Законодательная база Российской Федерации

"МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ВЫЯВЛЕНИЮ И ПРЕДСТАВЛЕНИЮ СВЕДЕНИЙ О СДЕЛКАХ (ОПЕРАЦИЯХ) С ДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ (ГРУППА КОДОВ 50)" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)

(Код вида операции 5001)

1.1. Принятие от граждан в залог драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей <*> в обеспечение краткосрочных кредитов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

<*> Применительно к деятельности ломбардов предметом залога может быть только движимое имущество, предназначенное для личного потребления (Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах"). Поэтому предметом залога в ломбарде не могут вещи, не предназначенными для личного потребления. Например ценные бумаги.

Данные сделки между физическим лицом и ломбардом осуществляются непосредственно в самом ломбарде. Денежные средства за помещенное в ломбард движимое имущество выдаются физическим лицам наличными в кассе ломбарда. Банк в таких сделках не участвует и, следовательно, сведениями о них не располагает.