Законодательная база Российской Федерации

В связи с поступающими запросами о порядке открытия представительств коммерческих банков и контроля за их деятельностью настоящим разъясняем, что в соответствии с письмом Центрального банка Российской Федерации N 15/949 от 18.05.91 представительство является обособленным подразделением коммерческого банка без самостоятельного баланса, расположенным вне места его нахождения и не обладающим правами юридического лица. Оно создается по решению самого банка для обеспечения его интересов на определенной территории, может от имени банка совершать различные сделки, но не вправе осуществлять никакие банковские операции. Ему не может быть открыт корреспондентский субсчет.

При открытии на территории Российской Федерации представительства коммерческого банка - резидента последний обязан представить в Главное управление Банка России по месту открытия представительства следующие документы:

- информационное письмо с изложением целей создания представительства, с указанием даты начала деятельности представительства, его почтовых реквизитов и средств связи, а также сведениями о руководителе представительства;

- положение о представительстве, утвержденное соответствующим органом управления банка.

Одновременно банк обязан проинформировать об открытии своего представительства Главное управление Банка России по месту своего нахождения.

Представительство не имеет самостоятельного баланса и для него не предусмотрены формы отчетности. Вместе с тем территориальное Главное управление Банка России может проанализировать операции, проводимые по текущему счету, если он открыт представительству, а также используя другие источники информации, в том числе публикации в средствах массовой информации.

В случае выявления в деятельности представительства нарушений банковского законодательства территориальное главное управление Банка России обязано потребовать от коммерческого банка устранения этих нарушений, в том числе вправе поставить вопрос о закрытии представительства.

Вопросы, связанные с открытием представительства банка - нерезидента, рассматриваются Центральным банком Российской Федерации.

Первый заместитель
Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
В.Н.КУЛИКОВ