Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 12.07.99 N 84-И "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВА) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"

Приложение 1

    В  соответствии  с пунктом  4 статьи 11 Федерального закона "О\r\nнесостоятельности     (банкротстве)     кредитных     организаций"\r\n \r\n___________________________________________________  ходатайствует\r\n(полное наименование кредитной организации, рег. N)\r\nоб  осуществлении  мер  по  предупреждению  банкротства.\r\n В связи   с   наличием  оснований  для  осуществления  мер  по\r\nпредупреждению банкротства  (указать  их  перечень),  руководством\r\nкредитной организации (указать дату) в органы управления кредитной\r\nорганизации (их полное  наименование,  юридический  и  фактический\r\nадрес)   было  направлено  ходатайство  об  осуществлении  мер  по\r\nфинансовому оздоровлению кредитной организации и (или) ходатайство\r\nо    реорганизации   кредитной   организации   (копии   ходатайств\r\nприлагаются).\r\n Однако в сроки, установленные пунктом 3 статьи 11 Федерального\r\nзакона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных  организаций",\r\nорганы управления кредитной организации не приняли соответствующее\r\nрешение по ходатайству  (либо  учредители  (участники)  отказались\r\nучаствовать  в  осуществлении  мер  по  финансовому оздоровлению и\r\n(или) реорганизации кредитной  организации).  В  случае  отказа  -\r\nприлагается копия подтверждающего документа (выписка из протокола,\r\nкопия письма и т.п.).\r\n Настоящим  ходатайством  даем согласие на назначение временной\r\nадминистрации  с ограничением  полномочий  исполнительного  органа\r\nуправления  кредитной  организацией,  которой  будет предоставлена\r\nполная  возможность  для  оценки реального финансового состояния и\r\nучастия  в разработке  мер  по  финансовому оздоровлению кредитной\r\nорганизации,  либо принятия иных мер по предупреждению банкротства\r\nкредитной организации.\r\n \r\nРуководитель\r\nкредитной организации\r\n \r\nМ.П.\r\n \r\n 

Приложение 2

Руководителю
кредитной организации
Копия:
Органам управления
кредитной организации

   В связи с <*> ________________________________________________\r\n                  (полное наименование кредитной организации)\r\nВам надлежит представить в территориальное учреждение Банка России\r\nплан  мер по финансовому оздоровлению кредитной организации в срок\r\nне  позднее  30  календарных  дней  с момента получения настоящего\r\nтребования.\r\n Основными причинами,  послужившими основанием для предъявления\r\nкредитной     организации     настоящего     требования,   явились\r\n____________________________________________________________ <**>.\r\n Территориальное   учреждение   Банка  России  рекомендует  Вам\r\nследующие   формы   мер   по  финансовому  оздоровлению  кредитной\r\nорганизации _______________________________________________ <***>.\r\n Реализация   мер   по   финансовому   оздоровлению   кредитной\r\nорганизации    должна    обеспечить   устранение   оснований   для\r\nпредъявления       настоящего      требования      не      позднее\r\n"__" ________ года <****>.\r\n    В  соответствии  с пунктом  3 статьи 12 Федерального закона "О\r\nнесостоятельности  (банкротстве)  кредитных организаций" на период\r\nдо  представления  плана мер по финансовому оздоровлению кредитной\r\nорганизации   (либо   до   устранения   указанных   выше   причин)\r\n__________________________________________________________________\r\n        (полное наименование кредитной организации)\r\nвводится запрет _____________________________________ <*****>.\r\n План  мер  по  финансовому  оздоровлению кредитной организации\r\nдолжен  соответствовать требованиям законодательства и нормативных\r\nактов Банка России.\r\n    С  момента  предъявления  настоящего требования  Вам  надлежит\r\nпредставлять    в   территориальное    учреждение   Банка   России\r\nдополнительно  к отчетности,   установленной  нормативными  актами\r\nБанка России,  еженедельно не позднее 3 рабочих дней, следующих за\r\nотчетной неделей, отчетность по следующим формам:\r\n - оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной\r\nорганизации по форме N 101;\r\n -  отчет  кредитной  организации по картотекам к внебалансовым\r\nсчетам N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации"  и N  90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации" по форме N 311.\r\n \r\nРуководитель\r\nтерриториального учреждения\r\nБанка России\r\n \r\nМ.П.\r\n 

Примечания к составлению требования:

<*> Наличие оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации в соответствии со статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", либо непринятие мер по предупреждению банкротства в соответствии со статьей 11 указанного Федерального закона, либо поступление ходатайства руководителя кредитной организации в соответствии с п. 4 ст. 11 указанного Федерального закона.

<**> Основания, предусмотренные статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", выявленные по данным анализа финансового состояния кредитной организации на основании бухгалтерской, финансовой и статистической отчетности кредитной организации, на последнюю отчетную дату, предшествующую предъявлению требования Банка России, и за последние 12 месяцев.

<***> Рекомендации по стабилизации финансового состояния кредитной организации в соответствии со статьями 8 - 10 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

<****> Срок, не противоречащий требованиям законодательства.

<*****> Информация о вводимых ограничениях и запретах, установленных нормативными актами Банка России.

Приложение 3

Руководителю
кредитной организации
Копия:
Органам управления
кредитной организации

  В связи с ________________________________________________ <*>\r\n              (полное наименование кредитной организации)\r\nВам надлежит принять решение о реорганизации кредитной организации\r\n(в    форме    слияния   или   присоединения)   и  представить   в\r\nтерриториальное  учреждение Банка России в срок не позднее 30 дней\r\nс  момента  получения  настоящего  требования  план мероприятий по\r\nреорганизации кредитной организации.\r\n    Учитывая,    что   основанием   для   предъявления   кредитной\r\nорганизации          настоящего         требования         явилось\r\n____________________________________________________________ <**>,\r\nтерриториальное учреждение Банка России  рекомендует Вам следующую\r\nформу          реорганизации         кредитной         организации\r\n____________________________________________________________.\r\n Проведение реорганизации    кредитной    организации    должно\r\nобеспечить   устранение   оснований  для  предъявления  настоящего\r\nтребования  не  позднее  "___"  ________  года  <***>,   а   также\r\nобеспечить   финансовую   устойчивость  кредитной  организации,  к\r\nкоторой  происходит  присоединение,  либо  кредитной  организации,\r\nвозникающей  в  результате слияния (выполнение пруденциальных норм\r\nдеятельности и обязательных  резервных  требований  Банка  России,\r\nпогашение задолженности по кредитам Банка России).\r\n В  соответствии  с пунктом  3 статьи 12 Федерального закона "О\r\nнесостоятельности  (банкротстве)  кредитных организаций" на период\r\nдо   представления   в  территориальное  учреждение  Банка  России\r\nдокументов,  предусмотренных  федеральными законами и нормативными\r\nактами  Банка  России  для  осуществления  реорганизации кредитной\r\nорганизации   (либо   до   устранения   указанных   выше   причин)\r\n__________________________________________________________________\r\n        (полное наименование кредитной организации)\r\nвводится запрет __________________ <****>.\r\n    С  момента  предъявления  настоящего  требования  Вам надлежит\r\nпредставлять    в   территориальное    учреждение   Банка   России\r\nдополнительно  к отчетности,   установленной  нормативными  актами\r\nБанка России,  еженедельно не позднее 3 рабочих дней, следующих за\r\nотчетной неделей, отчетность по следующим формам:\r\n - оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной\r\nорганизации по форме N 101;\r\n -  отчет  кредитной  организации по картотекам к внебалансовым\r\nсчетам N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации"  и N  90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации" по форме N 311.\r\n \r\nРуководитель\r\nтерриториального учреждения\r\nБанка России\r\n \r\nМ.П.\r\n \r\n 

Примечания к составлению требования:

<*> Наличие оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации в соответствии с пунктом 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", либо непринятие мер по предупреждению банкротства в соответствии со статьей 11 указанного Федерального закона, либо поступление ходатайства руководителя кредитной организации в соответствии с пунктом 4 статьи 11 указанного Федерального закона, либо по итогам рассмотрения плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.

<**> Основания, предусмотренные пунктом 1 статьи 32 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", выявленные по данным анализа финансового состояния кредитной организации на основании бухгалтерской, финансовой и статистической отчетности кредитной организации, на последнюю отчетную дату, предшествующую предъявлению требования Банка России, и за последние 12 месяцев.

<***> Срок, не противоречащий требованиям законодательства.

<****> Информация о вводимых ограничениях и запретах, установленных нормативными актами Банка России.

Приложение 4

Руководителю
кредитной организации
Копия:
Органам управления
кредитной организации

 Территориальное    учреждение    Банка    России   рассмотрело\r\nпредставленный ___________________________________________________\r\n                 (полное наименование кредитной организации)\r\nплан  мер по финансовому оздоровлению в связи с принятием органами\r\nуправления  кредитной  организации  решения от "__" ______ 199 г.,\r\nлибо   по   требованию   Банка  России  об  осуществлении  мер  по\r\nфинансовому      оздоровлению     кредитной     организации     от\r\n"__" ______ 199 г.\r\n    По итогам рассмотрения территориальное учреждение Банка России\r\nпризнало  план мер по финансовому оздоровлению реальным (требующим\r\nдоработки)  <*>.   Вам  надлежит  в сроки,  установленные  планом,\r\nобеспечить  выполнение  мероприятий  по  финансовому  оздоровлению\r\nкредитной организации.\r\n Реализация   мер   по   финансовому   оздоровлению   кредитной\r\nорганизации    должна    обеспечить   устранение   оснований   для\r\nпредъявления       настощего      требования      не      позднее\r\n"___" ________ года <**>.\r\n    С  момента  предъявления  настоящего  требования  Вам надлежит\r\nпредставлять    в   территориальное    учреждение   Банка   России\r\nдополнительно  к отчетности,   установленной  нормативными  актами\r\nБанка России,  еженедельно не позднее 3 рабочих дней, следующих за\r\nотчетной неделей, отчетность по следующим формам:\r\n - оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной\r\nорганизации по форме N 101;\r\n -  отчет  кредитной  организации по картотекам к внебалансовым\r\nсчетам N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации"  и N  90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации" по форме N 311;\r\n -   а также  ежемесячно  - Отчет  о выполнении  плана  мер  по\r\nфинансовому оздоровлению кредитной организации.\r\n В  случае  невыполнения  или несвоевременного выполнения плана\r\nмер   по  финансовому  оздоровлению  кредитной  организации  (либо\r\nнеисполнения           настоящего           требования)          к\r\n_________________________________________________  будут применены\r\n  (полное наименование кредитной организации)\r\nмеры  воздействия  в соответствии  с Инструкцией  Банка  России "О\r\nпорядке  осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных\r\nорганизаций".\r\n \r\nРуководитель\r\nтерриториального учреждения\r\nБанка России\r\n \r\nМ.П.\r\n \r\n 

Примечания к составлению требования:

<*> В случае направления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации на доработку в требовании должно быть указано, что доработанный план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации надлежит представить в территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 15 дней с момента получения настоящего требования. В приложении к требованию кредитной организации направляется Лист согласования (второй экземпляр).

<**> Срок, не противоречащий требованиям законодательства.

Приложение 5

Банковская отчетность

Код формы документа по ОКУД 0409 _____