на осуществление
банковских операций у кредитных
организаций в Российской Федерации"
от 2 апреля 1996 г. N 264

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.07.99 N 601-У)

1. Филиал кредитной организации не позднее 20-го числа месяца, предшествующего месяцу, в котором предусматриваются расходы, представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, или уполномоченному представителю Банка России, в случае его назначения в филиал в соответствии с Положением Банка России "Об уполномоченных представителях Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в кредитных организациях" от 29.03.99 N 73-П, проект сметы расходов на продолжение функционирования филиала (далее - проект сметы расходов) в двух экземплярах.

2. Территориальное учреждение Банка России (уполномоченный представитель Банка России) рассматривает проект сметы расходов в срок, не превышающий пяти рабочих дней с момента его получения (регистрации). На проекте сметы расходов руководителем территориального учреждения Банка России, его заместителем (уполномоченным представителем Банка России) делается отметка о согласовании, которая заверяется их подписью, либо указывается перечень замечаний.

3. Один экземпляр согласованного проекта сметы расходов либо проекта сметы расходов с замечаниями территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала (уполномоченный представитель Банка России в филиале), направляет по факсимильной связи (с последующей отправкой по почте) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (уполномоченному представителю Банка России в кредитной организации), а второй экземпляр согласованного проекта сметы расходов либо проекта сметы расходов с замечаниями передает филиалу для направления в кредитную организацию. В территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью филиала (у уполномоченного представителя Банка России в филиале), остается копия проекта сметы расходов.

4. Кредитная организация представляет для согласования в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью (уполномоченному представителю Банка России в кредитной организации), не позднее второго рабочего дня месяца, в котором предусматриваются расходы, месячную смету расходов на функционирование кредитной организации с учетом расходов филиалов, утвержденную советом директоров (наблюдательным советом), общим собранием кредитной организации.

После ее рассмотрения и согласования (в срок не более десяти рабочих дней с момента получения) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (уполномоченный представитель Банка России в кредитной организации), направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью филиала (уполномоченному представителю Банка России в филиале), по факсимильной связи подтверждение о согласовании сметы расходов, полученной от территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью филиала (уполномоченного представителя Банка России в филиале), либо по факсимильной связи (с подтверждением по почте) согласованную смету расходов, содержащую уточненные показатели.

В случае несогласия с представленной сметой расходов территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (уполномоченный представитель Банка России в кредитной организации), возвращает ее кредитной организации с письменными замечаниями на доработку. Уточненная смета расходов повторно утверждается советом директоров (наблюдательным советом), общим собранием кредитной организации. Повторно представленная смета расходов рассматривается и согласовывается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (уполномоченным представителем Банка России в кредитной организации), в установленный срок.

5. При составлении сметы расходов кредитным организациям следует руководствоваться Методическими рекомендациями по составлению сметы расходования средств кредитных организаций, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций, утвержденными письмом Банка России от 17.12.97 N 41-Т с учетом изменений и дополнений, внесенных письмом Банка России от 26.03.99 N 110-Т.

6. Территориальные учреждения Банка России (уполномоченные представители Банка России) осуществляют контроль за соблюдением смет расходов, в том числе по статьям затрат.

Допускается увеличение расходов по статье "Компенсации сокращаемым сотрудникам", с обязательным подтверждением измененным штатным расписанием на планируемый месяц.

Информация об увеличении расходов с указанием суммы направляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала (уполномоченным представителем Банка России в филиале), в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (уполномоченному представителю Банка России в кредитной организации).