Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 19.04.2005 N 268-П) (ред. от 15.12.2006)

1.1. Оценка финансового положения приобретателя (физического лица, которое единолично или в составе группы лиц, связанных соглашением, является или становится учредителем (участником) кредитной организации в результате приобретения акций (долей) кредитной организации) осуществляется в целях установления:

а) достаточности собственных средств (имущества) приобретателя для приобретения акций (долей) кредитной организации (в том числе создаваемой путем учреждения) в целях контроля за отсутствием фактов приобретения акций (долей) кредитной организации за счет привлеченных средств;

б) отсутствия оснований для отказа в приобретении акций (долей) кредитной организации в связи с неудовлетворительным финансовым положением приобретателя.

Оценка финансового положения физического лица, получающего в доверительное управление акции (доли) кредитной организации, в целях, установленных настоящим Положением, не проводится.

Финансовое положение приобретателя признается удовлетворительным, если собственных средств (имущества) приобретателя достаточно для приобретения акций (долей) кредитной организации и отсутствуют иные основания, предусмотренные законодательством Российской Федерации для признания его финансового положения неудовлетворительным.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)

1.2. Оценка финансового положения приобретателя осуществляется территориальным учреждением Банка России в отношении:

а) приобретателя акций (долей) создаваемой путем учреждения кредитной организации независимо от размера приобретаемых акций (долей);

б) приобретателя более 20 процентов акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных им акций (долей) кредитной организации);

в) приобретателя более 1 процента акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных им акций (долей) кредитной организации) при увеличении уставного капитала кредитной организации, а также при реализации кредитной организацией долей, приобретенных (выкупленных) у участников кредитной организации, если в указанных случаях отсутствует заключение кредитной организации о соответствии приобретателя требованиям о финансовом положении, подготовленное в случае, предусмотренном пунктом 1.3 настоящего Положения (далее - заключение кредитной организации);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)

г) приобретателя, который является аффилированным лицом кредитной организации;

д) приобретателя до 1 процента акций (долей) кредитной организации включительно, если при увеличении уставного капитала кредитной организации стоимость приобретаемых акций по цене размещения или стоимость вклада (дополнительного вклада) превышает 10 000 тысяч рублей и отсутствует заключение кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)

1.3. Оценка финансового положения приобретателя при приобретении до 5 процентов акций (долей) кредитной организации включительно (с учетом ранее приобретенных им акций (долей) кредитной организации) может быть осуществлена кредитной организацией самостоятельно на основании порядка, установленного настоящим Положением, за исключением оценки финансового положения приобретателей, указанных в подпунктах "а" и "г" пункта 1.2 настоящего Положения.

1.4. Оценка финансового положения приобретателя не осуществляется при приобретении до 1 процента акций (долей) кредитной организации включительно (с учетом ранее приобретенных им акций (долей) кредитной организации), за исключением случая, когда при увеличении уставного капитала кредитной организации стоимость приобретаемых акций по цене размещения или стоимость вклада (дополнительного вклада) превышает 10 000 тысяч рублей, а также случая, предусмотренного подпунктом "а" пункта 1.2 настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)

1.5. При приобретении физическим лицом - нерезидентом акций (долей) кредитной организации дополнительно к "Сведениям для оценки финансового положения приобретателя акций (долей) кредитной организации", составляемым в соответствии с приложением к настоящему Положению (далее - Сведения), представляются документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, регламентирующими регистрацию кредитных организаций с иностранными инвестициями.

1.6. Критерии оценки финансового положения приобретателя, установленные настоящим Положением, могут применяться в отношении:

а) физического лица - единственного учредителя (участника) общества, приобретающего акции (доли) кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)

б) физических лиц с суммарной долей 100 процентов участия в уставном капитале общества, приобретающего акции (доли) кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)

в) физических лиц, являющихся наряду с юридическими лицами (оценка финансового положения которых осуществляется в случаях и в порядке, предусмотренных пунктом 3.4 Положения Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций", зарегистрированного в Министерстве юстиции Российской Федерации 5 мая 2003 года N 4498 ("Вестник Банка России" от 8 мая 2003 года, N 24), учредителями (участниками) общества, приобретающего акции (доли) кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)

г) физического лица (лиц), которое (которые) самостоятельно или наряду с юридическим лицом (лицами) оказывает (оказывают) косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации. Понятие существенного влияния применяется в значении, определенном Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года N 5485; 21 марта 2005 года N 6414; 31 марта 2006 года N 7648; 25 октября 2006 года N 8399 ("Вестник Банка России" от 27 января 2004 года N 5; от 13 апреля 2005 года N 19; от 12 апреля 2006 года N 22; от 9 ноября 2006 года N 60).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)

1.7. Физическое лицо (физические лица), указанное (указанные) в пункте 1.6 настоящего Положения, вправе представить в территориальное учреждение Банка России ходатайство (ходатайства) с просьбой провести оценку его (их) финансового положения для целей приобретения акций (долей) кредитной организации обществом, учредителем (участником) (учредителями (участниками)) которого он (они) является (являются).

К ходатайству (ходатайствам) лица (лиц), указанных в подпунктах "а" - "в" пункта 1.6 настоящего Положения, дополнительно прилагаются документы, подтверждающие долю участия и номинальную стоимость акций (долей) в уставном капитале приобретателя: копии зарегистрированных в установленном порядке учредительных документов приобретателя, копии выписок из реестра акционеров и других документов.

К ходатайству (ходатайствам) лица (лиц), указанного (указанным) в подпункте "г" пункта 1.6 настоящего Положения, дополнительно прилагаются документы, подтверждающие возможность физического лица (лиц) оказывать косвенное (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации.

Финансовое положение лиц, указанных в пункте 1.6 настоящего Положения, признается удовлетворительным в случае если принадлежащих им собственных средств (имущества) достаточно для приобретения акций (долей) кредитной организации, а также отсутствуют иные основания для отказа в приобретении акций (долей) кредитной организации.

По ходатайству (ходатайствам) лиц, указанных в пункте 1.6 настоящего Положения, Банк России может оценить достаточность совокупной стоимости собственных средств (имущества) для приобретения акций (долей) кредитной организации. Совокупная стоимость собственных средств (имущества) признается достаточной для приобретения акций (долей), если совокупная стоимость собственных средств (имущества) не менее стоимости приобретаемых акций (долей) по цене реализации (размещения).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1763-У)