Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О "СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (ПОЛОЖЕНИЕ О "СПРАВОЧНИКЕ БИК РФ")" (утв. ЦБ РФ 16.09.96 N 48) (ред. от 11.08.98)

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364; Указаний ЦБ РФ от 26.12.97 N 105-У, от 11.08.98 N 313-У)

1.1. Настоящее Положение о "Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" (далее Положение о "Справочнике БИК РФ") является нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок ведения, сопровождения и использования "Справочника БИК РФ".

1.2. Положение о "Справочнике БИК РФ" устанавливает:

- общую организационную структуру, порядок формирования и ведения "Справочника БИК РФ" (перечень объектов и состав реквизитов);

- порядок взаимодействия подразделений Банка России и его учреждений, на которые возложена ответственность за формирование, ведение и сопровождение "Справочника БИК РФ"

- порядок информационного обслуживания пользователей.

"Справочник БИК РФ" представляет собой систематизированный перечень участников межбанковских расчетов на территории Российской Федерации с указанием их реквизитов, признаков классификации и кодовых обозначений. Он содержит информацию об учреждениях и подразделениях (далее по тексту учреждениях) Банка России, а также кредитных организациях (филиалах), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в расчетной сети Банка России.

1.3. "Справочник БИК РФ" предназначен для идентификации всех участников межбанковских расчетов на территории Российской Федерации (как кредитных организаций, так и подразделений и учреждений Банка России).

1.4. Ведение "Справочника БИК РФ" предполагает:

- сбор исходных данных об участниках расчетов и их регистрацию;

- присвоение идентификационных кодов;

- обработку информации и проведение логического контроля;

- мониторинг базы данных;

- формирование и ведение эталона электронной базы данных (далее ЭБД);

- подготовку файла корректур для территориальных учреждений Банка России;

- актуализацию ЭБД "Справочника БИК РФ" на вычислительных комплексах территориальных учреждений Банка России;

- обеспечение пользователей актуальным "Справочником БИК РФ".

1.5. В процессе формирования и ведения ЭБД "Справочника БИК РФ" участвуют следующие подразделения Банка России:

- Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности, осуществляющий регистрацию кредитных организаций в "Книге государственной регистрации кредитных организаций", формирует исходную информацию о кредитных организациях на территории Российской Федерации, обеспечивает контроль за наличием в учредительных документах почтовых реквизитов и сокращенного наименования кредитной организации, которые будут использоваться при оформлении расчетно-денежных документов в соответствии с указанием Банка России N 194 от 26.09.95, включает Департамент информатизации в списки рассылки организационно-распорядительной документации (информационные письма о регистрации филиалов кредитных организаций, телеграммы о ликвидации филиалов, приказы о внесении записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций"), предоставляет в Департамент информатизации изменения и дополнения к "Книге государственной регистрации кредитных организаций" по состоянию на 1 и 15 число ежемесячно;

- Департамент методологии и организации расчетов осуществляет методическое руководство по формированию реквизитов "Справочника БИК РФ" и обеспечивает мониторинг базы данных, предполагающий непрерывный контроль за состоянием субъектов платежной системы Российской Федерации и управление нормативно-справочной информацией, путем своевременного принятия решений о включении (исключении) подразделений расчетной сети Банка России открытие (закрытие) в них корреспондентских счетов (субсчетов) кредитных организаций (филиалов), а также внесение других изменений. Формирует исходную информацию об учреждениях и подразделениях Банка России и присваивает им идентификационные коды;

- Департамент полевых учреждений формирует исходную информацию о полевых учреждениях Банка России;

- Департамент информатизации организует формирование единой эталонной ЭБД "Справочника БИК РФ", проведение логического контроля и рассылку файлов корректур;

- территориальные учреждения Банка России осуществляют присвоение идентификационных кодов, классификационных признаков и других реквизитов вновь образуемым кредитным организациям (филиалам), ведут эталон территориального раздела ЭБД и участвуют в формировании эталонной ЭБД. Ответственность за достоверность информации об участниках межбанковских расчетов в территориальном разделе ЭБД возлагается на главного бухгалтера территориального учреждения ЦБ РФ и руководителя подразделения информатизации;

- Департамент по организации банковского санирования включает Департамент информатизации в списки рассылки приказов об отзыве лицензий и решений о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии;

- Административный департамент обеспечивает всех участников ведения "Справочника БИК РФ" организационно-распорядительной документацией в соответствии со списками рассылки.

1.6. Основанием для включения (исключения) учреждений Банка России в ЭБД "Справочника БИК РФ" являются соответствующие решения Банка России (приказы, выписки из протоколов заседаний Совета директоров ЦБ РФ) об их организации (закрытии).

Основанием для включения кредитной организации в территориальный раздел ЭБД "Справочника БИК РФ", формируемый территориальным учреждением, является получение кредитной организацией лицензии Банка России на осуществление банковских операций, соответствующая запись о выдаче лицензии в "Книге государственной регистрации кредитных организаций" и открытие корреспондентского счета в РКЦ соответствующей территории, а для исключения - приказ ЦБ РФ об отзыве лицензии на совершение банковских операций.

Основанием для включения филиала в территориальный раздел ЭБД "Справочника БИК РФ" является присвоение ему порядкового номера, внесение записи в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций", открытие корреспондентского счета в расчетно-кассовом центре.

Перечень основных реквизитов "Справочника БИК РФ" приведен в таблице

Реквизит "БИК" содержит девятизначный идентификационный банковский код учреждения Банка России, кредитной организации. Данный код имеет следующую структуру:

1 и 2 разряды - код России (используется код 04);

3 и 4 разряды - код территории Российской Федерации (республики, края, области) в соответствии с 3 - 4 разрядами классификатора "Система обозначений объектов административно - территориального деления, а также населенных пунктов (СОАТО)" (Приложение 1);

5 и 6 разряды - два последних разряда трехзначного условного номера РКЦ (ГРКЦ);

7 - 9-й разряды - условный номер участника расчетов. Указанные три разряда кода для кредитных организаций могут принимать значения от 050 до 999. Для РКЦ - 000, для ГРКЦ их значение равно 001. Для других банков и подразделений Банка России эти разряды имеют значение 002.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.08.98 N 313-У)

Реквизит "КОРСЧЕТ" содержит номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) в расчетно-кассовом центре.

Реквизит "АТ" содержит номер абонентского телеграфа.

Реквизит "ИНДЕКС" содержит почтовый индекс участника расчетов.

Реквизит "НАСЕЛЕННЫЙ ПУНКТ" содержит адресную информацию участника расчетов (почтовый адрес), который включает тип населенного пункта и его наименование. Типы населенных пунктов приведены в Приложении 2.

Реквизит "НАИМЕНОВАНИЕ" содержит сокращенное наименование участника расчетов.

В случае ограничения участия в межбанковских расчетах в первых четырех разрядах слева реквизита "НАИМЕНОВАНИЕ" проставляется признак ограничения участия в межбанковских расчетах, который может принимать следующие значения:

- не заполнено - участник не имеет ограничений в межбанковских расчетах;

- "ОТЗВ" проставляется на основании приказа Банка России об отзыве лицензии на совершение банковских операций у кредитной организации и означает прекращение всех операций по корреспондентскому счету, кроме операций, поименованных в приказе об отзыве лицензии;

- "ИСКЛ" проставляется на основании решения Банка России о закрытии расчетно-кассового центра, носит информационный характер и не изменяет порядка проведения межбанковских расчетов вплоть до момента удаления из "Справочника БИК РФ" закрывающегося РКЦ.

Реквизит "МФО" содержит действующий 6-значный номер участника расчетов по межфилиальным оборотам.

Реквизит "УЭР" отражает участие (неучастие) учреждения Банка России и кредитной организации в системе электронных платежей. Значение данного реквизита для РКЦ, ГРКЦ устанавливается на основании распоряжения руководства ЦБ РФ о включении (исключении) РКЦ, ГРКЦ в список участников проведения межрегиональных (внутрирегиональных) электронных расчетов.

Реквизит "УЭР" для кредитных организаций (филиалов), являющихся пользователями системы электронных платежей, заполняется на основании данных территориальных учреждений ЦБ РФ, в случае наличия договора между пользователем и участником системы электронных платежей.

Реквизит "УЭР" может принимать следующие значения:

0 - не участвует в электронных расчетах;

1 - участвует только в межрегиональных электронных расчетах;

2 - участвует только во внутрирегиональных электронных расчетах;

3 - участвует в межрегиональных и внутрирегиональных электронных расчетах.

Кроме перечисленных реквизитов ЭБД "Справочника БИК РФ" содержит дополнительные служебные реквизиты. Полное описание реквизитов ЭБД "Справочника БИК РФ" приводится в эксплуатационной документации к программному комплексу, обеспечивающему формированию ЭБД "Справочника БИК РФ", утвержденной руководством ЦБ РФ 16.09.94:

- Инструкция по формированию и ведению электронной базы данных "Справочника БИК РФ"

- Руководство пользователя.

3.1. Исходная информация об объекте, включаемом в ЭБД "Справочника БИК РФ", формируется в Департаменте лицензирования банковской и аудиторской деятельности в процессе регистрации кредитной организации в "Книге государственной регистрации кредитных организаций", в Департаменте методологии и организации расчетов по мере создания учреждений Банка России и в Департаменте полевых учреждений по мере создания полевых учреждений ЦБ РФ.

3.2. Территориальное учреждение ЦБ РФ готовит файл корректур к ЭБД "Справочника БИК РФ", оформляет его и отправляет по системе телекоммуникаций в Департамент информатизации ЦБ РФ.

3.3. Департамент информатизации направляет файл корректур на согласование в Департамент методологии и организации расчетов для принятия решения о включении в "Справочник БИК РФ" РКЦ, полевых учреждений ЦБ РФ, небанковских кредитных организаций (клиринговых учреждений и расчетных центров организованного рынка ценных бумаг).

3.4. Департамент информатизации на основании принятых Департаментом методологии и организации расчетов решений осуществляет логический контроль полученного файла корректур, сверяет информацию файла корректур с записями ЭБД "Книги государственной регистрации кредитных организаций" и формирует эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".

4.1. Исключение Расчетно-кассового центра

4.1.1. Исключение Расчетно-кассовых центров и других учреждений Банка России из ЭБД "Справочника БИК РФ" проводится на основании соответствующих решений Банка России в три этапа:

Первый этап. На основании решения ЦБ РФ о закрытии РКЦ Департамент информатизации вносит соответствующие изменения в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ". В служебное поле "Основание" проставляется номер и дата принятия решения о закрытии РКЦ, в реквизите "Признак ограничения участия в межбанковских расчетах" - аббревиатура "ИСКЛ".

Второй этап. Территориальное учреждение ЦБ РФ проводит работы по ликвидации РКЦ. По завершении ликвидации РКЦ территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур, где проставляет дату закрытия РКЦ, и направляет в Департамент информатизации для внесения изменений в ЭБД "Справочника БИК РФ".

Третий этап. Департамент информатизации проводит проверку информации файла корректур на соответствие решению ЦБ РФ о закрытии РКЦ и передает на согласование в Департамент методологии и организации расчетов для принятия решения об удалении записи о ликвидируемом РКЦ. На основании заключения Департамента методологии и организации расчетов Департамент информатизации удаляет запись о ликвидированном РКЦ из эталона ЭБД "Справочника БИК РФ". Запись переносится в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники", формируется эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".

4.2. Исключение кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ"

4.2.1. Исключение кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ" осуществляется в соответствии с приказом Банка России об отзыве лицензии на проведение банковских операций. Работа по исключению записи из ЭБД проводится в четыре этапа.

Первый этап. На основании приказа Банка России об отзыве лицензии у кредитной организации и до определения дальнейшего порядка ликвидации (или восстановления действия лицензии) в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ" Департамент информатизации вносит соответствующую информацию в служебное поле "Основание", которая включает дату и номер приказа Банка России об отзыве лицензии, признак дебетового остатка на корреспондентском счете (в случае его наличия). В реквизите "Признак ограничения участия в межбанковских расчетах" проставляется аббревиатура "ОТЗВ" и формируется эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".

Второй этап. Территориальное учреждение ЦБ РФ после создания, в установленном законом порядке, ликвидационной комиссии направляет в Департамент информатизации ЦБ РФ информацию о закрытии корреспондентского счета кредитной организации в РКЦ и одновременном открытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии и присвоения ей банковского идентификационного кода. При этом указываются следующие реквизиты ликвидационной комиссии:

- корреспондентский счет ликвидационной комиссии;

- банковский идентификационный код ликвидационной комиссии;

- дата согласования состава ликвидационной комиссии.

Третий этап. Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие Приказу об отзыве лицензии, проверяет корреспондентский счет и банковский идентификационный код ликвидационной комиссии, вносит изменения в эталон ЭБД "Справочник БИК РФ".

При отсутствии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете запись из ЭБД "Справочника БИК РФ" удаляется и переносится в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники", с указанием в качестве правопреемника реквизитов ликвидационной комиссии. При наличии дебетового остатка на корреспондентском счете у кредитной организации запись о ней остается в ЭБД "Справочника БИК РФ" до завершения работы ликвидационной комиссии, служебное поле "Основание" дополняется реквизитами ликвидационной комиссии.

Четвертый этап.

а) При отсутствии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете, после завершения работы ликвидационной комиссии, территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности заключение о результатах работы ликвидационной комиссии для принятия решения о внесении записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" и закрытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии.

В соответствии с принятым решением ЦБ РФ о внесении записи о ликвидации кредитной организации в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" и закрытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент информатизации сообщение с указанием даты закрытия корреспондентского счета ликвидационной комиссии.

Департамент информатизации проставляет в служебной базе данных "Исключенные - правопреемники" дату закрытия корреспондентского счета ликвидационной комиссии.

б) При наличии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете территориальное учреждение ЦБ РФ направляет заключение о результатах работы ликвидационной комиссии в два адреса - в Департамент методологии и организации расчетов для определения порядка закрытия корреспондентского счета кредитной организации и в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

На основании решения Департамента методологии и организации расчетов о закрытии корреспондентского счета кредитной организации Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности вносит запись о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций". Лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.

После принятия ЦБ РФ решения о закрытии корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского счета ликвидационной комиссии и внесения записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур и направляет в Департамент информатизации для внесения изменений в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ".

Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие приказу об отзыве лицензии и принятым решениям ЦБ РФ. Запись о кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ" переносится в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники" с указанием даты закрытия корреспондентского счета и даты закрытия корреспондентского счета ликвидационной комиссии. Департамент информатизации формирует эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364)

4.3. Исключение филиала кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ"

На основании приказа об отзыве лицензии у кредитной организации записи о филиалах удаляются Департаментом информатизации из ЭБД "Справочника БИК РФ" и переносятся в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники", с указанием в качестве правопреемника головной кредитной организации.

В остальных случаях записи о филиалах удаляются из ЭБД "Справочника БИК РФ" и переносятся в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники" на основании решения (телеграммы) Банка России о ликвидации филиала либо на основании данных территориальных учреждений ЦБ РФ и соответствующего заключения Департамента методологии и организации расчетов при переходе филиалов на расчеты через единый корсчет головной кредитной организации.

5.1. Эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ" формирует и ведет Департамент информатизации ЦБ РФ и несет ответственность за контрольное состояние ЭБД <*> "Справочника БИК РФ", оперативное внесение изменений и доведение их до территориальных учреждений Банка России.

<*> Контрольное состояние ЭБД - состояние ЭБД на конкретную дату.

Ведение эталона единой ЭБД "Справочника БИК РФ" включает: изменение реквизитов участников расчетов, корректировку территориальных разделов единой ЭБД "Справочника БИК РФ", включение (исключение) объектов классификации в "Справочник БИК РФ". Изменения к эталону ЭБД "Справочника БИК РФ" распространяются Департаментом информатизации по системе телекоммуникаций Банка России и подписываются заместителем директора Департамента информатизации с проставлением электронной цифровой подписи (далее ЭЦП).

5.2. Изменения в эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ" вносятся специалистами Департамента информатизации ЦБ РФ, ответственными за ведение "Справочника БИК РФ", по согласованию с Департаментом медологии и организации расчетов.

Внесение изменений в программный комплекс, обеспечивающий формирование и ведение ЭБД "Справочника БИК РФ", проводится в установленном ЦБ РФ порядке. Изменения форматов записей ЭБД "Справочника БИК РФ" предварительно согласовываются с Главным управлением безопасности и защиты информации ЦБ РФ.

5.3. Все изменения к ЭБД "Справочника БИК РФ", передаваемые территориальным учреждением в адрес Центрального банка, и все полученные корректуры от ЦБ РФ обязательно регистрируются специалистом территориального управления, ответственным за ведение "Справочника БИК РФ", в системном журнале, содержащем следующие реквизиты:

- номер изменения;

- дата внесения изменений;

- подпись исполнителя;

- дата отправки сообщения об изменениях в Банк России;

- дата получения подтверждения от Банка России о принятии сообщения об изменениях (по Ремарту);

- дата получения файла корректур от Департамента информатизации ЦБ РФ;

- дата слияния файла корректур с базой, имеющейся по состоянию на предыдущее число.

Аналогичным образом регистрируются все изменения в системном журнале Департамента информатизации ЦБ РФ.

Информация об изменениях в территориальный раздел ЭБД "Справочника БИК РФ", передаваемая территориальным учреждением в Департамент информатизации ЦБ РФ, подписывается главным бухгалтером территориального учреждения и руководителем подразделения информатизации, проставляется дата отправки (получения) сообщений и ЭЦП.

5.4. Изменения к ЭБД "Справочника БИК РФ" проводятся Департаментом информатизации еженедельно. Информация об изменениях в территориальные разделы ЭБД направляется в Департамент информатизации в первые три рабочих дня недели (понедельник, вторник, среда). Департамент информатизации в четверг проводит согласование поступивших изменений с Департаментом методологии и организации расчетов, осуществляет логический контроль полученной информации, формирует эталон ЭБД "Справочника БИК РФ" до 14.00 (время московское).

Рассылка сводного файла корректур в территориальные учреждения ЦБ РФ по системе телекоммуникаций происходит в четверг после 14.00 (время московское).

Слияние корректур на местах должно происходить в день получения корректур в хронологическом порядке их поступления. Изменения к "Справочнику БИК РФ" вступают в действие одновременно на всей территории России в пятницу в 9.00 (время московское) для обеспечения идентичного состояния НСИ на всех обрабатывающих банковскую информацию вычислительных комплексах и в РКЦ.

5.5. Территориальные учреждения сохраняют архивы изменений к территориальным разделам ЭБД "Справочника БИК РФ" в порядке, установленном "Инструкцией по формированию и ведению ЭБД "Справочника БИК РФ".

6.1. Информационно-справочное обслуживание кредитных организаций, предполагающее поставку и сопровождение "Справочника БИК РФ" в виде файлов на магнитных носителях, может осуществляться как по разовым запросам, так и в форме абонентского обслуживания (Приложение 3).

6.2. Информационно-справочное обслуживание имеют право осуществлять только подразделения информатизации ЦБ РФ в соответствии с возложенными на них функциями. Для кредитных организаций, находящихся на централизованной обработке, стоимость поставки и сопровождения "Справочника БИК РФ" на год включается в стоимость автоматизированной обработки банковской информации. С пользователями, работающими в локальном режиме, заключаются договоры на оказание научно-технических услуг (Приложение 4).

Головная кредитная организация может заключить договор на сеть своих филиалов, работающих в одном регионе с ним. В таком случае в договоре на предоставление научно-технических услуг раздел 3 ("Обязанности сторон") вносится дополнительный подпункт:

"Заказчик обязуется обеспечить доведение актуального "Справочника БИК РФ" до ____ (количество) филиалов и несет ответственность за его качество.".

Для расчета стоимости сопровождения "Справочника БИК РФ" при заключении договора с пользователями необходимо применять тарифы, действующие в конкретном территориальном учреждении ЦБ РФ. Расчет трудоемкости используется для определения стоимости информационно-справочного обслуживания по сопровождению "Справочника БИК РФ" и не может быть использован для обоснования увеличения штатной численности подразделений информатизации.

6.3. Средства, полученные за предоставление научно-технических услуг по сопровождению "Справочника БИК РФ", зачисляются в установленном порядке на 960 счет XXIV раздела баланса "Операционные и разные доходы" на символ "Полученная комиссия по услугам клиентам и банкам".

Председатель Центрального
банка Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН