Законодательная база Российской Федерации

В связи с обращениями кредитных организаций и банковских ассоциаций обращаем внимание, что Письмо Банка России от 13.07.2005 N 98-Т "О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Письмо N 98-Т) носит рекомендательный характер.

При этом выбор мер воздействия за допущенные кредитными организациями нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма производится территориальными учреждениями Банка России самостоятельно на основании Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" (" Вестник Банка России" от 17.01.2002 N 4), а также с учетом факторов, изложенных в пункте 5 Письма N 98-Т.

Таким образом, Приложение N 2 к Письму N 98-Т не должно применяться механически, без анализа и учета всей имеющейся у территориальных учреждений Банка России информации и сведений о характере, степени опасности и причинах допущенных нарушений, общей оценки работы кредитных организаций по исполнению требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Прошу руководствоваться настоящими разъяснениями при принятии решения о применении мер воздействия к кредитным организациям, рекомендованных Письмом N 98-Т, действуя при этом взвешенно и соизмеряя жесткость мер воздействия с реальным размером рисков, которые возникают в деятельности банков в связи с выявленными недостатками.

Первый заместитель
Председателя Банка России
А.А.КОЗЛОВ