Последнее обновление: 21.11.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- ПРИКАЗ ЦБ РФ от 30.03.96 N 02-77 (ред. от 26.04.96) "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ДЕПОНИРУЕМЫХ В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
Приложения
Приложение N 1
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
(в ред. письма ЦБ РФ от 26.04.96 N 279)
Представляется
на 1 число месяца
одновременно с балансом в
установленные сроки
Приложение N 2
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
(в ред. письма ЦБ РФ от 26.04.96 N 279)
Представляется на 1 число месяца
одновременно с балансом в сроки,
установленные для баланса
<*> По Расчету обязательных резервов, подлежащих депонированию на 1 января, пассивные остатки по счетам N N 130 - 134 принимаются за минусом активных остатков по счетам N N 130 - 134 на 1 января.
Приложение N 2/1
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
ГАРАНТИИ, ПОДТВЕРЖДЕННЫЕ В ИНОСТРАННЫХ БАНКАХ (ОТДЕЛЬНЫЕ ЛИЦЕВЫЕ СЧЕТА БАЛАНСОВОГО СЧЕТА N 079)
<*> Принципал - лицо, в пользу которого банк заключает договор гарантии с банком - нерезидентом или международной платежной системой.
Руководитель кредитной организации | |
(подпись, Ф.И.О.) | |
Главный бухгалтер кредитной организации | |
(подпись, Ф.И.О.) | |
М.П. |
Приложение N 2/2
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
Руководитель кредитной организации | |
(подпись, Ф.И.О.) | |
Главный бухгалтер кредитной организации | |
(подпись, Ф.И.О.) | |
М.П. |
Приложение N 2/3
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
Руководитель кредитной организации | |
(подпись, Ф.И.О.) | |
Главный бухгалтер кредитной организации | |
(подпись, Ф.И.О.) | |
М.П. |
Приложение N 2/4
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
(в ред. письма ЦБ РФ от 26.04.96 N 279)
РАСЧЕТ СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ ВЕЛИЧИНЫРуководитель кредитной организации | |
(подпись, Ф.И.О.) | |
Главный бухгалтер кредитной организации | |
(подпись, Ф.И.О.) | |
М.П. |
Приложение N 3
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
(в ред. письма ЦБ РФ от 26.04.96 N 279)
В учреждение Банка России
(заполняется в двух экземплярах,
после надлежащего оформления
1 экз. остается у кредитной
организации, 2 экз. - в
учреждении Банка России)
"__" ______________ 199_ г.
\r\n В связи с проведением регулирования размера обязательных
\r\nрезервов, подлежащих депонированию в ЦБ РФ на "__" ______ 199_ г.,
\r\nи в соответствии с пп. 2.5.3 Положения об обязательных резервах
\r\nкредитных организаций, депонируемых в Центральном банке Российской
\r\nФедерации, утвержденного Приказом Банка России от 30 марта 1996 г.
\r\nN 02-77
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование кредитной организации)
\r\nпросит произвести зачисление излишне перечисленной суммы _________
\r\n_______________________________________ (сумма цифрами и прописью)
\r\nс б/сч. N 815 (N 680) на б/сч. N 680 (N 815).
\r\n
\r\n Руководитель кредитной
\r\n организации ______________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n М.П.
\r\n
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (Заполняется учреждением Банка России)
\r\n
\r\nПринято "__" _______________ 199_ г.
\r\n
\r\nУполномоченное лицо Банка России
\r\n(должность) ________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\nПроизвести зачисление излишне перечисленной кредитной организацией
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование кредитной организации)
\r\nсуммы обязательных резервов ______________________________________
\r\n (сумма цифрами и прописью)
\r\nс отдельного лицевого счета N _______ б/сч. N 815 (N 680) на
\r\nотдельный лицевой счет N ________ б/сч. N 680 (N 815).
\r\n
\r\n Руководитель учреждения
\r\n Банка России ________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n "__" ______________ 199_ г.
\r\n
\r\n
\r\n
Приложение N 4
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
В Главное управление (Национальный банк)
Банка России по ________________________
(заполняется в двух экземплярах, после
надлежащего оформления
1 экз. остается у кредитной организации,
2 экз. - в учреждении Банка России)
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВНУТРИМЕСЯЧНОЕ СНИЖЕНИЕ НОРМАТИВОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ
ЗАЯВЛЕНИЕ\r\n НА ВНУТРИМЕСЯЧНОЕ СНИЖЕНИЕ НОРМАТИВОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ
\r\n РЕЗЕРВОВ N _______ ОТ "__" ____________ 199_ Г.
\r\n
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование кредитной организации)
\r\nкорреспондентский счет N __________________________ в РКЦ ГУ ЦБ РФ
\r\nпо _______________________________________________________________
\r\nпочтовый адрес: __________________________________________________
\r\n В соответствии с разделом 4 Положения об обязательных
\r\nрезервах, депонируемых кредитными организациями в Центральном
\r\nбанке Российской Федерации, утвержденного Приказом Банка России от
\r\n30 марта 1996 г. N 02-77, просим предоставить право на
\r\nвнутримесячное снижение нормативов обязательных резервов в 199_ г.
\r\nв размере, не превышающем 5 процентов от суммы депонированных
\r\nобязательных резервов за отчетный месяц. Кредитная организация
\r\nвыполняет требования, указанные в п. 4.2 Положения.
\r\n Кредитная организация обязуется ежемесячно (к 26 числу каждого
\r\nмесяца) представлять в Главное управление (Национальный банк)
\r\nБанка России по _________________ все необходимые документы,
\r\nуказанные в п. 4.9 Положения, и производить доперечисление
\r\nобязательных резервов в период с 26 числа каждого месяца до
\r\n1 числа следующего месяца.
\r\n
\r\n Руководитель кредитной
\r\n организации __________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n М.П.
\r\n
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (заполняется Главным управлением (Национальным банком)
\r\n Банка России)
\r\n
\r\nПринято "__" ______________ 199_ г.
\r\n
\r\nУполномоченное лицо Банка России
\r\n(должность) ______________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\nРазрешается кредитной организации ________________________________
\r\n (наименование)
\r\nвнутримесячное снижение нормативов обязательных резервов в 199_ г.
\r\nв размере не более 5 процентов от суммы обязательных резервов,
\r\nдепонируемых в Банке России.
\r\n
\r\n Начальник Главного управления
\r\n (Национального банка) Банка России _________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n "__" ______________ 199_ г.
\r\n
\r\n
Приложение N 5
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
В Главное управление (Национальный банк)
Банка России по ________________________
<*> Средняя хронологическая остатков обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680, за месяц (Lr) рассчитывается по следующей формуле:
L1 - сумма остатков обязательных резервов на первое число текущего месяца;
Ln - сумма остатков обязательных резервов за последний календарный день месяца (на первое число следующего месяца);
n - число календарных дней в период с 1 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца включительно, равное 31.
Приложение N 6
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
На бланке Главного управления (Национального банка) Банка России | Руководителю кредитной организации | |
(наименование) | ||
"__" ___________ 199_ г. |
Главное управление (Национальный банк) Банка России по _____________________ рассмотрело Заявление ______________________ (наименование кредитной организации) N ____ от "__" ______ 199_ г. с просьбой о предоставлении права на внутримесячное снижение в 199_ г. нормативов обязательных резервов в размере, не превышающем 5 процентов от суммы депонированных обязательных резервов за отчетный месяц, и сообщает, что она не может быть удовлетворена на основании пункта 4.2 Положения об обязательных резервах, депонируемых кредитными организациями в Центральном банке Российской Федерации, утвержденного Приказом Банка России от 30 марта 1996 г. N 02-77.
Приложение N 7
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
В Главное управление
(Национальный банк) Банка России
по _____________________________
(заполняется в двух экземплярах,
после надлежащего оформления
1 экз. остается у кредитной
организации, 2 экз. - в учреждении
Банка России)
ЗАЯВКА НА ВНУТРИМЕСЯЧНОЕ СНИЖЕНИЕ НОРМАТИВОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ
ЗАЯВКА\r\n НА ВНУТРИМЕСЯЧНОЕ СНИЖЕНИЕ НОРМАТИВОВ
\r\n ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ
\r\n N ________ ОТ "__" ______ 199_ Г.
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование кредитной организации)
\r\nкорреспондентский счет N __________________________ в РКЦ ГУ ЦБ РФ
\r\nпо _______________________________________________________________
\r\nпочтовый адрес: __________________________________________________
\r\n
\r\n На основании Заявления на внутримесячное снижение нормативов
\r\nобязательных резервов от "__" ______________ 199_ г. N _________
\r\nпросим снизить нормативы обязательных резервов на период с "__" по
\r\n "__" _______________ 199_ г. на ____ процентов.
\r\n (текущий месяц)
\r\n Обязательные резервы в сумме _________________________________
\r\n(цифрами и прописью) просим перечислить на вышеуказанный
\r\nкорреспондентский счет.
\r\n Кредитная организация обязуется к 26 _________________ 199_ г.
\r\n (текущий месяц)
\r\nпредставить в Главное управление (Национальный банк) Банка России
\r\nпо ___________________________ необходимые документы, указанные в
\r\nп. 4.9 Положения об обязательных резервах кредитных организаций,
\r\nдепонируемых в Центральном банке Российской Федерации,
\r\nутвержденного Приказом Банка России от 30 марта 1996 г. N 02-77, и
\r\nпроизвести доперечисление обязательных резервов в период с
\r\n26 числа ___________ (текущий месяц) до 1 числа __________________
\r\n (следующий месяц)
\r\n199__ г. на счет учреждения Банка России N ____________.
\r\n
\r\n Руководитель кредитной
\r\n организации ________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n М.П.
\r\n
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (заполняется Главным управлением (Национальным банком)
\r\n Банка России)
\r\n
\r\nПринято "__" _________________ 199_ г.
\r\n
\r\nУполномоченное лицо Банка России
\r\n(должность) ________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n Перечислить кредитной организации ____________________________
\r\n(наименование) обязательные резервы в сумме ______________________
\r\n(сумма цифрами и прописью) на корреспондентский счет N _________ в
\r\nРКЦ ГУ ЦБ РФ _____________________. При этом минимально допустимый
\r\nостаток обязательных резервов, учитываемый на б/сч. N 815, N 680,
\r\nдолжен быть _________________(сумма цифрами и прописью).
\r\n
\r\n Начальник Главного управления
\r\n (Национального банка) Банка России _________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n "__" ______________ 199_ г.
\r\n
\r\n
Приложение N 7/1
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
В Главное управление
(Национальный банк) Банка России
по _____________________________
Приложение N 8
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
В Главное управление
(Национальный банк) Банка России
по _____________________________
<*> Средняя хронологическая остатков обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680, за текущий месяц (Lr) рассчитывается по следующей формуле:
L1 - сумма остатков обязательных резервов на первое число текущего месяца;
Y - сумма остатков обязательных резервов, которые должны учитываться на б/сч. N 815, N 680 (начиная с 5 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца), с тем чтобы средняя хронологическая остатков обязательных резервов по настоящему Расчету (Окончательному) была эквивалентна средней хронологической остатков обязательных резервов по Расчету (Прогнозу);
d - количество календарных дней в расчетном периоде, в течение которых сумма остатков обязательных резервов (Y) учитывается на б/сч. N 815, N 680. При этом "d" меньше "n"
Yn - сумма остатков обязательных резервов на 1 число следующего месяца;
n - число календарных дней в периоде (с 1 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца включительно), равное 31.
Приложение N 9
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
РАСЧЕТ СУММЫ ШТРАФА ЗА НЕДОВЗНОС В ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕЗЕРВЫ
Приложение N 10
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37
Кредитная организация получила разрешение Банка России на внутримесячное снижение нормативов обязательных резервов в течение 1996 г. В феврале 1996 г. у кредитной организации периодически возникала необходимость воспользоваться этой льготой для поддержания текущей ликвидности.
Срок представления в Банк России Расчета обязательных резервов за отчетный месяц - 4-й рабочий день месяца, следующего за отчетным, т.к. кредитная организация имеет сеть филиалов.
Срок перечисления средств в обязательные резервы по Расчету обязательных резервов за отчетный месяц (балансовые счета N 815 и N 680 - в расчетно-кассовом центре Банка России; N 816 и N 681 - в кредитной организации) - 4-й рабочий день месяца, следующего за отчетным.
Расчет (Прогноз) - Приложение N 5 к Положению средней хронологической остатков обязательных резервов, учитываемых на балансовых счетах N 815 и N 680, - на текущий месяц производится по формуле:
L1 - остаток средств кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 на 1-е число текущего месяца (за последний день отчетного месяца);
L2 - остаток средств кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 на 2-е число текущего месяца (за 1 день месяца, следующего за отчетным);
Ln - остаток средств кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 на 1-е число месяца, следующего за текущим (за последний день месяца, следующего за отчетным);
n - число календарных дней в расчетном периоде (с 1-го числа текущего месяца по 1-е число месяца, следующего за текущим, включительно), равное 31. При расчете обязательных резервов количество дней в месяце условно принимается равным 30. Если в месяце 31 день, 31 число в расчет не принимается, а в феврале остаток за последнее число повторяется столько раз, сколько дней недостает до 30.
Кредитная организация, воспользовавшаяся правом внутримесячного снижения нормативов обязательных резервов, должна довнести в обязательные резервы необходимую сумму средств в период с 26-го по 30-е число текущего месяца (по состоянию на 1-е число следующего месяца), исходя из средней хронологической остатков обязательных резервов за текущий месяц в соответствии с Расчетом (Окончательным) - Приложение N 8 к Положению.
При этом средняя хронологическая остатков обязательных резервов по Расчету (Прогнозу) - Приложение N 5 к Положению - должна быть равна величине средней хронологической остатков обязательных резервов по Расчету (Окончательному) - Приложение N 8 к Положению.
Расчет за февраль:
1. Исходные данные:
1.1. Срок представления Расчета обязательных резервов за отчетный месяц (январь 1996 г.) - 06.02.96.
1.2. Срок перечисления средств в обязательные резервы по Расчету обязательных резервов за отчетный месяц - 06.02.96.
1.3. У кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 сформированы обязательные резервы в следующих размерах:
на 01.02.96 - 1800 млн. руб. (по расчету за декабрь 1995 г.);
на 07.02.96 - 2000 млн. руб. (по расчету за январь 1996 г.).
1.4. Максимальное снижение нормативов обязательных резервов на льготный период текущего месяца (с 07.02.96 по 25.02.96) не должно превышать 5% от фактической суммы обязательных резервов за отчетный месяц (январь), т.е. 100 млн. руб. (2000 x 5% = 100). Поэтому остаток средств кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 в течение льготного периода не должен быть меньше 1900 млн. руб. (2000 - 100 = 1900).
1.5. Средняя хронологическая остатков обязательных резервов, учитываемых на балансовых счетах N 815 и N 680, на февраль 1996 г. составляет 1963,33 млн. руб. (по Расчету (Прогнозу) - Приложение N 5):
Так как в феврале 1996 г. 29 календарных дней, а при расчете обязательных резервов количество дней в месяце условно принимается равным 30, то остаток 2000 млн. руб. за 29.02.96 должен повториться еще один раз.
1.6. Кредитная организация воспользовалась в феврале правом на внутримесячное снижение нормативов обязательных резервов в установленной сумме - 100 млн. руб. два раза в следующие периоды:
с 08.02.96 по 12.02.96 (в течение 4 дней);
с 19.02.96 по 22.02.96 (в течение 3 дней).
1.7. Кредитная организация 26.02.96 довносит обязательные резервы в такой сумме, что средняя хронологическая фактических остатков обязательных резервов, учитываемых на балансовых счетах N 815 и N 680, в феврале (с 01.02.96 по 01.03.96 включительно) - по Расчету (Окончательному) - Приложение N 8 к Положению - эквивалентна средней хронологической остатков обязательных резервов по Расчету (Прогнозу) - Приложения N 5 к Положению. В нашем примере этот расчет произведен в п. 1.5 и расчетная средняя хронологическая на февраль 1996 г. составляет 1963,33 млн. руб.
2. Расчет суммы доперечисления в обязательные резервы:
Сумма - S, которая должна быть довнесена кредитной организацией 26.02.96 на балансовые счета N 815 и N 680 (т.е. на оставшиеся 5 календарных дней) при внутримесячном снижении нормативов обязательных резервов (исходя из средней хронологической, равной 1963,33 млн. руб.), рассчитывается с применением следующего уравнения:
Кредитной организации 26.02.96 подлежит довнести в обязательные резервы 155,56 млн. руб. (2155,56 - 2000 = 155,56).
Таблица N 1
ДАННЫЕ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВАХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ДЛЯ СОСТАВЛЕНИЯ РАСЧЕТА (ПРОГНОЗА) И РАСЧЕТА (ОКОНЧАТЕЛЬНОГО) ЗА ФЕВРАЛЬ 1996 Г.<*> В феврале остаток на 29 число в расчет принимается дважды.
- Главная
- ПРИКАЗ ЦБ РФ от 30.03.96 N 02-77 (ред. от 26.04.96) "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ДЕПОНИРУЕМЫХ В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"