в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 22.11.2024

Законодательная база Российской Федерации

Расширенный поиск Популярные запросы

8 (800) 350-23-61

Бесплатная горячая линия юридической помощи

Навигация
Федеральное законодательство
Содержание
  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 30.03.96 N 02-77 (ред. от 04.07.97) "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ДЕПОНИРУЕМЫХ В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
отменен/утратил силу Редакция от 04.07.1997 Подробная информация
ПРИКАЗ ЦБ РФ от 30.03.96 N 02-77 (ред. от 04.07.97) "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ДЕПОНИРУЕМЫХ В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

Приложения

Приложение N 1
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

Представляется на 1 число месяца одновременно
с балансом в сроки, установленные для представления
баланса <1>

РАСЧЕТ <2> РЕГУЛИРОВАНИЯ РАЗМЕРА ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ, ПОДЛЕЖАЩИХ ДЕПОНИРОВАНИЮ В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РФ

Сумма в тыс. рублей
по данным кредитной организации по данным территориального учреждения (РКЦ) ЦБ РФ
1. Привлеченные средства на расчетных, текущих, депозитных и других счетах, рассчитанные по средней хронологической (согласно разд. 2 Положения - ВСЕГО) x
в том числе:
1.1. привлеченные средства по счетам до востребования и срочным обязательствам до 30 дней включительно x
1.2. привлеченные средства по срочным обязательствам от 31 до 90 дней включительно x
1.3. привлеченные средства по срочным обязательствам от 91 дня и более x
1.4. привлеченные средства по текущим счетам в иностранной валюте x
2. Средства, подлежащие депонированию в Банке России, исходя из установленных нормативов обязательных резервов - ВСЕГО (стр. 2.5 + стр. 2.6) x
в том числе:
2.1. по счетам до востребования и срочным обязательствам до 30 дней включительно (стр. 1.1 <*> установленный норматив в %) x
2.2. по срочным обязательствам от 31 до 90 дней включительно (стр. 1.2 <*> установленный норматив в %) x
2.3. по срочным обязательствам от 91 дня и более (стр. 1.3 <*> установленный норматив в %) x
2.4. Вычитаются: остатки кассы (в пределах установленного Банком России лимита), учитываемые на б/сч. N 031, N 033, N 035, N 036, рассчитанные по средней хронологической за расчетный период (код обозначения 0315) x
2.5. ИТОГО по привлеченным средствам в рублях (стр. 2.1 + 2.2 + 2.3 минус 2.4) x
2.6. по текущим счетам в иностранной валюте (стр. 1.4 <*> установленный норматив в %) x
3. Фактически внесено обязательных резервов на дату, установленную для представления Расчета, - ВСЕГО <3>
в том числе:
3.1. по обязательствам в рублях <3>
3.2. по обязательствам в иностранной валюте <3>
4. Подлежит дополнительному перечислению в обязательные резервы (стр. 2 минус стр. 3) - ВСЕГО x
в том числе:
4.1. по обязательствам в рублях (стр. 2.5 минус стр. 3.1) x
4.2. по обязательствам в иностранной валюте (стр. 2.6 минус стр. 3.2) x
5. Подлежат возврату излишне перечисленные средства обязательных резервов (стр. 3 минус стр. 2) - ВСЕГО x
в том числе:
5.1. по обязательствам в рублях (стр. 3.1 минус стр. 2.5) x
5.2. по обязательствам в иностранной валюте (стр. 3.2 минус стр. 2.6) x
Руководитель кредитной организации М.П. Главный бухгалтер кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.) (подпись, Ф.И.О.)
"__" ___________ 199_ г.
"Расчет проверен"
Уполномоченное лицо территориального учреждения (РКЦ) Банка России (должность) (подпись, Ф.И.О.)
(должность) "__" ___________ 199_ г.


<1> Расчет представляется в 2-х экземплярах. После проверки Расчета территориальным учреждением (расчетно - кассовым центром) Банка России 2-ой экземпляр передается кредитной организации в порядке, предусмотренном п. 2.5 Положения.

<2> Приложение должно быть подписано должностными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в территориальном учреждении (расчетно - кассовом центре) Банка России.

<3> Территориальное учреждение (расчетно - кассовый центр) Банка России проставляет фактическую сумму депонированных обязательных резервов на дату фактического регулирования размера обязательных резервов по Расчету.

Приложение N 2
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Писем ЦБ РФ от 26.04.96 N 279, от 25.04.97 N 440)

Представляется на 1-е число месяца
одновременно с балансом в сроки,
установленные для баланса

ДАННЫЕ <*> О ЕЖЕДНЕВНЫХ ОСТАТКАХ ПРИВЛЕЧЕННЫХ СРЕДСТВ, УЧАСТВУЮЩИХ В РАСЧЕТЕ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ


<*> Приложение должно быть подписано должностными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в территориальном учреждении Банка России (расчетно - кассовом центре) Банка России.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

(в тыс. руб.)
N балансового счета Остаток по счету на каждый календарный день месяца
01... дата дата дата ... ... дата 01...
1. Счета в ин. валюте
070
071
078
079
084
088
1.1. Итого
Расшифровки по счетам (вычитаются):
0781
(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
0791
0792
1.2. Итого
1.3. ВСЕГО (стр. 1.1 минус стр. 1.2):
1.4. Средняя хронологическая ежедневных балансовых остатков
2. Рублевые счета до востребования и срочные обязательства банка до 30 дней включительно Остаток по счету на каждый календарный день месяца
01... дата дата дата ... ... дата 01...
090
100 (100 П - 100 А)
120 (120 П - 120 А)
130
131
132
133
134
141
142
144
145 (145 П - 145 А)
157
158
17 (172 + 173 - 182)
196
199
200
204
205
206
208
220
221
222
240
242
243
244
245
246
248
260
261
262
263
264
267
268
269
280
281
282
284
286
287
288
289
300
301
320
321
323
324
340
341
342
245
360
361
362
363
364
365
366
367
381
382
383
384
385
386
387
388
389
400
401
402
403
404
405
406
407
408
409
420
421
422
423
424
425
426
427
428
429
440
441
446
460
461
465
466
467
468
480
483
500
501
508
509
520
521
526
540
541
542
560
561
562
563
564
565
566
567
568
569
580
581
582
583
584
585
586
587
600
601
602
603
605
606
607
608
609
614
631
(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
640
641
642
643
644
671
672 (672 П - 672 А)
673
690
691
692
693
694
695
696
697
счет 698 исключен. (в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
699
700
701
702
703
704
705
706
707
708
709
710
711
713
714
715
717
718
720
722
счет 723 исключен. (в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
724
726
741
742
743
744
745
746
747
748
749
750
751
807
счет 809 (809 П - 808 А) исключен. (в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
810
811
812
счет 817 (817 П - 817 А) исключен. (в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
818
819
900
907 (907 П - 907 А)
915
2.1. Итого
Расшифровки по счетам (вычитаются):
(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
7511
8101
8121
2.2. Итого
2.3. ВСЕГО (стр. 2.1 минус стр. 2.2):
2.4. Средняя хронологическая ежедневных балансовых остатков
3. Срочные обязательства от 31 дня до 90 включительно Остаток по счету на каждый календарный день месяца
01... дата дата дата ... ... дата 01...
196
730
732
734
736
738
3.1. ВСЕГО
3.2. Средняя хронологическая ежедневных балансовых остатков
4. Срочные обязательства от 91 дня и более Остаток по счету на каждый календарный день месяца
01... дата дата дата ... ... дата 01...
196
731
733
735
737
739
4.1. Итого
Расшифровки по счетам (вычитаются): 7311
4.2. Итого
4.3. ВСЕГО (стр. 4.1 минус стр. 4.2):
4.4. Средняя хронологическая ежедневных балансовых остатков
Руководитель кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)
Главный бухгалтер кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)
М.П.


<*> Исключена.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

Приложение N 2/1
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

Отменено.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

Приложение N 2/2
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

ЕЖЕДНЕВНАЯ РАСШИФРОВКА К БАЛАНСОВОМУ СЧЕТУ N 812 (КОД ОБОЗНАЧЕНИЯ 8121) ДЛЯ РАСЧЕТА ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ, ДЕПОНИРУЕМЫХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ <*>

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)


<*> Приложение должно быть подписано должностными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в территориальном учреждении Банка России (расчетно - кассовом центре) Банка России.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

Наименование Код обозначения Сумма (в тыс. руб.)
1 2 3
1. Пассивный остаток по балансовому счету N 079 уменьшается на:
- сумму депозитов, привлеченных под гарантии, в обеспечение которых требуется депонирование средств в банках - корреспондентах, включая страховые депозиты по кредитным картам и др. (в размере суммы средств, перечисленных банку - корреспонденту в обеспечение подтвержденной гарантии);
0791
- сумму средств, привлеченных под гарантии, подтвержденные в иностранных банках или международных платежных системах (в размере суммы средств, перечисленных банком в обеспечение подтвержденных гарантий банку - нерезиденту, международной платежной системе) 0792
(п. 1 в ред. письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
2. Пассивный остаток по балансовому счету N 731 уменьшается на:
- пассивные остатки отдельных лицевых счетов этого счета, на которых учитываются выпущенные кредитной организацией облигации со сроком погашения свыше 5 лет
7311
3. Пассивный остаток по балансовому счету N 751 уменьшается на:
- сумму кредитов, полученных от иностранных банков
7511
4. Пассивный остаток по балансовому счету N 810 уменьшается на:
- сумму средств, выделенных Минфином РФ в 1992 году по решениям Правительства РФ для финансирования инвестиционных и конверсионных программ, а также бюджетные средства, выделенные АККОРом в 1992 году для обеспечения гарантий при льготном кредитовании крестьянских (фермерских) программ
8101
(в ред. письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
5. Пассивный остаток по балансовому счету N 078 уменьшается на:
- пассивные остатки отдельных лицевых счетов этого счета по учету залоговых депозитов, привлеченных в процессе обслуживания аккредитивов (в размере суммы средств, перечисленных иностранному банку в покрытие импортного аккредитива)
0781
(п. 5 введен письмом ЦБ РФ от 25.04.97 N 440) 6341
6. Пассивный остаток по балансовому счету N 634 уменьшается на:
- пассивные остатки отдельных лицевых счетов этого счета по учету средств уполномоченных банков - нерезидентов
(п. 6 введен письмом ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)
Руководитель кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)
Главный бухгалтер кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)
М.П.

Приложение N 2/4
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Писем ЦБ РФ от 26.04.96 N 279, от 25.04.97 N 440)

РАСЧЕТ <*> СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ ВЕЛИЧИНЫ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В КАССЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (УЧИТЫВАЕМЫХ НА БАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ N N 031, 033, 035, 036 - В ПРЕДЕЛАХ УСТАНОВЛЕННОГО БАНКОМ РОССИИ ЛИМИТА)


<*> Приложение должно быть подписано должностными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в территориальном учреждении Банка России (расчетно - кассовом центре) Банка России.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

(в тыс. руб.)
01... Дата ... ... Дата 01...
1. Лимит кассы, установленный Банком России (включая лимиты кассы филиалов кредитной организации)
2. Фактические остатки денежных средств в кассе, учитываемых на б/сч. N N 031, 033, 035, 036
3. Фактические остатки денежных средств в кассе, учитываемых на б/сч. N N 031, 033, 035, 036 в пределах установленного лимита (стр. 2 в пределах стр. 1)
4. Средние хронологические остатки денежных средств в кассе, учитываемых на б/сч. N N 031, 033, 035, 036 в пределах установленного лимита за отчетный месяц __________ (код обозначения 0315)

Руководитель кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)
Главный бухгалтер кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)
М.П.

Приложение N 3
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Писем ЦБ РФ от 26.04.96 N 279, от 25.04.97 N 440)

В территориальное учреждение
(расчетно - кассовый центр)
Банка России
____________________________
(заполняется в двух
экземплярах, после
надлежащего оформления
1 экз. остается у кредитной
организации, 2 экз. - в
территориальном учреждении
(РКЦ) Банка России) <*>

"__" ______________ 199_ г.

\r\n \r\n В связи с проведением регулирования размера обязательных\r\nрезервов, подлежащих депонированию в ЦБ РФ на "__" ______ 199_ г.,\r\nи в соответствии с пп. 2.5.3 Положения "Об обязательных резервах\r\nкредитных организаций, депонируемых в Центральном банке Российской\r\nФедерации", утвержденного Приказом Банка России от 30 марта\r\n1996 г. N 02-77\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование кредитной организации)\r\nпросит произвести зачисление излишне перечисленной суммы _________\r\n_______________________________________ (сумма цифрами и прописью)\r\nс б/сч. N 815 (N 680) на б/сч. N 680 (N 815).\r\n \r\n Руководитель кредитной\r\n организации ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n М.П.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n (заполняется территориальным учреждением (расчетно - кассовым\r\n центром) Банка России)\r\n \r\nПринято "__" _______________ 199_ г.\r\n \r\nУполномоченное лицо Банка России\r\n(должность) ________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\nПроизвести зачисление излишне перечисленной кредитной организацией\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование кредитной организации)\r\nсуммы обязательных резервов ______________________________________\r\n (сумма цифрами и прописью)\r\nс отдельного лицевого счета N _______ б/сч. N 815 (N 680) на\r\nотдельный лицевой счет N ________ б/сч. N 680 (N 815).\r\n \r\n Руководитель территориального\r\n учреждения (РКЦ) Банка\r\n России ________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n "__" ______________ 199_ г.


<*> Приложение должно быть подписано должностными лицами\r\nкредитной организации, подписи которых соответствуют образцам\r\nподписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся\r\nв территориальном учреждении Банка России (расчетно - кассовом\r\nцентре) Банка России.\r\n(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)\r\n \r\n \r\n

Приложение N 4
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

В территориальное учреждение
(расчетно - кассовый центр)
Банка России
______________________________________
(заполняется в двух экземплярах, после
надлежащего оформления 1 экз. остается
у кредитной организации, 2 экз. - в
территориальном учреждении (РКЦ)
Банка России)

ЗАЯВЛЕНИЕ <*> НА ВНУТРИМЕСЯЧНОЕ СНИЖЕНИЕ НОРМАТИВОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ

ЗАЯВЛЕНИЕ <*>\r\n НА ВНУТРИМЕСЯЧНОЕ СНИЖЕНИЕ НОРМАТИВОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ\r\n РЕЗЕРВОВ N _______ ОТ "__" ____________ 199_ Г.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование кредитной организации)\r\nкорреспондентский счет N __________________________ в РКЦ ГУ ЦБ РФ\r\nпо _______________________________________________________________\r\nпочтовый адрес: __________________________________________________\r\n \r\n В соответствии с разделом 4 Положения "Об обязательных\r\nрезервах, депонируемых кредитными организациями в Центральном\r\nбанке Российской Федерации", утвержденного Приказом Банка России\r\nот 30 марта 1996 г. N 02-77, просим предоставить право на\r\nвнутримесячное снижение нормативов обязательных резервов в 199_ г.\r\nв размере, не превышающем 5 процентов от суммы депонированных\r\nобязательных резервов за отчетный месяц. Кредитная организация\r\nвыполняет требования, указанные в п. 4.2 Положения.\r\n Кредитная организация обязуется ежемесячно (к 26 числу каждого\r\nмесяца) представлять в территориальное учреждение (РКЦ) Банка\r\nРоссии _________________ (наименование) все необходимые документы,\r\nуказанные в п. 4.9 Положения, и производить доперечисление\r\nобязательных резервов в период с 26 числа каждого месяца до\r\n1 числа следующего месяца.\r\n \r\n Руководитель кредитной\r\n организации __________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n М.П.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n (заполняется территориальным учреждением (расчетно - кассовым\r\n центром) Банка России)\r\n \r\nПринято "__" ______________ 199_ г.\r\n \r\nУполномоченное лицо Банка России\r\n(должность) ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\nРазрешается кредитной организации ________________________________\r\n (наименование)\r\nвнутримесячное снижение нормативов обязательных резервов в 199_ г.\r\nв размере не более 5 процентов от суммы обязательных резервов,\r\nдепонируемых в Банке России.\r\n \r\n Руководитель территориального\r\n учреждения (РКЦ) Банка России _____________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n "__" ______________ 199_ г.


\r\n <*> Приложение должно быть подписано должностными лицами\r\nкредитной организации, подписи которых соответствуют образцам\r\nподписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся\r\nв территориальном учреждении Банка России (расчетно - кассовом\r\nцентре) Банка России.\r\n(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)\r\n \r\n \r\n

Приложение N 5
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

В территориальное учреждение
(расчетно - кассовый центр)
Банка России
________________________

РАСЧЕТ (ПРОГНОЗ) <*> ОСТАТКОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ, УЧИТЫВАЕМЫХ НА БАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ N 815 И N 680 (N 816 И N 681) ПО ФОРМУЛЕ СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ


<*> Приложение должно быть подписано должностными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в территориальном учреждении Банка России (расчетно - кассовом центре) Банка России.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

(сумма в тыс. рублей)
01... Дата ... ... Дата 01...
1. Остатки средств обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680, на каждый календарный день с 1 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца включительно
2. Количество календарных дней в периоде с 1 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца включительно = 31 x x x x x x
3. Средняя хронологическая остатков обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680, на текущий месяц <*>


<*> Средняя хронологическая остатков обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680, за месяц (Lr) рассчитывается по следующей формуле:

L1 - сумма остатков обязательных резервов на первое число текущего месяца;

Ln - сумма остатков обязательных резервов за последний календарный день месяца (на первое число следующего месяца);

n - число календарных дней в период с 1 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца включительно, равное 31.

Руководитель кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)

Приложение N 6
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

На бланке территориального учреждения (расчетно - кассового центра) Банка России Руководителю кредитной организации
(наименование)
"__" ___________ 199_ г.

Территориальное учреждение (расчетно - кассовый центр) Банка России ______________________ (наиемнование) рассмотрело Заявление ______________________ (наименование кредитной организации) N ____ от "__" ______ 199_ г. с просьбой о предоставлении права на внутримесячное снижение в 199_ г. нормативов обязательных резервов в размере, не превышающем 5 процентов от суммы депонированных обязательных резервов за отчетный месяц, и сообщает, что она не может быть удовлетворена на основании пункта 4.2 Положения "Об обязательных резервах, депонируемых кредитными организациями в Центральном банке Российской Федерации", утвержденного Приказом Банка России от 30 марта 1996 г. N 02-77.

Руководитель территориального учреждения (расчетно - кассового центра) Банка России
(подпись, Ф.И.О.)

Приложение N 7
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

В территориальное учреждение
(расчетно - кассовый центр) Банка России
________________________________
(заполняется в двух экземплярах,
после надлежащего оформления 1 экз.
остается у кредитной организации,
2 экз. - в территориальном учреждении
(РКЦ) Банка России)

ЗАЯВКА <*> НА ВНУТРИМЕСЯЧНОЕ СНИЖЕНИЕ НОРМАТИВОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ

ЗАЯВКА <*>\r\n НА ВНУТРИМЕСЯЧНОЕ СНИЖЕНИЕ НОРМАТИВОВ\r\n ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ\r\n N ________ ОТ "__" ______ 199_ Г.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование кредитной организации)\r\nкорреспондентский счет N __________________________ в РКЦ ГУ ЦБ РФ\r\nпо _______________________________________________________________\r\nпочтовый адрес: __________________________________________________\r\n \r\n На основании Заявления на внутримесячное снижение нормативов\r\nобязательных резервов от "__" ______________ 199_ г. N _________\r\nпросим снизить нормативы обязательных резервов на период с "__" по\r\n"__" _______________ 199_ г. на ____ процентов.\r\n (текущий месяц)\r\n Обязательные резервы в сумме _________________________________\r\n(цифрами и прописью) просим перечислить на вышеуказанный\r\nкорреспондентский счет.\r\n Кредитная организация обязуется к 26 _________________ 199_ г.\r\n (текущий месяц)\r\nпредставить в территориальное учреждение (расчетно - кассовый\r\nцентр) Банка России ______________________________ (наименование)\r\nнеобходимые документы, указанные в п. 4.9 Положения "Об\r\nобязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в\r\nЦентральном банке Российской Федерации", утвержденного Приказом\r\nБанка России от 30 марта 1996 г. N 02-77, и произвести\r\nдоперечисление обязательных резервов в период с 26 числа _________\r\n (текущий месяц)\r\nдо 1 числа _______________________ 199__ г. на счет\r\n (следующий месяц)\r\nтерриториального учреждения (РКЦ) Банка России N ____________.\r\n \r\n Руководитель кредитной\r\n организации ________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n М.П.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n (заполняется территориальным учреждением (расчетно - кассовым\r\n центром) Банка России)\r\n \r\nПринято "__" _________________ 199_ г.\r\n \r\nУполномоченное лицо Банка России\r\n(должность) ________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n Перечислить кредитной организации ____________________________\r\n (наименование)\r\nобязательные резервы в сумме _____________________________________\r\n (сумма цифрами и прописью)\r\nна корреспондентский счет N _______ в РКЦ ГУ ЦБ РФ ______________.\r\nПри этом минимально допустимый остаток обязательных резервов,\r\nучитываемый на б/сч. N 815, N 680, должен быть __________________.\r\n (сумма цифрами и прописью)\r\n \r\n Руководитель территориального\r\n учреждения (РКЦ) Банка России _________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n "__" ______________ 199_ г.


<*> Приложение должно быть подписано должностными лицами\r\nкредитной организации, подписи которых соответствуют образцам\r\nподписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся\r\nв территориальном учреждении Банка России (расчетно - кассовом\r\nцентре) Банка России.\r\n(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)\r\n \r\n \r\n

Приложение N 7/1
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

В территориальное учреждение
(расчетно - кассовый центр)
Банка России ____________________________

СПРАВКА <*> ОБ ОСТАТКАХ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ


<*> Приложение должно быть подписано должностными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в территориальном учреждении (расчетно - кассовом центре) Банка России.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

(сумма в тыс. рублей)
1. Фактические остатки обязательных резервов, учитываемые на б/сч. N 815, N 680 (N 816, N 681), с учетом произведенного регулирования за отчетный месяц
2. Сумма обязательных резервов в размере 5% от фактических остатков обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680 (N 816, N 681) (стр. 1 * 5%)
3. Минимальная допустимая сумма остатков обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680 (N 816, N 681) (стр. 1 минус стр. 2)
4. Средняя хронологическая остатков обязательных резервов на текущий месяц, учитываемых на б/сч. N 815, N 680 (N 816, N 681), по Расчету (Прогнозу) (Приложение N 5 к Положению)
Руководитель кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)

Приложение N 8
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

В территориальное учреждение
(расчетно - кассовый центр)
Банка России
____________________________

РАСЧЕТ (ОКОНЧАТЕЛЬНЫЙ) <*> ОСТАТКОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ, УЧИТЫВАЕМЫХ НА БАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ N 815 И N 680 (N 816 И N 681) ПО ФОРМУЛЕ СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ


<*> Приложение должно быть подписано должностными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в территориальном учреждении (расчетно - кассовом центре) Банка России.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

(сумма в тыс. рублей)
01... Дата ... ... Дата 01...
1. Остатки средств обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680, на каждый календарный день месяца (фактические за месяц)
2. Количество календарных дней в периоде с 1 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца включительно = 31 x x x x x x
3. Средняя хронологическая остатков обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680, за текущий месяц <*>


<*> Средняя хронологическая остатков обязательных резервов, учитываемых на б/сч. N 815, N 680, за текущий месяц (Lr) рассчитывается по следующей формуле:

L1 - сумма остатков обязательных резервов на первое число текущего месяца;

Y - сумма остатков обязательных резервов, которые должны учитываться на б/сч. N 815, N 680 (начиная с 5 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца), с тем чтобы средняя хронологическая остатков обязательных резервов по настоящему Расчету (Окончательному) была эквивалентна средней хронологической остатков обязательных резервов по Расчету (Прогнозу);

d - количество календарных дней в расчетном периоде, в течение которых сумма остатков обязательных резервов (Y) учитывается на б/сч. N 815, N 680. При этом "d" меньше "n"

Yn - сумма остатков обязательных резервов на 1 число следующего месяца;

n - число календарных дней в периоде (с 1 числа текущего месяца по 1 число следующего месяца включительно), равное 31.

Руководитель кредитной организации
(подпись, Ф.И.О.)

Приложение N 9
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

УСЛОВНЫЙ ПРИМЕР РАСЧЕТА СУММЫ ШТРАФА ЗА НЕДОВЗНОС В ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕЗЕРВЫ
Исходные данные:
Сумма недовзноса в обязательные резервы - 100 млн. руб.;
Просрочка платежа - 12 дней;
Ставка рефинансирования Банка России - 120% годовых;
1,3 ставки рефинансирования - 156% годовых
(120% x 1,3 = 156% годовых);
1,5 ставки рефинансирования - 180% годовых
(120% x 1,5 = 180% годовых);
2,0 ставки рефинансирования
- 240% годовых
(120% x 2,0 = 240% годовых)
РАСЧЕТ СУММЫ ШТРАФА ЗА НЕДОВЗНОС В ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕЗЕРВЫ
Количество допущенных нарушений Размер штрафа
Первое нарушение за первые 2 дня (1,3 ставки рефинансирования): 100 млн. руб. x 156% x (2 дня / 360 дней) = 0,867 млн. руб.
за следующие 10 дней (1,5 ставки рефинансирования): 100 млн. руб. x 180% x (10 дней / 360 дней) = 5,0 млн. руб.
Итого штраф за 12 дней просрочки: 0,867 млн. руб. + 5,0 млн. руб. = 5,867 млн. руб.
Второе нарушение за первые 2 дня (1,5 ставки рефинансирования): 100 млн. руб. x 180% x (2 дня / 360 дней) = 1,0 млн. руб.
за следующие 10 дней (2,0 ставки рефинансирования): 100 млн. руб. x 240% x (10 дней / 360 дней) = 6,667 млн. руб.
Итого штраф за 12 дней просрочки: 1,0 млн. руб. + 6,667 млн. руб. = 7,667 млн. руб.
Третье и последующие нарушения за первые 2 дня (2,0 ставки рефинансирования): 100 млн. руб. x 240% x (2 дня / 360 дней ) = 1,333 млн. руб.
за следующие 10 дней (2,0 ставки рефинансирования): 100 млн. руб. x 240% x (10 дней / 360 дней) = 6,667 млн. руб.
Итого штраф за 12 дней просрочки: 1,333 млн. руб. + 6,667 млн. руб. = 8,0 млн. руб.

Приложение N 10
к Положению
от 30 марта 1996 г. N 37

УСЛОВНЫЙ ПРИМЕР РАСЧЕТА СУММЫ СРЕДСТВ, ПОДЛЕЖАЩИХ ДОПЕРЕЧИСЛЕНИЮ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ В ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ РЕЗЕРВЫ ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ПРАВА ВНУТРИМЕСЯЧНОГО СНИЖЕНИЯ НОРМАТИВОВ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

Общие положения

Кредитная организация получила разрешение Банка России на внутримесячное снижение нормативов обязательных резервов в течение 1996 г. В феврале 1996 г. у кредитной организации периодически возникала необходимость воспользоваться этой льготой для поддержания текущей ликвидности.

Срок представления в Банк России Расчета обязательных резервов за отчетный месяц - 4-й рабочий день месяца, следующего за отчетным, т.к. кредитная организация имеет сеть филиалов.

Срок перечисления средств в обязательные резервы по Расчету обязательных резервов за отчетный месяц (балансовые счета N 815 и N 680 - в расчетно - кассовом центре Банка России; N 816 и N 681 - в кредитной организации) - 4-й рабочий день месяца, следующего за отчетным.

Расчет (Прогноз) - Приложение N 5 к Положению средней хронологической остатков обязательных резервов, учитываемых на балансовых счетах N 815 и N 680, на текущий месяц производится по формуле:

L1 - остаток средств кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 на 1-е число текущего месяца (за последний день отчетного месяца);

L2 - остаток средств кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 на 2-е число текущего месяца (за 1 день месяца, следующего за отчетным);

Ln - остаток средств кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 на 1-е число месяца, следующего за текущим (за последний день месяца, следующего за отчетным);

n - число календарных дней в расчетном периоде (с 1-го числа текущего месяца по 1-е число месяца, следующего за текущим, включительно), равное 31. При расчете обязательных резервов количество дней в месяце условно принимается равным 30. Если в месяце 31 день, 31 число в расчет не принимается, а в феврале остаток за последнее число повторяется столько раз, сколько дней недостает до 30.

Кредитная организация, воспользовавшаяся правом внутримесячного снижения нормативов обязательных резервов, должна довнести в обязательные резервы необходимую сумму средств в период с 26-го по 30-е число текущего месяца (по состоянию на 1-е число следующего месяца), исходя из средней хронологической остатков обязательных резервов за текущий месяц в соответствии с Расчетом (Окончательным) - Приложение N 8 к Положению.

При этом средняя хронологическая остатков обязательных резервов по Расчету (Прогнозу) - Приложение N 5 к Положению - должна быть равна величине средней хронологической остатков обязательных резервов по Расчету (Окончательному) - Приложение N 8 к Положению.

Расчет за февраль:

1. Исходные данные:

1.1. Срок предоставления Расчета обязательных резервов за отчетный месяц (январь 1996 г.) - 06.02.96.

1.2. Срок перечисления средств в обязательные резервы по Расчету обязательных резервов за отчетный месяц - 06.02.96.

1.3. У кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 сформированы обязательные резервы в следующих размерах:

на 01.02.96 - 1800 млн. руб. (по расчету за декабрь 1995 г.);

на 07.02.96 - 2000 млн. руб. (по расчету за январь 1996 г.).

1.4. Максимальное снижение нормативов обязательных резервов на льготный период текущего месяца (с 07.02.96 по 25.02.96) не должно превышать 5% от фактической суммы обязательных резервов за отчетный месяц (январь), т.е. 100 млн. руб. (2000 x 5% = 100). Поэтому остаток средств кредитной организации на балансовых счетах N 815 и N 680 в течение льготного периода не должен быть меньше 1900 млн. руб. (2000 - 100 = 1900).

1.5. Средняя хронологическая остатков обязательных резервов, учитываемых на балансовых счетах N 815 и N 680, на февраль 1996 г. составляет 1963,33 млн. руб. (по Расчету (Прогнозу) - Приложение N 5):

Так как в феврале 1996 г. 29 календарных дней, а при расчете обязательных резервов количество дней в месяце условно принимается равным 30, то остаток 2000 млн. руб. за 29.02.96 должен повториться еще один раз.

1.6. Кредитная организация воспользовалась в феврале правом на внутримесячное снижение нормативов обязательных резервов в установленной сумме - 100 млн. руб. два раза в следующие периоды:

с 09.02.96 по 12.02.96 (в течение 4 дней);

(в ред. письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

с 20.02.96 по 22.02.96 (в течение 3 дней).

(в ред. письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

Территориальное учреждение (расчетно - кассовый центр) Банка России в конце операционного дня 08.02.96 и 19.02.96 переводит со счетов N N 815, 680 средства в сумме 100 млн. руб. на корреспондентский счет кредитной организации. (абзац введен письмом ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

Кредитная организация 12.02.96 и 22.02.96 производит доперечисление средств в обязательные резервы в сумме 100 млн. руб. (абзац введен письмом ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

1.7. Кредитная организация 26.02.96 довносит обязательные резервы в такой сумме, что средняя хронологическая фактических остатков обязательных резервов, учитываемых на балансовых счетах N 815 и N 680, в феврале (с 01.02.96 по 01.03.96 включительно) - по Расчету (Окончательному) - Приложение N 8 к Положению - эквивалентна средней хронологической остатков обязательных резервов по Расчету (Прогнозу) - Приложения N 5 к Положению. В нашем примере этот расчет произведен в п. 1.5 и расчетная средняя хронологическая на февраль 1996 г. составляет 1963,33 млн. руб.

2. Расчет суммы доперечисления в обязательные резервы:

Сумма - S, которая должна быть довнесена кредитной организацией 26.02.96 на балансовые счета N 815 и N 680 (т.е. на оставшиеся 5 расчетных календарных дней) при внутримесячном снижении нормативов обязательных резервов (исходя из средней хронологической, равной 1963,33 млн. руб.), рассчитывается с применением следующего уравнения:

S = 2155,56 млн. руб.

Кредитной организации 26.02.96 подлежит довнести в обязательные резервы 155,56 млн. руб. (2155,56 - 2000 = 155,56).

Таблица N 1

ДАННЫЕ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВАХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ДЛЯ СОСТАВЛЕНИЯ РАСЧЕТА (ПРОГНОЗА) И РАСЧЕТА (ОКОНЧАТЕЛЬНОГО) ЗА ФЕВРАЛЬ 1996 Г.

млн. руб.
По балансу на дату Расчет (Прогноз) на дату Расчет (Окончательный) на дату Расчетные данные
01.02.96 1800 1800 кол-во фактических календарных дней в феврале 29
02.02.96 1800 1800
03.02.96 1800 1800 кол-во календарных дней для расчета суммы доперечисления средств 30
04.02.96 1800 1800
05.02.96 1800 1800 средняя хронологическая за февраль 1963,33
06.02.96 1800 1800
07.02.96 2000 2000
08.02.96 2000 2000
09.02.96 2000 1900
10.02.96 2000 1900
11.02.96 2000 1900
12.02.96 2000 1900
13.02.96 2000 2000
14.02.96 2000 2000
15.02.96 2000 2000
16.02.96 2000 2000
17.02.96 2000 2000
18.02.96 2000 2000
19.02.96 2000 2000
20.02.96 2000 1900
21.02.96 2000 1900
22.02.96 2000 1900
23.02.96 2000 2000
24.02.96 2000 2000
25.02.96 2000 2000
26.02.96 2000 2000 дата доперечисления средств 26.02.96
27.02.96 2000 2155,56 сумма доперечисления средств 155,56
28.02.96 2000 2155,56
29.02.96 2000 2155,56
добавленный день <*> 2000 2155,56
01.03.96 2000 2155,56
-выходные дни


<*> В феврале остаток на 29 число в расчет принимается дважды.

Приложение N 11
к Положению
от 30.03.96 N 37

УСЛОВНЫЙ ПРИМЕР РАСЧЕТА СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ ВЕЛИЧИНЫ ЕЖЕДНЕВНЫХ БАЛАНСОВЫХ ОСТАТКОВ ПРИВЛЕЧЕННЫХ ЗА ОТЧЕТНЫЙ ПЕРИОД СРЕДСТВ, УЧИТЫВАЕМЫХ ПРИ РАСЧЕТЕ РАЗМЕРА ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ, ПОДЛЕЖАЩИХ ДЕПОНИРОВАНИЮ В БАНКЕ РОССИИ

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

Общие положения

Кредитная организация представляет в территориальное учреждение Банка России расчеты регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, на первое марта, апреля и мая 1997 года.

Размер привлеченных средств кредитной организации, по которым начисляются обязательные резервы, определяется по формуле средней хронологической за отчетный месяц (февраль, март, апрель) в порядке, установленном п. 2.3 Положения от 30.03.96 N 37.

Кредитная организация производит расчет средней хронологической ежедневных балансовых остатков по каждой группе привлеченных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в нашем примере - только по рублевым счетам до востребования и срочным обязательствам банка до 30 дней включительно.

1. Расчет за февраль

При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.03.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за февраль, а также данные баланса на 01.03.97. Поскольку в феврале 1997 года фактическое количество календарных дней - 28, остаток привлеченных средств по данным баланса на 28.02.97 повторяется в расчете еще два раза (чтобы количество календарных дней в расчетном периоде составило 30).

Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за февраль средств составляет 1109 млрд. руб. (см. таблицу N 1 к настоящему Приложению).

2. Расчет за март

При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.04.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за март, а также данные баланса на 01.04.97. В связи с тем, что в марте фактическое количество календарных дней составляет 31, остаток привлеченных средств по данным баланса на 31.03.97 в расчет не принимается.

Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за март средств составляет 1325 млрд. руб. (см. таблицу N 2 к настоящему Приложению).

3. Расчет за апрель

При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.05.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за апрель, а также данные баланса на 01.05.97. В апреле фактическое количество календарных дней (30) полностью совпадает с расчетным периодом. Таким образом, в расчет включаются данные о ежедневных остатках привлеченных средств на все 30 календарных дней апреля.

Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за апрель средств составляет 1563 млрд. руб. (см. таблицу N 3 к настоящему Приложению).

ПРИМЕР РАСЧЕТА СРЕДНЕЙ ХРОНОЛОГИЧЕСКОЙ ЕЖЕДНЕВНЫХ БАЛАНСОВЫХ ОСТАТКОВ ПО РУБЛЕВЫМ СЧЕТАМ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ И СРОЧНЫМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ БАНКА ДО 30 ДНЕЙ ВКЛЮЧИТЕЛЬНО
Таблица N 1 Таблица N 2
Февраль 1997 года Март 1997 года

(млрд. руб.) (млрд. руб.)
Остатки привлеченных средств по балансу Средняя хронологическая ежедневных балансовых остатков за февраль Остатки привлеченных средств по балансу Средняя хронологическая ежедневных балансовых остатков за март
на дату сумма на дату сумма
01.02.97 <*> 02.02.97 <*> 1020/2 1020 01.03.97<*> 02.03.97<*> 1028/2 1028
03.02.97 04.02.97 05.02.97 06.02.97 07.02.97 1020
870
875
850
820
03.03.97 04.03.97 05.03.97 06.03.97 07.03.97 1028 1267 1284 1310 1312
1109 1325
08.02.97 <*> 09.02.97 <*> 860
860
08.03.97<*> 09.03.97<*> 10.03.97<*> 1321 1321 1321
10.02.97 11.02.97 12.02.97 13.02.97 14.02.97 860
945 1015 1030 1030
11.03.97 12.03.97 13.03.97 14.03.97 1321 1415 1412 1302
15.02.97 <*> 16.02.97 <*> 1025 1025 15.03.97<*> 16.03.97<*> 1315 1315
17.02.97 18.02.97 19.02.97 20.02.97 21.02.97 1025 1370 1490 1465 1450 17.03.97 18.03.97 19.03.97 20.03.97 21.03.97 1315 1308 1415 1109 1121
22.02.97 <*> 23.02.97 <*> 1478 1478 22.03.97<*> 23.03.97<*> 1090 1090
24.02.97 25.02.97 26.02.97 27.02.97 28.02.97 Добавленный день Добавленный день 1478 1290 1150 1118 1120 1120

1120
24.03.97 25.03.97 26.03.97 27.03.97 28.03.97 1090 1432 1567 1644 1643
29.03.97<*> 30.03.97<*> 1647 1647
31.03.97 1647 в расчет не принимаются
01.03.97<*>1028/2 01.04.97 1706/2
<*> - нерабочие дни
Таблица N 3
Апрель 1997 года
(млрд. руб.)
Остатки привлеченных средств по балансу Средняя хронологическая ежедневных балансовых остатков за апрель
на дату сумма
01.04.97 02.04.97 03.04.97 04.04.97 1706/2 1812 1830 1870
1563
05.04.97 <*> 06.04.97 <*> 1892 1892
07.04.97 08.04.97 09.04.97 10.04.97 11.04.97 1892 1789 1703 1654 1656
12.04.97 <*> 13.04.97 <*> 1618 1618
14.04.97 15.04.97 16.04.97 17.04.97 18.04.97 1618 1585 1586 1492 1408
19.04.97 <*> 20.04.97 <*> 1423 1423
21.04.97 22.04.97 23.04.97 24.04.97 25.04.97 1423 1401 1365 1341 1309
26.04.97 <*> 27.04.97 <*> 1378 1378
28.04.97 29.04.97 30.04.97 1378 1318 1321
01.05.97 <*> 1344/2

Приложение N 12
к Положению
от 30.03.96 N 37

ПРИМЕР К ПУНКТУ 6.2.9 ПОЛОЖЕНИЯ

(в ред. - Письма ЦБ РФ от 25.04.97 N 440)

А. Условные данные:

а) на 01.01.97 у кредитной организации нарушений по формированию обязательных резервов не было;

б) ставка рефинансирования Банка России - 42% годовых.

1. Территориальное учреждение Банка России 10.04.97 осуществляет проверку кредитной организации по вопросу своевременности и полноты выполнения обязательных резервных требований за период с января по март.

2. Срок представления кредитной организацией Расчета размера обязательных резервов - 3 рабочий день месяца, начало взыскания штрафа за нарушение порядка обязательного резервирования - с 6 рабочего дня месяца.

3. Регулирование размера обязательных резервов на 1 февраля произведено 6 февраля, на 1 марта - 7 марта, на 1 апреля - 4 апреля.

4. По результатам проверки правильности составления кредитной организацией Расчета регулирования размера обязательных резервов на 1 февраля установлен факт занижения суммы средней хронологической ежедневных балансовых остатков за январь, в результате чего кредитная организация допустила недовзнос в обязательные резервы в сумме 10 млн. рублей.

5. После этого территориальное учреждение Банка России осуществляет проверку расчетов обязательных резервов по состоянию на 1 марта и 1 апреля.

6. По результатам проверки Расчета на 1 марта выявлен недовзнос в обязательные резервы в сумме 50 млн. рублей.

По результатам проверки Расчета на 1 апреля выявлен недовзнос в обязательные резервы в сумме 5 млн. рублей.

7. В связи с тем, что на момент проверки (10 апреля) уже произведено регулирование размера обязательных резервов на 1 марта и на 1 апреля, то выявленные суммы недовзносов (на 1 февраля - 10 млн. рублей и на 1 марта - 50 млн. рублей) ко взысканию не предъявляются. Сумма недовзноса в обязательные резервы, образовавшаяся по результатам проверки Расчета на 1 апреля (5 млн. рублей), была перечислена кредитной организацией 15.04.97.

8. За нарушение порядка формирования обязательных резервов с кредитной организации должен быть взыскан штраф в следующих размерах:

а) за недовзнос в обязательные резервы по расчету на 1 февраля (количество дней недовзноса - 25 дней, первое нарушение в новом году):

за первые два дня, 10 и 11 февраля (1,3 ставки рефинансирования):

за оставшиеся 23 дня, в период с 12 февраля по 6 марта включительно (1,5 ставки рефинансирования):

Итого сумма штрафа: 0,43 млн. руб.

б) за недовзнос в обязательные резервы по Расчету на 1 марта (количество дней недовзноса - 24, поскольку 10 марта - нерабочий день, второе нарушение в отчетном году):

за первые два дня, 11 и 12 марта (1,5 ставки рефинансирования):

за оставшиеся 22 дня, в период с 13 марта по 3 апреля включительно (2,0 ставки рефинансирования):

Итого сумма штрафа: 2,742 млн. руб.

в) за недовзнос в обязательные резервы на 1 апреля (количество дней недовзноса - 7, третье нарушение в отчетном году):

за семь дней, в период с 8 по 14 апреля включительно (2,0 ставки рефинансирования):

Всего сумма штрафа: 3,254 млн. руб. (0,43 + 2,742 + 0,082).

  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 30.03.96 N 02-77 (ред. от 04.07.97) "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ДЕПОНИРУЕМЫХ В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"