в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 31.10.2024

Законодательная база Российской Федерации

Расширенный поиск Популярные запросы

8 (800) 350-23-61

Бесплатная горячая линия юридической помощи

Бесплатная консультация
Навигация
Федеральное законодательство
Содержание

Действия


Версия для печати

  • Главная
  • "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 06.03.98 N 19-П) (ред. от 25.12.98)
отменен/утратил силу Редакция от 25.12.1998 Подробная информация
"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 06.03.98 N 19-П) (ред. от 25.12.98)

Приложения

Приложение 1
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У)

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ (Типовая ФОРМА)

\r\n ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N _____ \r\n НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ \r\n (БЛОКИРОВКОЙ) ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ \r\n (ТИПОВАЯ ФОРМА) \r\n \r\n \r\nг. __________________ "______" __________________ 199 __г.\r\n \r\n Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления (председателя\r\nНационального банка) Центрального банка Российской Федерации по\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n (Ф.И.О.)\r\n \r\nдействующего на основании доверенности, с одной стороны, и _______\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование Банка)\r\n \r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n (Ф.И.О., должность)\r\n \r\nдействующего на основании ________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n (Устава/Доверенности)\r\n \r\nс другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:\r\n \r\n 1. Предмет договора\r\n \r\n 1.1. Банк России предоставляет Банку _________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n(ломбардные кредиты, кредиты овернайт, внутридневные кредиты <1> -\r\n нужное вписать)\r\n \r\nв валюте Российской Федерации на условиях и в порядке,\r\nопределенных Положением "О порядке предоставления Банком России\r\nкредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных\r\nбумаг" от "_____" _____________ 199__г. N _____ (далее -\r\n"Положение"), Регламентом предоставления Банком России кредитов\r\nбанкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг (далее -\r\n"Регламент") - Приложение 6 к Положению и настоящим Договором.\r\n Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа\r\nпредоставления кредита) предоставляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n а) настоящего Договора;\r\n б) заявления на получение ломбардного кредита (составленного\r\nпо форме Приложения 8 к Положению);\r\n в) удовлетворенной/частично удовлетворенной заявки на участие\r\nв ломбардном кредитном аукционе (составленной по форме Приложения\r\n9 к Положению).\r\n Представления в Банк России заявления Банка на получение\r\nкредита овернайт и внутридневного кредита не требуется, эти\r\nкредиты предоставляются, если Банком выполняются все условия,\r\nустановленные в п. 2.5 Положения и в разделе 2 настоящего\r\nДоговора.\r\n Лимит кредитования по внутридневному кредиту устанавливается в\r\nсумме ____________________________________________________________\r\n__________________________________________________ рублей <2>.\r\n(сумма цифрами) (сумма прописью)\r\n \r\n При наличии достаточного обеспечения сумма внутридневного\r\nкредита не должна превышать указанный лимит.\r\n Лимит кредитования по кредиту овернайт устанавливается в\r\nсумме _______________ ________________________________ рублей <*>.\r\n (сумма цифрами) (сумма прописью)\r\n \r\n

\r\n <*> Заполняется при условии установления Банком России лимита\r\nконкретному Банку.\r\n При наличии достаточного обеспечения сумма кредита овернайт не\r\nдолжна превышать указанный лимит.\r\n(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У)\r\n 1.2. Сумма кредита, размер процентной ставки за пользование\r\nкредитом, сумма причитающихся к уплате процентов, день (дата)\r\nполучения и возврата кредита, список государственных ценных бумаг,\r\nпереведенных в залог под предоставленный кредит, фиксируются в\r\nИзвещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора\r\n(либо в заявлении Банка, согласованном с Банком России, в\r\nсоответствии с п. 4.1.6 Положения - далее по тексту "заявление")\r\nПоложения и являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора).\r\nИзвещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита\r\nи/или кредита овернайт.\r\n 1.3. Днем выдачи кредита является (нужное вписать): день\r\n(дата) зачисления суммы кредита на корреспондентский счет Банка в\r\nрасчетном подразделении Банка России (при предоставлении\r\nломбардного кредита или кредита овернайт); момент проведения\r\nрасчетным подразделением Банка России расчетного документа Банка\r\nсверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств (момент\r\nобразования дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка\r\n(при предоставлении внутридневного кредита).\r\n 1.4. Документами, подтверждающими факт предоставления кредита,\r\nявляются (нужное вписать):\r\n 1) при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов\r\nовернайт - а) выписка по корреспондентскому счету Банка (либо\r\nдокумент на бумажном носителе и/или в электронном виде,\r\nутвержденный Банком России в зависимости от технологии\r\nосуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая\r\nзачисление средств на корреспондентский счет Банка; б) выписка по\r\nссудному счету Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в\r\nэлектронном виде); в) Извещение (составленное по форме Приложения\r\n5 к Положению), являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора\r\nи оформленное Банком России;\r\n 2) при предоставлении внутридневных кредитов - промежуточная\r\nвыписка о состоянии корреспондентского счета Банка (либо документ\r\nна бумажном носителе и/или в электронном виде), официально\r\nсвидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в\r\nпределах разрешенной Банком России величины (установленного\r\nвнутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).\r\n 1.5. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по возврату\r\nкредита Банка России и уплате процентов по нему считается (нужное\r\nвписать):\r\n 1) при погашении ломбардного(ых) кредита(ов) и/или кредита\r\nовернайт - а) день (дата) списания денежных средств с\r\nкорреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка\r\nРоссии на основании платежного поручения Банка в сумме,\r\nпокрывающей объем требований Банка России по предоставленному\r\nкредиту; б) либо день (дата) поступления средств от реализации\r\n(либо день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных\r\nбумаг, выручка от реализации (покупная цена) которых покрывает\r\nобъем требований Банка России по предоставленному кредиту; в) либо\r\nдень (дата) списания средств с корреспондентского счета Банка в\r\nрасчетном подразделении Банка России на основании инкассового\r\nпоручения уполномоченного учреждения Банка России на сумму\r\nоставшихся непогашенными требований Банка России;\r\n 2) при погашении внутридневного кредита - а) момент зачисления\r\nсредств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей\r\nдопущенное Банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо; б)\r\nлибо момент переоформления суммы допущенного внутридневного\r\nразрешенного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном\r\nПоложением порядке (в конце операционного дня).\r\n 1.6. <3> Начисление процентов на сумму основного долга\r\nпроизводится по формуле простых процентов за период фактического\r\nпользования кредитом (до даты погашения кредита и уплаты процентов\r\nпо нему включительно) исходя из количества календарных дней в году\r\n(365 или 366 дней соответственно) <4>. Проценты начисляются на\r\nостаток средств на ссудном счете на начало операционного дня <5>.\r\n Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными\r\nкредитами не производится, за право пользования внутридневными\r\nкредитами взимается плата в установленном Банком России размере.\r\nВзыскание с Банка платы за право пользования внутридневными\r\nкредитами осуществляется в порядке, установленном пунктом 4.3.4\r\nПоложения.\r\n 1.7. <6> При неисполнении (ненадлежащем исполнении)\r\nобязательств по настоящему Договору и соответствующему\r\nИзвещению/заявлению ссудная задолженность по кредитам Банка России\r\nв конце рабочего дня (являющегося датой погашения обязательств по\r\nкредиту в соответствии с Извещением/заявлением) переносится на\r\nсчета по учету просроченной ссудной задолженности по основному\r\nдолгу и по просроченным процентам.\r\n При невосполнении Банком недостатка средств на своем\r\nкорреспондентском счете в расчетном подразделении Банка России до\r\nзавершения расчетов текущего дня уполномоченное подразделение\r\nБанка России переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо\r\nв кредит овернайт в установленном в Разделе 4.2 Положения порядке\r\n(при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита\r\nпрекращаются).\r\n \r\n 2. Условия кредитования\r\n \r\n 2.1. Банк России предоставляет Банку кредиты под залог\r\n(блокировку) государственных ценных бумаг, включенных в Ломбардный\r\nсписок, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором.\r\n 2.2. Одним из основных условий предоставления кредитов Банка\r\nРоссии является предварительное блокирование Банком\r\nгосударственных ценных бумаг (отвечающих требованиям пункта 2.3\r\nПоложения) в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка\r\nв уполномоченном Депозитарии, при этом Банк остается собственником\r\nзаблокированных на указанном разделе счета депо Банка ценных\r\nбумаг.\r\n Рыночная стоимость государственных ценных бумаг (учитываемых в\r\nразделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка),\r\nскорректированная на соответствующий поправочный коэффициент Банка\r\nРоссии, является максимально возможной величиной (суммой)\r\nкредита(ов) (с учетом начисляемых процентов по кредиту(ам),\r\nкоторую Банк может получить у Банка России, если Банком\r\nвыполняются условия, указанные в пункте 2.5 Положения.\r\n Банк самостоятельно определяет количество и выпуски\r\nгосударственных ценных бумаг, подлежащих предварительному\r\nблокированию, в целях получения при необходимости кредитов Банка\r\nРоссии в порядке, определенном Положением.\r\n В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением\r\n(составленным в электронной форме либо на бумажном носителе) по\r\nформе Приложения 10 к Положению в Банк России о переводе части или\r\nвсех государственных ценных бумаг (свободных от блокировки под\r\nвнутридневной кредит <7> из раздела "Блокировано Банком России" в\r\nОсновной раздел счета депо Банка (в соответствии с Регламентом).\r\n В любой рабочий день Банк России самостоятельно подготавливает\r\nи направляет поручение "депо" в Депозитарий на перевод части или\r\nвсех заблокированных государственных ценных бумаг из раздела\r\n"Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка,\r\nсрок погашения которых наступает ранее чем через 10 календарных\r\nдней начиная со следующего рабочего дня (в соответствии с\r\nРегламентом).\r\n 2.3. <8> Банк России предоставляет Банку кредиты на следующие\r\nсроки:\r\n 1) кредит овернайт в конце рабочего дня - на число календарных\r\nдней от начала проведения кредитной операции (дата зачисления\r\nденежных средств на корреспондентский счет Банка) до ее завершения\r\n(дата погашения кредита и уплаты процентов по нему);\r\n 2) ломбардный кредит - на сроки, устанавливаемые Банком\r\nРоссии;\r\n 3) внутридневной кредит - в течение операционного дня.\r\n(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У)\r\n 2.4. <9> При наличии достаточного обеспечения и соблюдении\r\nусловий, установленных Положением, Банк может получать несколько\r\nвидов кредитов в один день, в том числе получить (нужное вписать)\r\nнесколько ломбардных кредитов на различные и одинаковые сроки\r\nи/или несколько внутридневных кредитов.\r\n Банк имеет право на получение очередной суммы кредита\r\nовернайт, если Банком выполняются условия, указанные в пункте 2.5\r\nПоложения.\r\n 2.5. Размер процентных ставок по кредитам устанавливается\r\nБанком России, указывается в Извещении/заявлении, не подлежит\r\nизменению и действует до даты возврата Банком ссудной\r\nзадолженности.\r\n 2.6. <10> Досрочное погашение ломбардных кредитов не\r\nдопускается.\r\n \r\n 3. Обязанности и ответственность сторон\r\n \r\n 3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные\r\nПоложением и Регламентом, настоящим Договором, другими\r\nнормативными актами, регулирующими обращение государственных\r\nценных бумаг, предварительно заблокированных или заложенных на\r\nсоответствующих разделах счета депо Банка.\r\n 3.2. Банк обязуется:\r\n 3.2.1. <11> Погашать полученный кредит (ломбардный кредит\r\nи/или кредит овернайт) и уплачивать проценты по нему в срок,\r\nуказанный в Извещении/заявлении, на счета уполномоченного\r\nучреждения Банка России в расчетном подразделении Банка России\r\n__________________________________ (наименование расчетного\r\nподразделения), номера которых указаны в Извещении/заявлении.\r\n 3.2.2. Соблюдать очередность удовлетворения требований Банка\r\nРоссии по предоставленному кредиту: в первую очередь Банк должен\r\nуплатить проценты за пользование кредитом, затем погасить сумму\r\nосновного долга по кредиту.\r\n 3.2.3. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком\r\nобязательств по возврату кредита Банка России (кроме уплаты\r\nпроцентов за фактическое количество дней пользования кредитом)\r\nуплачивать пени, начисляемые на сумму просроченного основного\r\nдолга. Пени начисляются на остаток по счету по учету просроченной\r\nссудной задолженности по основному долгу на начало операционного\r\nдня за каждый календарный день просрочки (до дня удовлетворения\r\nвсех требований Банка России включительно) <12>. Пени начисляются\r\nв размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России, действующей на\r\nустановленную дату исполнения обязательства, деленной на\r\nфактическое количество дней в текущем году (365 или 366\r\nсоответственно).\r\n Сумма пеней уплачивается Банком на счет уполномоченного\r\nучреждения Банка России, открытый в ______________________________\r\n_________________________________________________________________.\r\n (указать расчетное подразделение Банка России)\r\n \r\n 3.2.4. Не менее чем за 30 календарных дней оповещать (в\r\nписьменной форме) Банк России о планируемом изменении своих\r\nреквизитов.\r\n 3.2.5. Документы на получение кредита Банка России, на\r\nосновании которых Банк России подготавливает поручения "депо" на\r\nосуществление депозитарных переводов (нужное вписать): заявление\r\nна получение ломбардного кредита, заявка на участие в ломбардном\r\nкредитном аукционе, заявление на перевод ценных бумаг по разделам\r\nсчета депо Банка и другие должны быть подписаны должностными\r\nлицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей,\r\nпредставленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке\r\nРоссии.\r\n 3.3. Банк России обязуется:\r\n если Банк соблюдает условия, указанные в п. 2.5 Положения:\r\n 3.3.1. Выполнять условия предоставления ______________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (ломбардного кредита, кредита овернайт, внутридневного\r\n кредита - нужное вписать)\r\n \r\n 3.3.2. <13> Перечислять на корреспондентский счет Банка N ____\r\n___________________________ в расчетном подразделении Банка России\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование расчетного подразделения)\r\n \r\nзапрашиваемую (максимально возможную) сумму кредита (согласно\r\nзаявлению Банка на получение ломбардного кредита либо заявке Банка\r\nна участие в ломбардном кредитном аукционе и/или имеющейся у Банка\r\nпотребности в получении кредита овернайт - ненужное исключить) при\r\nналичии государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе\r\n"Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в\r\nразмере, достаточном для его обеспечения в соответствии с\r\nусловиями Банка России.\r\n 3.3.3. Соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям\r\nБанка России и Банка.\r\n 3.3.4. Давать распоряжения Депозитарию (подготавливать\r\nпоручения "депо") по разделам, оператором которых является Банк\r\nРоссии на основании Депозитарного договора, заключенного Банком с\r\nДепозитарием (ненужное исключить): "Блокировано Банком России",\r\n"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России",\r\n"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России",\r\n"Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано для\r\nторгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные\r\nкредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации\r\nценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета\r\nдепо Банка, связанные только с переводом заблокированных либо\r\nзаложенных ценных бумаг из одного раздела в другой раздел и\r\nнаоборот, или с реализацией заложенных ценных бумаг, в случае\r\nнеисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по\r\nнастоящему Договору, либо переводом ценных бумаг в Основной раздел\r\nсчета депо Банка, если срок погашения ценных бумаг наступает ранее\r\nчем через 10 календарных дней начиная со следующего рабочего дня в\r\nсоответствии с п. 2.2 настоящего Договора, а также переводом\r\nценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка на основании\r\nзаявления Банка (Приложение 10 к Положению), либо по другим\r\nоснованиям, указанным в Положении.\r\n \r\n 4. Обеспечение обязательств по кредитам Банка России\r\n \r\n 4.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств,\r\nпредусмотренных настоящим Договором, стороны заключают настоящее\r\nсоглашение о залоге (о блокировке) <14> государственных ценных\r\nбумаг, входящих в Ломбардный список.\r\n 4.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение\r\nпринятых в залог государственных ценных бумаг, числящихся в\r\nразделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные\r\nкредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт\r\nБанка России" счета депо Банка N ________________________________\r\n (указывается N счета депо Банка)\r\n \r\nв Депозитарии ____________________________________________________\r\n (указывается наименование Депозитария).\r\n \r\n 4.3. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных\r\nвыпусков государственных ценных бумаг производится Банком России\r\nсамостоятельно. Залоговый портфель государственных ценных бумаг,\r\nпринимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по\r\nпринципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в\r\nразделе "Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до\r\nпогашения. В случае равенства сроков до погашения государственных\r\nценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной\r\nстоимости государственных ценных бумаг <15>. Перевод ценных бумаг\r\nиз раздела "Блокировано Банком России" в открываемый раздел\r\n(ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка\r\nРоссии", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка\r\nРоссии" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка\r\nРоссии" счета депо Банка производится на основании поручений\r\n"депо" Депозитарию, подготовленных Банком России.\r\n 4.4. В период пользования кредитом Банка России заложенные\r\nБанком государственные ценные бумаги в разделе (ненужное\r\nисключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка\r\nРоссии", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России",\r\n"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под\r\nломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по\r\nреализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка\r\nРоссии" счета депо Банка остаются в собственности Банка-заемщика.\r\n 4.5. Государственные ценные бумаги, учитываемые на указанных в\r\nп. 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны\r\nотвечать требованиям, предусмотренным в пункте 2.3 Положения.\r\n 4.6. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в п.\r\n3.3.4 настоящего Договора разделами, а также из раздела\r\n"Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка\r\nпроизводятся только на основании поручений "депо" Депозитарию,\r\nподготовленных Банком России.\r\n 4.7. Ценные бумаги, заблокированные в разделе "Блокировано\r\nБанком России" либо переведенные в залог в раздел (ненужное\r\nисключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России",\r\n"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России",\r\n"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России",\r\n"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под\r\nломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по\r\nреализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка\r\nРоссии" счета депо Банка в депозитарном учете учитываются в штуках\r\nи в тех единицах, в которых определен номинал ценных бумаг данного\r\nвыпуска.\r\n 4.8. При надлежащем исполнении Банком обязательств по\r\nнастоящему Договору Банк России не позднее следующего рабочего дня\r\nподготавливает поручение "депо", на основании которого\r\nосуществляется перевод государственных ценных бумаг из раздела\r\n(ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты\r\nБанка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка\r\nРоссии" в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка\r\nN ___________________ (указывается N счета депо Банка) в\r\nДепозитарии __________________ (наименование Депозитария) либо на\r\nОсновной раздел ________________________ (указывается N Основного\r\nраздела счета депо Банка) счета депо Банка - на основании\r\nзаявления Банка (Приложение 10 к Положению).\r\n 4.9. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге\r\nгосударственных ценных бумаг, переданных в обеспечение\r\nобязательств Банка по настоящему Договору.\r\n 4.10. Право на получение доходов по заблокированным либо\r\nзаложенным государственным ценным бумагам, учитываемым в указанных\r\nв п. 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка,\r\nпринадлежит Банку.\r\n 4.11. Стороны не обязаны страховать государственные ценные\r\nбумаги, переданные в залог в качестве обеспечения кредитов Банка\r\nРоссии.\r\n 4.12. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств\r\nпо настоящему Договору (на следующий рабочий день после\r\nнаступления срока погашения кредита, указанного в\r\nИзвещении/заявлении) Банк России имеет право реализовать все\r\nзаложенные под этот кредит ценные бумаги без обращения в суд в\r\nпорядке, указанном в п. 4.15 настоящего Договора.\r\n Банк России производит реализацию заложенных государственных\r\nценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ в течение четырех торговых\r\nсессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению\r\nгосударственных ценных бумаг) после дня наступления срока\r\nпогашения кредита, указанного в Извещении/заявлении.\r\n 4.13. В объем требований Банка России по предоставленному\r\nкредиту включаются сумма начисленных процентов по кредиту и сумма\r\nосновного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пеней),\r\nначисляемой за каждый день просрочки возврата кредита (на сумму\r\nпросроченного основного долга по кредиту), а также расходы Банка\r\nРоссии, связанные с реализацией заложенных государственных ценных\r\nбумаг.\r\n 4.14. За счет выручки от реализации залога в первую очередь\r\nвозмещаются расходы, связанные с реализацией заложенных\r\nгосударственных ценных бумаг, затем задолженность Банка по\r\nпроцентам и кредиту, в последнюю очередь - причитающаяся сумма\r\nнеустойки (пеней) за неисполнение (ненадлежащее исполнение)\r\nобязательств по настоящему Договору.\r\n 4.15. Для реализации заложенных ценных бумаг России не позднее\r\nследующего рабочего дня после наступления срока погашения\r\nзадолженности по кредиту и уплате процентов по нему (указанному в\r\nИзвещении/заявлении):\r\n 1) переводит все заложенные ценные бумаги из раздела (ненужное\r\nисключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка\r\nРоссии", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"\r\nв раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,\r\nзаложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для\r\nторгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт\r\nБанка России" счета депо Банка N _____________ (указывается N\r\nсчета депо Банка) Депозитария ___________ (указывается\r\nнаименование Депозитария), с которого заложенные ценные бумаги\r\nпродаются с публичных торгов на ОРЦБ в установленном порядке;\r\n 2) выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг в\r\nтечение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения\r\nаукционов по размещению государственных ценных бумаг);\r\n 3) вырученные средства Банк России направляет на\r\nудовлетворение своих требований, включая расходы по реализации\r\nзаложенных ценных бумаг Банка, погашение задолженности Банка\r\nРоссии по процентам и основному долгу по кредиту, а также\r\nпричитающуюся сумму пеней.\r\n Реализация заложенных государственных ценных бумаг\r\nпроизводится в порядке, установленном Положением и нормативными\r\nактами, регламентирующими процедуру обслуживания и обращения\r\nуказанных государственных ценных бумаг <16>.\r\n 4.16. В случае, если сумма выручки от реализации заложенных\r\nгосударственных ценных бумаг недостаточна для удовлетворения всей\r\nсуммы требований Банка России, списание средств в погашение\r\nтребований Банка России производится с корреспондентского счета\r\nБанка без распоряжения Банка-должника (являющегося владельцем\r\nсчета) на основании инкассового поручения, выписываемого Банком\r\nРоссии <17>, в порядке очередности, установленной\r\nзаконодательством.\r\n 4.17. В том случае, если выручка, полученная от реализации\r\nзаложенных ценных бумаг, превышает сумму, направленную на\r\nудовлетворение всех требований Банка России по настоящему\r\nДоговору, разница перечисляется Банком России на корреспондентский\r\nсчет Банка N ________________________________________________ в\r\nрасчетном подразделении Банка России\r\n____________________________________________ не позднее следующего\r\n (наименование расчетного подразделения)\r\n \r\nрабочего дня после погашения требований Банка России по\r\nпросроченному кредиту на основании мемориального ордера Банка\r\nРоссии.\r\n 4.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после проведения\r\nторговой сессии на ОРЦБ и реализации всех либо части заложенных\r\nгосударственных ценных бумаг, Банк России направляет Банку\r\nУведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме\r\nПриложения 7 к Положению для осуществления Банком соответствующих\r\nбухгалтерских проводок у себя в балансе.\r\n 4.19. В случае, если Банк-должник после установленного срока\r\nисполнил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов\r\nпо нему (т.е. на основании платежного поручения Банка-должника\r\nпроизведено списание денежных средств с его корреспондентского\r\nсчета в расчетном подразделении Банка России) и в этот же день\r\nуполномоченное подразделение Банка России в установленном порядке\r\nреализовало все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг,\r\nне позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение\r\nтребований Банка России денежные средства перечисляются на\r\nкорреспондентский счет Банка-должника и прекращается дальнейшая\r\nреализация заложенных ценных бумаг. В этом случае не позднее\r\nследующего рабочего дня уполномоченное подразделение Банка России\r\nдает поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованных\r\nгосударственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить)\r\n"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под\r\nломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано для торгов по\r\nреализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка\r\nРоссии" в Основной раздел счета депо Банка.\r\n 4.20. Банк соглашается с тем, что в случае признания\r\nнесостоявшейся четвертой торговой сессии, в течение которой\r\nреализуются заложенные ценные бумаги, Банк России имеет право\r\nприобрести у Банка заложенные последним по настоящему Договору\r\nценные бумаги по средневзвешенной цене (сложившейся по итогам\r\nчетвертой торговой сессии) в порядке, предусмотренном Положением\r\nоб обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных\r\nбескупонных облигаций.\r\n К случаям признания торгов несостоявшимися в целях настоящего\r\nДоговора относятся:\r\n - признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением\r\nоб обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных\r\nбескупонных облигаций от 15.06.95 N 02-125 с учетом изменений и\r\nдополнений (пункт 4.28);\r\n - невозможность реализации всех или части заложенных ценных\r\nбумаг в срок, установленный в Договоре на ценовых условиях,\r\nпредусмотренных для реализации заложенных ценных бумаг в\r\nсоответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков\r\nгосударственных краткосрочных бескупонных облигаций.\r\n При этом Банк России имеет право приобрести все заложенные\r\nценные бумаги, находящиеся в разделах "Блокировано для торгов по\r\nреализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка\r\nРоссии" и/или "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг,\r\nзаложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка N\r\n__________________________________________ (указывается N счета\r\nдепо Банка) в Депозитарии _______________________________________\r\n(наименование Депозитария).\r\n 4.21. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к\r\nБанку по настоящему Договору и соответствующему Извещению в счет\r\nпокупной цены заложенных ценных бумаг по заключенной в\r\nсоответствии с п. 4.20 настоящего Договора сделке купли-продажи.\r\nЗачет осуществляется в день исполнения указанной в п. 4.20 сделки\r\nкупли-продажи.\r\n В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с\r\nп. 4.20 настоящего Договора ценных бумаг превышает объем\r\nтребований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк\r\nРоссии перечисляет незачтенную часть покупной цены Банку в том же\r\nпорядке, который установлен в п. 4.17 настоящего Договора.\r\n 4.22. Осуществление зачета в соответствии с п. 4.21 прекращает\r\nобязательства Банка по просроченному кредиту Банка России.\r\nПроценты за пользование Банком кредитом Банка России и пени за\r\nнеисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком своих обязательств\r\nпо настоящему Договору (соответствующему Извещению/заявлению)\r\nначисляются до даты приобретения Банком России заложенных ценных\r\nбумаг включительно.\r\n В случае, если в результате осуществления зачета в\r\nсоответствии с п. 4.21 настоящего Договора часть требований Банка\r\nРоссии по просроченному кредиту осталась неудовлетворенной,\r\nпоследний продолжает действовать в отношении части суммы основного\r\nдолга, процентов и пеней, начисляемых на оставшуюся просроченную\r\nзадолженность по основному долгу до дня ее возврата включительно.\r\n 4.23. Не позднее дня, следующего за днем осуществления зачета\r\nв соответствии с п. 4.21 настоящего Договора, Банк России\r\nнаправляет Банку Уведомление (по форме Приложения 7 к Положению),\r\nсодержащее расчет требований Банка России по настоящему Договору и\r\nИзвещению/заявлению, а также стоимостную оценку ценных бумаг,\r\nприобретенных по указанной сделке, основанную на средневзвешенной\r\nцене, по которой они были приобретены Банком России, и уведомляет\r\nБанк о прекращении обязательств Банка по просроченному кредиту\r\nБанка России или о части суммы долга, в отношении которой они\r\nпродолжают действовать.\r\n 4.24. Днем прекращения обязательств по предоставленному\r\nкредиту, вытекающих из настоящего Договора и Извещения/заявления,\r\nявляется день (дата) получения Банком России выручки от реализации\r\n(день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг в\r\nсумме, покрывающей объем всех требований Банка России, либо день\r\n(дата) списания средств с корреспондентского счета Банка в\r\nрасчетном подразделении Банка России в сумме, покрывающей объем\r\nнепогашенных требований Банка России.\r\n \r\n 5. Действие договора\r\n \r\n 5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания\r\nобеими сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n 5.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита\r\nБанка России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все\r\nусловия, указанные в п. 2.5 Положения, переведет в раздел\r\n"Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии\r\nгосударственные ценные бумаги (включенные в Ломбардный список либо\r\nпринимаемые в залог по решению Совета директоров Банка России).\r\n 5.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку\r\nочередной суммы кредита Банка России приостанавливаются с того\r\nрабочего дня, когда Банком России получено документальное\r\nподтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий,\r\nуказанных в п. 2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение\r\nобязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего\r\nдня (с того момента времени), когда Банком России получено\r\nдокументальное подтверждение об устранении Банком установленных\r\nнарушений.\r\n \r\n 6. Дополнительные условия договора\r\n \r\n 6.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору\r\nсчитаются действительными только в том случае, если они совершены\r\nв письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему\r\nДоговору, которое является неотъемлемой частью настоящего\r\nДоговора.\r\n 6.2. При намерении одной из сторон расторгнуть настоящий\r\nДоговор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о\r\nпредстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 30\r\nкалендарных дней до даты расторжения настоящего Договора.\r\nРасторжение настоящего Договора производится в порядке,\r\nустановленном Регламентом.\r\n 6.3. Банк России вправе расторгнуть настоящий Договор при\r\nнесоблюдении Банком условий настоящего Договора.\r\n 6.4. Все вытекающие из настоящего Договора обязательства\r\nпрекращаются по обоюдному согласию сторон по истечении 10\r\nкалендарных дней после осуществления всех взаиморасчетов.\r\n \r\n 7. Порядок разрешения споров\r\n \r\n 7.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора\r\nили в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.\r\n 7.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством.\r\n \r\n 8. Заключительные положения\r\n \r\n 8.1. Настоящий Договор составлен в 3 экземплярах, каждый из\r\nкоторых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из __________\r\nстраниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей\r\nсторон. Один экземпляр передается Банку, два других остаются у\r\nБанка России.\r\n 8.2. Юридические адреса и реквизиты сторон:\r\n Банк России\r\n Банк\r\n (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер\r\nБанка, корреспондентский счет N, БИК N, счет депо N, раздел\r\n"Блокировано Банком России" N, Основной раздел N, код\r\nдилера/инвестора, наименование уполномоченного Депозитария и др.\r\nреквизиты Банка)\r\n \r\nПодпись уполномоченного Подпись уполномоченного\r\nдолжностного лица Банка России должностного лица Банка\r\n(Ф.И.О.) (должность, Ф.И.О.)\r\n_________________________ ______________________\r\nГлавный бухгалтер Главный бухгалтер Банка\r\n(Ф.И.О.) (Ф.И.О.)\r\n_________________________ ______________________\r\nМ.П. М.П.\r\n \r\n
\r\n <1> Заключение генерального кредитного договора на\r\nпредоставление внутридневного кредита одновременно требует\r\nзаключения генерального кредитного договора на предоставление\r\nкредита овернайт.\r\n <2> Заполняется при условии установления Банком России лимита\r\nконкретному Банку.\r\n <3> Указанный пункт Договора вписывается полностью или\r\nчастично в зависимости от того, на предоставление каких видов\r\nкредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1\r\nнастоящего Договора).\r\n <4> В подсчет фактического числа календарных дней, в течение\r\nкоторых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются\r\nустановленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а\r\nтакже выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению\r\nПравительства Российской Федерации.\r\n <5> День (дата) зачисления денежных средств на\r\nкорреспондентский счет Банка не учитывается при расчете суммы\r\nначисленных процентов.\r\n <6> Указанный пункт Договора вписывается полностью или\r\nчастично в зависимости от того, на предоставление каких видов\r\nкредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1\r\nнастоящего Договора).\r\n <7> Здесь - если предоставление Банку внутридневного кредита\r\nпредусмотрено настоящим Договором.\r\n <8> По пункту 2.3 вписываются либо три подпункта 1), 2) и 3),\r\nлибо один подпункт 2), либо подпункты 1) и 3) - в зависимости от\r\nвидов предоставляемых Банку кредитов Банка России.\r\n <9> Указанный пункт Договора заполняется при условии\r\nпредоставления Банку внутридневного кредита и/или однодневного\r\nрасчетного кредита и/или ломбардного кредита.\r\n <10> Указанный пункт Договора заполняется, если предоставление\r\nБанку ломбардного кредита предусмотрено настоящим Договором.\r\n <11> Указанный пункт Договора вписывается полностью или\r\nчастично в зависимости от того, на предоставление каких видов\r\nкредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1\r\nнастоящего Договора).\r\n <12> День (дата), являющийся(ая) сроком исполнения\r\nобязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в\r\nИзвещении/заявлении, не учитывается при расчете суммы пеней.\r\n <13> Указанный пункт Договора вписывается полностью или\r\nчастично в зависимости от того, на предоставление каких видов\r\nкредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1\r\nнастоящего Договора).\r\n <14> При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением\r\nявляются заблокированные государственные ценные бумаги,\r\nучитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо\r\nБанка.\r\n <15> Указанное должно быть записано в соответствующих\r\nдепозитарных договорах, заключенных между Банком России и\r\nДепозитарием, Банком и Депозитарием.\r\n <16> Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на\r\nОРЦБ производится путем заключения сделок купли-продажи заложенных\r\nценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России.\r\n <17> Указанное условие должно быть предусмотрено в Договоре\r\nкорреспондентского счета Банка и Банка России.\r\n \r\n \r\n

Приложение 1л
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

СПИСОК ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ, ПРИНИМАЕМЫХ В ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ

(ЛОМБАРДНЫЙ СПИСОК) <1>

Утвержден
решением Совета директоров
Центрального банка Российской Федерации
(Протокол N 7 от 26 февраля 1997 года)
и приказом Банка России
от 4 марта 1997 года N 02-50
"О внесении дополнения в Приложение к приказу Банка России
от 13 марта 1996 года N 02-63"

1. Государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО), выпускаемые в обращение в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 8.02.93 г. N 107.

2. Облигации федерального займа с переменным купонным доходом (ОФЗ-ПК), выпускаемые в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 15.05.95 г. N 458.

3. Облигации федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД), выпускаемые в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 15.05.95 г. N 458 и Условиями выпуска ОФЗ-ПД, утвержденными Минфином РФ 28.06.96 г. N 60.

<1> Банк России вправе вынести решение не принимать в обеспечение предоставляемых кредитов отдельные выпуски государственных ценных бумаг (включенных в Ломбардный список).

Приложение 1д
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ СТАТУСА УПОЛНОМОЧЕННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ

1.1. Депозитарное обслуживание залоговых обременений прав на государственные ценные бумаги при осуществлении операций кредитования Банком России банков осуществляется: для банков-инвесторов - Дилерами на рынке государственных ценных бумаг, обслуживающими банки-инвесторы и получившими статус уполномоченного Депозитария, для банков-дилеров - Депозитарием Московской межбанковской валютной биржи/Национальным депозитарным центром при наличии в договоре с Банком России о выполнении функций Дилера следующих условий:

а) обязанности Банка России осуществлять официальное опубликование Ломбардного списка;

б) обязанности Депозитария осуществлять депозитарные переводы, связанные с залоговыми обременениями прав на государственные ценные бумаги, включенные в Ломбардный список, в соответствии с настоящим Положением;

в) обязанности Депозитария представлять банку-депоненту, а также Банку России отчеты по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России.

1.2. Для получения статуса Депозитария организация должна представить в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России следующие документы:

а) заявление на получение статуса Депозитария (по форме Приложения 2 к Положению);

б) список банков, открывших счет депо в данном Депозитарии с указанием реквизитов их счетов депо (по форме Приложения 3 к Положению);

в) копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на право ведения депозитарной деятельности.

1.3. Дилеры/банки-инвесторы имеют право осуществлять депозитарные операции с государственными ценными бумагами по кредитным операциям банков с Банком России после подписания соответствующего дополнительного соглашения к депозитарному договору с Депозитарием и оформления других необходимых документов.

1.4. Банк России рассматривает заявку организации на получение статуса Депозитария в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня подачи заявки, и заключает либо отказывает в заключении указанного соглашения.

Приложение 1п
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

УСЛОВНЫЙ ПРИМЕР 1

(Расчет суммы начисленных процентов за пользование кредитом Банка России)

День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении/заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п. 4.1.6 Положения, - далее по тексту "заявление") - 2 марта 1998 года.

Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней.

День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении/заявлении) - 12 марта 1998 года.

Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых.

Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб.

Наращенная сумма долга по кредиту (S) рассчитывается по формуле:

где:

O - запрашиваемая сумма кредита;

I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом.

Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом (I) рассчитывается по формуле:

где:

O - запрашиваемая сумма кредита;

i - процентная ставка по кредиту;

(n - 1) - количество календарных дней, принимаемых в расчет при начислении процентов по кредиту (где "n" - число календарных дней от начала кредитной операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее завершения (предполагаемая дата погашения кредита и процентов по нему); за 2 марта 1998 года проценты за пользование кредитом не начисляются, а за 12 марта 1998 года - начисляются.

S = 10 000 000 + 98630,14 = 10098630,14

Таблица N 1
(в рублях)

Балансовые счета Сумма остатков по балансовым счетам на...
2.03.98 3.03.98 ...
остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня --
312(кредит) 0 10000000 0 10000000 10000000 0 0 10000000 --
70201(пр-ты) 0 0 0 0 0 0 0 0 --
Балансовые счета Сумма остатков по балансовым счетам на...
... 11.03.98 12.03.98
--остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня
312(кредит) --10000000 0 0 10000000 10000000 0 10000000 0
70201(пр-ты) --0 0 0 0 0 98630,14 0 98630,14
Внесистемный учет начисленных процентов Сумма на...
02.03.98 03.03.98 04.03.98 05.03.98 06.03.98 07.03.98 08.03.98 09.03.98 10.03.98 11.03.98 12.03.98
0 9863,01 19726,03 29589,04 39452,05 49315,07 59178,08 69041,10 78904,11 88767,12 98630,14

УСЛОВНЫЙ ПРИМЕР 2

(Расчет суммы пеней (неустойки) при неисполнении (ненадлежащем
исполнении) банком обязательств по кредиту Банка России)

День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении/заявлении) - 2 марта 1998 года.

Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней.

День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении/заявлении) - 12 марта 1998 года.

День (дата) фактического погашения банком кредита Банка России - 16 марта 1998 года.

Фактический срок пользования кредитом - 14 календарных дней.

Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых.

Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб.

Пени (0,3 ставки рефинансирования) - 10,8% годовых.

При расчете суммы пеней (неустойки) при неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по кредиту Банка России пени за 12 марта 1998 года не начисляются, а за 16 марта 1998 года - начисляются.

S = 10 000 000 + 138082,19 + 11835,62 = 10 149 917,81

Таблица N 2
(в рублях)

Балансовые счета Сумма остатков по балансовым счетам на...
2.03.98 3.03.98 ...
остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня --
312(кредит) 0 10000000 0 10000000 10000000 0 0 10000000 --
31701(пр.кр-т) 0 0 0 0 0 0 0 0 --
70201(пр-ты) 0 0 0 0 0 0 0 0 --
31801(пр. %) 0 0 0 0 0 0 0 0 --
70208(пени) 0 0 0 0 0 0 0 0 --
Балансовые счета Сумма остатков по балансовым счетам на...
... 11.03.98 12.03.98
--остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня
312(кредит) --10000000 0 10000000 0 0 0 0 0
31701(пр.кр-т) --0 10000000 0 10000000 10000000 0 0 10000000
70201(пр-ты) --0 0 0 0 0 0 0 0
31801(пр. %) --0 98630,14 0 98630,14 98630,14 0 0 98630,14
70208(пени) --0 0 0 0 0 0 0 0
Балансовые счета Сумма остатков по балансовым счетам на...
... 15.03.98 16.03.98
--остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня остаток на начало дня приход расход остаток на конец дня
312(кредит) --0 0 0 0 0 0 0 0
31701(пр.кр-т) --10000000 0 0 10000000 10000000 0 10000000 0
70201(пр-ты) --0 0 0 0 0 138082,19 138082,14
31801(пр. %) --98630,14 0 0 98630,14 98630,14 0 98630,14 0
70208(пени) --0 0 0 0 0 11835,14 0 11835,14
Внесистемный учет начисленных процентов Сумма на...
02.03.98 03.03.98 04.03.98 05.03.98 06.03.98 07.03.98 08.03.98 09.03.98 10.03.98 11.03.98 12.03.98 13.03.98 14.03.98 15.03.98 16.03.98
Проценты 0 9863.01 19726,03 29589,04 39452,05 49315,07 59178,08 69041,10 78904,11 88767,12 98630,14 108493,15 118356,16 128219,18 138082,19
Пени 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2958,90 5917,81 8876,71 11835,62

Приложение 2
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(на бланке организации)

В Уполномоченное учреждение
(подразделение) Банка России

ЗАЯВЛЕНИЕ-СОГЛАСИЕ

(наименование организации)

просит рассмотреть возможность заключения дополнительного соглашения к Договору от "_____" ____________ 199__ г. N ______ о депозитарном учете залоговых обременений прав на государственные ценные бумаги, принимаемые Банком России в качестве обеспечения предоставляемых кредитов.

Руководитель
организации		(подпись)Ф.И.О

М.П.

Приложение 3
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

ПЕРЕЧЕНЬ БАНКОВ, ОТКРЫВШИХ СЧЕТА ДЕПО В ДЕПОЗИТАРИИ

Наименование Банка Номер счета депо Банка
1 2
1
2
3
4
5

Руководитель

организации (подпись) Ф.И.О.

М.П.

Приложение 4
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

РАСЧЕТ ДОСТАТОЧНОСТИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ

1. Расчет достаточности обеспечения кредита Банка России производится Банком России перед каждой выдачей ломбардного кредита, или кредита овернайт, или внутридневного кредита.

2. Государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка и отобранные в обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт для перевода в разделы "Блокировано под кредитный аукцион", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо банка, составляют залоговый портфель государственных ценных бумаг.

3. Залоговый портфель государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до погашения. В случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг.

4. Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт считается достаточным, если рыночная стоимость государственных ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, сложившаяся на начало дня, в который производится выдача ломбардного кредита или кредита овернайт, по итогам последней торговой сессии на ОРЦБ либо последнего проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг, скорректированная на установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент, равна или превышает (не больше чем на стоимость одной государственной ценной бумаги, имеющей максимальную средневзвешенную цену в залоговом портфеле, скорректированной на установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент) сумму испрашиваемого ломбардного кредита или максимально возможную сумму кредита овернайт, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования кредитом Банка России <1>.

То есть должно выполняться неравенство:

(1) SJP < S+MaxP, где

S - наращенная сумма долга по ломбардному кредиту или кредиту овернайт;

P - рыночная стоимость государственных ценных бумаг всех выпусков, вошедших в залоговый портфель, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент;

MaxP - стоимость одной государственной ценной бумаги, имеющей максимальную средневзвешенную цену в залоговом портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент.

Наращенная сумма долга по ломбардному кредиту или кредиту овернайт (S) рассчитывается по формуле:

(2) S = O + I, где

O - запрашиваемая сумма ломбардного кредита или кредита овернайт;

I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования ломбардным кредитом или кредитом овернайт.

Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования ломбардным кредитом или кредитом овернайт (I) рассчитывается по формуле:

где:

O - запрашиваемая сумма ломбардного кредита или кредита овернайт;

i - процентная ставка по ломбардному кредиту или кредиту овернайт;

(n - 1) - количество календарных дней, принимаемых в расчет при начислении процентов по ломбардному кредиту или кредиту овернайт (где "n" - число календарных дней от начала кредитной операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее завершения (предполагаемая дата погашения кредита и процентов по нему).

5. Расчет рыночной стоимости государственных ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, производится на основании биржевой информации о средневзвешенных ценах, сложившихся на начало дня, в который производится выдача кредита Банка России, по итогам последней торговой сессии на ОРЦБ либо последнего проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг.

Рыночная стоимость государственных ценных бумаг всех выпусков в залоговом портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент (Р), определяется по формуле:

t - порядковый номер выпуска государственных ценных бумаг в залоговом портфеле;

m - количество выпусков государственных ценных бумаг в залоговом портфеле;

Vt - рыночная цена государственных ценных бумаг t-го выпуска (в процентах к номиналу), сложившаяся на начало дня, в который производится выдача ломбардного кредита или кредита овернайт, по результатам последней торговой сессии на ОРЦБ либо последнего проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг;

Qt - общее количество государственных ценных бумаг t-го выпуска, находящихся в залоговом портфеле;

Kt - соответствующий поправочный коэффициент Банка России, установленный по t-му выпуску государственных ценных бумаг;

Nt - номинальная стоимость государственных ценных бумаг t-го выпуска.

<1> При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением являются заблокированные государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка, рыночная стоимость которых (скорректированная на установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент) достаточна для получения определенной суммы внутридневного кредита с учетом процентов из расчета процентной ставки по кредиту овернайт и предполагаемого периода пользования кредитом овернайт.

Приложение 5
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(Настоящее Извещение
заполняется в трех экземплярах,
каждый из которых имеет
одинаковую юридическую силу и
является неотъемлемой
частью генерального кредитного договора)

(Заполняется уполномоченным учреждением Банка России)

ИЗВЕЩЕНИЕ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННОГО ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ

\r\n ИЗВЕЩЕНИЕ <1> О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА БАНКА РОССИИ, \r\n ОБЕСПЕЧЕННОГО ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ \r\n N ___________ от ________________199___г.\r\n \r\n \r\n (наименование Банка-заемщика и его регистрационный номер)\r\n \r\n в соответствии с генеральным кредитным договором на\r\nпредоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом\r\n(блокировкой) государственных ценных бумаг от "_____" ____________\r\n199__ г. N_____ и Положением "О порядке предоставления Банком\r\nРоссии кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных\r\nценных бумаг" от "____" ___________ 199__ г. N_____,\r\n"____"___________ 199__ г. предоставлен___________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (ломбардный кредит, кредит овернайт - необходимое вписать)\r\n \r\nв сумме ___________________________________________________ рублей\r\n (сумма цифрами) (сумма прописью)\r\n \r\nна срок __________ календарных дня(ей) под __________ процентов(а)\r\nгодовых.\r\nСумма кредита перечислена на корреспондентский счет Банка N ______\r\nв расчетном подразделении Банка России ___________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование расчетного подразделения Банка России)\r\n \r\n В обеспечение предоставленного кредита Банком России\r\nосуществлен депозитарный перевод государственных ценных бумаг в\r\nсоответствующий залоговый раздел счета депо Банка согласно\r\nПриложению 1 к настоящему Извещению.\r\n Банк обязан погасить задолженность по кредиту и процентам по\r\nнему в установленной Банком России очередности удовлетворения\r\nтребований по кредиту Банка России "_____" ___________ 199__г. на\r\nна общую сумму ___________________________________________________\r\n______________________________________________ рублей, в том числе\r\n (сумма цифрами) (сумма прописью)\r\n \r\nсумма основного долга ____________________________________________\r\n___________________________________________________________ рублей\r\n (сумма цифрами) (сумма прописью)\r\n \r\nсумма процентов __________________________________________________\r\n___________________________________________________ рублей.\r\n (сумма цифрами) (сумма прописью)\r\n \r\n Исполнение обязательств по генеральному кредитному договору и\r\nнастоящему Извещению осуществляется на основании платежного\r\nпоручения Банка путем списания с его корреспондентского счета\r\nсуммы задолженности по кредиту и зачисления суммы основного долга\r\nна счет N ___________, открытый в ________________________________\r\n_________________________________________________________________;\r\n (наименование уполномоченного учреждения Банка России)\r\n \r\nсуммы процентов за пользование кредитом на счет N ______, открытый\r\nв ________________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________.\r\n (наименование уполномоченного учреждения Банка России)\r\n \r\n При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком своих\r\nобязательств по погашению кредита и уплате процентов по нему на\r\nследующий рабочий день после наступления указанной даты погашения\r\nкредита заложенные ценные бумаги, указанные в Приложении 1 к\r\nнастоящему Извещению, подлежат реализации на ОРЦБ в течение\r\nпоследующих четырех торговых сессий (без учета дней проведения\r\nаукционов по размещению государственных ценных бумаг).\r\n Требования Банка России удовлетворяются из выручки от\r\nреализации залога без обращения в суд (либо зачитываются в счет\r\nпокупной цены) в порядке, установленном Положением и генеральным\r\nкредитным договором.\r\n При недостаточности выручки от реализации заложенных\r\nгосударственных ценных бумаг (либо если покупная цена\r\nприобретенных Банком России ценных бумаг окажется ниже всей суммы\r\nтребований Банка России) требования Банка России удовлетворяются\r\nпутем списания денежных средств с корреспондентского счета Банка\r\nбез распоряжения Банка на основании инкассового поручения,\r\nоформленного Банком России, в соответствии с Договором\r\nкорреспондентского счета.\r\n Сумма выручки от реализации заложенных государственных ценных\r\nбумаг, оставшаяся после удовлетворения всех требований Банка\r\nРоссии (сумма превышения покупной цены над объемом требований\r\nБанка России), перечисляется на корреспондентский счет Банка не\r\nпозднее следующего дня после удовлетворения требований Банка\r\nРоссии на основании мемориального ордера Банка России.\r\n Сумма пеней уплачивается Банком на счет Банка России N ____,\r\nоткрытый в _______________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование уполномоченного учреждения Банка России)\r\n \r\nУполномоченное должностное лицо\r\nуполномоченного учреждения\r\nБанка России (подпись) Ф.И.О.\r\n \r\nГлавный бухгалтер (подпись) Ф.И.О.\r\n \r\nМ.П.\r\n \r\n \r\n

\r\n <1> Извещение оформляется по каждому выданному ломбардному\r\nкредиту и кредиту овернайт.\r\n \r\n \r\n

Приложение 1
к Извещению

 \r\n    Список  государственных  ценных  бумаг,  переведенных в раздел\r\n"Блокировано  в  залоге  под  ломбардные  кредиты  Банка  России"/\r\n"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" (ненужное\r\nзачеркнуть) N ____________________________________________________\r\nсчета депо Банка _______________ (название Банка) N ______________\r\nв Депозитарии ____________________ (наименование Депозитария),   в\r\nобеспечение предоставленного кредита _____________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n     (ломбардного кредита/ кредита овернайт - нужное вписать)\r\n 

N 
п/п
Государственный
регистрационный
номер 
выпуска 
ценных 
бумаг 
Номинал
выпуска
ценных 
бумаг 
Количество
ценных 
бумаг 
(шт) 
Рыночная 
стоимость 
государственных
ценных 
бумаг 
(в 
процентах) 
Соответствующий
поправочный 
коэффициент, 
установленный 
Банком 
России 
Рыночная 
стоимость 
переведенных 
в залог 
государственных 
ценных 
бумаг, 
скоррективная 
на 
соответствующий
поправочный 
коэффициент 
7 = 3 * 4 * 5 * 6
(в рублях) 
 1 
       2 
    3 
     4 
       5 
      6 
         7 
1 
 
 
 
 
 
 
2 
 
 
 
 
 
 
3 
 
 
 
 
 
 
X 
X 
X 
X 
X 
Итого: 
 
 \r\nУполномоченное должностное лицо \r\nуполномоченного учреждения Банка России \r\n(подпись) Ф.И.О. \r\n \r\n \r\n

Приложение 6
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

РЕГЛАМЕНТ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ <1>

A1. В любой рабочий день Банк, имеющий намерение пользоваться только ломбардными кредитами и/или кредитами овернайт и внутридневными кредитами и/или только кредитами овернайт, обращается в Экономическое управление (отдел) <3> ГУ (НБ) ЦБ РФ, ОПЕРУ-2 при Банке России <4>, в котором он обслуживается, с предложением заключить генеральный кредитный договор. Одновременно с этим Банк приносит в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ:

a) копию отчета по счету депо Банка на последнюю отчетную дату из Депозитария о количестве принадлежащих Банку на праве собственности и не обремененных другими обязательствами Банка государственных ценных бумаг (по их видам, а внутри вида - по сериям);

b) копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору (в трех экземплярах):

1) об открытии раздела "Блокировано Банком России" на счете депо Банка и о праве Банка России присвоить полный номер этому разделу счета депо Банка;

2) о праве Банка России открывать и присваивать номера следующим разделам на счете депо Банка:

- "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение ломбардных кредитов);

- "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение кредитов овернайт);

3) о назначении Банка России оператором разделов счета депо Банка <5>, указанных в подпунктах 1), 2) пункта b);

4) о праве Банка России закрывать разделы счета депо Банка, указанные в подпунктах 1), 2) пункта b).

В Дополнительном соглашении к Депозитарному договору должен быть указан депозитарный код типа раздела "Блокировано Банком России", используемый при формировании номера раздела "Блокировано Банком России"

c) подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета (в трех экземплярах):

1) о предоставлении Банку России права на списание денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным кредитам без распоряжения Банка - владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения, подготавливаемого расчетным подразделением ГУ (НБ) ЦБ РФ/ОПЕРУ-1 при Банке России, в порядке очередности, установленной законодательством;

2) о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за право пользования внутридневными кредитами без распоряжения Банка - владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения, подготавливаемого ГУ (НБ) ЦБ РФ, в порядке очередности, установленной законодательством (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита);

3) о проведении в течение дня списания средств с корреспондентского счета Банка по расчетным документам сверх имеющихся на нем средств (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита).

A2. До заключения генерального кредитного договора ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ осуществляет следующие действия:

a) предоставляет Банку типовую форму генерального кредитного договора для заполнения и оформления (в трех экземплярах, по заполнении со стороны Банка России имеющих одинаковую юридическую силу);

b) проверяет соответствие Банка критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения.

После представления Банком в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ подписанного со своей стороны генерального кредитного договора (в трех экземплярах) и при условии, что Банк соответствует критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, начальник ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, которому передоверено право подписания кредитных договоров и договоров корреспондентского счета от имени Банка России, и главный бухгалтер ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, его заменяющее (и имеющее соответствующие полномочия), подписывают со своей стороны генеральный кредитный договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета. Каждый из трех экземпляров, подписанных со стороны Банка России, генерального кредитного договора и Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета имеет одинаковую юридическую силу.

Один экземпляр подписанного генерального кредитного договора и один экземпляр Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета хранятся у Банка, два других соответственно - в уполномоченных учреждениях Банка России. Один экземпляр копии подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору хранится в ГУ ЦБ РФ, второй и третий экземпляры копии направляются в уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России.

A3. Уполномоченное подразделение Банка России после получения подписанного генерального кредитного договора в тот же рабочий день сообщает Депозитарию полный номер раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка, присвоенный ГУ (НБ) ЦБ РФ и указанный в генеральном кредитном договоре.

A4. Обо всех изменениях Депозитарного договора, касающихся проведения депозитарных операций по залоговым разделам счета депо Банка, оператором которых является Банк России, Депозитарий должен уведомлять в течение трех рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России.

A5. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию в разделе "Блокировано Банком России" своего счета депо в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном Положением, и в соответствии с заключенным генеральным кредитным договором. Для этого Банк направляет поручение "депо" в Депозитарий на перевод определенного количества ценных бумаг из Основного раздела в раздел "Блокировано Банком России" своего счета депо.

A6. Если Банк не соответствует критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, то Банк России:

а) не присваивает полный номер разделу "Блокировано Банком России" счета депо Банка;

б) не подписывает генеральный кредитный договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета.

A7. Ежедневно ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 10.006 уведомляет Банк, который не отвечает критериям п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения о приостановлении Банком России своих обязательств по генеральному кредитному договору.

A8. Обязательства Банка России по генеральному кредитному договору приостанавливаются с того рабочего дня (с того момента времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий или критериев п. 2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (с того момента времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено документальное подтверждение устранения Банком установленных нарушений.

А9. Банк России вправе расторгнуть генеральный кредитный договор при несоблюдении Банком условий Положения, генерального кредитного договора, настоящего Регламента.

Процедура расторжения генерального кредитного договора

В1. За 30 календарных дней (Тд-30) Банк/ ГУ (НБ) ЦБ РФ, подписавший генеральный кредитный договор и имеющий намерение его расторгнуть, представляют в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ/Банк уведомление на его расторжение (форма произвольная).

В2. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ, получив/представив уведомление на расторжение генерального кредитного договора от Банка/Банку, на следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России сообщение об этом с указанием даты расторжения договора (Тд+0).

В3. При соблюдении Банком критериев п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения он имеет право получать кредиты Банка России в период до расторжения генерального кредитного договора, но с таким расчетом, чтобы сроки их погашения наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения генерального кредитного договора (Тд-1).

В4. Накануне дня фактического расторжения с Банком генерального кредитного договора (в день (Тд-) производятся следующие действия: * уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России

исключает Банк, представивший/получивший уведомление на

расторжение генерального кредитного договора, из списка банков

- потенциальных получателей кредитов Банка России; * уполномоченное подразделение Банка России формирует и передает

в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных

переводов всех государственных ценных бумаг из раздела

"Блокировано Банком России" в Основной раздел и на закрытие

раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка; * уполномоченное подразделение Банка России передает в ГУ (НБ)

ЦБ РФ распоряжение о расторжении генерального кредитного

договора;

В5. Уполномоченное подразделение Банка России начиная с рабочего дня, предшествующего дню расторжения генерального кредитного договора (со дня (Тд-1), до дня расторжения генерального кредитного договора (Тд+0) при погашении7 ранее предоставленных8 кредитов Банка России формирует и передает в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов всех государственных ценных бумаг из разделов "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" в Основной раздел счета депо Банка.

В6. ГУ (НБ) ЦБ РФ по получении от уполномоченного подразделения Банка России распоряжения о расторжении генерального кредитного договора в тот же день (Тд+0) расторгает указанный генеральный кредитный договор (делает отметку на генеральном кредитном договоре о его расторжении).

В этот же день аналогичная отметка ставится и в тот экземпляр генерального кредитного договора, который хранится в уполномоченном подразделении Банка России.

В7. За Банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ГУ (НБ) ЦБ РФ с предложением заключить новый генеральный кредитный договор при условии выполнения всех установленных условий Банка России.

ПОДПИСАНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ к Генеральному Кредитному Договору

С1. В любой рабочий день Банк, с которым заключен генеральный кредитный договор на предоставление внутридневных и кредитов овернайт/кредитов овернайт/ломбардных кредитов и имеющий намерение пользоваться ломбардными кредитами/внутридневными и кредитами овернайт/кредитами овернайт, обращается в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ с предложением заключить Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору на предоставление ломбардных кредитов /внутридневных и кредитов овернайт/ кредитов овернайт. Одновременно с этим Банк приносит в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ (в зависимости от вида кредита/видов кредитов Банка России, который/которые Банк хочет получать, - ломбардные кредиты/внутридневные и кредиты овернайт/кредиты овернайт): * подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору

корреспондентского счета, содержащее необходимые условия в

соответствии с п. А1 настоящего Регламента (в трех

экземплярах); * копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного

соглашения к Депозитарному договору, содержащего необходимые

условия в соответствии с п. А1 настоящего Регламента (в трех

экземплярах).

С2. После предоставления Банком в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ подписанного со своей стороны Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору (в трех экземплярах) начальник ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, которому передоверено право подписания кредитных договоров и договоров корреспондентского счета от имени Банка России, и главный бухгалтер ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, его заменяющее (и имеющее соответствующие полномочия), подписывают со своей стороны Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета. Каждый из трех экземпляров, подписанных со стороны Банка России, Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору является неотъемлемой частью генерального кредитного договора и имеет одинаковую юридическую силу.

С3. Один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору и один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета хранятся у Банка, два других соответственно - в уполномоченных учреждениях Банка России.

С4. Предоставление Банку ломбардных кредитов/внутридневных и кредитов овернайт/кредитов овернайт в соответствии с Дополнительным соглашением к генеральному кредитному договору осуществляется с даты, указанной в этом Дополнительном соглашении, при условии соблюдения Банком критериев, указанных в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения.

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

D1. Предоставление Банку кредитов Банка России осуществляется уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России на основании генерального кредитного договора. Инициатором осуществления операций ломбардного кредитования по фиксированной процентной ставке является Банк, проведения ломбардных кредитных аукционов, предоставления кредитов овернайт и внутридневных кредитов - Банк России.

D2. За право пользования внутридневным кредитом с Банка взимается плата в соответствии с пп. 4.3.4 и 4.3.5 Положения.

D3. Банк получает Извещения и выписки по ссудному счету вместе с выписками по корреспондентскому счету (промежуточные выписки о состоянии корреспондентского счета Банка) в расчетном подразделении Банка России по месту ведения корреспондентского счета Банка (в РКЦ, ГРКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ).

D4. Ломбардные кредитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г. Москва).

D5. Реализация заложенных ценных бумаг на ОРЦБ при неисполнении Банком обязательств по погашению кредита Банка России и уплате процентов по нему производится уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).

D6. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с принятым Кредитным комитетом Банка России решением о: предоставлении/изменении существующих условий предоставления внутридневных кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день/при проведении ломбардного кредитного аукциона за 2 рабочих дня/до даты начала проведения операции готовит официальное сообщение о предоставлении/изменении существующих условий предоставления внутридневных кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке/проведении ломбардного кредитного аукциона для опубликования в "Вестнике Банка России", по Рейтеру и в других средствах массовой информации.

D7. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ в соответствии с полученным сообщением об условиях/изменении условий: предоставления внутридневных кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день/при проведении ломбардного кредитного аукциона за 2 рабочих дня/до даты начала проведения операции доводят вышеуказанную информацию до банков.

1. Предоставление банком россии внутридневного кредита банкам <9>

1.1. в день предоставления внутридневного кредита (То+0):

Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (Региональный центр информатизации <10> Межрегиональный центр информатизации при Банке России <11>) во время проведения расчетов текущего операционного дня проводит платежи Банка, имеющего картотеку отложенных платежей текущего операционного дня и соответствующего критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в), сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств, допуская дебетовое сальдо (предоставляя ему тем самым внутридневной кредит) в пределах установленного лимита рефинансирования по данному виду кредита и достаточного обеспечения.

Документом, подтверждающим факт предоставления Банком России внутридневного кредита Банку, является промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета данного Банка (либо документ на бумажном носителе и/или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в пределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).

1.1.1. Внутридневной кредит погашается в течение текущего операционного дня за счет текущих поступлений денежных средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком разрешенное внутридневное дебетовое сальдо.

1.1.2. При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете до завершения расчетов текущего операционного дня расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит овернайт, осуществляя действия, аналогичные указанным в п. 2 настоящего Регламента (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).

2. Предоставление банком россии кредита овернайт банкам <12>

2.1. В день предоставления банком россии кредита овернайт банкам (То+0):

2.1.1. Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) во время проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня <*> предоставляет банкам кредит овернайт в пределах установленного лимита рефинансирования по данному виду кредита и при наличии достаточного обеспечения путем:

1) проведения платежей Банка, имеющего картотеку отложенных платежей текущего операционного дня и соответствующего критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) в пределах размера залогового портфеля государственных ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", сформированного в соответствии с Приложением 4 к Положению.

2) зачисления на корреспондентский счет Банка денежных средств для покрытия внутридневного разрешенного дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка в расчетном подразделении Банка России (переоформления внутридневного кредита в кредит овернайт).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У)

2.2. На следующий рабочий день после предоставления банком России кредита овернайт банкам (То+1):

2.2.1. До 12.00 уполномоченный сотрудник Расчетного подразделения ГУ (НБ) ЦБ РФ выдает уполномоченному сотруднику Банка (под расписку) оформленные в установленном порядке документы:

1. Извещение (Приложения 5 к Положению);

2. Выписки по корреспондентскому и ссудному счетам данного Банка.

Факт передачи Банку Извещения фиксируется уполномоченным сотрудником Расчетного подразделения ГУ (НБ) ЦБ РФ в специальном журнале.

2.2.2. Один экземпляр Извещения остается в Расчетном подразделении ГУ (НБ) ЦБ РФ, второй - передается в ГУ (НБ) ЦБ РФ (ОПЕРУ-1 при Банке России), третий - хранится у Банка-заемщика. Все экземпляры Извещения (оформленные в установленном порядке) имеют одинаковую юридическую силу.

2.2.3. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредита овернайт Банку, являются:

1) выписки по корреспондентскому и по ссудному счетам данного Банка;

2) оформленное и подписанное Банком России Извещение.

2.2.4. Документами, подтверждающими факт обеспечения залогом предоставленного Банком России кредита овернайт, являются оформленное и подписанное со стороны Банка России Приложение 1 к Извещению и отчет о состоянии разделов счета депо Банка из Депозитария <14>.

3. Предоставление банком россии ломбардных кредитов банкам по фиксированной ломбардной процентной ставке <15>

3.1. В день предоставления ломбардного кредита (Тф-0) осуществляются следующие действия:

3.1.1. Для получения ломбардного кредита Банк направляет в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России заявление <16> на получение ломбардного кредита по форме Приложения 8 к Положению (на бумажном носителе/в электронном виде) с 11.00 до 15.00. Ломбардный кредит предоставляется банкам, отвечающим критериям п. 2.5 Положения (подпункт 4). Заявления на получение ломбардного кредита, поступившие до 15.00, исполняются в установленном порядке в течение этого рабочего дня, заявления на получение ломбардного кредита поступившие после 15.00, не рассматриваются и исполняются в установленном порядке на следующий рабочий день.

3.1.2. При выполнении Банком критериев п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения и в пределах размера залогового портфеля государственных ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", сформированного в соответствии с Приложением 4 к Положению, расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка.

3.1.3. При недостаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России до 15.30 направляет сообщение Банку об отказе в предоставлении Банку ломбардного кредита (Банк вправе прислать новое заявление на предоставление ломбардного кредита в меньшем объеме или перевести недостающее количество ценных бумаг в раздел "Блокировано Банком России").

3.2. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита осуществляются действия, аналогичные описанным в п. 2.2 настоящего регламента (Тф+1).

4. Проведение банком россии ломбардных кредитных аукционов <17>

4.1. За 1 рабочий день до проведения ломбардного кредитного аукциона (Та-1) осуществляются следующие действия:

4.1.1. Для участия в ломбардном кредитном аукционе Банк направляет в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 17.00 московского времени заявку <18> по форме Приложения 9 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе).

4.1.2. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ проверяет выполнение Банком критериев п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения.

При положительном результате проверки критериев, указанных в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, уполномоченное подразделение Банка России производит расчет достаточности обеспечения запрашиваемой суммы кредита в соответствии с Приложением 4 к Положению.

4.1.3. При наличии необходимого обеспечения суммы ломбардного кредита Банк России допускает Банк к ломбардному кредитному аукциону.

При этом уполномоченное подразделение Банка России формирует залоговый портфель государственных ценных бумаг, подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на открытие раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" и перевод в него ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка.

4.2. В день проведения ломбардного кредитного аукциона (Та+0) осуществляются следующие действия:

4.2.1. С 10.00 московского времени Кредитный комитет Банка России анализирует поступившие от банков заявки и принимает окончательное решение об объеме кредита, выставленного на данный аукцион.

4.2.2. В соответствии с принятым решением уполномоченное подразделение Банка России (г. Москва) проводит ломбардный кредитный аукцион, который должен быть завершен к 11.00 московского времени.

4.2.3. Уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона:

1) для Банков, заявки которых удовлетворены (в том числе частично удовлетворены): * подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на

открытие разделов "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты

Банка России", осуществление депозитарных переводов в них

ценных бумаг (в необходимом количестве - в связи с частичным

удовлетворением заявки Банка) из раздела "Блокировано под

кредитный аукцион Банка России" <19> и соответственно на

закрытие разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка

России" на счетах депо банков; * передает в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ сообщение о предоставлении

ломбардного кредита банкам;

2) для Банков, заявки которых не удовлетворены, подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов ценных бумаг из разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" в разделы "Блокировано Банком России" и соответственно на закрытие разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" на счетах депо Банков.

4.2.4. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 13.00 московского времени направляет сообщение банкам:

1) не допущенным к участию в ломбардном кредитном аукционе (невыполнение Банком критериев, указанных в п. 2.5 (подпункт 4) а) Положения);

2) которым отказано в предоставлении ломбардного кредита по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона.

4.2.5. Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ при необходимости продлевает операционный день и зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка.

4.3. на следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита (Та+1) осуществляются действия, аналогичные описанным в п. 2.2 настоящего Регламента.

5. Погашение банками кредитов банка россии без реализации заложенных ценных бумаг

5.1. в день наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия (Тп+0):

5.1.1. Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему производятся путем направления Банком-заемщиком двух поручений (одного - на уплату процентов, другого - на погашение кредита) в электронном виде/на бумажном носителе на списание средств с корреспондентского счета Банка в расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ в течение операционного дня в интервалы времени, установленные нормативными актами Банка России. Банк обязан соблюдать очередность погашения требований Банка России, в первую очередь уплачиваются проценты по кредиту, затем - сумма основного долга по кредиту.

5.2. на следующий рабочий день после наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия (Тп+1):

5.2.1. До 9.30 московского времени уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о погашенных Банками по итогам прошедшего дня кредитах Банка России в разрезе банков: * подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов <20> заложенных под кредит государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" либо в Основной раздел (указывается Банком <21>) счетов депо банков и соответственно на закрытие разделов "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" на счетах депо Банков, погасивших кредит овернайт/ломбардный кредит.

6. Осуществление операций в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком обязательств по погашению кредита банка россии с реализацией заложенных ценных бумаг

6.1. В день наступления установленного срока возврата выданного кредита Банка России (указанного в извещении либо в заявлении банка в соответствии с п. 4.1.6 Положения) осуществляются следующие действия (Тп+0):

6.1.1. В случае невыполнения Банком-должником обязательств перед Банком России расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) во время проведения окончательных расчетов производит: * открытие программным путем счетов по учету просроченной

задолженности по кредиту Банка России и просроченным процентам

с присвоением им уникальных номеров; * перенос остатка ссудной задолженности на счет по учету

просроченных ссуд; * отражение суммы просроченных процентов.

Оформление необходимых документов производится программным способом.

6.2. На следующий рабочий день после наступления установленного срока исполнения обязательств по выданным кредитам банка россии осуществляются следующие действия (Тп+1):

6.2.1. До 9.30 московского времени уполномоченное подразделение Банка России на основании информации, полученной от ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ), о Банках, срок исполнения обязательств которых по кредитам Банка России наступил в день Тп+0: * подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на

открытие раздела "Блокировано Банком России для торгов по

реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка

России"/"Блокировано Банком России для торгов по реализации

ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"

и перевод в указанный раздел заложенных под непогашенный

кредит ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге под

кредиты овернайт Банка России"/"Блокировано в залоге под

ломбардные кредиты Банка России" счета депо Банка-должника.

6.2.2. Реализация заложенных ценных бумаг осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва) в соответствии с условиями генерального кредитного договора и в срок, в нем оговоренный <22>.

6.2.3. Ежедневно после реализации всех или части заложенных под данный просроченный кредит ценных бумаг уполномоченное подразделение Банка России через расчетное подразделение Банка России не позднее следующего рабочего дня после проведения торговой сессии на ОРЦБ направляет Банку-должнику Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения 7 к Положению для осуществления Банком в своем балансе соответствующих бухгалтерских проводок.

6.2.4. Все денежные расчеты по реализации заложенных ценных бумаг осуществляются уполномоченными подразделениями Банка России в установленном Банком России порядке.

6.2.5. ОПЕРУ-1 при Банке России подготавливает расчетные документы (инкассовые поручения и мемориальные ордера), необходимые для осуществления действий, указанных в пп. 3.6, 3.7, 3.9, 3.10 и 3.11 Положения.

7. Осуществление операций по переводу ценных бумаг из раздела "блокировано банком россии" в Основной раздел счета депо банка

7.1. Банк направляет заявление <23> по форме Приложения 10 к Положению на перевод ценных бумаг (свободных от блокировки по предоставленному внутридневному кредиту) из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России.

7.1.1. Если указанное заявление Банка поступит в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России до 8.30 по московскому времени, то уполномоченное подразделение Банка России подготовит и направит в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарного перевода ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка до начала торговой сессии на ОРЦБ текущего рабочего дня.

7.1.2. Если указанное заявление Банка поступит в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России после 8.30 по московскому времени, то уполномоченное подразделение Банка России подготовит и направит в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарного перевода ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка после окончания торговой сессии на ОРЦБ текущего рабочего дня.

7.1.3. В тот рабочий день, когда в разделе "Блокировано Банком России" счетов депо банков учитываются государственные ценные бумаги, срок погашения которых наступает ранее чем через 10 календарных дней начиная со следующего рабочего дня, уполномоченное подразделение Банка России самостоятельно подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод таких бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счетов депо банков <24>.

<1> Банк России имеет право изменять время проведения операций по предоставлению (погашению) кредитов Банка России в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений (подразделений) Банка России.

<2> Далее по тексту настоящего Регламента - генеральный кредитный договор.

<3> Далее по тексту настоящего Регламента - ЭУ (О).

<4> Далее по тексту настоящего Регламента под ГУ (НБ) ЦБ РФ понимается также ОПЕРУ-2 при Банке России.

<5> Банк России является оператором разделов "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в период, не связанный с проведением торгов и осуществлением расчетов.

<6> Здесь и далее по тексту настоящего Регламента время местное.

<7> Погашение кредитов Банка России производится в порядке, установленном настоящим Регламентом.

<8> Кредиты Банка России, предоставленные Банку до дня исключения его из списка банков - потенциальных получателей кредитов Банка России.

<9> Указанные кредиты предоставляются банкам, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение кредита овернайт.

<10> Далее по тексту "РЦИ".

<11> Далее по тексту "МЦИ".

<12> Указанные кредиты предоставляются банкам, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение кредита овернайт.

<13> При многорейсовой обработке - во время обработки результатов окончательного рейса.

<14> Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода государственных ценных бумаг в Депозитарии.

<15> Указанные кредиты предоставляются Банку, с которым подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение ломбардного кредита.

<16> Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

<17> В ломбардных кредитных аукционах вправе участвовать Банки, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение ломбардного кредита.

<18> Заявка должна быть подписана должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

<19> В случае частичного удовлетворения заявки Банка кредит Банку может быть предоставлен, если сумма, которая может быть предоставлена Банку, не меньше минимальной суммы кредита, указанной Банком в заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе.

<20> Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг в Депозитарии.

<21> Раздел, в который переводятся заложенные ценные бумаги после погашения ломбардного кредита или кредита овернайт Банка России, может быть указан: а) в генеральном кредитном договоре; б) в заявлении/заявке Банка на получение ломбардного кредита; в) в заявлении Банка по форме Приложения 10 к настоящему Положению. Перевод осуществляется в раздел, который был указан в последнем сообщении Банка (по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России").

<22> Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится в течение четырех торговых сессий подряд (за исключением дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) путем заключения сделок купли-продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России, по средневзвешенной цене, сложившейся на момент выставления заявки Банка России на продажу.

<23> Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении/подразделении Банка России.

<24> Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг в Депозитарии.

Приложение 7
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

на бланке уполномоченного

Руководителю Банка учреждения Банка России

N_____ от "____" _________ 199_ г.

УВЕДОМЛЕНИЕ О ВЗАИМОРАСЧЕТАХ ПО ССУДНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО КРЕДИТУ

(в рублях)

N п/п Дата реализации Государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг Количество реализованных ценных бумаг (шт.) Цена реализации Сумма выручки от реализации Сумма основного долга по кредиту Сумма процентов по кредиту Пени (неустойка) за невыполнение обязательств по кредиту Сумма комиссии, удержанной Торговой системой за реализацию Объем требований Банка России Всего
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
1
2
И Т О Г О

В случае, если кол. 6 больше кол. 11, разница перечисляется на корреспондентский счет Банка.

В случае, если кол. 6 меньше кол. 11, разница списывается с корреспондентского счета Банка без распоряжения владельца счета.

Уполномоченное должностное лицо
уполномоченного учреждения
Банка России		(подпись)Ф.И.О.

Приложение 8
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(направляется
Банком по специальным каналам связи
с подтверждением
на бумажном носителе)

(на бланке банка)

ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА ПО ФИКСИРОВАННОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ

 \r\n                              ЗАЯВЛЕНИЕ \r\n   НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА ПО ФИКСИРОВАННОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ \r\n                 N _______ от "_____" ____________ 199__ г.\r\n \r\n                    (наименование Банка)\r\n \r\nрегистрационный номер Банка ______________________________________\r\nкорреспондентский счет N __________ в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ __________\r\nБИК N ____________________________________________________________\r\nгенеральный кредитный договор от "_____" _______________ 199 __ г.\r\nN ________________________________________________________________\r\nраздел "Блокировано Банком России" N ________ счета депо N _______\r\nв Депозитарии ____________________________________________________\r\n                (наименование уполномоченного депозитария)\r\n \r\nтелефон___________________________ e-mail ________________________\r\nфакс _________________________\r\nПросим предоставить "____" ___________________ 199__ г. ломбардный\r\nкредит в сумме ___________________________________________________\r\n___________________________________________________________ рублей\r\n   (сумма цифрами)                      (сумма прописью)\r\n \r\nна срок ____ календарных дня(ей) по ломбардной  процентной  ставке\r\n_______ (в процентах годовых)\r\nдата погашения кредита "____" ___________ 199 ___ г.\r\n    После  погашения кредита и уплаты процентов по нему переведите\r\nзаблокированные  ценные  бумаги  в _____________ (указать Основной\r\nраздел; по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России") счета\r\nдепо нашего Банка.\r\n \r\nПодпись уполномоченного\r\nдолжностного лица Банка <1>           (подпись)            Ф.И.О.\r\n \r\n       М.П.\r\n \r\n \r\n   (заполняется уполномоченным учреждением/подразделением Банка\r\n                             России)\r\n \r\nРегистрационный N заявления ________________________________\r\nДата поступления заявления "______" ______________ 199____ г.\r\nВремя поступления заявления ________ часов _________ мин.\r\nПодпись ответственного лица за прием документов ______________\r\n                                           (должность, Ф.И.О.)\r\n \r\n \r\n
\r\n    <1> Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка,\r\nподписи  которых соответствуют образцам подписей, представленным в\r\nкарточке   образцов   подписей,   находящейся   в   уполномоченном\r\nучреждении/подразделении Банка России.\r\n \r\n \r\n

Приложение 9
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(направляется
Банком по специальным каналам связи
с подтверждением
на бумажном носителе)

(на бланке банка)

ЗАЯВКА НА УЧАСТИЕ В ЛОМБАРДНОМ КРЕДИТНОМ АУКЦИОНЕ, ПРОВОДИМОМ

 \r\n                                   ЗАЯВКА \r\n          НА УЧАСТИЕ В ЛОМБАРДНОМ КРЕДИТНОМ АУКЦИОНЕ, ПРОВОДИМОМ \r\n                           "_____" ____________ 199__ Г. 

    N _______ от "_____" ____________ 199__ г.\r\n \r\n \r\n                    (наименование Банка)\r\n \r\nрегистрационный номер Банка ______________________________________\r\nкорреспондентский счет N ___________ в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ _________\r\nБИК N ____________________________________________________________\r\nгенеральный кредитный договор от "_____" _______________ 199 __ г.\r\nN ________________________________________________________________\r\nраздел "Блокировано Банком России" N _________ счета депо N ______\r\nв Депозитарии ____________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n         (наименование уполномоченного депозитария)\r\n \r\nтелефон ________________________ e-mail __________________________\r\nфакс _________________________\r\nобъем запрашиваемой суммы ломбардного кредита ____________________\r\n___________________________________________________________ рублей\r\n   (сумма цифрами)                      (сумма прописью)\r\n \r\nминимальный  запрашиваемый  объем  ломбардного  кредита  в  случае\r\nчастичного удовлетворения заявки _________________________________\r\n___________________________________________________________ рублей\r\n(сумма цифрами)                      (сумма прописью)\r\n \r\nна срок _______ календарных дня(ей),  заявленная процентная ставка\r\n__________ (в процентах годовых)\r\nдата погашения кредита "_____" _____________ 199__г.\r\n    После  погашения кредита и уплаты процентов по нему переведите\r\nзаблокированные  ценные  бумаги  в _____________ (указать Основной\r\nраздел  по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России") счета\r\nдепо нашего Банка.\r\n \r\n \r\nПодпись уполномоченного\r\nдолжностного лица Банка <1>         (подпись)               Ф.И.О.\r\n \r\n     М.П.\r\n \r\n \r\n(заполняется уполномоченным учреждением/подразделением Банка\r\n                          России)\r\n \r\nРегистрационный N заявки ________________________________\r\nДата поступления заявки "______" ______________ 199____ г.\r\nВремя поступления заявки ________ часов _________ мин.\r\nПодпись ответственного лица за прием документов ______________\r\n                                           (должность, Ф.И.О.)\r\n \r\n \r\n
\r\n    <1>  Заявка  должна  быть подписана должностными лицами Банка,\r\nподписи  которых соответствуют образцам подписей, представленным в\r\nкарточке   образцов   подписей,   находящейся   в   уполномоченном\r\nучреждении/подразделении Банка России.\r\n \r\n \r\n

Приложение 10
к Положению Банка России
"О порядке предоставления банком России
кредитов банкам, обеспеченных
залогом государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(направляется Банком по специальным
каналам связи с
подтверждением
на бумажном носителе)

(на бланке банка)

В Уполномоченное
учреждение/подразделение Банка
России

ЗАЯВЛЕНИЕ

ЗАЯВЛЕНИЕ \r\n \r\nN ______________ от "____" ____________ 199 __ г.\r\n \r\n Просим осуществить перевод следующих ценных бумаг, находящихся\r\nв разделе\r\n \r\n______________________________ N ________________ счета депо Банка\r\n (вписать название раздела)\r\n \r\n______________________________ N ___________________ в Депозитарии\r\n (название Банка)\r\n \r\n__________________ в Основной раздел N _________ счета депо Банка:\r\n(наименование\r\nДепозитария)\r\n \r\n \r\n (направляется Банком по специальным каналам связи с \r\n подтверждением на бумажном носителе) \r\n(на бланке банка) \r\n 

бумаг 
Количество ценных бумаг конкретного выпуска 
1 
2 
3 
1 
 
 
2 
 
 
3 
 
 
ИТОГО: 
 \r\n   Подпись уполномоченного\r\n   должностного лица Банка <1>   (подпись)    Ф.И.О.\r\n \r\nМ.П.\r\n 

<1> Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, \r\nподписи которых соответствуют образцам подписей, представленным \r\nв карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном \r\nучреждении/подразделении Банка России.\r\n \r\n \r\n

Приложение 11
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
банком россии кредитов банкам,
обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У, от 25.12.98 N 450-У)

I. Бухгалтерский учет операций

Раздел утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.12.98 N 450-У)

II. Депозитарный учет операций

1. Банки - владельцы государственных ценных бумаг (инвесторы / дилеры) <1> ведут учет этих ценных бумаг на счетах депо в уполномоченном депозитарии.

Государственные ценные бумаги банка учитываются в главе Д "Счета депо" на счете депо N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" - по выпускам государственных ценных бумаг. К счету N 98070 ведутся следующие разделы: "Блокировано Банком России", "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт" <2>.

Банки (инвесторы / дилеры) учитывают государственные ценные бумаги, принадлежащие самому банку или депонентам на счетах депо:

Д-т счета N 98010 "Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)

К-т счета N 98050 "Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию" или

К-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев".

2. У банков - дилеров депозитарный учет ценных бумаг, переведенных в обеспечение по кредитам Банка России (предварительно заблокированных, заложенных), ведется в разрезе отдельных лицевых счетов по учету собственных ценных бумаг и ценных бумаг клиентов.

3. При предварительном блокировании государственных ценных бумаг, принадлежащих банку, в целях получения в дальнейшем кредитов Банка России, делаются следующие депозитарные проводки по счетам депо банка (дилера, инвестора):

3.1. у банка - владельца ценных бумаг

Д-т счета N 98050 "Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию"

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России);

3.2. у банка - дилера при переводе ценных бумаг клиентов:

Д-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев"

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России").

4. При блокировке ценных бумаг Банком России в день проведения ломбардного кредитного аукциона делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России")

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано под кредитный аукцион Банка России").

5. При приеме Банком России в залог ценных бумаг, принадлежащих банку, в день предоставления кредита Банка России (кредита овернайт / ломбардного кредита) делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России")

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России").

6. После погашения кредита Банка России (кредита овернайт / ломбардного кредита) и уплаты процентов по нему делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера / инвестора):

6.1. при переводе ценных бумаг в раздел "Блокировано Банком России" счета депо банка

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России")

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России");

6.2. при снятии с ценных бумаг обременения обязательствами (при их разблокировании и переводе в Основной раздел счета депо банка):

- у банка - владельца ценных бумаг (дилера / инвестора)

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России")

К-т счета N 98050 "Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию"

- у банка - дилера при переводе ценных бумаг клиентов

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России")

К-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев".

7. В случае неисполнения банком обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему заложенные ценные бумаги подлежат реализации на торгах ОРЦБ, при этом делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России")

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" / "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт").

8. После реализации Банком России ценных бумаг на торгах ОРЦБ делаются следующие проводки по счетам депо банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" / "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт")

К-т счета N 98010 "Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)" или

К-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев".

9. При разблокировании части или всех ценных бумаг банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России")

К-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев"

либо

К-т счета N 98050 "Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию".

<1> 1. Настоящим разделом Приложения регламентируется депозитарный учет операций (по счетам синтетического и аналитического учета), проводимых банками-дилерами (в том числе являющимися уполномоченными депозитариями) и по счетам синтетического учета банков-инвесторов.

2. Банкам-инвесторам рекомендуется вести депозитарный учет операций по счетам аналитического учета (на счете депо N 98070) в порядке, изложенном в настоящем Приложении.

3. Банки-дилеры, в том числе уполномоченные депозитарии, ведут депозитарный учет на основании отчетов (выписок) по своим счетам депо, официально получаемых из Депозитария Московской межбанковской валютной биржи/Национального депозитарного центра.

<2> Указанные разделы счета депо банка ведутся при предоставлении банку кредитов Банка России.

  • Главная
  • "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 06.03.98 N 19-П) (ред. от 25.12.98)

© 2012 - 2024
ZakonBase.ru

© Buzznet: Мониторинг СМИ