Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 25.04.2007 N 303-П)

2.1. В системе БЭСП применяются две формы участия:

прямое участие - путем идентификации и обеспечения прямого доступа в систему БЭСП в режиме реального времени. Идентификация для прямой формы участия обеспечивается в системе БЭСП банковским идентификационным кодом (далее - БИК) в соответствии со Справочником банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (далее - Справочник БИК России);

ассоциированное участие - путем идентификации и обеспечения услугами доступа в систему БЭСП обслуживающими учреждениями Банка России через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения, включающую подразделения расчетной сети Банка России одного территориального учреждения, а также Первое операционное управление Банка России (далее - ОПЕРУ-1 Банка России). Идентификация для ассоциированной формы участия обеспечивается в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения посредством уникального идентификатора составителя электронных сообщений в соответствии с заключенным с Банком России договором. Идентификация для ассоциированной формы участия в системе БЭСП обеспечивается посредством БИК обслуживающего учреждения Банка России.

2.2. Участниками системы БЭСП являются подразделения расчетной сети Банка России (учреждения Банка России - головные расчетно-кассовые центры, расчетно-кассовые центры, операционные управления, отделения), осуществляющие расчетное обслуживание клиентов Банка России, а также другие структурные подразделения Банка России, кредитные организации, филиалы кредитных организаций, другие клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями (их филиалами). Участники системы БЭСП подразделяются на особых, прямых и ассоциированных участников расчетов.

2.3. Особым участником расчетов (далее - ОУР) является подразделение расчетной сети Банка России, другое структурное подразделение Банка России, включенное в Справочник БИК России в качестве ОУР, которое имеет право осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП.

2.4. Прямым участником расчетов (далее - ПУР) является кредитная организация (ее филиал), включенная в Справочник БИК России в качестве ПУР, которая имеет право осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП в режиме реального времени и имеет возможность использовать все услуги системы БЭСП. По решению Банка России в состав ПУР могут включаться другие клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями (их филиалами).

2.5. Ассоциированным участником расчетов (далее - АУР) является структурное подразделение Банка России, не являющееся ОУР, кредитная организация (ее филиал), не являющаяся ПУР, которые осуществляют расчеты и проводят платежи через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения и имеют возможность использовать отдельные услуги системы БЭСП. По решению Банка России в состав АУР могут включаться другие клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями (их филиалами).

2.6. Для ПУР, ОУР в системе БЭСП применяется прямая форма участия, для АУР - ассоциированная форма участия.

2.7. Все участники системы БЭСП получают равные права доступа к системе БЭСП, установленные для соответствующей формы участия.

2.8. Участие в системе БЭСП для кредитной организации (ее филиала) и другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), является добровольным.

2.9. Кредитные организации (их филиалы), другие клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями (их филиалами), включаются в состав участников системы БЭСП при условии, что обслуживающее их учреждение Банка России является ОУР.

2.10. Кредитная организация (ее филиал), другой клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией (ее филиалом), для включения в состав участников системы БЭСП представляет в обслуживающее учреждение Банка России заявление о включении в состав ПУР или АУР системы БЭСП в письменной форме в соответствии с приложением к настоящему Положению (далее - заявление).

2.11. Включение в состав участников системы БЭСП кредитных организаций (их филиалов) и других клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами), осуществляется при условии выполнения ими следующих требований:

2.11.1. наличие банковского (корреспондентского) счета (субсчета), открытого в обслуживающем учреждении Банка России в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета);

2.11.2. выполнение обязательных резервных требований Банка России (для кредитных организаций);

2.11.3. отсутствие просроченных денежных обязательств перед Банком России (для кредитных организаций);

2.11.4. отсутствие просроченной задолженности по оплате расчетных услуг Банка России;

2.11.5. отсутствие картотеки расчетных документов, не оплаченных в срок, к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) в обслуживающем учреждении Банка России;

2.11.6. участие в обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с заключенным с Банком России договором;

2.11.7. соответствие техническим требованиям к обмену электронными сообщениями и требованиям по информационной безопасности при проведении платежей и осуществлении расчетов в системе БЭСП.

2.12. Обслуживающее учреждение Банка России извещает кредитную организацию (ее филиал), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), в письменном виде в произвольной форме о согласии (об отказе) Банка России включить в состав участников системы БЭСП не позднее 15 рабочих дней после дня получения заявления. В случае отказа в извещении указывается причина отказа.

2.13. Кредитная организация (ее филиал) после получения письменного согласия о включении в состав ПУР:

обеспечивает наличие персонала, подготовленного к работе с техническими средствами и программным обеспечением для проведения платежей через систему БЭСП;

обеспечивает применение средств криптографической защиты информации, установленных Банком России для обмена электронными сообщениями с системой БЭСП;

проходит процедуру тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с системой БЭСП.

2.14. Кредитная организация (ее филиал), другой клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией (ее филиалом), после получения письменного согласия о включении в состав АУР:

обеспечивает наличие персонала, подготовленного к работе с техническими средствами и программным обеспечением для проведения платежей через систему БЭСП;

проходит процедуру тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с платежной системой Банка России на уровне территориального учреждения для проведения платежей через систему БЭСП.

2.15. По результатам проведенной работы в соответствии с пунктами 2.13 и 2.14 настоящего Положения Банк России в течение не более 10 рабочих дней принимает решение о готовности (о неготовности) кредитной организации (ее филиала), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), к участию в системе БЭСП в качестве ПУР или АУР.

2.16. После принятия Банком России решения о готовности кредитной организации (ее филиала), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), к участию в системе БЭСП обслуживающее учреждение Банка России заключает с кредитной организацией (ее филиалом), другим клиентом Банка России, не являющимся кредитной организацией (ее филиалом), договор, указанный в пункте 1.2 настоящего Положения (далее - договор).

2.17. Подразделения расчетной сети Банка России и другие структурные подразделения Банка России включаются в состав (исключаются из состава) участников системы БЭСП (ОУР, АУР) по решению Банка России в порядке, им установленном.

2.18. Для системы БЭСП ведется Справочник участников системы БЭСП, который представляет собой систематизированный перечень участников системы БЭСП с указанием реквизитов, предназначенных для идентификации участника системы БЭСП в системе БЭСП и установления его прав доступа в систему БЭСП в соответствии с выбранной им формой участия. Информация Справочника участников системы БЭСП используется при обработке информации участника системы БЭСП, составлении электронных сообщений и выполнении процедур контроля при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП.

2.19. Справочник участников системы БЭСП является ведомственным справочником и ведется Банком России в виде электронных баз данных. Банком России обеспечивается внесение информации об участниках системы БЭСП в Справочник участников системы БЭСП, ее актуализация и доведение необходимой информации Справочника участников системы БЭСП до участников системы БЭСП.

2.20. Внесение информации в Справочник БИК России и Справочник участников системы БЭСП о вновь включенных в состав участников системы БЭСП осуществляется Банком России:

о кредитных организациях (их филиалах), других клиентах Банка России, не являющихся кредитными организациями (филиалами), - после заключения договора;

о подразделениях расчетной сети Банка России, других структурных подразделениях Банка России - после принятия Банком России решения о включении их в состав участников системы БЭСП.

2.21. Подразделения расчетной сети Банка России и другие структурные подразделения Банка России, кредитные организации (их филиалы), имеющие БИК, включаются в состав ОУР и ПУР с даты вступления в силу изменений, внесенных в Справочник БИК России, и внесения информации об участниках системы БЭСП (ОУР, ПУР) в Справочник участников системы БЭСП.

2.22. Кредитные организации (их филиалы), не являющиеся ПУР, клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями (их филиалами), структурные подразделения Банка России, не являющиеся ОУР, включаются в состав АУР с даты внесения о них информации в Справочник участников системы БЭСП. Информация об АУР в системе БЭСП вносится в Справочник участников системы БЭСП и используется для контроля электронных платежных сообщений, представленных АУР в платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения для проведения электронных платежных сообщений через систему БЭСП.

2.23. Участники системы БЭСП имеют право использовать расчетные и иные услуги системы БЭСП после включения в Справочник БИК России и (или) Справочник участников системы БЭСП.

2.24. Участие в системе БЭСП прекращается:

безусловно - в случае исключения участника системы БЭСП из состава участников системы БЭСП;

временно - в случае временного приостановления участия или временного отключения от участия ПУР в системе БЭСП.

2.25. Исключение ПУР, АУР (за исключением АУР - структурных подразделений Банка России) из состава участников системы БЭСП осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России, в следующих случаях:

по инициативе Банка России в случае если ПУР, АУР перестает соответствовать требованиям договора или ПУР не устраняет причин, вызвавших его временное отключение от участия в системе БЭСП, в случае отзыва лицензии на осуществление банковских операций у ПУР - кредитной организации или АУР - кредитной организации;

по инициативе участника системы БЭСП (при представлении им заявления в обслуживающее учреждение Банка России в письменном виде в произвольной форме).

2.26. Решение Банка России об исключении ПУР, АУР (за исключением АУР - структурных подразделений Банка России) является основанием для расторжения договора и внесения изменений в Справочник БИК России (если исключается ПУР), Справочник участников системы БЭСП (если исключается ПУР, АУР). После принятия Банком России решения об исключении ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП обслуживающее учреждение Банка России в соответствии с условиями договора расторгает договор. ПУР, АУР исключаются из состава участников системы БЭСП с даты вступления в силу изменений, внесенных в Справочник БИК России, и внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП. Все электронные платежные сообщения, направленные ПУР, АУР (в адрес ПУР), исключенными из состава участников системы БЭСП, не принимаются в обработку в системе БЭСП и исключаются из обработки.

2.27. Решение Банка России об исключении ОУР, АУР - структурного подразделения Банка России является основанием для внесения изменений в Справочник БИК России (если исключается ОУР) и Справочник участников системы БЭСП (если исключается ОУР, АУР - структурное подразделение Банка России). ОУР, АУР, являющиеся структурными подразделениями Банка России, исключаются из состава участников системы БЭСП с даты вступления в силу изменений, внесенных в Справочник БИК России, и внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП.

2.28. Участие ПУР в системе БЭСП временно приостанавливается в следующих случаях:

по заявлению ПУР при возникновении у него временных технических проблем, вызывающих краткосрочное (длительностью до одного операционного дня системы БЭСП) прекращение им обмена электронными сообщениями с системой БЭСП;

при предъявлении инкассового поручения Банком России по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием, в соответствии с законодательством Российской Федерации к корреспондентскому счету (субсчету) обслуживаемой кредитной организации (ее филиала), являющейся ПУР, для его исполнения в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения, в случае отсутствия у ПУР достаточных денежных средств для проведения платежей через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения на момент предъявления инкассового поручения;

при наличии на начало операционного дня системы БЭСП картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР в обслуживающем учреждении Банка России.

2.29. При временном приостановлении участия ПУР в системе БЭСП электронные платежные сообщения от такого ПУР не принимаются в обработку в системе БЭСП, электронные платежные сообщения в адрес такого ПУР проводятся в системе БЭСП без ограничений или отклоняются (в зависимости от причины, вызвавшей временное приостановление участия ПУР в системе БЭСП).

2.30. В случае если причины, вызвавшие в течение операционного дня временное приостановление участия ПУР в системе БЭСП, не устранены до начала следующего операционного дня системы БЭСП, ПУР временно отключается от участия в системе БЭСП в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

2.31. ПУР временно отключается от участия в системе БЭСП в порядке, установленном нормативными актами Банка России, при несоответствии требованиям, установленным пунктом 2.11 настоящего Положения, а также при несоблюдении условий договора.

2.32. При временном отключении ПУР от участия в системе БЭСП электронные платежные сообщения от такого ПУР не принимаются в обработку в системе БЭСП, электронные платежные сообщения в адрес такого ПУР проводятся в системе БЭСП без ограничений или отклоняются (в зависимости от причины, вызвавшей временное отключение ПУР от участия в системе БЭСП).

2.33. ОУР - учреждение Банка России, обслуживающее ПУР, на основании имеющихся у него сведений о причинах, вызвавших необходимость временного приостановления участия ПУР в системе БЭСП, направляет в систему БЭСП информацию для временного приостановления (отмены временного приостановления) участия ПУР в системе БЭСП. По причинам, информация о которых имеется в системе БЭСП, решение о временном приостановлении (об отмене временного приостановления) участия ПУР в системе БЭСП либо о временном отключении (об отмене временного отключения) от участия ПУР в системе БЭСП, а также о возобновлении его участия в системе БЭСП принимает Банк России.

2.34. Информация о временном приостановлении участия ПУР в системе БЭСП либо временном отключении от участия ПУР в системе БЭСП, а также о возобновлении его участия в системе БЭСП немедленно отражается в Справочнике участников системы БЭСП путем внесения соответствующих изменений в Справочник участников системы БЭСП.