Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ БАНКОМ РОССИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛУ О БАНКРОТСТВЕ КОТОРОЙ ПРЕКРАЩЕНО В СВЯЗИ С ПОГАШЕНИЕМ ЕЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ УЧРЕДИТЕЛЯМИ (УЧАСТНИКАМИ) ИЛИ ТРЕТЬИМ ЛИЦОМ (ТРЕТЬИМИ ЛИЦАМИ)" (утв. ЦБ РФ 11.08.2005 N 275-П) (ред. от 02.07.2009)

1.1. Кредитной организации могут быть выданы лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренные пунктом 8.2 (для банка) или пунктом 8.3 (для небанковской кредитной организации) Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года, N 5551 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15) (далее - Инструкция Банка России N 109-И) (далее - лицензия на осуществление банковских операций), в порядке, установленном настоящим Положением.

1.2. Право Банка России на выдачу кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций возникает, если одновременно соблюдены следующие условия:

1.2.1. погашение обязательств кредитной организации по решению ее учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц) осуществлено не позднее 6 месяцев со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

1.2.2. арбитражным судом подтверждено погашение всех обязательств кредитной организации, возникших на день отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

1.2.3. отсутствуют требования кредиторов, предъявленные после их уведомления в порядке, установленном пунктом 5 статьи 50.37 Федерального закона;

1.2.4. имеется справка уполномоченного органа об отсутствии у кредитной организации задолженности по уплате обязательных платежей;

1.2.5. соблюдены следующие требования:

на день подачи документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Положения, размер уставного капитала составляет не менее 180 миллионов рублей (для банка) либо 90 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии, предусматривающей право на осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам) или 18 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, не ходатайствующей о получении лицензии, предусматривающей право на осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам) и не превышает размер собственных средств (капитала) кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.07.2009 N 2257-У)

информация об участниках кредитной организации и их группах (аффилированных лицах) позволяет однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

кандидаты на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее - руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации соответствуют квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

деловая репутация членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации соответствует квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

кредитная организация (иное лицо) обладает правом собственности (правом аренды, субаренды) на завершенное строительством здание (помещение), в котором размещается (будет размещаться) кредитная организация;

помещения для совершения операций с ценностями соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо денежная наличность кредитной организации застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и требования к технической укрепленности указанных помещений согласованы со страховой организацией;

соблюдаются требования, установленные Банком России для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае обращения в Банк России с заявлением о выдаче такой лицензии).