Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 15.12.95 N 216 (ред.от 13.02.96) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ ПО СТРАХОВАНИЮ И ПЕРЕСТРАХОВАНИЮ"

разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию

3.1. Для получения разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию (перестрахованию) в территориальное учреждение Банка России по месту государственной регистрации резидента представляются документы согласно перечню, приведенному в Приложении 2 к настоящему Положению.

Запрещается требовать представления страховщиком (перестраховщиком) документов об отсутствии признаков, указанных в пунктах 3.3.2 - 3.3.7 настоящего Положения. При этом страховщик (перестраховщик) может добровольно представить документы, подтверждающие отсутствие указанных признаков.

3.2. Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные документы, запрашивает дополнительные документы, необходимые для рассмотрения заявления, и принимает решение о выдаче разрешения либо дает мотивированный отказ в выдаче разрешения в течение 30-ти рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России представленных документов.

3.3. Отказ в выдаче разрешения территориальным учреждением Банка России возможен в следующих случаях:

3.3.1. страховщиком не представлен полный комплект указанных в Приложении 2 к настоящему Положению документов либо в течение 2-х недель не представлены документы, указанные в запросе территориального учреждения Банка России;

3.3.2. наличие оснований для признания страховщика несостоятельным, подтвержденных заключением аудиторской организации;

3.3.3. наличие возбужденного производства в арбитражном суде о признании страховщика несостоятельным (банкротом);

3.3.4. наличие решения арбитражного суда о признании страховщика несостоятельным (банкротом) либо определения о приостановлении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) страховщика и проведении внешнего управления имуществом страховщика или санации;

3.3.5. наличие возбужденного производства в суде о ликвидации страховщика, а также о принудительной реорганизации в соответствии с антимонопольным законодательством;

3.3.6. нарушение страховщиком в течение года до подачи заявления о выдаче разрешения Банка России требований валютного законодательства Российской Федерации, подтвержденные актами проверок органов валютного контроля;

3.3.7. заявление подано в течение года после отзыва разрешения Банка России либо если причины, послужившие основанием его отзыва, не были устранены;

3.3.8. при отказе в выдаче разрешения Банка России заявление на получение такого разрешения может быть рассмотрено повторно после устранения причин, явившихся основанием для отказа в выдаче разрешения Банка России.

В случае представления страховщиком в течение 2-х недель документов, указанных в запросе территориального учреждения Банка России, решение о выдаче разрешения либо об отказе в выдаче разрешения принимается в 30-дневный срок с момента представления указанных документов.

3.5. Право проведения расчетов в иностранной валюте, предусмотренное в разрешении Банка России, не может быть передано другим лицам и не возникает у других лиц в результате сделок либо иных действий страховщика (перестраховщика), имеющего разрешение Банка России, в том числе при уступке требования, переводе долга, зачете взаимных требований, а также при состраховании.

Право проведения расчетов в иностранной валюте, предусмотренное в разрешении Банка России, не может быть передано лицам и не возникает у лиц, являющихся учредителями, акционерами, пайщиками и иными участниками страховщика (перестраховщика), имеющего разрешение Банка России, а также у лиц, учредителем, акционером, пайщиком либо иным участником которых является данный страховщик, имеющий разрешение Банка России.

3.6. Право на проведение расчетов в иностранной валюте, предусмотренное в разрешении Банка России, прекращается с момента прекращения действия лицензии на осуществление страховой деятельности.

3.7. Разрешение может быть отозвано либо его действие может быть приостановлено территориальным учреждением, выдавшим разрешение, либо Главным управлением валютного регулирования и валютного контроля Банка России в следующих случаях:

3.7.1. разрешение Банка России не могло быть выдано на основании установленного настоящим Положением порядка (на момент выдачи разрешения Банка России имелись основания для отказа в выдаче такого разрешения) либо если оно было выдано на основании неполных либо недостоверных сведений, имевших существенное значение для принятия решения о его выдаче;

3.7.2. нарушения страховщиком (перестраховщиком) законодательства о страховании - по представлению Росстрахнадзора;

3.7.3. нарушения страховщиком (перестраховщиком) требований разрешения Банка России и настоящего Положения;

3.7.4. наличия вступившего в законную силу решения суда о признании страховщика (перестраховщика) несостоятельным (банкротом), а также вынесения определения о приостановлении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) страховщика (перестраховщика) и проведении внешнего управления имуществом страховщика (перестраховщика) или санации;

3.7.5. наличия возбужденного производства в суде о ликвидации страховщика (перестраховщика), о принудительной реорганизации;

3.7.6. нарушения страховщиком (перестраховщиком) требований валютного законодательства Российской Федерации (в том числе требований настоящего Положения и требований выданных разрешений Банка России при осуществлении страховщиком (перестраховщиком) расчетов в иностранной валюте), подтвержденного актами проверок Банка России, органов и агентов валютного контроля;

3.7.7. непредставления либо несвоевременного представления по запросу Банка России документов, которые страховщик (перестраховщик) должен иметь на момент проведения проверок правильности осуществления расчетов в иностранной валюте;

3.7.8. принятия уполномоченным государственным органом решения о реорганизации страховщика (перестраховщика) в случаях, когда принудительная реорганизация может быть осуществлена по решению указанного органа в соответствии с законодательством Российской Федерации.

3.8. Разрешение Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию подлежит обязательному отзыву в случаях, указанных в пунктах 3.7.1 и 3.7.4 настоящего раздела.

3.9. Приостановление действия разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию (перестрахованию) в случаях, указанных в пунктах 3.7.2, 3.7.3, 3.7.6, 3.7.7 настоящего раздела, осуществляется территориальным учреждением Банка России, выдавшим такое разрешение, или Главным управлением валютного регулирования и валютного контроля Банка России. Действие разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию (перестрахованию) приостанавливается на срок, установленный решением о приостановлении, но не менее чем до ликвидации страховщиком (перестраховщиком) выявленных причин, явившихся основанием для такого приостановления.

В случае, указанном в пункте 3.7.5, действие разрешения Банка России может быть приостановлено до вступления решения суда в силу либо прекращения производства по делу, оставления иска без рассмотрения.

При вынесении решения суда о признании страховщика (перестраховщика) несостоятельным (банкротом), о его ликвидации либо реорганизации, а также в случае, указанном в пункте 3.7.8, разрешение Банка России утрачивает силу и считается отозванным, независимо от того, было ли это разрешение приостановлено.

В случае, если в срок, указанный в решении о приостановлении действия разрешения Банка России, причины, явившиеся основанием для приостановления, не будут устранены, разрешение подлежит отзыву.

3.10. С момента отзыва или приостановления действия разрешения Банка России страховщик (перестраховщик) утрачивает право осуществления расчетов в иностранной валюте в соответствии с настоящим Положением, за исключением случаев осуществления страховщиком (перестраховщиком) расчетов в иностранной валюте по договорам страхования (перестрахования), заключенным на основании разрешения Банка России до момента его отзыва или приостановления.

3.11. Сведения об отозванных либо приостановленных разрешениях Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию (перестрахованию) территориальное учреждение Банка России не позднее следующего рабочего дня направляет в Росстрахнадзор, а также в уполномоченные банки, в которых открыты валютные счета страховщиков (перестраховщиков), с указанием о прекращении зачисления средств в иностранной валюте на его текущие валютные счета по операциям с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями - резидентами и физическими лицами (резидентами и нерезидентами), осуществляемых на основании указанных разрешений, за исключением случаев, предусмотренных в пункте 3.10 настоящего Положения.

3.12. Повторное заявление о выдаче разрешения Банка России может быть рассмотрено по истечении одного года со дня вынесения решения об отзыве разрешения при условии устранения причин, послуживших основанием для его отзыва.

3.13. Запрещаются расчеты в иностранной валюте при оплате страховых взносов и осуществлении страховых выплат, а также установление страховых взносов и страховых выплат в иностранной валюте, установление страховой суммы в иностранной валюте страховщиками (перестраховщиками), не имеющими разрешений Банка России, и по видам страхования, не указанным в разрешении Банка России.

3.14. Договором страхования (перестрахования), в том числе при отсутствии у страховщика (перестраховщика) разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте, может быть предусмотрено осуществление расчетов в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте, в порядке, установленном ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации.

4. Порядок осуществления расчетов в иностранной валюте по