Законодательная база Российской Федерации

"ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.98 N 20-П)

5.1. ЭД (пакеты ЭД), полученные от участников - отправителей в обслуживающем УБР, проходят контроль в следующем порядке:

- проверка подлинности;

- логический контроль;

- проверка на возможность исполнения (на возможность оплаты - для ЭПД).

5.2. ЭД (пакеты ЭД) участников, подлинность которых не подтверждена, исключаются из дальнейшей обработки, при этом участнику - отправителю от имени обслуживающего УБР направляется ЭСИД, извещающий об отказе в приеме ЭД (пакета ЭД) к исполнению.

5.3. ЭД участников, подлинность которых подтверждена, подвергаются процедуре логического контроля, которая состоит в проверке правильности составления ЭД и в установлении соответствия реквизитов документа нормативно - справочной информации.

5.4. Логический контроль ЭД осуществляется в соответствии с требованиями правил Банка России по осуществлению безналичных расчетов и Договора.

5.5. При успешном завершении процедуры логического контроля ЭД, если иное не предусмотрено нормативными актами Банка России или Договором, участнику - отправителю от имени обслуживающего УБР направляется ЭСИД, подтверждающий факт приема документа к исполнению и содержащий следующие обязательные реквизиты:

- ссылку на принятый ЭД, позволяющую его однозначно идентифицировать;

- время приема ЭД к исполнению.

5.6. При обнаружении ошибок при проведении логического контроля реквизитов ЭД участнику - отправителю от имени обслуживающего УБР направляется ЭСИД с извещением об отказе в приеме ЭД к исполнению и указанием ошибочных реквизитов ЭД.

5.7. При проверке пакета ЭД, все ЭД в котором успешно прошли логический контроль, обслуживающее УБР направляет в адрес участника ЭСИД по каждому ЭД из состава пакета с извещением о приеме их к исполнению, если иное не предусмотрено нормативными актами Банка России или Договором.

5.8. При проверке пакета ЭД, часть ЭД в котором не прошла логический контроль, обслуживающее УБР вправе, если иное не предусмотрено нормативными документами Банка России или Договором, провести логический контроль каждого ЭД в составе пакета и направить в адрес участника ЭСИД по каждому ЭД с извещением о приеме / неприеме указанного ЭД к дальнейшей обработке.

5.9. Проверка ЭПД на возможность оплаты совершается в момент проведения расчетной операции и заключается в проверке достаточности средств на счете участника - отправителя для исполнения данного ЭПД.

5.10. При недостаточности денежных средств на счете участника - отправителя обслуживающее УБР вправе, если иное не предусмотрено нормативными актами Банка России или Договором, отказать в исполнении ЭПД участника с исключением его из дальнейшей обработки и направлением от имени обслуживающего УБР в адрес участника по каждому ЭПД, не принятому к исполнению, ЭСИД с извещением об отказе в исполнении и указанием причин.