Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ" (утв. ЦБ РФ 09.11.2005 N 279-П) (ред. от 08.07.2011)

Приложение 1
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

Приложение 2
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.07.2007 N 1854-У, от 16.11.2010 N 2522-У)

1. Учредительные документы, сведения об учредителях (участниках), сведения о держателе реестра акционеров и реестр акционеров.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

2. Свидетельство уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации, Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации.

3. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организацией, лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг кредитной организацией, другие лицензии и разрешения.

4. Перечень филиалов, представительств и дочерних организаций кредитной организации (включая созданные (зарегистрированные) на территориях иностранных государств) с указанием их места нахождения, численности работников (в соответствии со штатными расписаниями и фактическая численность).

5. Отчетность и другая информация, представленная кредитной организацией в Банк России в соответствии с Указанием Банка России N 2332-У на последнюю отчетную дату.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

6. Отчетность по форме 0409101 в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России N 1376-У (на дату назначения (прекращения деятельности, в случае отзыва у кредитной организации лицензии - на дату вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора) временной администрации, с оборотами с начала месяца, если иное не установлено временной администрацией) в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и ее филиалам, подписанные на каждой странице руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации и скрепленные печатью.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

7. Ведомость остатков по счетам кредитной организации, составленную в порядке, установленном приложением к Положению Банка N 302-П на дату назначения (прекращения деятельности, в случае отзыва у кредитной организации лицензии - на дату вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора) временной администрации в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и по ее филиалам, подписанные на каждой странице руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации и скрепленные печатью.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.07.2007 N 1854-У, от 16.11.2010 N 2522-У)

8. Юридические дела клиентов кредитной организации с указанием номера банковского счета, номера юридического дела со сквозной нумерацией листов в каждом юридическом деле (с описью документов).

9. Оригиналы договоров, заключенных кредитной организацией.

10. Кредитные и другие досье с оригиналами договоров, заключенных кредитной организацией.

11. Балансы дочерних организаций кредитной организации на последнюю отчетную дату.

12. Штатное расписание кредитной организации.

13. Личные дела работников кредитной организации, трудовые книжки.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

14. Данные по лицевым счетам работников кредитной организации по заработной плате за последние 3 года.

15. Перечень банков-корреспондентов (резидентов и нерезидентов). Шифры (коды) для осуществления платежей с использованием ЭЦП и (или) аналога собственноручной подписи.

16. Список лиц, наделенных правом первой или второй подписи на расчетных документах, правом подписи кредитных и иных договоров, трудовых соглашений и контрактов кредитной организации (ее филиалов).

17. Аудиторское заключение по финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации за последний отчетный год и за отчетный период текущего года (при наличии).

18. Акты последних тематических и комплексных проверок кредитной организации.

19. Книга учета доверенностей, а также копии доверенностей, выданных работникам кредитной организации, руководителям филиалов, представительств, дочерних организаций кредитной организации и третьим лицам.

20. Смета административно-хозяйственных расходов кредитной организации.

21. Список претензий, исков и исполнительных документов, предъявленных кредитной организации, а также - предъявленных самой кредитной организацией (с указанием их сумм).

22. Протоколы и решения исполнительных органов кредитной организации, распорядительные документы кредитной организации за последние 3 года.

23. Протоколы заседаний совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и собраний учредителей (участников) кредитной организации за последние 3 года.

24. Акт последней проведенной кредитной организацией (временной администрацией) в головном офисе, филиалах и иных структурных подразделениях ревизии банкнот, монеты и иных ценностей, находящихся в местах хранения ценностей (кассах, банкоматах, хранилище ценностей, отдельно расположенных местах хранения ценностей у материально ответственных лиц (сейфах и других местах хранения ценностей).

25. Акт последней проведенной кредитной организацией (временной администрацией) инвентаризации основных средств и материальных активов кредитной организации.

26. Номенклатура дел кредитной организации.

27. Перечень депозитарных ячеек с оригиналами договоров на хранение, ключи от депозитарных ячеек по описи.

28. Документы кредитной организации, подлежащие архивному хранению, переданные временной администрации.

29. При осуществлении кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг подлежат приему-передаче договоры, связанные с осуществлением кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также следующие документы:

29.1. При осуществлении депозитарной деятельности:

картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры;

условия осуществления депозитарной деятельности, утвержденные кредитной организацией;

отчетность о депозитарных операциях кредитной организации, необходимость ведения которой предусмотрена нормативными актами органов, регулирующих рынок ценных бумаг;

ведомость остатков на корреспондентских счетах депо кредитной организации;

список открытых в депозитарии кредитной организации корреспондентских счетов "ЛОРО" и "НОСТРО";

29.2. При осуществлении брокерской деятельности:

картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры;

внутренние документы, регламентирующие деятельность подразделения кредитной организации, осуществляющего брокерское обслуживание клиентов, в том числе утвержденные правила ведения внутреннего учета;

поручения клиентов на совершение брокерских операций, а также поручения на сделки, составляемые подразделением кредитной организации, осуществляющим брокерское обслуживание клиентов;

распорядительные записки;

регистры (реестры) сделок за 5 рабочих дней, предшествовавших дню начала деятельности временной администрации, а также реестры сделок, полученные от организаторов торговли;

расшифровки по лицевым счетам балансовых счетов по учету средств клиентов кредитной организации по брокерским операциям;

29.3. При осуществлении доверительного управления:

общие условия создания Общего фонда банковского управления (далее - ОФБУ) (если кредитная организация создала ОФБУ) и доверительного управления его имуществом;

инвестиционная декларация;

балансы доверительного управления кредитной организации по каждому индивидуальному договору доверительного управления и каждому ОФБУ на последнюю отчетную дату с разбивкой по лицевым счетам к балансовым счетам;

сводный баланс доверительного управления кредитной организации на последнюю отчетную дату.

30. Иные документы кредитной организации.

Приложение 3
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

                              АКТ           О ВОСПРЕПЯТСТВОВАНИИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ ФУНКЦИЙ             ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ 

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1920-У)

 __________________________________________________________________ (полное фирменное наименование кредитной организации, основной    государственный регистрационный номер кредитной организации,          регистрационный номер кредитной организации) <*> N ______                              от "__" ____________ 200_ г.     Настоящий акт составлен _____ (дата, время, место составления)по    факту  воспрепятствования  осуществлению  функций  временнойадминистрации по управлению ____________________ (полное фирменноенаименование кредитной организации),    действующей  на  основанииПриказа Банка России от "__" ________ 200__ г. N ____, должностнымлицом кредитной организации (филиала кредитной организации) ______(Ф.И.О., должность,   полное  фирменное  наименование  кредитнойорганизации (полное наименование филиала кредитной   организации),место   нахождения   кредитной   организации   (филиала  кредитнойорганизации) (иным лицом) _______________ (в случае  осуществлениявоспрепятствования лицами, действующими по поручению     кредитнойорганизации,  указывается  имеющаяся  информация,      позволяющаяопределить субъекта нарушения) при ______________________ (указатьобстоятельства, при которых произошло правонарушение:       доступв здание,       получение документов, отчетности, передача печати,лицензии, согласование сделки и т.п.), выразившееся ______________(указать действие (бездействие), являющееся нарушением ___________(указать на  наименования  нормативных  правовых  актов  и  номерастатей (пунктов), которые были нарушены).    Объяснения должностного лица  кредитной   организации (филиалакредитной организации) (иного лица):__________________________________________________________________    Иные сведения:__________________________________________________________________     С актом ознакомлен   _____________________________ ___________                          (подпись должностного лица,    (Ф.И.О.)                             кредитной организации                              (филиала кредитной                           организации) (иного лица)     От подписания акта    отказался            _____________________________ ___________                                (подпись лица,          (Ф.И.О.)                               составившего акт)     Настоящий      акт       составлен      в         присутствии: __________________________________________________________________ (указываются Ф.И.О. членов временной администрации и (или) иных             лиц, присутствующих при его составлении) Копию настоящего акта получил (отказался)"__" _____________ 200_ г. ___________________________ ___________                           (подпись должностного лица    (Ф.И.О.)                             кредитной организации                              (филиала кредитной                           организации) (иного лица),                                 подпись лица,                               составившего акт) Руководитель (представитель)временной администрации          __________________  _____________                                      (подпись)         (Ф.И.О.)
   <*>  Указываются основной государственный регистрационный номеркредитной  организации  по данным единого государственного реестраюридических  лиц,  регистрационный  номер  кредитной  организации,присвоенный  кредитной  организации Банком России и содержащийся вКниге государственной регистрации кредитных организаций.

Приложение 4
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

1. При осуществлении деятельности временной администрации в кредитной организации, имеющей лицензию.

1.1. Декадный (месячный) отчет о работе временной администрации должен содержать:

оценку финансового состояния кредитной организации (ежемесячно);

информацию о мероприятиях по финансовому оздоровлению кредитной организации, проведенных в отчетном периоде, анализ эффективности этих мероприятий;

сведения о мероприятиях, планируемых на следующий отчетный период;

информацию о проведенных в отчетном периоде расчетах с кредиторами и о возможности погашения оставшейся части просроченной кредиторской задолженности;

сведения о сделках кредитной организации на сумму свыше одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, осуществленных в отчетном периоде кредитной организацией, анализ эффективности этих сделок;

сведения об изменениях структуры и численности работников кредитной организации (ее филиалов), о назначении и об увольнении руководителей кредитной организации и руководителей ее подразделений;

сведения о назначении представителей временной администрации в филиалы кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних организаций;

информацию о расходовании денежных средств согласно утвержденной смете расходов временной администрации в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации (ежемесячно) (в виде таблицы с постатейным исполнением сметы расходов временной администрации).

Декадный (месячный) отчет временной администрации может содержать иную необходимую информацию.

Декадный (месячный) отчет временной администрации должен содержать информацию за декаду (месяц)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

1.2. Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности должен содержать:

информацию о проведенной работе, включая данные, характеризующие изменение финансового состояния кредитной организации (собственные средства (капитал), активы, объемы обязательных резервов, сведения о картотеке и ее длительности, нормативы ликвидности, норматив достаточности капитала и другие данные);

обоснованные выводы о результатах выполнения временной администрацией возложенных на нее задач и функций;

копии приказов и распоряжений временной администрации.

Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности может содержать иную необходимую информацию

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

2. При осуществлении деятельности временной администрации, назначенной Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии.

2.1. Декадный (месячный) отчет о работе временной администрации должен содержать:

информацию о принятых мерах по обеспечению сохранности имущества, документации кредитной организации, электронных баз данных об операциях кредитной организации, программного обеспечения, а также кодов доступа, паролей;

информацию о принятых мерах по взысканию задолженности перед кредитной организацией;

информацию о расходовании денежных средств согласно утвержденной смете расходов в соответствии с приложением 6 к настоящему Положению;

информацию о неисполнении перед Банком России денежных обязательств;

список предъявленных от имени кредитной организации исков в суды общей юрисдикции, арбитражные суды и третейские суды;

сведения об обращении от имени кредитной организации в суд с требованием о привлечении к ответственности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителя кредитной организации и (или) членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (правления, дирекции), если их виновными действиями (бездействием) кредитной организации были причинены убытки, в размере причиненных убытков, если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами;

информацию об обращении от имени кредитной организации в суд или арбитражный суд с требованием о признании сделок, совершенных кредитной организацией в течение трех лет до дня назначения временной администрации, недействительными в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

сведения о назначении представителей временной администрации в филиалы кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних организаций;

информацию об установлении требований кредиторов.

Декадный (месячный) отчет временной администрации может содержать иную необходимую информацию.

Декадный (месячный) отчет временной администрации должен содержать информацию за декаду (месяц).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

2.2. Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности должен содержать:

информацию о проведенной работе;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

копии приказов и распоряжений временной администрации.

копии актов приема-передачи имущества, бухгалтерской и иной документации кредитной организации, электронных баз данных об операциях кредитной организации, программного обеспечения, а также кодов доступа, паролей, принятых временной администрацией, и актов об обнаружении временной администрацией имущества и документов кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

копии актов приема-передачи имущества и бухгалтерской и иной документации кредитной организации от временной администрации конкурсному управляющему (ликвидатору);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

сводную информацию о работе временной администрации в соответствии с приложением 11 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности может содержать иную необходимую информацию.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

Приложение 5
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 05.07.2007 N 1854-У, от 26.11.2007 N 1920-У, от 16.11.2010 N 2522-У)

тыс. руб.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

В статье расходов "Налоги и сборы в виде начислений на заработную плату, уплачиваемые работодателями в соответствии с законодательством Российской Федерации" (символ 26102) каждый вид налога указывается отдельно.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.2007 N 1854-У)

Приложение 6
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред Указаний ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1920-У, от 16.11.2010 N 2522-У)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

Справочно:

Сумма неиспользованных денежных средств, ранее полученных по смете расходов, утвержденной территориальным учреждением Банка России, возвращенных временной администрацией на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (филиала кредитной организации), открытый в подразделении расчетной сети Банка России - ____ тыс. руб.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

Примечания:

1. В графах 7 - 10 указываются сведения о фактически произведенных расходах, а при представлении указанной информации подразделением расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (филиала кредитной организации), - сведения о фактически списанных денежных средствах с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала кредитной организации), открытого в подразделении расчетной сети Банка России.

2. В графе 15 указываются номера и даты документов, послуживших основанием для согласования и проведения последующей оплаты соответствующих расходов (договоров, счетов-фактур, других документов).

3. В графе 16 указываются фактические даты оплаты расходов и формы расчетов - безналичная (платежные поручения) и наличная (денежные чеки).

4. Таблица подписывается руководителем временной администрации, а в случае представления указанной информации подразделением расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (филиала кредитной организации), - руководителем (лицом, его замещающим) и главным бухгалтером соответствующего подразделения расчетной сети Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

Приложение 7
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1920-У, от 16.11.2010 N 2522-У)

Временная администрация по управлению

уведомляет, что Определением Арбитражного суда ___________________ от "__" __________ 200_ г. N _______ принято заявление о признании

банкротом.

Приложение 8
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1920-У)

Временная администрация по управлению

извещает кредиторов о возможности предъявления своих требований в соответствии с пунктом 8 статьи 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" по адресу:

Приложение 9
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 N 1920-У)

Дата закрытия реестра требований кредиторов

"__" _______________ 20_ г.

Приложение 10
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 г. N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

1. Руководитель временной администрации (конкурсный управляющий, ликвидатор, представитель Агентства) ведет реестр требований кредиторов на русском языке на бумажном и электронном носителях. В случае выявления несоответствия между записями на бумажном и электронном носителях приоритет имеют записи на бумажном носителе.

Передача реестра требований кредиторов конкурсному управляющему (ликвидатору, представителю Агентства) в электронном виде осуществляется в формате электронной таблицы Excel. В графах реестра требований кредиторов в электронном виде, содержащих более одного реквизита, указанные реквизиты отделяются друг от друга символом "точка с запятой".

2. Учет требований кредиторов ведется в реестре требований кредиторов в соответствии с приложением 9 к настоящему Положению по разделам в разрезе очередности и порядке, установленном Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

2.1. В соответствии с абзацем вторым пункта 4 статьи 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и пунктом 3 статьи 50.36 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в разделе 1 реестра требований кредиторов отражаются установленные и включенные в реестр требований кредиторов требования кредиторов первой очереди.

2.2. В соответствии с абзацем третьим пункта 4 статьи 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в разделе 2 реестра требований кредиторов отражаются установленные и включенные в реестр требований кредиторов требования кредиторов второй очереди.

2.3. В соответствии с абзацем четвертым пункта 4 статьи 134, статьей 137 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", пунктами 4 и 5 статьи 50.36 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в разделе 3 реестра требований кредиторов отражаются установленные требования кредиторов третьей очереди, которые учитываются по разделам в следующей последовательности:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества кредитной организации, в пределах стоимости предмета залога;

требования других кредиторов (за исключением требований, указанных в абзацах втором и четвертом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего приложения), в том числе требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества ликвидируемой кредитной организации, не удовлетворенные за счет средств, полученных от продажи предмета залога;

требования кредиторов (в том числе физических лиц) по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и применению иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по уплате обязательных платежей.

2.4. С целью учета в ходе деятельности временной администрации и ликвидации кредитной организации установленных требований кредиторов, не включенных в реестр требований кредиторов, в отдельном разделе реестра отражаются установленные требования кредиторов, указанные в абзаце пятом пункта 4 статьи 134, в пунктах 4 и 5 статьи 142 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в пункте 6 статьи 50.36 и статье 50.39, пунктах 6 и 8 статьи 50.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", в следующей последовательности:

требования кредиторов первой очереди;

требования кредиторов второй очереди;

требования конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов;

требования кредиторов по сделкам, признанным недействительными на основании пункта 2 статьи 61.2 и пункта 3 статьи 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

требования кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

3. Требования кредиторов - физических лиц по договорам банковского вклада или договорам банковского счета, включенные временной администрацией в реестр требований кредиторов, должны соответствовать требованиям, включенным в реестр обязательств банка перед вкладчиками, сформированный в порядке, установленном Указанием Банка России N 1417-У.

4. В графе 1 номера кредиторов по реестру требований кредиторов представляют собой целые числа от 1.

5. В графе 2 указывается номер кредитора по реестру обязательств банка перед вкладчиками, составленному в соответствии с Указанием Банка России N 1417-У.

6. В графе 3 фамилия, имя, отчество кредитора - физического лица, наименование кредитора - юридического лица, фамилия, имя, отчество руководителя (уполномоченного представителя) кредитора - юридического лица указываются полностью в соответствии с данными, заявленными кредитором.

Сведения об уполномоченных органах вносятся в реестр требований кредиторов по тем же правилам, что и соответствующие сведения о кредиторах - юридических лицах.

7. В графе 4 указывается вид документа, удостоверяющего личность кредитора - физического лица, его серия и номер, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ; ИНН кредитора - юридического лица (ИНН физического лица при его наличии). Вид документа, удостоверяющего личность кредитора - физического лица, указывается путем присвоения кодов в соответствии с таблицей 6 приложения 1 к Указанию Банка России N 1417-У.

8. В графе 5 почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), место нахождения (для юридического лица), контактный телефон и адрес электронной почты (при наличии) указываются в соответствии с данными, заявленными кредитором.

9. В графе 6 банковские реквизиты кредитора - юридического лица указываются в соответствии с данными, заявленными кредитором. Для кредитора - физического лица банковские реквизиты указываются при их наличии.

10. В графе 7 указывается дата получения временной администрацией (конкурсным управляющим, ликвидатором, представителем Агентства) кредитной организации требования кредитора.

11. В графе 8 указывается состав предъявленных требований (основной долг, проценты по вкладу, компенсация морального вреда, убытки, штрафы, пени и так далее), который определяется на основании документов, подтверждающих факт их возникновения (договор банковского вклада (счета), вексель, облигация, вступившие в законную силу решения судов и другие).

12. В графе 9 указывается вид и реквизиты документа (договор банковского вклада (счета), вексель, облигация, вступившие в законную силу решения судов и другие), являющегося основанием возникновения требования в соответствии с пунктом 1 статьи 50.28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

При включении в реестр требований кредиторов требований Агентства, в размере перешедших к нему требований кредиторов первой очереди в результате выплаты возмещения по вкладам, или требований Банка России, в размере перешедших к нему требований кредиторов первой очереди в результате осуществления выплат Банка России, в графе 9 указывается соответственно Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" или Федеральный закон "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

13. В графе 10 указывается дата внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов.

14. В графах 11 и 15 сведения о размере предъявленных требований в валюте обязательств (драгоценных металлах) и о размере установленных требований в валюте обязательств (драгоценных металлах) указываются в единицах соответствующей валюты. В графах 12 и 16 указывается наименование валюты (драгоценных металлов).

15. В графах 13 и 17 сведения о размере предъявленных требований в валюте обязательств (драгоценных металлах) и о размере установленных требований в валюте обязательств (драгоценных металлах) указываются в рублевом эквиваленте. Требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте, учитываются в реестре требований кредиторов в рублях по курсу, установленному Банком России на день отзыва у кредитной организации лицензии. Требования кредиторов, выраженные в драгоценных металлах, учитываются в реестре требований кредиторов в рублях по установленным Банком России учетным ценам, действовавшим на день отзыва у кредитной организации лицензии.

16. Записи по учету требований кредитора формируются построчно в разрезе номеров лицевых счетов, на которых в кредитной организации учтены требования кредитора. В графах 14 и 18 в отдельной строке указывается итоговая сумма предъявленных требований и установленных требований по каждому кредитору в разрезе каждой очереди.

17. После осуществления выплат Банка России, предусмотренных Федеральным законом "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и включения требований Банка России в размере перешедших к нему требований вкладчиков в реестр требований кредиторов первой очереди размер установленных требований, указанный в графах 17 и 18, по каждому кредитору первой очереди уменьшается на сумму выплаты Банка России.

В случае выплаты кредитору первой очереди страхового возмещения, предусмотренного Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", по требованию, установленному и включенному в реестр требований кредиторов, размер его установленного требования, указанный в графах 17 и 18, после включения в реестр требований кредиторов требований Агентства, в размере перешедших к нему требований кредиторов первой очереди в результате выплаты возмещения по вкладам, уменьшается на сумму выплаченного страхового возмещения.

18. По требованиям кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества кредитной организации, в графе 19 указываются реквизиты договора залога.

19. В графе 20 сведения о размере залогового обеспечения указываются в сумме, числящейся на соответствующих счетах бухгалтерского учета кредитной организации. Стоимость имущества, принятого в залог и учитываемого в балансе кредитной организации, должна соответствовать стоимости, определенной в договоре о залоге. После реализации (взыскания) в данной графе указывается цена реализации.

20. В графе 22 порядковый номер филиала кредитной организации указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций. Графа 22 заполняется при наличии у кредитной организации филиалов.

21. По требованиям кредиторов первой очереди в графе 23 указывается сумма, подлежащая страховому возмещению, определенная в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

22. В графе 24 указывается размер выплаченного страхового возмещения.

23. По требованиям кредиторов первой очереди в графе 25 указывается сумма выплаты Банка России, определенная в соответствии с Указанием Банка России от 17 ноября 2004 года N 1517-У "Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, и о порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 декабря 2004 года N 6229 ("Вестник Банка России" от 31 декабря 2004 года N 74) (далее - Указание Банка России N 1517-У).

Графа 25 заполняется после получения реестра выплат Банка России в порядке, установленном пунктом 5.4 или пунктом 5.10 Указания Банка России N 1517-У, или после получения информации о выплате Банка России в порядке, установленном пунктом 8.4 Указания Банка России N 1517-У.

24. В графе 26 указывается размер осуществленной выплаты Банка России.

Графа 26 заполняется после получения реестра осуществленных выплат Банка России в порядке, установленном пунктом 7.1 Указания Банка России N 1517-У, или после получения информации в порядке, установленном пунктом 8.5 Указания Банка России N 1517-У.

25. В графе 27 указываются реквизиты уведомления кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, либо об отказе в таком включении в указанный реестр, либо о включении в этот реестр требования не в полном объеме в соответствии с пунктом 10 статьи 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

26. В графе 28 указываются сведения о внесении изменений в реестр требований кредиторов: графа, в которую внесены изменения, наименование и реквизиты документа, на основании которого внесены изменения, дата внесения изменений.

27. В графе 29 указывается размер требований кредиторов, удовлетворенных в ходе конкурсного производства (ликвидации).

28. Даты в реестре требований кредиторов заполняются арабскими цифрами в формате: "ДД.ММ.ГГГГ".

29. По требованиям кредиторов, включенным в реестр требований кредиторов в соответствии с пунктом 3 статьи 50.30 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", графы 7, 11 - 14 не заполняются.

30. Денежные суммы в графах 13, 14, 17, 18, 20, 23 - 26, 29 указываются в рублях с точностью до двух знаков после запятой.

31. Итоговые суммы по требованиям кредиторов, названным в подпунктах 2.1 - 2.4 пункта 2 настоящего приложения, всего по требованиям, включенным в реестр требований кредиторов, и всего по требованиям кредиторов рассчитываются по графам 14, 18, 29. По требованиям кредиторов первой очереди, кроме того, рассчитываются итоговые суммы по графам 23 и 24 (в случае страхового возмещения) или по графам 25, 26 (в случае осуществления выплат Банка России).

32. Реестр требований кредиторов, сформированный временной администрацией, подписывается руководителем временной администрации. Реестр требований кредиторов, сформированный в ходе конкурсного производства, подписывается конкурсным управляющим (представителем Агентства). Реестр требований кредиторов, сформированный в ходе ликвидации кредитной организации, подписывается ликвидатором (представителем Агентства).

33. В реестр требований кредиторов кредитных организаций, участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, не включаются графы 25 и 26, а в реестр требований кредиторов кредитных организаций, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, - графы 23 и 24.

34. В реестре требований кредиторов, сформированном временной администрацией, графы 25, 26, 29 не заполняются. Графы 23, 24 заполняются временной администрацией в случае получения от Агентства информации в соответствии с пунктом 4 статьи 30 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

35. К реестру прикладывается перечень филиалов ликвидируемой кредитной организации, включающий номера, названия и адреса филиалов кредитной организации.

36. Записи о требованиях кредиторов вносятся в реестр требований кредиторов в хронологическом порядке по мере рассмотрения их временной администрацией (конкурсным управляющим, ликвидатором, представителем Агентства).

37. Исключение требования кредитора из реестра требований кредиторов осуществляется на основании определения арбитражного суда, за исключением случая, предусмотренного пунктом 10 статьи 50.28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", или случая, когда кредитор представил письменное согласие на исключение его требования из реестра требований кредиторов.

38. При передаче реестра требований кредиторов от временной администрации конкурсному управляющему (ликвидатору, представителю Агентства) итоговые записи формируются на дату вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом или о ликвидации. При передаче реестра требований кредиторов конкурсным управляющим (ликвидатором, представителем Агентства) другому конкурсному управляющему (ликвидатору, представителю Агентства) итоговые записи формируются на дату передачи реестра требований кредиторов.

39. О закрытии реестра требований кредиторов делается соответствующая отметка с указанием даты закрытия реестра требований кредиторов.

40. Руководитель временной администрации (конкурсный управляющий, ликвидатор, представитель Агентства) при внесении записей в реестр требований кредиторов вправе использовать коды с указанием используемой кодировки в примечаниях к реестру требований кредиторов.

Приложение 11
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 года N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

Информация представляется по форме 0409806 приложения 1 к Указанию Банка России N 2332-У.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

Приказом Банка России от ________ N ___ с ____ у _____________

отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В этой связи в соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" приказом Банка России от ________ N ___ с ________ назначена временная администрация по управлению

Руководителем временной администрации назначен служащий Банка России

Временная администрация осуществляет свои полномочия в кредитной организации со дня своего назначения до дня вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора кредитной организации и прекращает свою деятельность на основании соответствующего приказа Банка России.

Основными функциями временной администрации являются:

реализация полномочий исполнительных органов кредитной организации;

принятие мер по обеспечению сохранности имущества и документации кредитной организации;

принятие мер по взысканию задолженности перед кредитной организацией;

проведение обследования кредитной организации, определение наличия признаков несостоятельности (банкротства), а также наличия признаков преднамеренного банкротства;

установление кредиторов кредитной организации и размера их требований по денежным обязательствам.

В соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций:

1) считается наступившим срок исполнения обязательств кредитной организации, возникших до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций. При этом размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей кредитной организации, выраженных в иностранной валюте, определяется в рублях по курсу, установленному Банком России на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

2) прекращается начисление предусмотренных федеральным законом или договором процентов и применение финансовых санкций по всем видам задолженности кредитной организации, за исключением финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией своих текущих обязательств;

3) приостанавливается исполнение исполнительных документов об имущественных взысканиях, не допускается принудительное исполнение иных документов, взыскание по которым производится в бесспорном порядке, за исключением исполнения исполнительных документов о взыскании задолженности по текущим обязательствам кредитной организации;

4) запрещается до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации:

совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, за исключением сделок, связанных с текущими обязательствами кредитной организации, определяемыми в соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, возникшей до дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

прекращение обязательств перед кредитной организацией путем зачета встречных однородных требований;

5) прекращаются прием и осуществление по корреспондентским счетам кредитной организации платежей на счета клиентов кредитной организации (физических и юридических лиц). Кредитные организации и учреждения Банка России осуществляют возврат платежей, поступающих после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций в пользу клиентов кредитной организации, на счета плательщиков в банках-отправителях.

Временная администрация не осуществляет расчеты с вкладчиками и другими кредиторами кредитной организации.

После отзыва лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи 23.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Приложение 13
к Положению Банка России
от 9 ноября 2005 года N 279-П
"О временной администрации
по управлению кредитной организацией"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.11.2010 N 2522-У)

Кредитная организация, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, должна быть ликвидирована на основании решения арбитражного суда о ее принудительной ликвидации либо о признании ее банкротом и открытии конкурсного производства. Расчеты по требованиям вкладчиков и других кредиторов могут быть осуществлены в ходе принудительной ликвидации либо при ликвидации в порядке конкурсного производства назначенным арбитражным судом ликвидатором или конкурсным управляющим.

После отзыва лицензии на осуществление банковских операций реализация полномочий исполнительных органов кредитной организации осуществляется временной администрацией, назначенной Банком России.

В целях предоставления кредиторам кредитной организации, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, информации о возможности предъявления своих требований временная администрация осуществляет публикацию в газете "Коммерсантъ", "Вестнике Банка России" и периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации объявления, содержащего сведения о кредитной организации (наименование и иные реквизиты), адрес кредитной организации, сведения о временной администрации. Указанная информация также размещается в Представительстве Банка России в сети Интернет по адресу www.cbr.ru (далее - Представительство Банка России в сети Интернет) на главной странице "Информация по кредитным организациям", в разделе "Ликвидация кредитных организаций", в подразделе "Объявления временных администраций".

При предъявлении требования кредитор обязан указать наряду с существом предъявляемого требования сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также реквизиты банковского счета (счета вклада для физических лиц), открытого на имя кредитора в одной из кредитных организаций (при его наличии), на который могут перечисляться денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации), и приложить документы, обосновывающие указанное требование. Такими документами могут быть договоры банковского вклада для физических лиц и договоры банковского счета, судебные решения о взыскании с кредитной организации долга и другие.

Временная администрация рассматривает предъявленное требование и по результатам рассмотрения не позднее 30 рабочих дней со дня получения этого требования вносит его в реестр требований кредиторов при обоснованности предъявленного требования. В тот же срок временная администрация уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, либо об отказе в таком включении в указанный реестр, либо о включении в указанный реестр требования в неполном объеме (по почте или иным обеспечивающим получение такого уведомления способом). В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к должнику, а также об очередности его удовлетворения.

Требования кредиторов, полученные временной администрацией без указания кредитором на существо предъявляемых требований, приложения подтверждающих их документов, сведений о кредиторе, возвращаются заявителю (по почте или иным обеспечивающим возврат документов способом).

После принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или вступления в силу решения арбитражного суда о принудительной ликвидации кредитной организации и назначении ликвидатора реестр требований кредиторов кредитной организации, составленный временной администрацией, а также требования кредиторов, предъявленные к кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации, но не рассмотренные временной администрацией на день истечения ее полномочий, передаются конкурсному управляющему (ликвидатору).

Требование кредитора, предъявленное кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации, считается установленным в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены временной администрацией, если в течение 60 рабочих дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (принудительной ликвидации кредитной организации) конкурсный управляющий (ликвидатор) не направит кредитору уведомление о полном или частичном исключении указанного требования из реестра требований кредиторов. Возражения по содержанию данного уведомления могут быть заявлены кредитором в арбитражный суд.

Объявление конкурсного управляющего (ликвидатора), содержащее сведения о решении арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (о принудительной ликвидации кредитной организации), подлежит опубликованию в газете "Коммерсантъ", "Вестнике Банка России" и в периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации.

Данное объявление содержит сведения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (о принятии решения о принудительной ликвидации кредитной организации):

наименование и иные реквизиты кредитной организации, признанной банкротом (в отношении которой принято решение о принудительной ликвидации);

наименование арбитражного суда, в производстве которого находится дело о банкротстве (о принудительной ликвидации), и номер дела;

день принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (о принудительной ликвидации кредитной организации);

день закрытия реестра требований кредиторов (срок, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым, не может быть менее 60 дней со дня опубликования первого сообщения о признании кредитной организации банкротом и открытия конкурсного производства или о принятии решения о принудительной ликвидации кредитной организации);

день истечения срока установления требований кредиторов первой очереди для целей предварительных выплат, определяемый в соответствии с пунктом 3 статьи 50.38 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

адрес кредитной организации для предъявления кредиторами своих требований к кредитной организации;

сведения о конкурсном управляющем (ликвидаторе), включающие наименование и адрес конкурсного управляющего (ликвидатора) для направления ему корреспонденции.

Указанная информация также размещается в Представительстве Банка России в сети Интернет на главной странице "Информация по кредитным организациям", в разделе "Ликвидация кредитных организаций", в подразделе "Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)".

Кредитор, чье требование не было предъявлено временной администрации, направляет свое требование конкурсному управляющему (ликвидатору) на почтовый адрес, указанный в объявлении, с приложением подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований, или вручает требование по месту нахождения конкурсного управляющего (ликвидатора). При предъявлении требований кредитор обязан указать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также реквизиты банковского счета (счета вклада для физических лиц), открытого на имя кредитора в одной из кредитных организаций (при его наличии), на который могут перечисляться денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации), и приложить документы, обосновывающие указанное требование.

Кредиторы, чьи требования были установлены на основании копий документов, для получения денежных средств в ходе расчетов с кредиторами обязаны представить конкурсному управляющему (ликвидатору) их подлинники, поскольку в соответствии с пунктом 1 статьи 50.40 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" расчеты с кредиторами по удовлетворению требований, включенных в реестр требований кредиторов на основании копий документов, осуществляются только при предъявлении подлинных документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

В ходе принудительной ликвидации либо при ликвидации в порядке конкурсного производства расчеты с кредиторами производятся по заявленным и установленным требованиям кредиторов.

Удовлетворение установленных требований кредиторов осуществляется в соответствии с очередностью, установленной статьей 134 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", с учетом особенностей, установленных статьей 50.36 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".