Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

В связи с вступлением в силу нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность кредитных организаций, внести в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 14.11.97 N 20-У и 15.01.98 N 138-У) ("Вестник Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258)) следующие изменения и дополнения.

1. В абзаце пятом пункта 4 слова "письма Банка России от 02.04.96 N 265 "О рекомендациях по определению критериев степени проблемности банков" заменить словами "письма Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" с учетом изменений и дополнений".

2. В пункте 5 слова "участники (акционеры)," заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.

3. В абзаце четвертом пункта 9 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

4. В абзаце третьем пункта 12 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

5. В пункте 12.1 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

6. В абзаце первом пункта 12.3 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

7. В пункте 17.7 слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" для вновь создаваемых кредитных организаций" заменить словами "указаниями Банка России для вновь создаваемых кредитных организаций на соответствующий период.".

8. В пункте 17.9 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним".

9. В пункте 17.9.1 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним".

10. В подпункте "а" пункта 17.9.3:

10.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:

"норматива достаточности собственных средств (капитала) банка, для небанковских кредитных организаций (далее НКО) - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),".

10.2. В абзаце третьем слова в скобках "Н2" заменить на "Н3".

10.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции: "максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),".

10.4. В абзаце шестом после слова "кредитов" включить слово ", займов", слова "кредитной организацией" заменить на слово "банком".

10.5. Абзац седьмой исключить.

10.6. Подпункт дополнить абзацами следующего содержания:

"- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),

- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)".

11. В пункте 17.9.9:

11.1. Во втором абзаце слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 с учетом изменений и дополнений к ним".

11.2. Третий абзац изложить в следующей редакции:

"- к кредитным организациям - оценка деятельности которых производится по установленным территориальными учреждениями Банка России контрольным квартальным значениям нормативов согласно пункту 2 Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У, - за невыполнение установленных контрольных квартальных значений нормативов, за ухудшение в течение квартала значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущую месячную (внутриквартальную) дату".

11.3. В абзаце четвертом слова "индивидуальные экономические нормативы" заменить словами "контрольные квартальные значения экономических нормативов", слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1".

11.4. В абзаце пятом слово "11" заменить на слово "17", слова "инструкции Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1".

12. Пункт 17.9.10 исключить.

13. Дополнить новым пунктом 17.11.1 следующего содержания:

"17.11.1. Штрафы за нарушение кредитными организациями условий формирования и использования резервного фонда взыскиваются в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 23.12.97 N 9-П "О порядке формирования и использования резервного фонда кредитной организации".

14. В пункте 17.12.1 слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".

15. В пункте 17.12.4 слова "с Временной инструкцией Банка России от 24.08.93 N 17 "По составлению общей финансовой отчетности коммерческими банками" заменить словами "с Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 17 "О составлении финансовой отчетности", утвержденной Приказом Банка России от 01.10.97 N 02-429, с учетом изменений и дополнений".

16. Во втором абзаце пункта 17.12.8 слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами: "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".

17. Дополнить новым пунктом 17.12.1 следующего содержания:

"17.12.1. Штрафы за превышение кредитными организациями лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах.

17.12.1.1. За превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, установленного пунктом 5 письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", с кредитной организации территориальным учреждением Банка России может быть взыскан штраф.

Штраф взыскивается по итогам отчетного периода, установленного письмом Банка России от 14.03.97 N 424, за все случаи превышения лимита, допущенные кредитной организацией в данном периоде, в размере, предусмотренном п. 17.10.2 настоящей Инструкции. Не допускается одновременное взыскание штрафа за превышение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах за каждый случай превышения.

17.12.1.2. В случае выявления при проверке фактов нарушения кредитной организацией порядка определения величин открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, приведших к превышению установленных лимитов (сублимитов) открытых позиций по операциям с драгоценными металлами, территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации взыскивает штраф в размере и порядке, определенном п. 17.10.4 настоящей Инструкции.".

18. В абзаце первом пункта 17.13 слово "17.10.2" дополнить словом "17.10.3;", слово "17.12.5" дополнить словами " 17.12.1.1; 17.12.1.2".

19. В пункте 18.3.4:

19.1. В подпункте "б" слова "участников (акционеров)" заменить словами "учредителей (участников)".

19.2. В подпункте "г" заключенное в скобки слово "ежемесячные" заменить словом "квартальные".

20. В пункте 18.3.5 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

21. В пунктах 19, 19.2, 19.3, 19.4, 19.5 и в абзаце первом пункта 19.6 исключить слово "банковских".

22. В пункте 19.1 слова "выполнение кредитной организацией отдельных банковских операций и других сделок в рублях и иностранной валюте, предусмотренных выданными лицензиями" заменить словами "проведение кредитной организацией отдельных операций".

23. В пункте 19.6:

23.1. Во втором абзаце после слов "ценных бумаг" исключить слова "всех видов", а также исключить заключенное в скобки слово "акций", слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)".

23.2. В третьем абзаце слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)", слова "иным" и "иные" заменить словом "небанковские" в соответствующем падеже.

23.3. После абзаца пятого включить новый абзац следующего содержания:

"- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями (участниками) кредитной организации.".

23.4. Абзац шестой изложить в следующей редакции:

"Если на осуществление операций, указанных в настоящем пункте, ранее был введен запрет или ограничение, то ограничение вводится после истечения срока действия ранее введенного запрета или ограничения, если нет необходимости вновь ввести запрет на эти операции.".

24. В пункте 20.1 исключить слова "и других сделок в рублях и иностранной валюте".

25. В пункте 20.2 слова "одной или нескольких" дополнить словом "банковских".

26. В пункте 20.4 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.

27. В пункте 20.7:

27.1. В абзаце первом слова "запрет на проведение операций" заменить словами "запрет (дополнительно к ограничению на осуществление отдельных операций, предусмотренному пунктом 19.6 настоящей Инструкции) на осуществление расчетов в следующей части".

27.2. Абзац второй изложить в следующей редакции:

"по осуществлению платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи".

27.3. Абзац четвертый исключить.

28. Дополнить новым пунктом 25.10.1 следующего содержания:

"Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации, имеющей лицензию (разрешение) Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами, в случае невыполнения кредитной организацией требований пункта 9 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", вправе уменьшить установленный в соответствии с пунктом 5 данного Письма лимит суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах до двух раз, сроком до трех месяцев".

29. Пункт 26 изложить в следующей редакции:

"Территориальные учреждения Банка России ежедневно до 12 часов (по московскому времени) передают в Главный центр информатизации при Центральном банке Российской Федерации по системе БАНКОМ в электронном виде отчетность по форме N 637 "Информация о примененных мерах воздействия" за предыдущий день в редакции Приложения 3 к настоящей Инструкции. Подготовка информации для передачи в Главный центр информатизации осуществляется с помощью программного комплекса "Применение мер воздействия к кредитным организациям".

30. В абзаце первом пункта 28.2 слова в скобках дополнить словами ", указанных в п. 34.2 Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы".

31. В приложении N 2:

31.1. Дополнить таблицу приложения N 2 новой колонкой в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.

31.2. В наименовании колонки 3 слова "от 30.01.96" заменить на слова "от 01.10.97".

31.3. В подпункте "б" строки 3 колонки 3:

31.3.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:

"для банков норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),"

31.3.2. В абзаце третьем заключенное в скобки "Н2" заменить на "Н3"

31.3.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:

"максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),".

31.3.4. Абзац шестой исключить.

31.3.5. Дополнить абзацами следующего содержания:

"- максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10),

- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),

- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)".

31.4. В наименовании колонки 5 слова "писем Банка России от 20.12.94 N 130а и" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и письма Банка России".

32. Приложение N 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию.

33. С выходом настоящего Указания признать утратившими силу пункты 12 и 13 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации".

34. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".

Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.КОЗЛОВ