Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ Минфина РФ от 31.12.2008 N 152н "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СТРАХОВОГО НАДЗОРА ПО ИСПОЛНЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФУНКЦИИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА ЗА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ СУБЪЕКТАМИ СТРАХОВОГО ДЕЛА, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРИНЯТО РЕШЕНИЕ ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИЙ, СВЕДЕНИЙ О ПРЕКРАЩЕНИИ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИЛИ ЛИКВИДАЦИИ"

23. Исполнение Службой и Инспекциями государственной функции включает в себя следующие административные процедуры, под которыми понимается последовательность административных действий при исполнении государственной функции, имеющие конечный результат и выделяемые в рамках исполнения государственной функции:

1) формирование дела по прекращению страховой деятельности субъекта страхового дела;

2) согласование Службой передачи страхового портфеля субъекта страхового дела - страховой организации;

3) проверка документов, представленных субъектом страхового дела;

4) обращение в суд с иском о ликвидации или о прекращении деятельности.

Обращение в суд с иском о ликвидации или о прекращении деятельности не является обязательной административной процедурой и осуществляется исключительно в случаях, описанных в пункте 10 статьи 32.8 Закона.

Схема действий Службы при исполнении государственной функции приводится в Приложении N 1 к настоящему Административному регламенту.

24. Основанием формирования дела по прекращению страховой деятельности субъекта страхового дела (далее - дело) является получение Инспекцией уведомления Службы о принятии решения об отзыве лицензии субъекта страхового дела.

Формирование дела осуществляется Инспекцией по месту нахождения субъекта страхового дела.

25. В состав дела входят оригиналы документов, представленных субъектом страхового дела во исполнение требований пунктов 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона, а также иные документы по вопросам осуществления государственной функции в отношении субъекта страхового дела, за исключением оригинала лицензии субъекта страхового дела, оригинала решения субъекта страхового дела о прекращении страховой деятельности и (или) ликвидации, оригинала заявления субъекта страхового дела о получении согласия на передачу страхового портфеля.

26. При формировании дела Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела:

- осуществляет в установленном порядке прием, регистрацию и постановку на контроль документов по вопросам осуществления государственной функции;

- пересылает оригинал заявления субъекта страхового дела о получении согласия на передачу страхового портфеля, оригиналы лицензии субъекта страхового дела и решения субъекта страхового дела о прекращении страховой деятельности и (или) ликвидации фельдъегерской связью в Службу в течение 1 (одного) рабочего дня с момента регистрации соответствующих документов;

- взаимодействует с соответствующими структурными подразделениями Службы по вопросам осуществления государственной функции в установленном ею порядке;

- взаимодействует с субъектами страхового дела в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

27. Должностным лицом, ответственным за реализацию административных действий, указанных в пункте 26 настоящего Административного регламента, является руководитель Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела.

28. В случае поступления от субъекта страхового дела документов по вопросам осуществления государственной функции в Инспекцию, расположенную не по месту его нахождения, документы направляются данной Инспекцией в Инспекцию по месту нахождения субъекта страхового дела в течение 3 (трех) рабочих дней с момента регистрации.

29. В случае поступления от субъекта страхового дела документов по вопросам осуществления государственной функции в Службу, документы регистрируются и в течение 3 (трех) рабочих дней с момента регистрации направляются в Инспекцию по месту нахождения субъекта страхового дела фельдъегерской связью.

При этом оригинал заявления субъекта страхового дела - страховой организации о получении согласия Службы на передачу страхового портфеля, оригиналы лицензии субъекта страхового дела и решения субъекта страхового дела о прекращении страховой деятельности и (или) ликвидации передаются соответствующему структурному подразделению Службы. Копии этих документов направляются в Инспекцию по месту нахождения субъекта страхового дела.

30. Должностным лицом, ответственным за реализацию административных действий, указанных в пункте 29 настоящего Административного регламента, является руководитель структурного подразделения, осуществляющего координацию деятельности Инспекций.

31. В результате осуществления административных действий, указанных в данном подразделе настоящего Административного регламента, формируется дело по прекращению страховой деятельности субъекта страхового дела.

32. Основанием для осуществления проверки платежеспособности страховщика, принимающего страховой портфель субъекта страхового дела - страховой организации, и согласования передачи страхового портфеля субъекта страхового дела - страховой организации является поступление в Службу заявления субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, о получении согласия Службы на передачу страхового портфеля, поданного по истечении трех месяцев со дня вступления в силу решения Службы об отзыве лицензии субъекта страхового дела.

Предварительное рассмотрение вопроса о возможности согласования передачи страхового портфеля субъекта страхового дела - страховой организации осуществляется Инспекцией по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель; решение о согласовании передачи страхового портфеля или об отказе такого согласования принимается Службой.

33. Заявление субъекта страхового дела - страховой организации о получении согласия на передачу страхового портфеля рекомендуется составлять в соответствии с Приложением N 2 к настоящему Административному регламенту и направлять в Службу, а его копию - в Инспекцию по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, в целях сокращения срока исполнения государственной функции, а также сокращения срока согласования передачи страхового портфеля.

34. Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, проверяет соответствие действий субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, требованиям статьи 32.8 Закона.

35. Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, в срок, не превышающий 18 (восемнадцати) рабочих дней с момента поступления в Службу заявления субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, о получении согласия на передачу страхового портфеля осуществляет:

1) проверку наличия в лицензии страховщика, принимающего страховой портфель, указаний на виды страхования, по которым были заключены договоры страхования;

2) проверку правильности расчета субъектом страхового дела - страховой организацией, передающей страховой портфель, резервов по договорам, обязательства по которым подлежат передаче;

3) оценку на предмет соответствия финансового положения страховщика, принимающего страховой портфель, требованиям платежеспособности с учетом вновь принятых обязательств в соответствии с требованиями статьи 25 Закона;

4) подготовку заключения по результатам рассмотрения заявления субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, о получении согласия на передачу страхового портфеля, в котором содержится проект решения Службы по результатам рассмотрения данного заявления (решение о согласии или об отказе дать согласие на передачу страхового портфеля).

36. При осуществлении действий, указанных в пункте 35 настоящего Административного регламента, Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, вправе направлять субъекту страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, и страховщику, принимающему страховой портфель, запросы о представлении информации, необходимой для осуществления данных действий.

37. Заключение по результатам рассмотрения заявления субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, о получении согласия на передачу страхового портфеля должно быть подписано специалистом, осуществляющим действия, указанные в пункте 35 настоящего Административного регламента, руководителем структурного подразделения Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, к функциям которого относится осуществление данных действий, и руководителем Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель.

38. Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, направляет в Службу заключение по результатам рассмотрения заявления субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, о получении согласия на передачу страхового портфеля фельдъегерской связью, а также по электронной почте.

39. Служба:

- на основании заключения Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, принимает решение о согласии или об отказе дать согласие на передачу страхового портфеля;

- направляет субъекту страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, страховщику, принимающему страховой портфель, в Инспекцию по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, в Инспекцию по месту нахождения страховщика, принимающего страховой портфель, уведомление о принятом решении по результатам рассмотрения заявления о получении согласия на передачу страхового портфеля.

40. Решение Службы о согласии на передачу страхового портфеля принимается в случае, если по итогам проверки платежеспособности страховщика, принимающего страховой портфель, установлено, что он располагает достаточными собственными средствами, то есть соответствует требованиям платежеспособности с учетом вновь принятых обязательств, и отсутствуют обстоятельства, препятствующие передаче страхового портфеля, установленные статьей 25 Закона.

Решение Службы об отказе дать согласие на передачу страхового портфеля принимается в случае, если по итогам проверки платежеспособности страховщика, принимающего страховой портфель, установлено, что указанный страховщик не располагает достаточными собственными средствами, то есть не соответствует требованиям платежеспособности с учетом вновь принятых обязательств, или имеются обстоятельства, препятствующие передаче страхового портфеля в соответствии с законодательством Российской Федерации.

41. Уведомление о принятом решении по результатам рассмотрения заявления о получении согласия на передачу страхового портфеля в течение 3 (трех) дней с момента его подписания направляется Службой:

- субъекту страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, и страховщику, принимающему страховой портфель, - заказным письмом с уведомлением о вручении почтового отправления;

- в Инспекцию по месту нахождения субъекта страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, и Инспекцию по месту нахождения страховщика, принимающего страховой портфель, - фельдъегерской связью.

42. Должностным лицом Службы, ответственным за реализацию административных действий, указанных в настоящем подразделе, является заместитель руководителя Службы, курирующий работу структурного подразделения, осуществляющего координацию деятельности Инспекций.

43. Результатом осуществления административных действий, указанных в настоящем подразделе, является направление субъекту страхового дела - страховой организации, передающей страховой портфель, и страховщику, принимающему страховой портфель, уведомлений о принятом решении по результатам рассмотрения заявления о получении согласия на передачу страхового портфеля, которое фиксируется посредством регистрации в электронной системе ведения делопроизводства в соответствии с установленным в Службе порядком.

44. Проверка документов, подтверждающих исполнение субъектом страхового дела требований, предусмотренных пунктами 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона, осуществляется Инспекцией по месту нахождения субъекта страхового дела.

Основанием осуществления административных действий, указанных в настоящем подразделе, является получение Инспекцией по месту нахождения субъекта страхового дела документов в соответствии с пунктами 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона.

45. В соответствии с пунктами 9, 9.4 статьи 32.8 Закона проверке подлежат документы, подтверждающие выполнение субъектом страхового дела требований, предусмотренных пунктом 5 статьи 32.8 Закона:

1) решение о прекращении страховой деятельности, принятое органом управления субъекта страхового дела - юридического лица, уполномоченным принимать указанные решения в соответствии с учредительными документами, или субъектом страхового дела, зарегистрированным в установленном законодательством Российской Федерации порядке в качестве индивидуального предпринимателя, или решение о ликвидации общества взаимного страхования, принятое общим собранием общества взаимного страхования;

2) документы, содержащие информацию о наличии или об отсутствии в письменной форме требований страхователей (выгодоприобретателей) об исполнении или о досрочном прекращении обязательств, возникающих из договоров страхования (перестрахования), договоров по оказанию услуг страхового брокера, или обязательств общества взаимного страхования по страхованию (перестрахованию), а также документы, подтверждающие передачу обязательств, принятых по договорам страхования (страхового портфеля);

3) бухгалтерская отчетность с отметкой налогового органа и заключением аудитора на ближайшую отчетную дату ко дню истечения шести месяцев со дня вступления в силу решения Службы об отзыве лицензии;

4) оригинал лицензии.

46. Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела регистрирует и в срок, не превышающий 30 (тридцати) дней с момента получения от субъекта страхового дела и регистрации в установленном порядке документов, указанных в пункте 45 настоящего Административного регламента:

- осуществляет проверку документов, представленных субъектом страхового дела, на предмет их соответствия требованиям, предъявляемым пунктами 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона;

- составляет заключение по результатам проверки надлежащего исполнения субъектом страхового дела требований пунктов 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона;

- направляет уведомление о выполнении или невыполнении субъектом страхового дела требований статьи 32.8 Закона субъекту страхового дела и его копии в Службу.

47. В случае необходимости, при осуществлении действий, указанных в пункте 46 настоящего Административного регламента, Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела запрашивает информацию у соответствующих структурных подразделений Службы в установленном порядке.

48. Заключение по результатам проверки надлежащего исполнения субъектом страхового дела требований пунктов 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона должно содержать вывод о выполнении в полном объеме либо частичном выполнении или невыполнении субъектом страхового дела требований пунктов 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона, а в случае наличия оснований - о необходимости обращения в суд с иском о ликвидации субъекта страхового дела или о прекращении деятельности субъекта страхового дела - индивидуального предпринимателя.

Указанное заключение должно быть подписано специалистом Инспекции, непосредственно осуществляющим проверку документов, руководителем структурного подразделения Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела, к функциям которого относится проведение проверки, и руководителем Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела.

49. Уведомление о выполнении или невыполнении субъектом страхового дела требований статьи 32.8 Закона направляется Инспекцией по месту нахождения субъекта страхового дела:

- субъекту страхового дела - заказным письмом с уведомлением о вручении почтового отправления;

- в Службу - фельдъегерской связью.

50. В случае, если Инспекцией по месту нахождения субъекта страхового дела сделан вывод о частичном выполнении или невыполнении субъектом страхового дела до истечения 6 (шести) месяцев, предусмотренных с момента вступления в силу решения Службы об отзыве лицензии, требований пунктов 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона, данная Инспекция в течение 5 рабочих дней с момента подписания заключения направляет в орган внутренних дел по месту нахождения субъекта страхового дела обращение о возбуждении в отношении субъекта страхового дела и его должностных лиц дела об административном правонарушении в соответствии со статьей 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обращение в орган внутренних дел должно быть направлено не позднее двух месяцев с момента истечения 6 (шести) месяцев, установленных для исполнения требований пунктов 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона.

51. Должностным лицом, ответственным за реализацию административных действий, указанных в пунктах 44 - 50 настоящего Административного регламента, является руководитель Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела.

52. Результатом осуществления действий, указанных в настоящем подразделе, является направление субъекту страхового дела уведомления о выполнении в полном объеме либо частичном выполнении или невыполнении им требований пунктов 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона, которое фиксируется посредством регистрации в электронной системе ведения делопроизводства в соответствии с установленным в Службе порядком.

53. В случае получения сведений об осуществлении субъектом страхового дела страховой деятельности (за исключением выполнения обязательств, предусмотренных подпунктами 2 и 3 пункта 5 и подпунктами 2 и 3 пункта 9.3 статьи 32.8 Закона) структурное подразделение Службы, Инспекция, расположенная не по месту нахождения субъекта страхового дела, обязаны в течение 1 (одного) рабочего дня с момента поступления данных сведений направить их в Инспекцию по месту нахождения субъекта страхового дела посредством почтовой, а также факсимильной или электронной связи.

54. Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела в течение 30 (тридцати) дней рассматривает документы и, в случае подтверждения факта осуществления субъектом страхового дела страховой деятельности (за исключением исполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 4 - 9.6 статьи 32.8 Закона), обращается в суд с иском о ликвидации субъекта страхового дела - юридического лица или о прекращении субъектом страхового дела - физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя в соответствии с порядком, установленным законодательством Российской Федерации.

55. Исковое заявление подписывается должностным лицом Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела, имеющим доверенность руководителя Службы на представление интересов Службы в судебных органах.

56. Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела в течение 1 (одного) рабочего дня информирует об обращении в суд структурное подразделение Службы, осуществляющее работу по представлению интересов Службы в судебных органах, посредством почтовой, а также факсимильной или электронной связи.

57. Должностное лицо Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела, имеющее доверенность на представление интересов Службы в судебных органах, осуществляет представление интересов Службы и осуществляет процессуальные права и обязанности в соответствии с законодательством Российской Федерации.

58. Инспекция по месту нахождения субъекта страхового дела в течение 1 (одного) рабочего дня с момента регистрации поступившего в Инспекцию судебного акта, принятого по результатам рассмотрения искового заявления, информирует об этом структурное подразделение Службы, осуществляющее работу по представлению интересов Службы в судебных органах, посредством почтовой, а также факсимильной или электронной связи.

59. Результатом осуществления действий, указанных в настоящем подразделе, является получение Инспекцией по месту нахождения субъекта страхового дела судебного акта, принятого по результатам рассмотрения искового заявления. Получение Инспекцией по месту нахождения субъекта страхового дела судебного акта фиксируется Инспекцией посредством регистрации в электронной системе ведения делопроизводства в соответствии с установленным порядком.

60. Должностным лицом, ответственным за реализацию административных действий, указанных в настоящем подразделе, является должностное лицо Инспекции по месту нахождения субъекта страхового дела, имеющее доверенность на представление интересов Службы в судебных органах.