Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАСЧЕТА И ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ ЗА РАСЧЕТНЫЕ УСЛУГИ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 08.12.97 N 7-П) (ред. от 22.07.99)

1.1. Настоящее Положение устанавливает следующий порядок расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России.

1.2. Расчетной услугой Банка России является услуга по переводу денежных средств (списание, перечисление, зачисление) через расчетную сеть Банка России, включающая в себя полный цикл обработки платежа: прием расчетного документа, обработку расчетного документа, соответствующую используемой технологии расчетов, выдачу расчетного документа кредитной организации получателя средств (если выдача расчетных документов предусмотрена используемой технологией расчетов), осуществление проводок по банковским счетам и выдачу выписок из лицевых счетов.

1.3. Плата за расчетные услуги Банка России взимается с кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России (далее - клиенты Банка России), по счетам которых проводятся операции по списанию средств (в том числе по списанию средств без распоряжения владельца счета, а также списанию при частичной оплате расчетных документов).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

1.4. Плата за расчетные услуги Банка России взимается расчетно - кассовыми центрами и другими подразделениями расчетной сети Банка России (далее по тексту - учреждения Банка России) по месту нахождения счетов клиентов Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

1.5. Отношения по оплате расчетных услуг Банка России регулируются договором корреспондентского (банковского) счета, учитывающим платность расчетных услуг Банка России (далее по тексту - Договор), заключаемым Банком России с клиентами Банка России. Типовое дополнительное соглашение к Договору приведено в Приложении 1 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

1.6. Размер платы за расчетные услуги определяется в соответствии с утвержденными решением Совета директоров Банка России тарифами на расчетные услуги Банка России (Приложение 2 к настоящему Положению).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

1.7. Тарифы за расчетные услуги могут быть изменены по решению Совета директоров Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

1.8. Тарифы на расчетные услуги Банка России установлены в валюте Российской Федерации за обработку одного расчетного документа и дифференцированы в зависимости от уровня региональности платежа (платежи на внутрирегиональном и межрегиональном уровне), вида платежа (платежи без применения авизо, с применением телеграфных, почтовых авизо, электронные платежи), способа передачи расчетных документов клиентами Банка России (по каналам связи, на магнитных носителях, на бумажных носителях) и периода времени передачи информации по платежам по каналам связи.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

1.9. В целях создания для всех клиентов Банка России равных условий проведения расчетных операций через расчетную сеть Банка России устанавливается единая продолжительность операционного времени для приема от клиентов Банка России информации по платежам по каналам связи: с 10.00 до 17.00 по местному времени.

Время передачи информации по платежам по каналам связи распределяется на периоды:

- 1 период - с 10.00 до 13.00 по местному времени;

- 2 период - с 13.00 до 16.00 по местному времени;

- 3 период - с 16.00 до 17.00 по местному времени.

Территориальные учреждения Банка России с разрешения Банка России вправе изменить (распоряжением по территориальному учреждению) время окончания третьего периода операционного времени на более позднее.

При передаче клиентом Банка России информации по платежам по каналам связи после окончания 3 периода (в том числе измененного) операционного времени применяется тариф, предусмотренный для случая передачи информации сверх установленного времени.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

1.10. Тариф на платеж с применением телеграфного авизо не включает в себя сумму затрат Банка России по оплате услуг предприятий Госкомитета РФ по связи и информатике, возмещаемую дополнительно.

1.11. При расчете платы за расчетные услуги районные коэффициенты к установленным тарифам, впредь до особых указаний, не применяются.

1.12. В соответствии со ст. 26 Федерального закона "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в оплату расчетных услуг Банка России налог на добавленную стоимость не включается.

1.13. Контроль за правомерностью и полнотой взимания платы за расчетные услуги возлагается на территориальные учреждения Банка России.

1.14. Ответственность сторон, процедура согласования разногласий, а также порядок урегулирования споров, которые могут возникнуть в процессе взимания платы за расчетные услуги Банка России, определяются Договором.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

2.1. В случае ввода реквизитов расчетных документов в систему автоматизированной обработки учетно - операционной информации Банка России оператором клиента Банка России применяются тарифы, предусмотренные для платежей при передаче информации по каналам связи.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

2.2. Тарифы дифференцированы в зависимости от времени поступления информации по платежам только для платежей, передаваемых в систему автоматизированной обработки учетно - операционной информации Банка России по каналам связи.

2.3. По сводным платежным поручениям кредитных организаций, включая сводные платежные поручения, приложениями к которым служат расчетные документы, получателями средств по которым являются клиенты одной кредитной организации, следует вводить информацию в систему автоматизированной обработки учетно - операционной информации Банка России и начислять плату за расчетные услуги по каждому первичному расчетному документу.

2.4. По платежам в адрес национальных банков стран СНГ и Балтии, кредитных организаций, расположенных на территории стран СНГ и Балтии, и их клиентов применяются тарифы, предусмотренные для межрегиональных платежей с применением авизо.

2.5. По платежам, когда счета клиента Банка России - плательщика и клиента Банка России - получателя находятся в одном учреждении Банка России, а также, когда счета клиента Банка России - плательщика и клиента Банка России - получателя находятся в учреждениях Банка России, обслуживаемых одним вычислительным центром, и при этом осуществляется обмен первичными расчетными документами на бумажных носителях, применяются тарифы, предусмотренные для внутрирегиональных платежей без применения авизо.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

2.6. По платежам, когда счета клиента Банка России - плательщика и клиента Банка России - получателя находятся в одном учреждении Банка России, а также, когда счета клиента Банка России - плательщика и клиента Банка России - получателя находятся в учреждениях Банка России, обслуживаемых одним вычислительным центром, в случае, когда используется система внутрирегиональных электронных платежей, и клиенту Банка России - получателю передается электронный образ расчетного документа или бумажная копия электронного образа расчетного документа, применяются тарифы, предусмотренные для внутрирегиональных электронных платежей.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

3.1. Плата за расчетные услуги Банка России не взимается (за исключением возмещения телеграфных расходов Банка России) за проведение следующих расчетных операций.

3.1.1. Перечисление средств со счетов по учету доходов и средств бюджетов различных уровней, государственных внебюджетных фондов, органов федерального казначейства и распорядителей бюджетных средств, открытых в подразделениях расчетной сети Банка России.

3.1.2. Перечисление налогов и иных обязательных платежей в бюджеты различных уровней и государственные внебюджетные фонды, а также других платежей на счета по учету доходов и средств бюджетов и государственных внебюджетных фондов.

3.1.3. Перечисление средств, производимое кредитной организацией (филиалом) после отзыва лицензии Банка России на осуществление банковских операций.

3.1.4. Перечисление средств, производимое ликвидационной комиссией (ликвидатором, конкурсным управляющим).

3.1.5. Возврат со счета клиента Банка России, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, ошибочно зачисленных средств.

3.1.6. Перечисление средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России.

3.1.7. Перечисление средств в депозиты, размещаемые в Банке России.

3.1.8. Возврат кредитов и уплата процентов и неустойки за кредиты, предоставленные Банком России.

3.1.9. Перечисление других средств в пользу Банка России.

3.1.10. Перечисление средств для получения наличных денежных средств, включая депонирование средств в подразделениях расчетной сети Банка России на получение наличных денег.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

3.2. Перечень вышеперечисленных расчетных операций с указанием балансовых счетов приведен в Приложении 3 к настоящему Положению.

4.1. Расчет суммы платы за расчетные услуги Банка России осуществляется для каждого клиента Банка России автоматизированным способом в соответствии с установленными тарифами, исходя из количества проведенных операций по списанию средств (в том числе по списанию средств без распоряжения владельца счета, а также списанию при частичной оплате расчетных документов) со счета клиента Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.2. По результатам проведенных в течение дня операций по списанию средств со счета для каждого клиента Банка России программным путем формируется Ведомость расчетных операций за день (Приложение 4 к настоящему Положению). В Ведомости указывается количество и сумма проведенных за день операций по списанию средств со счета клиента Банка России в разрезе видов платежей (как платных, так и бесплатных) и сумма платы за расчетные услуги Банка России. Операции по зачислению средств на счета в Ведомость не включаются. Строки с нулевой информацией в Ведомость не включаются.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.3. Ведомость расчетных операций за день не формируется, если в течение дня по счету клиента Банка России не проводились операции по списанию средств.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.4. Платежи, отозванные клиентом Банка России до отражения по счету или не проведенные по какой-либо причине, в Ведомость расчетных операций не включаются.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.5. Ведомость расчетных операций за день предназначена для информирования клиентов Банка России о количестве проведенных за день операций по списанию средств со счета и сумме платы за расчетные услуги Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.6. Способ, периодичность и сроки представления клиенту Банка России Ведомости расчетных операций за день устанавливаются Договором.

Ведомость расчетных операций за день может не представляться клиенту Банка России, если это предусмотрено Договором.

Ведомость расчетных операций за день может представляться клиенту Банка России в бумажном или в электронном виде.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.7. Ведомость расчетных операций за день может храниться в учреждении Банка России только в электронном виде.

4.8. Клиент Банка России вправе сверить предоставляемую Ведомость расчетных операций за день с данными своего учета и при наличии разногласий сообщить об этом в учреждение Банка России для их урегулирования. Срок и форма заявления о разногласиях, а также срок урегулирования разногласий устанавливаются в Договоре.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.9. По результатам проведенных в течение месяца операций по списанию средств со счета для каждого клиента Банка России программным путем формируется Ведомость расчетных операций за месяц (Приложение 5 к настоящему Положению). В Ведомости указывается количество и сумма проведенных за месяц операций по списанию средств со счета клиента Банка России в разрезе видов платежей и сумма, подлежащая оплате за расчетные услуги Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.10. Ведомость расчетных операций за месяц не формируется, если в течение месяца по счету клиента Банка России не проводились операции по списанию средств.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.11. Ведомость расчетных операций за месяц является документом, подтверждающим факт предоставления клиенту Банка России Банком России расчетных услуг, и является основанием для взимания платы за расчетные услуги Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.12. Ведомость расчетных операций за месяц распечатывается в двух экземплярах, каждый из которых подписывается ответственным исполнителем, главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера) и скрепляется печатью учреждения Банка России.

Первый экземпляр ведомости передается под роспись (с указанием даты) представителю клиента Банка России. Срок представления клиенту Банка России Ведомости расчетных операций за месяц устанавливается Договором.

Второй экземпляр Ведомости после оплаты клиентом Банка России расчетных услуг Банка России подшивается учреждением Банка России в документы дня.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.13. Клиент Банка России сверяет данные Ведомости расчетных операций за месяц с данными своего учета, при наличии разногласий не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца письменно сообщает об этом с указанием оспариваемых сумм платы учреждению Банка России для их урегулирования.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.14. Урегулирование разногласий производится до 15-го числа следующего месяца. Процедура урегулирования разногласий устанавливается в Договоре.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

4.15. При непоступлении от клиента Банка России письменного сообщения о разногласиях в установленный срок (не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца) Ведомость расчетных операций за месяц считается подтвержденной.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.1. Клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России в соответствии с Ведомостью расчетных операций за месяц со своего корреспондентского (банковского) счета (субсчета) платежным поручением.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.2. При отсутствии разногласий клиент Банка России представляет в учреждение Банка России платежное поручение на оплату расчетных услуг не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.3. В случае заявления о разногласиях в установленный срок (не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца) клиент Банка России представляет в учреждение Банка России платежное поручение на оплату расчетных услуг не позднее дня, следующего за днем принятия решения об урегулировании разногласий. Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, подлежат оплате в срок не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.4. В платежном поручении в реквизите "Назначение платежа" указывается: "Оплата стоимости расчетных услуг Банка России за ________________________, Ведомость N _____________".

5.5. При недостаточности средств на счете клиента Банка России для полной оплаты оказанных Банком России расчетных услуг возможна оплата по частям (несколькими платежными поручениями).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.6. При отсутствии (недостаточности) средств на счете кредитной организации платежное поручение на оплату расчетных услуг Банка России учитывается в кредитной организации внесистемно и оплачивается по 6 группе очередности списания средств, установленной законодательством Российской Федерации, и разработанными в соответствии с ним банковскими правилами, в порядке календарной очередности внутри этой группы.

При отсутствии (недостаточности) средств на счете клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, платежное поручение на оплату расчетных услуг Банка России учитывается в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России на внебалансовом счете N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и оплачивается в порядке очередности по последней группе.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.7. За неисполнение или ненадлежащее исполнение клиентом Банка России обязательств по оплате предоставленных Банком России расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на счете клиента Банка России) клиент Банка России уплачивает Банку России неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на день исполнения обязательства, от суммы долга за каждый календарный день просрочки до дня возврата всей суммы долга.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.8. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения клиентом Банка России обязательств по оплате предоставленных Банком России расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на счете клиента Банка России) в течение месяца, исчисляемого со дня, следующего за последним днем надлежащего исполнения основного обязательства, Банк России производит списание всей суммы долга (оставшейся части) с корреспондентского (банковского) счета (субсчета) клиента Банка России (включая сумму неустойки) без согласия клиента Банка России. Право Банка России на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России должно быть предусмотрено в Договоре.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.9. Списание средств в случае, предусмотренном п. 5.8 настоящего Положения, производится учреждением Банка России инкассовым поручением, которое составляется по установленной форме в двух экземплярах. При этом в реквизит "Назначение платежа" включается текст следующего содержания: "Оплата расчетных услуг Банка России в соответствии с п. _______ Договора N ______________ от ___________________, за _________________________ (указывается период времени), Ведомость N ________________". Оба экземпляра инкассового поручения подписываются Начальником и Главным бухгалтером учреждения Банка России (или их заместителями) и скрепляются гербовой печатью учреждения Банка России.

5.10. Неоплаченное по причине отсутствия (недостаточности) средств на счете кредитной организации инкассовое поручение учитывается в учреждении Банка России внесистемно и оплачивается по 6 группе очередности списания средств, установленной законодательством Российской федерации и разработанными в соответствии с ним банковскими правилами, в порядке календарной очередности внутри этой группы.

Не оплаченное по причине отсутствия (недостаточности) средств на счете клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, инкассовое поручение учитывается в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России на внебалансовом счете N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и оплачивается в порядке очередности по последней группе.

В день оплаты инкассового поручения учреждение Банка России производит расчет неустойки за период просрочки оплаты расчетных услуг и выписывает инкассовое поручение на сумму рассчитанной за этот период неустойки.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

5.11. Порядок отражения кредитными организациями в бухгалтерском учете операций, связанных с оплатой расчетных услуг Банка России, представлен в Приложении 6 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

6.1. Ранее заключенные договора корреспондентских (банковских) счетов клиентов Банка России следует привести в соответствие с требованиями настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.07.99 N 614-У)

6.2. Настоящее Положение (за исключением п. 6.1) вводится в действие с 1 января 1998 года. П. 6.1 вводится в действие с момента подписания настоящего Положения.

6.3. С введением в действие настоящего Положения утрачивает силу Указание "О введении платы за расчетные услуги, оказываемые Банком России кредитным организациям и другим клиентам Банка России" от 24 февраля 1997 г. N 417, утвержденное Приказом Банка России от 24 февраля 1997 г. N 02-45.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН