в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 24.11.2024
Расширенный поиск
Популярные запросы
Последнее обновление: 24.11.2024
Законодательная база Российской Федерации
Закрыть
закон об ипотеке 102 фз
94 фз с изменениями 2017
скачать закон о правах потребителей
закон 128 фз о лицензировании
фз 126 о связи
фз о порядке въезда выезда
фз 126
Федеральный закон О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним N 122-ФЗ
Закон РФ О недрах
закон рф о военнослужащих рф
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 15.07.2005) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ"
ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 15.07.2005) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ"
Приложения
Приложение 1
к Инструкции ЦБ РФ
от 31.03.97 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия
за нарушения пруденциальных
норм деятельности"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У)
1. Предписание - это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения федеральных законов, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной организации.
2. В целях стабилизации деятельности кредитной организации и устранения причин, приведших к ухудшению ее финансового состояния, предписание может содержать следующие требования к кредитной организации и / или ее участникам (акционерам):
- об изменении структуры активов;
- о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов, лимитов открытой валютной позиции;
- о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
- о замене руководителей;
- о реорганизации кредитной организации;
- другие требования, предъявляемые к кредитной организации в части выполнения федеральных законов и нормативных актов Банка России.
В предписании должен быть указан срок выполнения предъявленных требований.
3. Предписание может включать требование о перечислении штрафа с указанием суммы и срока, а также предупреждение о том, что в случае неперечисления штрафа в установленные сроки он будет взыскан в арбитражном порядке.
4. Предписанием оформляется введение ограничений и запрета на проведение отдельных банковских операций, а также введение запрета на открытие филиалов кредитной организации.
Приложение 2
к Инструкции ЦБ РФ
от 31.03.97 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия
за нарушения пруденциальных
норм деятельности"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У)
| N п/п | Размер штрафа | Нарушения требований Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 | Нарушения требований Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41 | Нарушения требований Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и от 08.12.94 N 127, Положения Банка России от 12.04.2001 N 137-П | Нарушения требований по представлению и опубликованию отчетности, представлению аудиторских заключений и копий издания, в котором опубликована отчетность | Нарушения требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 | Нарушения требований Положения Банка России от 12.04.2001 N 2-П | Нарушения требований Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала | Однократное нарушение одного или нескольких обязательных нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения | Создание резерва на возможные потери по ссудам, под обесценение вложений в ценные бумаги и на возможные потери в размере менее 100, но не менее 80 процентов от требуемых Банком России величин | Однократное нарушение в течение последних двенадцати месяцев сроков представления отчетности и / или представление отчетности с нарушением требований Банка России. Нарушение сроков опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет, отчет опубликован с нарушением требований Банка России | ||||
| 2 | Штраф в размере от 0,05 процента до 0,1 процента от размера минимального уставного капитала | Двукратное нарушение в течение последних двенадцати месяцев одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения | Превышение на конец операционного дня лимитов открытой валютной позиции, установленных для суммарной величины всех открытых валютных позиций и по отдельным иностранным валютам и российским рублям. Превышение головным офисом (филиалами) сублимитов открытой валютной позиции в двух и более случаях в течение квартала при одновременном выполнении общих лимитов | Создание резерва на возможные потери по ссудам, на возможные потери и под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 80 процентов от требуемых Банком России величин | Двукратное нарушение сроков представления отчетности за последние двенадцать месяцев и / или представление отчетности с нарушением требований Банка России. Одновременное нарушение сроков представления отчетности, аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет, сроков опубликования отчетности и представление отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России | Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах | ||
| 3 | Штраф в размере 0,1 процента от размера минимального уставного капитала | Нарушения на отчетную дату: | За выявленные нарушения при определении | За выявленные нарушения в классификации | Представление и / или опубликование отчетности, представление аудиторского заключения и копии издания, в котором опубликован отчет, позднее сроков, предусмотренных пп. 1.25.2 и 1.25.7 | За выявленные нарушения при определении | За нарушения при формировании | |
| а) всех обязательных нормативов одновременно; | открытой валютной позиции, приведшие к | ссуд, отдельных элементов расчетной | открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов) | уставного капитала кредитной организации, за повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение установленного порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации, а также порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале | ||||
| б) одного или нескольких следующих обязательных нормативов: | превышению установленных лимитов | базы резерва на возможные потери и ценных бумаг, приведшие к | ||||||
| - для банков норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1); | формированию резерва на возможные потери по ссудам, на возможные потери и под обесценение вложений в ценные бумаги в размерах, не соответствующих требованиям Банка России | |||||||
| - норматива текущей ликвидности (Н3); | ||||||||
| максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6); | ||||||||
| максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9); | ||||||||
| максимального размера кредитов, займов, предоставленных своим инсайдерам (Н10), а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу; | ||||||||
| - норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13); | ||||||||
| - норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15); | ||||||||
| - норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16); | ||||||||
| в) других обязательных нормативов (одного или нескольких), если их нарушение допускалось более трех раз в течение последних двенадцати месяцев | ||||||||
| 4 | Штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала | За отсутствие внутрибанковских правил | За назначение на должности членов совета директоров, руководителя и главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала лиц, кандидатуры которых не были согласованы с Банком России в установленном порядке | |||||
| 5 | Штраф в размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента от минимального размера уставного капитала | Однократное невыполнение в срок требования о соблюдении обязательных нормативов | ||||||
| 6 | Штраф в размере от 0,5 процента до 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального размера уставного капитала | Невыполнение требований о соблюдении обязательных нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев | Повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение сроков представления документов для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации (за исключением изменений и дополнений, связанных с изменением наименования и местонахождения кредитной организации (филиала). За несвоевременное представление документов для согласования изменения наименования и местонахождения (почтовый адрес), за нарушение сроков направления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации (филиала), изменения в составе руководителей коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера, руководителя, заместителей руководителя и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала | |||||
| 7 | Штраф в размере 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального уставного капитала | Невыполнение требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних двенадцати месяцев, опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет | ||||||
| 8 | Штраф в размере до 1,0 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1,0 процента от минимального уставного капитала | За невыполнение требования о разработке внутрибанковских правил |
(в ред. Указания ЦБ РФ от 19.03.2004 N 1396-У)
- Главная
- ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 15.07.2005) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ"