Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРИВЛЕЧЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ РЕЗИДЕНТАМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ФИНАНСОВЫХ КРЕДИТОВ И ЗАЙМОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ОТ НЕРЕЗИДЕНТОВ НА СРОК СВЫШЕ 180 ДНЕЙ" (утв. ЦБ РФ 06.10.97 N 527)

5.1. Ответственность заемщиков

5.1.1. При нарушении заемщиком требований пп. 1.3.2 и 1.3.3. раздела 1 настоящего Положения, с заемщика, на основании статьи 14 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле", в бесспорном порядке может быть взыскан штраф в пределах суммы валютных средств, полученных по кредитной операции.

5.1.2. За нарушение заемщиком требований пунктов 4.1 и 4.3 раздела 4 настоящего Положения в соответствии со статьей 14 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" с заемщика в бесспорном порядке может быть взыскан штраф в пределах суммы, которая не была учтена, учтена ненадлежащим образом или по которой документация и информация не были представлены в установленном Банком России порядке.

5.1.3. В случае нарушения заемщиком требований Положения в части ненадлежащего использования привлеченных кредитов (невыполнение п. 1.3.3 настоящего Положения либо использование полученных кредитов на цели иные, нежели предусмотренные в Кредитном договоре) с заемщика взыскивается штраф в размере кредитной операции.

5.2. Ответственность уполномоченных банков

5.2.1. Штраф в размере до одной десятой процента минимального уставного капитала на основании статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" может быть взыскан с уполномоченного банка за непредставление в Банк России информации, представление неполное или недостоверной информации, документов и сведений о проведении операций, регламентируемых настоящим Положением.

5.2.2. Минимальный размер уставного капитала, используемый для определения предельной величины и расчета суммы штрафа (штрафов), которая может быть взыскана с уполномоченного банка в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", определяется, исходя из минимального размера уставного капитала, действующего на момент нарушения и установленного Инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" для вновь создаваемых кредитных организаций.

5.2.3. Взыскание штрафа с уполномоченного банка не производится при наличии у него на момент возникновения нарушения отрицательного капитала. В этом случае к уполномоченному банку применяются другие меры воздействия, предусмотренные ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

5.3. Указанные в настоящем Положении штрафы налагаются территориальными учреждениями по месту регистрации уполномоченного банка, через который осуществляются кредитные операции, регламентируемые настоящим Положением.

5.4. При нарушении требований настоящего Положения филиалом уполномоченного банка штраф взыскивается с головной компании банка. При выявлении нарушений территориальное учреждение, в котором зарегистрирован филиал, направляет извещение о неправомерных действиях филиала в территориальное учреждение по месту регистрации головной компании уполномоченного банка. Территориальное учреждение, в котором зарегистрирован уполномоченный банк, накладывает штраф на банк, филиал которого допустил нарушения.