Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ ОБ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ПРЕДСТАВИТЕЛЯХ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ) В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ" (утв. ЦБ РФ 29.03.99 N 73-П)

3.1. Уполномоченный представитель обязан:

а) в пределах предоставленных полномочий осуществлять контроль за решениями, принимаемыми органами управления кредитной организации, с целью проверки соблюдения прав и законных интересов кредиторов кредитной организации, а также федеральных законов и нормативных актов Банка России;

б) в пределах предоставленных полномочий осуществлять контроль за сохранностью имущества кредитной организации;

в) анализировать и представлять в Банк России или в его территориальное учреждение свое заключение о финансовом состоянии кредитной организации (ее филиала);

г) обеспечивать оперативную связь с Банком России, его территориальным учреждением и другими уполномоченными представителями, назначенными в данной кредитной организации;

д) своевременно информировать Банк России и его территориальное учреждение (территориальные учреждения) о нарушениях в деятельности кредитной организации (ее филиала);

е) представлять отчет о своей деятельности в Департамент по организации банковского санирования и соответствующее территориальное учреждение Банка России по установленной форме (приложение 1);

ж) соблюдать конфиденциальность получаемой от кредитной организации информации, содержащей коммерческую и банковскую тайну.

Уполномоченный представитель несет личную ответственность за выполнение возложенных на него обязанностей.

3.2. При осуществлении своих обязанностей уполномоченный представитель вправе:

а) знакомиться с документами кредитной организации, в том числе с документами, содержащими коммерческую и банковскую тайну;

б) получать от руководителей и сотрудников кредитной организации, ее филиалов и подразделений необходимые справки и разъяснения, а при необходимости и письменные объяснения;

в) запрашивать у учредителей (участников) кредитной организации, ее клиентов и кредиторов необходимые сведения, в том числе для подтверждения (опровержения) полученных от кредитной организации данных;

г) в случае угрозы утраты документов, наличных денег, ценностей опечатывать служебные помещения кредитной организации (ее филиалов), а также определять условия и место хранения документов, наличных денег и ценностей (денежное хранилище или банковская ячейка кредитной организации, помещение территориального учреждения Банка России и др.).

В случае, если руководители кредитной организации отсутствуют и установить их местонахождение не представляется возможным, уполномоченный представитель вправе опечатывать отдельные служебные помещения кредитной организации (ее филиалов) по указанным основаниям;

д) получать копии с документов кредитной организации, в том числе копии файлов, хранящихся в локальных вычислительных и автономных компьютерных системах, требовать расшифровки этих записей;

е) использовать организационно - технические средства, вносить и выносить их из здания кредитной организации (ее филиалов);

ж) с правом совещательного голоса участвовать в заседаниях Правления, Совета банка, собраниях учредителей (участников), кредиторов и прочих совещаниях, знакомиться с их протоколами и принятыми решениями;

з) беспрепятственно входить в помещения кредитной организации (ее филиалов), а с привлечением для сопровождения сотрудников кредитной организации в помещения, используемые для хранения документов (архивы) компьютерной обработки данных (компьютерный зал), кассовые узлы (денежные хранилища);

и) обращаться в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала) за информацией о деятельности кредитной организации (ее филиала);

к) ходатайствовать перед территориальным учреждением Банка России о выделении ему специалистов для выполнения консультационных, экспертных, технических и иных вспомогательных функций в целях оперативного решения вопросов, возникающих в ходе выполнения уполномоченным представителем своих обязанностей.

3.3. В период деятельности уполномоченного представителя кредитная организация вправе осуществлять разрешенные ей федеральными законами и нормативными актами Банка России операции и сделки только по согласованию с уполномоченным представителем (с его разрешения).

С этой целью кредитная организация ежедневно представляет уполномоченному представителю информацию (в виде платежных поручений либо выписок с корреспондентских счетов) о взыскании и получении дебиторской задолженности, включая погашение ранее выданных кредитов и возврат авансовых платежей, а также о получении доходов от ранее проведенных банковских операций.

Согласование возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет кредитной организации, осуществляется уполномоченным представителем на основании анализа истребованных у кредитной организации документов по этим операциям.

3.4. Уполномоченный представитель не вправе совершать от имени кредитной организации действия, влекущие за собой возникновение, изменение или прекращение ее гражданских прав и обязанностей.

3.5. Кредитные организации обязаны создать уполномоченному представителю все необходимые условия для выполнения возложенных на него задач, в том числе:

- обеспечить беспрепятственный доступ в служебные помещения кредитной организации (ее филиалов);

- выделить при необходимости оборудованное рабочее место в отдельном запираемом служебном помещении;

- оповестить сотрудников кредитной организации (ее филиалов), учредителей (участников), клиентов о назначении и начале работы уполномоченного представителя, его местонахождении и номере телефона;

- представлять в установленный срок необходимые справки, объяснения и документы, по требованию уполномоченного представителя заверять справки и копии документов подписью ответственного должностного лица и печатью кредитной организации (ее филиала).

Никто из руководителей и других сотрудников кредитной организации (филиала) не вправе отказать уполномоченному представителю в выдаче ему необходимых документов в связи с коммерческой или иной тайной.

Невыполнение или ненадлежащее выполнение кредитной организацией обязанностей, предусмотренных настоящим пунктом, рассматривается как противодействие уполномоченному представителю.

Каждый факт противодействия оформляется актом по установленной форме (приложение 2). Акт подписывается уполномоченным представителем и в тот же день представляется в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала) для принятия решения, о котором сообщается уполномоченному представителю. Копия акта направляется руководителю кредитной организации.

3.6. Документы и другие затребованные материалы по окончании рабочего дня остаются в служебном помещении, предназначенном для размещения уполномоченного представителя, а при необходимости все или часть этих документов и материалов возвращаются на место их постоянного хранения. Получение и возврат документов и материалов удостоверяется подписью в специальном журнале.

По окончании рабочего дня служебное помещение, выделенное для размещения уполномоченного представителя, должно закрываться на ключ, опечатываться и сдаваться под охрану кредитной организации (ее филиала).

3.7. Местом постоянного нахождения уполномоченного представителя может являться помещение кредитной организации (ее филиала) либо территориальное учреждение Банка России.

3.8. Уполномоченные представители в филиалах кредитной организации обязаны направлять документацию и сведения, предусмотренные подпунктами "д" и "е" пункта 3.1 настоящего Положения, уполномоченному представителю в кредитной организации. Последний вправе запрашивать иную необходимую информацию о деятельности уполномоченных представителей в филиалах через соответствующие территориальные учреждения Банка России либо непосредственно у уполномоченных представителей в филиалах.