Последнее обновление: 13.11.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 11.01.2002) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
Приложения
Приложение 1
к Инструкции ЦБ РФ
от 31.03.97 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия
за нарушения пруденциальных
норм деятельности"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У)
1. Предписание - это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения федеральных законов, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной организации.
2. В целях стабилизации деятельности кредитной организации и устранения причин, приведших к ухудшению ее финансового состояния, предписание может содержать следующие требования к кредитной организации и / или ее участникам (акционерам):
- об изменении структуры активов;
- о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов, лимитов открытой валютной позиции;
- о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
- о замене руководителей;
- о реорганизации кредитной организации;
- другие требования, предъявляемые к кредитной организации в части выполнения федеральных законов и нормативных актов Банка России.
В предписании должен быть указан срок выполнения предъявленных требований.
3. Предписание может включать требование о перечислении штрафа с указанием суммы и срока, а также предупреждение о том, что в случае неперечисления штрафа в установленные сроки он будет взыскан в арбитражном порядке.
4. Предписанием оформляется введение ограничений и запрета на проведение отдельных банковских операций, а также введение запрета на открытие филиалов кредитной организации.
Приложение 2
к Инструкции ЦБ РФ
от 31.03.97 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия
за нарушения пруденциальных
норм деятельности"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У)
N п/п | Размер штрафа | Нарушения требований Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 | Нарушения требований Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41 | Нарушения требований Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и от 08.12.94 N 127, Положения Банка России от 12.04.2001 N 137-П | Нарушения требований по представлению и опубликованию отчетности, представлению аудиторских заключений и копий издания, в котором опубликована отчетность | Нарушения требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 | Нарушения требований Положения Банка России от 12.04.2001 N 2-П | Нарушения требований Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
1 | Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала | Однократное нарушение одного или нескольких обязательных нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения | Создание резерва на возможные потери по ссудам, под обесценение вложений в ценные бумаги и на возможные потери в размере менее 100, но не менее 80 процентов от требуемых Банком России величин | Однократное нарушение в течение последних двенадцати месяцев сроков представления отчетности и / или представление отчетности с нарушением требований Банка России. Нарушение сроков опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет, отчет опубликован с нарушением требований Банка России | ||||
2 | Штраф в размере от 0,05 процента до 0,1 процента от размера минимального уставного капитала | Двукратное нарушение в течение последних двенадцати месяцев одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения | Превышение на конец операционного дня лимитов открытой валютной позиции, установленных для суммарной величины всех открытых валютных позиций и по отдельным иностранным валютам и российским рублям. Превышение головным офисом (филиалами) сублимитов открытой валютной позиции в двух и более случаях в течение квартала при одновременном выполнении общих лимитов | Создание резерва на возможные потери по ссудам, на возможные потери и под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 80 процентов от требуемых Банком России величин | Двукратное нарушение сроков представления отчетности за последние двенадцать месяцев и / или представление отчетности с нарушением требований Банка России. Одновременное нарушение сроков представления отчетности, аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет, сроков опубликования отчетности и представление отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России | Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах | ||
3 | Штраф в размере 0,1 процента от размера минимального уставного капитала | Нарушения на отчетную дату: | За выявленные нарушения при определении | За выявленные нарушения в классификации | Представление и / или опубликование отчетности, представление аудиторского заключения и копии издания, в котором опубликован отчет, позднее сроков, предусмотренных пп. 1.25.2 и 1.25.7 | За выявленные нарушения при определении | За нарушения при формировании | |
а) всех обязательных нормативов одновременно; | открытой валютной позиции, приведшие к | ссуд, отдельных элементов расчетной | открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов) | уставного капитала кредитной организации, за повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение установленного порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации, а также порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале | ||||
б) одного или нескольких следующих обязательных нормативов: | превышению установленных лимитов | базы резерва на возможные потери и ценных бумаг, приведшие к | ||||||
- для банков норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1); | формированию резерва на возможные потери по ссудам, на возможные потери и под обесценение вложений в ценные бумаги в размерах, не соответствующих требованиям Банка России | |||||||
- норматива текущей ликвидности (Н3); | ||||||||
максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6); | ||||||||
максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9); | ||||||||
максимального размера кредитов, займов, предоставленных своим инсайдерам (Н10), а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу; | ||||||||
- норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13); | ||||||||
- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15); | ||||||||
- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16); | ||||||||
в) других обязательных нормативов (одного или нескольких), если их нарушение допускалось более трех раз в течение последних двенадцати месяцев | ||||||||
4 | Штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала | За отсутствие внутрибанковских правил | За назначение на должности членов совета директоров, руководителя и главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала лиц, кандидатуры которых не были согласованы с Банком России в установленном порядке | |||||
5 | Штраф в размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента от минимального размера уставного капитала | Однократное невыполнение в срок требования о соблюдении обязательных нормативов | ||||||
6 | Штраф в размере от 0,5 процента до 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального размера уставного капитала | Невыполнение требований о соблюдении обязательных нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев | Повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение сроков представления документов для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации (за исключением изменений и дополнений, связанных с изменением наименования и местонахождения кредитной организации (филиала). За несвоевременное представление документов для согласования изменения наименования и местонахождения (почтовый адрес), за нарушение сроков направления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации (филиала), изменения в составе руководителей коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера, руководителя, заместителей руководителя и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала | |||||
7 | Штраф в размере 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального уставного капитала | Невыполнение требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних двенадцати месяцев, опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет | ||||||
8 | Штраф в размере до 1,0 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального уставного капитала | За невыполнение требования о разработке внутрибанковских правил |
Приложение 3
к Инструкции ЦБ РФ
от 31.03.97 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия
за нарушения пруденциальных
норм деятельности"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У)
Наименование территориального учреждения Банка России | |
Наименование кредитной организации | |
по состоянию на "___" ____________ ____ г. | |
Регистрационный номер | |
Банковский идентификационный код (БИК) |
ИНФОРМАЦИЯ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ И ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ
Форма N 637
На нерегулярной основе
<*> В графе 3 сообщить при передаче информации, что временная администрация назначена в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства (по инициативе Банка России, по предложению органов управления кредитной организацией) или реструктуризации кредитной организации.
<**> Расшифровать предъявленные требования или введенные ограничения или запреты на осуществление банковских операций при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).
<***> В графе 3 сообщить при передаче информации, что ходатайство на отзыв лицензии направлено по инициативе Банка России, на основании заявлений уполномоченных лиц, предложений арбитражных судов.
Таблица 2
КОДЫ ВЫЯВЛЕННЫХ НАРУШЕНИЙ И ОСНОВАНИЙ ДЛЯ ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ И ПРЕДЪЯВЛЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ
N п/п | Код нарушения | Наименование |
1 | Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации | |
2 | Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией | |
3 | Несоблюдение установленных обязательных нормативов (одного или нескольких): | |
3.1 | норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1); | |
3.2 | норматива мгновенной ликвидности (Н2); | |
3.3 | норматива текущей ликвидности банка (Н3); | |
3.4 | норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4); | |
3.5 | норматива общей ликвидности (Н5); | |
3.6 | максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6); | |
3.7 | максимального размера крупных кредитных рисков (Н7); | |
3.8 | максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8); | |
3.9 | максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9); | |
3.10 | совокупной величины кредитных рисков на акционеров (участников) банка (Н9.1); | |
3.11 | максимального размера кредитов, займов, предоставленных банком своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10); | |
3.12 | совокупной величины кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10.1); | |
3.13 | максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11); | |
3.14 | максимального размера обязательств банка перед банка ми - нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1); | |
3.15 | норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12); | |
3.16 | норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1); | |
3.17 | норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13); | |
3.18 | норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14); | |
3.19 | норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15); | |
3.20 | норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16) | |
4 | Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату); | |
5 | Несоблюдение обязательных резервных требований | |
6 | Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам | |
7 | Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги | |
8 | Представление недостоверной отчетности | |
9 | Нарушение сроков представления отчетности | |
10 | Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов | |
11 | Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции | |
12 | Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции | |
13 | Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил | |
14 | Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации: | |
14.1 | нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации; | |
14.2 | нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации; | |
14.3 | нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации; | |
14.4 | нарушение сроков представления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации; | |
14.5 | нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала; | |
14.6 | назначение на должности членов совета директоров, руководителя и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке | |
15 | Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России | |
16 | Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами | |
17 | Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов) | |
18 | Невыполнение в установленный срок требований предписаний: | |
18.1 | о замене руководителя кредитной организации; | |
18.2 | об осуществлении мер по финансовому оздоровлению; | |
18.3 | о разработке плана мер по финансовому оздоровлению; | |
18.4 | о доработке плана мер по финансовому оздоровлению; | |
18.5 | об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению; | |
18.6 | о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению; | |
18.7 | о реорганизации кредитной организации; | |
18.8 | о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала); | |
18.9 | иных требований, изложенных в предписаниях, по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать, каких именно) | |
19 | Нарушение требований статьи 11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части осуществления мер по предупреждению банкротства: | |
19.1 | нарушение сроков принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства; | |
19.2 | нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации; | |
19.3 | нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации; | |
19.4 | нарушение руководителем кредитной организации срока представления в Банк России ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства или непредставление его | |
20 | Нарушения условий формирования резервного фонда | |
21 | Нарушения использования резервного фонда | |
22 | Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати | |
23 | Нарушение срока представления аудиторского заключения | |
24 | Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован отчет | |
25 | Отчетность представлена в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России | |
26 | Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России | |
27 | Неудовлетворение требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корсчетах: | |
27.1 | неоднократно на протяжении последних шести месяцев в срок до 3 дней с момента наступления даты их удовлетворения; | |
27.2 | в сроки, превышающие 3 дня с момента наступления даты их удовлетворения; | |
27.3 | в сроки, превышающие 7 дней и более с момента наступления даты их удовлетворения | |
28 | Снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев: | |
28.1 | более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России; | |
28.2 | более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России; | |
29 | Нарушение норматива текущей ликвидности на последнюю отчетную дату: | |
29.1 | более чем на 10 процентов; | |
29.2 | более чем на 20 процентов | |
30 | Величина собственных средств (капитала) по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации | |
31 | Нарушение положений статьи 12 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части выполнения требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению: | |
31.1 | нарушение срока обращения руководителя кредитной организации в органы ее управления с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации; | |
31.2 | нарушение кредитной организацией положений о праве принимать решения о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, распределять прибыль между ее учредителями (участниками) и выплачивать им дивиденды, а также удовлетворять требования учредителей (участников) о выделении им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций | |
32 | Нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при получении кредитной организацией требования Банка России | |
33 | Нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при предъявлении Банком России требования | |
34 | Нарушение кредитной организацией установленных пунктом 1 статьи 33 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций": | |
34.1 | сроков направления в органы управления кредитной организации ходатайства о необходимости ее реорганизации; | |
34.2 | сроков извещения Банка России о принятии соответствующего решения | |
35 | Нарушение сроков информирования Банка России о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации при получении требования Банка России | |
36 | Нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России | |
37 | Нарушение сроков осуществления безналичных расчетов при наличии непрерывно в течение 3 и более рабочих дней картотеки к внебалансовому счету N 90904 и неоплаченных платежных поручений налогоплательщиков на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды | |
38 | Нарушение требований Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 (с изменениями и дополнениями) | |
39 | План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации отправлен или требует доработки | |
40 | План мер по финансовому оздоровлению признан нереальным | |
41 | Нарушения порядка определения открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов | |
42 | Неадекватная классификация отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери | |
43 | Невключение отдельных элементов в расчетную базу резервов на возможные потери | |
44 | Нарушения формирования резервов на возможные потери исходя из определенной расчетной базы | |
45 | Нарушения отражения резервов на возможные потери в бухгалтерском учете | |
46 | Недоперечисление средств в бюджет в случаях уменьшения суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам, изменения источника его формирования | |
47 | Нарушение руководителем кредитной организации сроков уведомления об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства | |
48 | Величина собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации | |
49 | Прочие нарушения (указать, какие, при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации) |
ИНФОРМАЦИЯ О ПОСТУПИВШИХ ЗАЯВЛЕНИЯХ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДЛОЖЕНИЯХ АРБИТРАЖНЫХ СУДОВ О ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЕЕ ОТЗЫВА
ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ ЕЕ БАНКРОТСТВА
- Главная
- ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 11.01.2002) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"