Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О "СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (ПОЛОЖЕНИЕ О "СПРАВОЧНИКЕ БИК РФ")" (утв. ЦБ РФ 16.09.96 N 48) (ред. от 11.08.98)

1.1. Настоящее Положение о "Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации" (далее Положение о "Справочнике БИК РФ") является нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок ведения, сопровождения и использования "Справочника БИК РФ".

1.2. Положение о "Справочнике БИК РФ" устанавливает:

- общую организационную структуру, порядок формирования и ведения "Справочника БИК РФ" (перечень объектов и состав реквизитов);

- порядок взаимодействия подразделений Банка России и его учреждений, на которые возложена ответственность за формирование, ведение и сопровождение "Справочника БИК РФ"

- порядок информационного обслуживания пользователей.

"Справочник БИК РФ" представляет собой систематизированный перечень участников межбанковских расчетов на территории Российской Федерации с указанием их реквизитов, признаков классификации и кодовых обозначений. Он содержит информацию об учреждениях и подразделениях (далее по тексту учреждениях) Банка России, а также кредитных организациях (филиалах), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в расчетной сети Банка России.

1.3. "Справочник БИК РФ" предназначен для идентификации всех участников межбанковских расчетов на территории Российской Федерации (как кредитных организаций, так и подразделений и учреждений Банка России).

1.4. Ведение "Справочника БИК РФ" предполагает:

- сбор исходных данных об участниках расчетов и их регистрацию;

- присвоение идентификационных кодов;

- обработку информации и проведение логического контроля;

- мониторинг базы данных;

- формирование и ведение эталона электронной базы данных (далее ЭБД);

- подготовку файла корректур для территориальных учреждений Банка России;

- актуализацию ЭБД "Справочника БИК РФ" на вычислительных комплексах территориальных учреждений Банка России;

- обеспечение пользователей актуальным "Справочником БИК РФ".

1.5. В процессе формирования и ведения ЭБД "Справочника БИК РФ" участвуют следующие подразделения Банка России:

- Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности, осуществляющий регистрацию кредитных организаций в "Книге государственной регистрации кредитных организаций", формирует исходную информацию о кредитных организациях на территории Российской Федерации, обеспечивает контроль за наличием в учредительных документах почтовых реквизитов и сокращенного наименования кредитной организации, которые будут использоваться при оформлении расчетно-денежных документов в соответствии с указанием Банка России N 194 от 26.09.95, включает Департамент информатизации в списки рассылки организационно-распорядительной документации (информационные письма о регистрации филиалов кредитных организаций, телеграммы о ликвидации филиалов, приказы о внесении записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций"), предоставляет в Департамент информатизации изменения и дополнения к "Книге государственной регистрации кредитных организаций" по состоянию на 1 и 15 число ежемесячно;

- Департамент методологии и организации расчетов осуществляет методическое руководство по формированию реквизитов "Справочника БИК РФ" и обеспечивает мониторинг базы данных, предполагающий непрерывный контроль за состоянием субъектов платежной системы Российской Федерации и управление нормативно-справочной информацией, путем своевременного принятия решений о включении (исключении) подразделений расчетной сети Банка России открытие (закрытие) в них корреспондентских счетов (субсчетов) кредитных организаций (филиалов), а также внесение других изменений. Формирует исходную информацию об учреждениях и подразделениях Банка России и присваивает им идентификационные коды;

- Департамент полевых учреждений формирует исходную информацию о полевых учреждениях Банка России;

- Департамент информатизации организует формирование единой эталонной ЭБД "Справочника БИК РФ", проведение логического контроля и рассылку файлов корректур;

- территориальные учреждения Банка России осуществляют присвоение идентификационных кодов, классификационных признаков и других реквизитов вновь образуемым кредитным организациям (филиалам), ведут эталон территориального раздела ЭБД и участвуют в формировании эталонной ЭБД. Ответственность за достоверность информации об участниках межбанковских расчетов в территориальном разделе ЭБД возлагается на главного бухгалтера территориального учреждения ЦБ РФ и руководителя подразделения информатизации;

- Департамент по организации банковского санирования включает Департамент информатизации в списки рассылки приказов об отзыве лицензий и решений о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии;

- Административный департамент обеспечивает всех участников ведения "Справочника БИК РФ" организационно-распорядительной документацией в соответствии со списками рассылки.

1.6. Основанием для включения (исключения) учреждений Банка России в ЭБД "Справочника БИК РФ" являются соответствующие решения Банка России (приказы, выписки из протоколов заседаний Совета директоров ЦБ РФ) об их организации (закрытии).

Основанием для включения кредитной организации в территориальный раздел ЭБД "Справочника БИК РФ", формируемый территориальным учреждением, является получение кредитной организацией лицензии Банка России на осуществление банковских операций, соответствующая запись о выдаче лицензии в "Книге государственной регистрации кредитных организаций" и открытие корреспондентского счета в РКЦ соответствующей территории, а для исключения - приказ ЦБ РФ об отзыве лицензии на совершение банковских операций.

Основанием для включения филиала в территориальный раздел ЭБД "Справочника БИК РФ" является присвоение ему порядкового номера, внесение записи в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций", открытие корреспондентского счета в расчетно-кассовом центре.