Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 30.10.98 N 393-У (ред. от 04.02.99) "О ПОРЯДКЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ В АБСОЛЮТНОЙ ВЕЛИЧИНЕ ПРЕДЕЛЬНЫХ ЗНАЧЕНИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВОВ"

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 04.02.99 N 495-У)

1. Настоящее Указание устанавливает порядок определения в абсолютной величине предельных значений обязательных нормативов (далее по тексту предельные значения нормативов), установленных Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 31.12.97 N 123-У, 29.01.98 N 153-У, 18.08.98 N 317-У, 30.09.98 N 368-У) ("Вестник Банка России" от 16.10.97 N 66, 14.01.98 N 1, 03.02.98 N 7, 27.08.98 N 60, 08.10.98 N 70-71) и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 17.11.97 N 22-У, 03.02.98 N 159-У) ("Вестник Банка России" от 16.09.97 N 59).

2. Предельные значения нормативов устанавливаются территориальными учреждениями Банка России, начиная с отчетности по состоянию на 01.11.98 на период до 01.07.99, кредитным организациям, удовлетворяющим одновременно следующим критериям:

2.1. балансовая стоимость вложений в государственные долговые обязательства Российской Федерации в рублях и иностранной валюте (сумма остатков по балансовым счетам 50102 и 50103) по состоянию на 01.08.98 составляет не менее 20 процентов значения собственных средств (капитала), определенного в соответствии с п. 2.1 Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 по состоянию на 01.08.98;

2.2. кредитная организация по состоянию на 01.08.98 отнесена к категории финансово устойчивых банков, определенной территориальным учреждением Банка России в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" ("Вестник Банка России" от 08.04.98 N 22).

3. Предельные значения нормативов устанавливаются в случаях, когда выполняется хотя бы одно из следующих условий:

значение показателя собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанное в соответствии с п. 2.1 Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1, по состоянию на 01.09.98 или на 01.10.98 снизилось на 10 и более процентов по сравнению с состоянием на 01.08.98, и / или

по состоянию на 01.09.98 или на 01.10.98 у кредитной организации нарушены хотя бы один обязательный норматив, определенный в соответствии с Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 или контрольное квартальное значение обязательного норматива, установленное территориальным учреждением Банка России в соответствии с п. 2 Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У ("Вестник Банка России" от 05.11.97 N 71-72).

4. Территориальные учреждения Банка России могут устанавливать предельные значения нормативов кредитным организациям при наличии их письменного согласия.

5. Предельные значения нормативов устанавливаются территориальными учреждениями Банка России по обязательным нормативам, в расчете которых участвует показатель собственных средств (капитала) кредитной организации (Н1, Н4, Н6, Н7, Н8, Н9, Н9.1, Н10, Н10.1, Н11.1, Н12, Н12.1, Н13, Н16). Кредитная организация рассчитывает и представляет в территориальное учреждение Банка России фактические значения обязательных нормативов, по которым установлены предельные значения в абсолютной величине, в общеустановленном порядке.

6. Определение предельных значений нормативов производится в абсолютной величине, в тыс. рублей по каждому нарушенному по состоянию на 01.09.98 или на 01.10.98 обязательному нормативу. В отношении обязательных нормативов, не нарушенных кредитной организацией по состоянию на 01.09.98 или на 01.10.98, порядок расчета предельных значений нормативов не применяется.

Порядок расчета предельных значений нормативов приведен в Приложении 1 к настоящему Указанию.

7. Кредитные организации представляют в территориальные учреждения Банка России информацию о фактически сложившихся значениях обязательных нормативов, по которым установлены в абсолютной величине предельные значения, в сроки, установленные для представления бухгалтерского баланса и расчета обязательных нормативов по состоянию на 1 число каждого месяца.

Расчет фактических значений нормативов приведен в Приложении 2 к настоящему Указанию.

8. Территориальные учреждения представляют в Банк России (Главный центр информатизации) информацию об установленных предельных значениях нормативов по кредитным организациям, которым они установлены, по форме, определенной Приложением 3 к настоящему Указанию, в срок до 10.12.98. Информация передается в электронном виде по системе Банком. Макет передачи информации будет доведен дополнительно.

9. Территориальные учреждения Банка России могут устанавливать кредитным организациям, которые соответствуют критериям, определенным пунктом 2 настоящего Указания, предельные значения нормативов, начиная с отчетности после 01.11.98, если по данным отчетности у кредитной организации появились признаки, определенные пунктом 3 настоящего Указания. Предельные значения нормативов устанавливаются со следующей отчетной даты, после которой возникли указанные признаки при наличии письменного согласия кредитной организации. Информация передается в порядке, определенном пунктом 8 настоящего Указания, в сроки, установленные для представления бухгалтерского баланса и расчета обязательных нормативов по состоянию на 1 число каждого месяца.

Предельные значения обязательных нормативов, начиная с отчетности по состоянию на 01.01.99 на период до 01.07.99, могут устанавливаться также кредитным организациям, удовлетворяющим критерию пункта 2.2 настоящего Указания, у которых за второе полугодие 1998 г. вне зависимости от учетной политики, принятой кредитной организацией, разница между отрицательной переоценкой средств в иностранной валюте (дебетовый оборот по балансовому счету 61406 "Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы") и положительной переоценкой средств в иностранной валюте (дебетовый оборот по балансовому счету 61306 "Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы") превышает 10% от собственных средств (капитала) по состоянию на 01.01.99.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.02.99 N 495-У)

10. Установленные предельные значения нормативов не корректируются. Территориальные учреждения отменяют порядок регулирования деятельности кредитных организаций исходя из предельных значений нормативов, начиная с отчетной даты, следующей за датой, после которой значение собственных средств (капитала), рассчитанное до отчетности на 01.01.99 в соответствии с п. 2.1 Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 (с учетом изменений и дополнений), а начиная с отчетности на 01.02.99 - в соответствии с Положением Банка России от 01.06.98 N 31-П "О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций" ("Вестник Банка России" от 10.06.98 N 38), превысило значение собственных средств (капитала) кредитной организации по состоянию на 01.08.98.

После отмены регулирования деятельности кредитной организации исходя из предельных значений нормативов в соответствии с настоящим Указанием, данный порядок регулирования деятельности кредитной организации не возобновляется.

11. Предельные значения нормативов Н4 и Н16 отменяются в случае наступления ситуации, установленной п. 10 настоящего Указания, если соответствующие нормативам фактические значения (К + ОД) и (К - Вл + Ф), определенные соответственно согласно п. 4.3 Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 и п. 10 Положения Банка России от 08.09.97 N 516 (с учетом изменений и дополнений) по состоянию на отчетную дату, превышают соответствующие значения, определенные на 01.08.98.

12. Меры воздействия за нарушения предельных значений нормативов применяются в соответствии с Указанием Банка России от 30.10.98 N 397-У "Об особенностях применения мер воздействия к кредитным организациям, которым с 01.11.98 установлены в абсолютной величине предельные значения обязательных нормативов и предельные значения величины открытых валютных позиций".

Кредитная организация в течение месяца с момента представления письменного согласия в территориальное учреждение Банка России согласно пункту 4 и пункту 9 настоящего Указания представляет план мероприятий по приведению к отчетности по состоянию на 01.08.99 предельных значений нормативов к значениям, установленным Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516.

13. Настоящее Указание вступает в силу с момента подписания и подлежит публикации в "Вестнике Банка России".

14. Настоящее Указание утрачивает силу с 01.08.99.

Первый заместитель
Председателя
Банка России
А.А.КОЗЛОВ