Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 23.04.99 N 136-Т (ред. от 11.05.2000) "О ПОРЯДКЕ ИНИЦИИРОВАНИЯ ОТЗЫВА У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЛИЦЕНЗИЙ В СООТВЕТСТВИИ С ПУНКТАМИ 5, 6 И 7 СТ. 20 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 21.07.99 N 212-Т, Указания ЦБ РФ от 11.05.2000 N 105-Т)

1. В соответствии с пунктами 5, 6 и 7 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России вправе отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

- неисполнения требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

- неспособности кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их исполнения, если требования к кредитной организации в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом;

- неоднократного в течение года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счете (во вкладе) указанных лиц.

2. В целях упорядочения и повышения эффективности работы, связанной с отзывом лицензий на осуществление банковских операций по указанным основаниям, Главные управления (Национальные банки) Банка России (далее - учреждения Банка России) обязаны подготавливать и направлять в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций в следующих случаях:

1) неисполнения кредитной организацией требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 9, пунктами 3 и 4 статьи 11, пунктом 2 статьи 12 и пунктом 3 статьи 13 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", если в течение последних 12 месяцев к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Нарушения требований Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" могут, в частности, выражаться:

- в неисполнении кредитной организацией требования об уменьшении уставного капитала до размера чистых активов (собственных средств (капитала) кредитной организации) в соответствии с пунктом 3 статьи 9 указанного Федерального закона, предъявляемого территориальным учреждением Банка России в порядке, предусмотренном пунктом 2 Указания Банка России от 01.06.98 N 245-У "О порядке уменьшения уставного капитала кредитной организации при снижении величины ее собственных средств (капитала) ниже зарегистрированного уставного капитала";

- в нарушении кредитной организацией сроков, установленных пунктом 3 статьи 11 указанного Федерального закона, для принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации и (или) непредставления в Банк России извещения кредитной организации об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации в сроки, установленные нормативными актами Банка России;

- непредставлении или нарушении сроков представления в Банк России, установленных нормативными актами Банка России, ходатайства руководителя кредитной организации об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации, обязанность по представлению которого предусмотрена пунктом 4 статьи 11 указанного Федерального закона в случае отказа учредителей (участников) кредитной организации от участия в осуществлении мер по ее финансовому оздоровлению или реорганизации либо непринятия ими соответствующего решения;

- в нарушении сроков обращения руководителя кредитной организации, установленных пунктом 2 статьи 12 указанного Федерального закона, с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации или с ходатайством о реорганизации кредитной организации;

- в непредставлении кредитной организацией в Банк России в соответствии с пунктом 3 статьи 13 указанного Федерального закона или нарушении сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России;

2) при неисполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками, в том числе обязанности по уплате обязательных платежей, в течение одного месяца с наступления даты их исполнения, если требования к кредитной организации в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом.

Это может, в частности, выражаться:

- в наличии у кредитной организации неоплаченных расчетных документов в связи с отсутствием денежных средств на ее корреспондентских счетах;

- в наличии заявлений кредиторов (вкладчиков) об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, направленных в Банк России в порядке, предусмотренном пунктом 2 статьи 35 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", с приложением документов, доказывающих наличие денежных обязательств кредитной организации и их размер, которые установлены в соответствии с требованиями статьи 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в качестве доказательств признаются вступившие в законную силу судебные решения по иску кредитора о взыскании с кредитной организации задолженности либо о признании прав требований, либо отказе в иске кредитной организации о признании недействительным акта налогового или иного уполномоченного органа, предписывающего должнику погасить недоимку по налогам или иным обязательным платежам, исполнительные документы с отметкой о полном или частичном его неисполнении в связи с отсутствием на корреспондентском счете кредитной организации денежных средств и т.п. Доказательствами могут служить также документы, свидетельствующие о том, что кредитная организация ранее признавала свою задолженность перед кредитором: ответ на претензию, акт выверки расчетов и т.п.);

- в наличии предложения арбитражного суда представить заключение о целесообразности отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций либо копию Приказа Банка России об отзыве указанной лицензии.

При этом вопрос об отзыве лицензии рассматривается, если указанные требования в совокупности составляют сумму не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом;

3) наличия фактов, свидетельствующих о неоднократном в течение текущего года привлечении кредитной организации к ответственности в порядке ст. 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ за неисполнение судебного акта о взыскании денежных средств по исполнительным листам (Приказам). Это может выражаться в наличии вступивших в законную силу решений судебных органов о привлечении кредитной организации к ответственности за неисполнение судебных актов.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 21.07.99 N 212-Т)

3. Если кредитная организация разработала и реализует план мер по ее финансовому оздоровлению (план санации) (наличие плана санации не имеет значения в случаях, предусмотренных подпунктом 3 пункта 2 настоящего письма), то учреждение Банка России должно направить в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) копию плана мер по финансовому оздоровлению с заключением о его реальности и перспективах дальнейшей деятельности этой кредитной организации. При положительном заключении ходатайство об отзыве лицензии не составляется.

Если кредитная организация не выполняет мероприятия по финансовому оздоровлению, предусмотренные планом санации, и ее финансовое положение не улучшается в течение трех месяцев, учреждение Банка России в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 и письма Банка России от 22.11.96 N 363 обязано в месячный срок подготовить и направить в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) ходатайство об отзыве у этой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

4. При поступлении в учреждение Банка России ходатайства руководителя временной администрации об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций территориальное учреждение направляет его в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) с приложением заключения об обоснованности (необоснованности) ходатайства, составленного в соответствии с Приложением 1 Положения Банка России от 10.04.98 N 24-П "О порядке рассмотрения в Банке России ходатайств территориальных учреждений Банка России об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций".

5. В случае, если по окончании второго (с момента регистрации кредитной организации) финансового года размер собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанный в соответствии со статьей 62 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", окажется меньше минимального размера уставного капитала, установленного Банком России на момент регистрации данной кредитной организации, территориальные учреждения Банка России обязаны:

- при наличии оснований в соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" направить в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

- при отсутствии оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", если отсутствует решение учредителей (участников) о ликвидации кредитной организации в добровольном порядке, обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации в соответствии с абзацем 3 пункта 2 и пунктом 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации. Территориальные учреждения Банка России обращаются в арбитражный суд с указанным требованием, до момента отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление банковских операций.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 21.07.99 N 212-Т)

6. Учреждение Банка России ежемесячно, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным, информирует Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о ходе выполнения требований настоящих Указаний по форме N 352 "Отчет территориального учреждения Банка России об организации работы по финансовому оздоровлению кредитных организаций".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.05.2000 N 105-Т)

7. С момента издания настоящих Указаний утрачивают силу:

- письмо Банка России от 10.09.97 N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитной организации лицензии в соответствии со ст. 20 (п. 6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- письмо Банка России от 08.01.98 N 3-Т "О внесении изменений в Приложение к письму Банка России от 10.09.97 N 517";

- Указание Банка России от 16.01.98 N 140-У "О внесении изменений в письмо Банка России от 10.09.97 N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитной организации лицензии в соответствии со ст. 20 (п. 6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- письмо Банка России от 21.09.98 N 236-Т "О внесении изменений в письмо Банка России от 10.09.97 N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитной организации лицензии в соответствии со ст. 20 (п. 6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- письмо Банка России от 29.12.98 N 389-Т "Об исполнении требований письма Банка России от 10.09.97 N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитной организации лицензии в соответствии со ст. 20 (п. 6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Заместитель Председателя
Банка России
В.Н.ГОРЮНОВ

Приложение
к Указанию Банка России
от 23.04.99 N 136-Т

(в ред. Письма ЦБ РФ от 21.07.99 N 212-Т)

Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409632

Форма N 632
Ежемесячная

1. Отчет составляется в соответствии с Указаниями оперативного характера от 23.04.99 N 136-Т "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий в соответствии с пунктами 5, 6 и 7 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

2. Отчет составляется по состоянию на первое число месяца и представляется территориальными учреждениями Банка России в Банк России ежемесячно не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным.

3. В графе 3 указывается максимальный срок, в течение которого кредитная организация не исполняет требования кредиторов (если этот срок превышает 1 месяц).

4. В графе 4 указываются статьи Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования которых нарушены кредитной организацией и предусмотренные подпунктом "1" пункта 2 Указаний оперативного характера от 23.04.99 N 136-Т.

5. В графе 6 сообщается информация о причинах ненаправления ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. В числе указанных причин могут быть следующие:

- осуществляется подготовка ходатайства об отзыве лицензии;

- затребован план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации;

- план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации находится на рассмотрении;

- план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации признан реальным (направлен на доработку);

- выполняется план мер по финансовому оздоровлению (с указанием краткой информации о ходе его выполнения);

- кредитной организацией принято решение о реорганизации (осуществляется реорганизация);

- иные причины.

6. В графе 7 указывается информация по кредитным организациям, действующим свыше 2 лет.

7. В графе 9 сообщается информация о причинах ненаправления в арбитражный суд исковых заявлений, предусмотренных в графе 8.