Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 25.03.97 N 02-101 (ред. от 30.12.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ "О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

5.2.1. Для кассового обслуживания филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, открывается лицевой счет на балансовом счете N 30210 "Счета кредитных организаций по кассовому обслуживанию филиалов", на который зачисляются средства, поступающие от кредитной организации для подкрепления операционных касс своих филиалов. Кредитная организация для открытия лицевого счета филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, представляет в расчетно - кассовый центр по месту его нахождения заверенные карточки с образцами подписей должностных лиц этого филиала и оттиском печати.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.97 N 121-У)

5.2.2. Кассовое обслуживание филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, осуществляется на основании договора, заключаемого между филиалом, имеющим на это право в соответствии с доверенностью кредитной организации, и территориальным учреждением Банка России или расчетно - кассовым центром по месту нахождения филиала. Договор составляется в четырех экземплярах, два из которых передаются кредитной организации и ее филиалу, не имеющему корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.97 N 121-У)

5.2.3. Договор на кассовое обслуживание должен предусматривать следующие положения:

- расчетно - кассовый центр принимает от филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, денежную наличность в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день по факту пересчета перечисляет в расчетно - кассовый центр по месту нахождения кредитной организации для зачисления на ее корреспондентский счет;

- расчетно - кассовый центр извещает филиал, не имеющий корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, о поступлении денежных средств для подкрепления операционной кассы на его лицевой счет балансового счета N 30210 "Счета кредитных организаций по кассовому обслуживанию филиалов" в тот же день;

- филиал, не имеющий корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, получает в расчетно - кассовом центре денежную наличность не позднее следующего операционного дня после зачисления средств, перечисленных кредитной организацией, на его лицевой счет;

- выдача денежной наличности филиалу, не имеющему корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, производится по денежному чеку в сумме, перечисленной на его лицевой счет.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.97 N 121-У)

5.2.4. При заключении договора на кассовое обслуживание кредитная организация дает гарантию расчетно - кассовому центру по месту нахождения филиала о безусловном исполнении претензий расчетно - кассового центра по недостачам, неплатежным и поддельным денежным знакам, выявленным в пачках банкнот и мешках с монетой, сформированных кассовыми работниками филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, и представляет реквизиты, проставляемые филиалом на верхних накладках, бандеролях, ярлыках, пломбах и сварочных швах, заверенные расчетно - кассовым центром по месту нахождения кредитной организации.

5.2.5. Сдача денежной наличности филиалом, не имеющим корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, производится в расчетно - кассовый центр по объявлению на взнос наличными 0402001, в котором дополнительно указываются: номер корреспондентского счета и банковский идентификационный код кредитной организации.

Филиал, не имеющий корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, проставляет на накладках пачек банкнот, бандеролях корешков, ярлыках к мешкам с монетой следующие реквизиты: наименования кредитной организации и филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, банковский идентификационный код расчетно - кассового центра, осуществляющего кассовое обслуживание кредитной организации, дату, подпись и именной штамп кассового работника, считавшего и формировавшего пачку или мешок; на пломбе, сварочном шве полиэтиленовой упаковки - сокращенное наименование кредитной организации или ее банковский идентификационный код. На пломбе также проставляется номер пломбира кассового работника.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.97 N 121-У)

5.2.6. Денежная наличность принимается в приходную кассу расчетно - кассового центра в порядке, предусмотренном пп. 5.1.8 - 5.1.9, и в тот же день пересчитывается полистно и по кружкам. На обнаруженные при пересчете излишек, недостачу, неплатежный и сомнительный денежный знак составляется акт 0482145 в четырех экземплярах. Первый экземпляр акта направляется кредитной организации, второй экземпляр - филиалу, не имеющему корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, третий экземпляр - в расчетно - кассовый центр по месту нахождения кредитной организации, четвертый экземпляр остается в расчетно - кассовом центре по месту нахождения филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре.

Перечисление денежных средств, скорректированных по факту пересчета, в расчетно - кассовый центр по месту нахождения кредитной организации для зачисления на ее корреспондентский счет производится в день их поступления в кассу расчетно - кассового центра по месту нахождения филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре.

5.2.7. Для пополнения операционной кассы филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, кредитная организация представляет в расчетно - кассовый центр по месту своего нахождения платежное поручение на перечисление средств с корреспондентского счета. В графе поручения "Назначение платежа" делается запись: "Перечисление средств для выплаты наличных денег в соответствии с установленной очередностью".

Выдача денежной наличности филиалу, не имеющему корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, производится по денежному чеку в порядке, предусмотренном пп. 5.1.12, 5.1.13, 5.1.15 - 5.1.18.

Филиал, не имеющий корреспондентского субсчета в расчетно - кассовом центре, получив в расчетно - кассовом центре денежную наличность, посылает извещение кредитной организации о получении денежных средств.