Законодательная база Российской Федерации

"ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.98 N 20-П)

1.1. Настоящее Положение устанавливает правила обмена и особенности операционной работы с электронными документами (далее - ЭД), используемыми при осуществлении безналичных расчетов через расчетную сеть Банка России между учреждениями Банка России и кредитными организациями, филиалами кредитных организаций и другими клиентами Банка России.

1.2. Применительно к данному Положению используется следующая терминология:

Учреждение Банка России (УБР) - подразделение расчетной сети Банка России, имеющее самостоятельный баланс, Банковский Идентификационный Код, осуществляющее расчетное и/или кассовое обслуживание кредитных организаций и/или клиентов Банка России.

Электронная цифровая подпись (ЭЦП) - вид аналога собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, обеспечивающим возможность контроля целостности и подтверждения подлинности электронных документов. ЭЦП позволяет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному владельцу.

Владелец ЭЦП - учреждение Банка России, кредитная организация (филиал) или другой клиент Банка России, ЭЦП которого зарегистрирована в порядке, установленном договором между Банком России и его клиентом.

Электронный платежный документ (ЭПД) - документ, являющийся основанием для совершения операций по счетам кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России, открытым в учреждениях Банка России, подписанный ЭЦП и имеющий равную юридическую силу с платежными документами на бумажных носителях, подписанными собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенными оттиском печати.

Электронный служебно - информационный документ (ЭСИД) - документ, подписанный ЭЦП и обеспечивающий обмен информацией при совершении расчетов по счетам, открытым в учреждениях Банка России (запросы, отчеты, выписки из счетов, документы, связанные с предоставлением кредитов Банка России, и т.п.).

Пакет электронных документов - один или более ЭПД и/или ЭСИД, подписанных одной ЭЦП. Банк России вправе устанавливать ограничения на включение в пакет ЭПД в зависимости от суммы и назначения платежа.

Подлинность ЭД (пакета ЭД) - положительный результат проверки ЭЦП, зарегистрированного владельца, позволяющий установить факт неизменности содержания ЭД (пакета ЭД), включая все его реквизиты.

Подтверждение подлинности ЭД - процедура проверки правильности ЭЦП, которой подписан ЭД или пакет ЭД, установленная в договоре между Банком России и его клиентом. Подтверждение подлинности пакета ЭД удостоверяет подлинность каждого из ЭД, входящих в пакет.

1.3. В настоящем Положении в качестве ЭД рассматриваются электронные платежные и служебно - информационные документы.

1.4. Действие настоящего Положения распространяется на обмен электронными документами и пакетами электронных документов.

1.5. Правила обмена ЭД между учреждениями Банка России при совершении расчетов через расчетную сеть Банка России не являются предметом регулирования настоящего Положения.

1.6. Обмен документами, подписанными аналогами собственноручной подписи, в том числе - ЭЦП, в котором Банк России не принимает участия, регламентируется иными нормативными актами Банка России.

1.7. Информация в электронном виде, не подписанная ЭЦП, представленная кредитной организацией (филиалом) или другим клиентом Банка России для осуществления расчетов, к исполнению в Банке России не принимается.

1.8. Участниками обмена ЭД (далее - участники) с Банком России (учреждениями Банка России) могут быть:

- кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее - КО);

- другие клиенты Банка России, имеющие закрепленное в договоре с Банком России или учреждением Банка России (далее - Договор) право использовать ЭД при проведении расчетов по своим счетам через расчетную сеть Банка России.

1.9. Настоящее Положение не изменяет установленный Банком России порядок открытия и ведения счетов КО и других клиентов Банка России в обслуживающих учреждениях Банка России.