Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 09.07.96 N 02-230 (ред. от 05.06.98) "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОДНОДНЕВНОГО РАСЧЕТНОГО КРЕДИТА БАНКАМ"

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 26.12.97 N 106-У, от 29.12.97 N 110-У; Приказа ЦБ РФ от 05.06.98 N ОД-267)

В целях поддержания стабильности банковской системы Российской Федерации и обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов приказываю:

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (Протокол от 2 июля 1996 г. N 32) утвердить:

1.1. Положение о порядке предоставления однодневного расчетного кредита банкам и типовую форму Договора о кредитовании корреспондентского счета (о предоставлении однодневного расчетного кредита) - прилагаются.

1.2. Величину процентной ставки по однодневному расчетному кредиту в размере 1,3 годовой ставки рефинансирования Банка России.

1.3. Лимит (объем) предоставляемого одному банку расчетного кредита в размере не более 50 млн. рублей.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.12.97 N 106-У)

2. Распространить действие настоящего Положения на банки, которые являются первичными дилерами на рынке ГКО и подписали соответствующий договор с Банком России.

3. Поручить осуществление общего руководства по предоставлению Банком России однодневных расчетных кредитов банкам - первичным дилерам на рынке ГКО первому заместителю председателя Банка России Алексашенко С.В., возложить организацию и проведение операций кредитования на Сводный экономический департамент (Иванова Н.Ю.), Департамент информатизации (Матвеева Т.С.), Департамент методологии и организации расчетов (Москалев А.С., Качеткова Н.М.).

4. Предоставить право Главным управлениям (Национальным банкам) Банка России подписывать от имени Банка России извещение - обязательство банка - первичного дилера на рынке ГКО о предоставленном однодневном расчетном кредите.

5. Главным управлениям (Национальным банкам) Банка России довести настоящее Положение до банков - первичных дилеров на рынке ГКО, внести в установленном порядке изменения в договоры о корреспондентских отношениях и на кассовое обслуживание с указанными банками, строго соблюдать требования настоящего Положения.

6. Нормативные документы Банка России, устанавливающие правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов, действуют в части, не противоречащей Положению о порядке предоставления однодневного расчетного кредита банкам.

Председатель
Центрального Банка России
С.К.ДУБИНИН

Утверждено
Приказом Банка России
от 9 июля 1996 г. N 02-230

Отменено.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 05.06.98 N ОД-267)

Приложение
к Приказу ЦБ РФ
от 9 июля 1996 г. N 02-230

(типовая форма)

                              ДОГОВОР\r\n      О КРЕДИТОВАНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ\r\n                   ОДНОДНЕВНОГО РАСЧЕТНОГО КРЕДИТА)\r\n \r\n          (в ред. - Указания ЦБ РФ от 26.12.97 N 106-У)\r\n \r\n    г. ______________                     "____" _______ 199___ г.\r\n \r\n    Центральный банк Российской Федерации (Банк  России),  в  лице\r\nначальника Главного  управления (председателя Национального банка)\r\nЦентрального банка         Российской         Федерации         по\r\n________________________, действующего  на основании доверенности,\r\n      (Ф.И.О.)\r\nс одной стороны, и ______________________________________________,\r\n                             (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице  __________________________,\r\n                                          (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\nс другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.\r\n \r\n                       1. Предмет Договора\r\n \r\n    1.1. Настоящий     Договор     в     рамках      установленных\r\nкорреспондентских отношений  определяет  взаимоотношения сторон по\r\nнастоящему   Договору  по  предоставлению (получению) однодневного\r\nрасчетного  кредита  (кредитованию  корреспондентского счета банка\r\nN ___, открытый в РКЦ ___________________________________________)\r\n                            (наименование ГУ Банка России)\r\nна основании  Положения  "О  порядке  предоставления   Центральным\r\nбанком Российской   Федерации   однодневных   расчетных   кредитов\r\nбанкам", утвержденного Приказом Банка России от "__" _____ 1996 г.\r\nN ___   при  временном  отсутствии  или  недостаточности  денежных\r\nсредств на  корреспондентском  счете   банка   для   осуществления\r\nсрочных платежей.\r\n \r\n    2. Условия предоставления однодневного расчетного кредита\r\n \r\n    2.1. Однодневный  расчетный  кредит  предоставляется  банку  в\r\nсоответствии с Положением "О  порядке  предоставления  Центральным\r\nбанком Российской   Федерации   однодневных   расчетных   кредитов\r\nбанкам", утвержденным Приказом Банка России от "___" _____ 1996 г.\r\nN ____ (далее - Положение) и на основании настоящего Договора.\r\n    2.2. За право пользования однодневным расчетным кредитом  банк\r\nобязан ежемесячно,  до 15 числа,  вносить плату в размере 0,1%  от\r\nобъема лимита кредитования,  установленного пунктом 2.5 настоящего\r\nДоговора (за  счет прибыли,  остающейся в распоряжении банка после\r\nуплаты налогов и других обязательных платежей).\r\n    2.3. Однодневный  расчетный  кредит  предоставляется  в  конце\r\nоперационного дня  на  один  операционный  день  и   не   подлежит\r\nпролонгации.\r\n    Не допускается получение  однодневного  расчетного  кредита  в\r\nтечение двух рабочих дней подряд.\r\n    2.4.   За   пользование   расчетным   кредитом банк уплачивает\r\nпроценты в размере 1,3 годовой ставки рефинансирования банка.\r\n    Начисление  процентов  за  пользование  однодневным  расчетным\r\nкредитом  производится со дня предоставления расчетного кредита до\r\nдня исполнения банком обязательств по предоставленному кредиту.\r\n    2.5. Лимит   предоставляемого  банку  однодневного  расчетного\r\nкредита устанавливается в сумме _________________________________.\r\n                                    (сумма цифрами и прописью)\r\n    2.6. Днем выдачи  однодневного  расчетного  кредита  считается\r\nдень осуществления  Банком  России  платежей по корреспондентскому\r\nсчету банка при временном отсутствии или  недостаточности  на  нем\r\nденежных средств   (день  кредитования  учреждением  Банка  России\r\nкорреспондентского счета банка) в пределах  установленного  лимита\r\n(без предварительной  заявки  банка),  производимых  на  основании\r\nнастоящего Договора.\r\n    Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России\r\nрасчетного кредита банку, являются:\r\n    1) выписки по корреспондентскому счету Банка и по  балансовому\r\nсчету N 320, составленные на дату предоставления кредита банку;\r\n    2) оформленное  и  подписанное  со   стороны    Банка   России\r\nизвещение - обязательство по форме Приложения N 1 к Положению.\r\n    Извещение -  обязательство  составляется  в  двух экземплярах.\r\nОдин экземпляр  извещения - обязательства  остается  в  учреждении\r\nБанка России,  другой  -  у банка.  Оба экземпляра,  оформленных в\r\nустановленном порядке, имеют одинаковую юридическую силу.\r\n(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.12.97 N 106-У)\r\n    2.7. Банк  имеет  право  на  получение очередного однодневного\r\nрасчетного кредита только после  возврата  ранее  предоставленного\r\nкредита и при условии выполнения требований, указанных в п. п. 2.1\r\nи 2.2 Положения.\r\n    Днем возврата задолженности по кредиту считается день списания\r\nденежных средств с корреспондентского  счета  банка  в  РКЦ  Банка\r\nРоссии в  сумме,  покрывающей  объем  требований  Банка  России по\r\nпредоставленному однодневному расчетному кредиту.\r\n \r\n                      3. Обязанности сторон\r\n \r\n    3.1. На следующий  рабочий  день  после  предоставления  банку\r\nоднодневного расчетного  кредита  (кредитования корреспондентского\r\nсчета банка)  Банк  России  передает  банку  под   расписку   один\r\nэкземпляр оформленного и подписанного со своей стороны извещения -\r\nобязательства о  предоставлении  банку   однодневного   расчетного\r\nкредита и  после  получения  от  банка подписанного им извещения -\r\nобязательства передает банку второй,  оформленный в  установленном\r\nпорядке экземпляр извещения - обязательства.\r\n    3.2. Банк,  получивший накануне расчетный  кредит,  обязан  до\r\n16-00 (время  местное) текущего  операционного  дня  представить в\r\nучреждение Банка России:\r\n    1) оформленное  и  подписанное  со  своей  стороны извещение -\r\nобязательство;\r\n    2) платежное  поручение  (на  бумажном  носителе)  на списание\r\nсредств с его корреспондентского счета в  погашение  задолженности\r\nпо кредиту, включая проценты.\r\n \r\n                     4. Ответственность банка\r\n \r\n    4.1. За    неисполнение   (ненадлежащее   исполнение)   Банком\r\nобязательств по возврату однодневного расчетного кредита и  уплате\r\nпо нему  процентов,  выразившееся  в  отсутствии достаточной суммы\r\nсредств на корреспондентском счете банка для погашения долга Банку\r\nРоссии или невыполнение п. 3.2 настоящего Договора банк уплачивает\r\nБанку России  неустойку,  начисляемую   на   сумму   просроченного\r\nосновного долга  за  каждый  календарный  день  просрочки  до  дня\r\nвозврата всей  суммы  основного  долга,  в  размере   1/2   ставки\r\nрефинансирования Банка   России,   действующей   на   день  выдачи\r\nоднодневного расчетного кредита, деленной на 360.\r\n    4.2. В  случае  нарушения  банком  срока возврата однодневного\r\nрасчетного кредита банк лишается права на  получение  однодневного\r\nрасчетного кредита  на  срок 3 месяца.  В течение указанного срока\r\nбанк не вносит плату, предусмотренную п. 2.2 настоящего Договора.\r\n \r\n     5. Порядок погашения задолженности банка Банку России по\r\n                 однодневному расчетному кредиту\r\n \r\n    5.1. Списание   с   корреспондентского   счета   банка   суммы\r\nзадолженности по   однодневному   расчетному   кредиту,    включая\r\nначисленные по   нему   проценты,   осуществляется   на  основании\r\nплатежного поручения банка в установленном порядке.\r\n    5.2. При  погашении задолженности  банка перед Банком России в\r\nпервую очередь  погашаются  проценты  по  кредиту,   затем   сумма\r\nкредита, и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки.\r\n    5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения банком\r\nобязательств по погашению однодневного расчетного кредита (включая\r\nуплату  процентов   по   нему)    Банк    России    списывает    с\r\nкорреспондентского  счета  банка   средства  в   сумме   имеющейся\r\nзадолженности (включая сумму  неустойки,  предусмотренной  п.  4.1\r\nнастоящего Договора)  без распоряжения Банка инкассовым поручением\r\nв пятой группе очередности платежей.\r\n \r\n        6. Срок действия Договора, порядок его изменения и\r\n                           расторжения\r\n \r\n    6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания. Договор\r\nдействует до полного исполнения  обязательств  сторон  по  нему  и\r\nможет быть   расторгнут   по   заявлению   одной   из   сторон   с\r\nпредупреждением не менее, чем за три рабочих дня.\r\n    6.2. Изменения  к  настоящему Договору считаются принятыми при\r\nусловии письменного соглашения сторон, оформленного дополнительным\r\nсоглашением.\r\n    6.3. Настоящий Договор составлен в двух  экземплярах,  имеющих\r\nодинаковую  юридическую  силу,  один  из  которых хранится в Банке\r\nРоссии, другой - у банка.\r\n            7. Юридические адреса и реквизиты сторон:\r\n \r\n    7.1. Банк России: ____________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nтелефон _________, факс ________________\r\n    7.2. Банк: ___________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nтелефон _________, факс ________________\r\n \r\n    Банк России                        банк\r\n    Подпись уполномоченного            Подпись уполномоченного\r\n    лица Банка России                  лица банка\r\n    ___________________                ___________________\r\n    (Должность, Ф.И.О.)                (Должность, Ф.И.О.)\r\n \r\n    М.П.                               М.П.