Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 05.11.2002 N 203-П)

2.1. Банк России проводит депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, определенных подпунктом 4.3.1 Положения, и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе по результатам депозитного аукциона.

2.2. В день проведения депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер" и размещает на сервере Банка России в сети "Интернет" Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России (далее - Сообщение), которое содержит параметры, установленные пунктом 4.4 Положения.

Согласование Банком России и Кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" в рамках Генерального соглашения, осуществляется в соответствии с параметрами, содержащимися в Сообщении, в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России и время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг".

Время вступления в силу принятых Банком России изменений определяются в соответствии с подпунктами 4.4.1.3, 4.5.3 Положения.

2.3. При неоднократном обращении Кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции, по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений. Банк России в течение одного рабочего дня принимает от Кредитной организации одно предложение о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" на стандартном условии "до востребования".

2.4. В день проведения Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (депозитного аукциона) Банк России принимает Заявки Кредитной организации на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в порядке, установленном пунктом 4.6 Положения.

О приеме Заявки Банк России сообщает Кредитной организации в листе переговоров.

В случае отказа Кредитной организации от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, выразившемся в отзыве поданной им Заявки до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций, повторно подаваемая Кредитной организацией в день проведения депозитной операции на аукционной основе Заявка на участие в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе на тот же срок депозита, что и в ранее отозванной Заявке, Банком России не принимается.

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России в порядке, установленном Регламентом проведения Банка России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации (Приложение 6 к Положению).

Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы Заявки Кредитной организации, в соответствии с подпунктом 4.6.8 Положения.

Если по результатам аукциона Заявка Кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".

В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной Кредитной организацией на участие в депозитном аукционе по системе "Рейтерс-Дилинг", указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной Кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России вправе выбрать заявку, принимаемую к участию в депозитном аукционе.

2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Кредитной организации на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного депозита.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Кредитной организации суммы депозита.

При нахождении средств Кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и более, начисленные проценты уплачиваются Кредитной организации еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим днем, проценты уплачиваются Кредитной организации в следующий за ним рабочий день.

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная ставка применяется, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.

По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) определяется в соответствии с пунктом 1.5 Положения.

2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Кредитная организация перечисляет денежные средства на присвоенный ей отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

Размещение Кредитной организацией средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением, в котором в разделе "Назначение платежа" указывается "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер Генерального соглашения.

При этом надлежащим исполнением Кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета N _________, открытого в __________________ /наименование подразделения расчетной сети Банка России/ (далее - корреспондентский счет Кредитной организации), для размещения в депозит, открываемый в Банке России.

2.7. Возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту осуществляется Банком России платежным поручением на корреспондентский счет Кредитной организации в день, установленный Документарным подтверждением переговоров (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования").

Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет Кредитной организации.

Возврат Кредитной организации суммы депозита на стандартном условии "до востребования" и уплата начисленных по нему процентов осуществляется Банком России на условиях и в порядке, установленных пунктом 4.8 Положения. Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту до востребования считается согласованной Банком России и Кредитной организацией с момента фиксирования и подтверждения Сторонами условий возврата депозита до востребования в листе переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате Кредитной организации депозита до востребования, являющемся неотъемлемой частью Генерального соглашения.

2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:

2.8.1. Платежное поручение Кредитной организации на перечисление средств в депозит, размещаемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

2.8.2. Выписка из корреспондентского счета Кредитной организации, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации для перечисления на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

2.9. Документом, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, является выписка из корреспондентского счета Кредитной организации, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет Кредитной организации.

2.10. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:

2.10.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров;

2.10.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров;

2.10.3. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сроки, отличные от установленных Документарным подтверждением переговоров;

2.11. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает с Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы совершенной депозитной операции.

Взыскание суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции производится Банком России с корреспондентского счета Кредитной организации, инкассовым поручением в очередности, установленной законодательством. При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета, взыскание производится с корреспондентского(их) субсчета(ов) Кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета Кредитной организации в целях Генерального соглашения понимается отсутствие/недостаточность денежных средств на корреспондентском счете Кредитной организации, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете Кредитной организации.

2.12. Банк России прекращает принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:

2.12.1. при несоответствии Кредитной организации по состоянию на дату проведения депозитной операции критериям, установленным пунктом 1.3 Положения;

2.12.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 2.10 Генерального соглашения);

2.12.3. при перечислении Кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;

2.12.4. при несогласовании Кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг" в случае, когда Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;

2.12.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета Кредитной организации, указанных в Генеральном соглашении;

2.13. По основаниям, перечисленным в подпунктах 2.12.1, 2.12.2 Генерального соглашения Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения Кредитной организацией недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, погашения просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, либо не ранее отнесения Кредитной организации к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России), уплаты штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции).

По основаниям, указанным в подпунктах 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.

По основанию, указанному в подпункте 2.12.5 Генерального соглашения, Банк России принимает решение о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Кредитной организации до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в трех экземплярах), содержащее измененные реквизиты Кредитной организации.

2.14. Решение Банка России о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении Кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

2.15. Прием от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:

2.15.1. с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении Кредитной организацией выявленных нарушений (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.1, 2.12.2 Генерального соглашения), о подписании Кредитной организацией Дополнительного соглашения (подпункт 2.12.5 Генерального соглашения);

2.15.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения);

Сообщение Банка России о возобновлении приема от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается Кредитной организации Банком России по системе " Рейтерс-Дилинг".

2.16. Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы Сторонами до дня выявления у Кредитной организации несоответствий основаниям, указанным в подпунктах 2.12.1 - 2.12.5 Генерального соглашения, производится в установленном порядке в соответствии с Генеральным соглашением и Положением.

2.17. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.