в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 13.11.2024

Законодательная база Российской Федерации

Расширенный поиск Популярные запросы

8 (800) 350-23-61

Бесплатная горячая линия юридической помощи

Бесплатная консультация
Навигация
Федеральное законодательство
Содержание

Действия


Версия для печати

  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 08.10.99) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
не действует Редакция от 08.10.1999 Подробная информация
ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 08.10.99) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Приложения

Приложение N 1
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

ПРЕДПИСАНИЕ

1. Предписание - это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения банковского законодательства, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной организации.

2. В целях стабилизации деятельности кредитной организации и устранения причин, приведших к ухудшению ее финансового состояния, предписание может содержать следующие требования к кредитной организации и/или ее участникам (акционерам):

- об изменении структуры активов;

- о приведении к установленному Банком России уровню значений экономических нормативов, обязательных резервов, лимитов открытой валютной позиции;

- о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;

- о замене руководителей;

- о реорганизации кредитной организации;

- другие требования, предъявляемые к кредитной организации в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России.

В предписании должен быть указан срок выполнения предъявленных требований.

3. Предписание может включать требование о перечислении штрафа с указанием суммы и срока, а также предупреждение о том, что в случае неперечисления штрафа в установленные сроки он будет взыскан в арбитражном порядке.

4. Предписанием оформляется введение ограничений и запрета на проведение отдельных банковских операций, а также введение запрета на открытие филиалов кредитной организации.

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 02.06.98 N 249-У, от 30.11.98 N 429-У)

N п/п Размер штрафа Нарушения требований Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 Нарушения требований Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41 Нарушения требований Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и от 08.12.94 N 127 Нарушения требований по представлению и опубликованию отчетности, представлению аудиторских заключений и копий издания, в котором опубликована отчетность Нарушения требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 Нарушения требований Положения Банка России от 25.11.97 N 5-П Нарушение требований Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И
1 2 3 4 5 6 7 8 9
1 Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала Однократное нарушение одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения Создание резерва на возможные потери по ссудам под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 100, но не менее 80 процентов от требуемых Банком России величин Однократное нарушение в течение последних двенадцати месяцев сроков представления отчетности и / или представления отчетности с нарушением требований Банка России. Нарушение сроков опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, годовой отчет опубликован с нарушением требований Банка России
2 Штраф в размере от 0,05 процента до 0,1 процента от размера минимального уставного капитала Двукратное нарушение в течение последних двенадцати месяцев одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения Превышение на конец операционного дня лимитов открытой валютной позиции, установленных для суммарной величины всех открытых валютных позиций и по отдельным иностранным валютам и российским рублям. Превышение головным офисом (филиалами) сублимитов открытой валютной позиции в двух и более случаях в течение квартала при одновременном выполнении общих лимитов Создание резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 80 процентов от требуемых Банком России величин Двукратное нарушение сроков представления отчетности за последние двенадцать месяцев и / или представления отчетности с нарушением требований Банка России. Одновременное нарушение сроков представления отчетности, аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, сроков опубликования отчетности и представления отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах
3 Штраф в размере 0,1 процента от размера минимального уставного капитала Нарушения на отчетную дату:
а) всех обязательных экономических нормативов одновременно;
б) одного или нескольких следующих обязательных экономических нормативов:
- для банков - норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),
- норматива текущей ликвидности (Н3),
- максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6),
- максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),
- максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10),
- норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13),
- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16);
в) других обязательных экономических нормативов (одного или нескольких), если их нарушение допускалось более трех раз в течение года (последних двенадцати месяцев) 		За выявленные нарушения при определении открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов За выявленные нарушения в классификации ссуд и ценных бумаг, приведшие к формированию резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги в размерах, не соответствующих требованиям Банка России Представление и / или опубликование отчетности, представление аудиторского заключения и копии издания, в котором опубликован годовой отчет позднее сроков, предусмотренных п. п. 25.2 и 25.7 За выявленные нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов) Нарушения при формировании уставного капитала кредитной организации, за повторное в течение последних двенадцати месяцев установленного порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации, а также порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале
4 Штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала За отсутствие Внутрибанковских правил За назначение на должности руководителей и главного бухгалтера кредитной организации (филиала) лиц, кандидатуры которых не были согласованы с Банком России в установленном порядке
5 Штраф в размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала Однократное невыполнение в срок требования о соблюдении обязательных экономических нормативов
6 Штраф в размере от 0,5 процента до 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала Невыполнение требований о соблюдении обязательных экономических нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев Повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение сроков представления документов для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации (за исключением изменений и дополнений, связанных с изменением наименования и местонахождения кредитной организации (филиала)) За несвоевременное представление документов для согласования изменения наименования и местонахождения (почтового адреса), за нарушение сроков направления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации (филиала), изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала
7 Штраф в размере 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала Невыполнение требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних двенадцати месяцев, опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет
8 Штраф в размере до 1,0 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала За невыполнение требования о разработке Внутрибанковских правил

Приложение N 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 27.09.99 N 647-У)

Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409637 _______

Код территории по СОАТО Код учреждения по справочнику КП
ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ, ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ И ПОСТУПИВШИХ ОТ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ ЗАЯВЛЕНИЯХ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДЛОЖЕНИЯХ АРБИТРАЖНЫХ СУДОВ О ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЕЕ ОТЗЫВА, А ТАКЖЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА

Форма N 637

Ежедневная

N
п/п 		Код меры воздействия Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Коды выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (см. табл. 2) Дата введения меры воздействия Дата отмены меры воздействия
1 2 3 4 5 6
I Предупредительные меры воздействия
1 Письменная информация руководству и / или совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению
2 Совещание
3 Прочие (указать, какие)
II Принудительные меры воздействия
1 Штрафы
1.1 Штраф за несоблюдение резервных требований
1.2 Штраф за нарушение других пруденциальных норм деятельности
2 Ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных операций,
в том числе ограничение на:
2.1 привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок)
2.2 размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам
2.3 открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам
2.4 осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи
2.4.1 осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды
2.5 инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц
2.6 куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах
2.7 выдачу банковских гарантий
2.8 привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц
2.9 размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках
2.10 предоставление займов в драгоценных металлах
2.11 покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения)
2.12 продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения)
2.13 оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища
2.14 осуществление сделок купли - продажи драгоценных металлов
2.15 привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок)
2.16 привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов:
- векселей;
- депозитных сертификатов;
- облигаций;
- иных ценных бумаг
2.17 привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов:
- векселей;
- сберегательных сертификатов;
- чеков;
- облигаций;
- иных ценных бумаг
2.18 проведение операций с ценными бумагами, осуществление которых не требует получения специальной лицензии
2.19 осуществление доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами (кроме деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, осуществление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами)
2.20 получение кредитов от банков - резидентов и нерезидентов;
2.21 прочие <**>
3 Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций,
в том числе запрет на:
3.1 привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок)
3.2 размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам
3.3 открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам
3.4 осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи
3.5 инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц
3.6 куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах
3.7 выдачу банковских гарантий
3.8 привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц
3.9 размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках
3.10 предоставление займов в драгоценных металлах
3.11 привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок)
3.12 привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов
3.13 привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертификатов
3.14 прочие <*>
4 Требования:
4.1 об увеличении уставного капитала
4.2 о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов
4.3 о приведении к установленному Банком России уровню значений нормативов обязательных резервов
4.4 о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции
4.5 о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками
4.6 о замене руководителей
4.7 об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
4.7.1 о разработке плана мер по финансовому оздоровлению
4.7.2 о приведении плана мер по финансовому оздоровлению в соответствие с требованиями, установленными Банком России
4.7.3 о доработке плана мер по финансовому оздоровлению
4.7.4 об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению
4.7.5 о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению
4.8 о реорганизации
4.9 об уменьшении уставного капитала до размера чистых активов (собственных средств)
4.10 об изменении структуры активов кредитной организации
4.11 по устранению недостатков при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации <*>
4.12 о доначислении резерва на возможные потери по ссудам
4.13 о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги
4.14 о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгметаллами
4.15 об устранении нарушений условий формирования резервного фонда
4.16 о восполнении резервного фонда
4.17 о предоставлении в оперативном порядке бухгалтерских балансов
4.18 о разработке внутрибанковских правил кредитной организации
4.19 о своевременном проведении филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России
4.20 о соблюдении сроков представления отчетности
4.21 о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой печати
4.22 о соблюдении сроков представления аудиторского заключения
4.23 о соблюдении сроков представления копий изданий, в которых опубликован годовой отчет
4.24 о представлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России
4.25 об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России
4.26 другие требования в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятельности <*>
5 Запрет на открытие филиалов
6 Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией <**>
7 Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций <***>
8 Уменьшение лимита открытых валютных позиций
9 Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах

<*> Расшифровать предъявленные требования или введенные ограничения или запреты на осуществление банковских операций при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).

<**> В графе 3 сообщить при передаче информации: временная администрация назначена в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства (по инициативе Банка России, по предложению органов управления кредитной организацией) или реструктуризации кредитной организации.

<***> В графе 3 сообщить при передаче информации: ходатайство на отзыв лицензии направлено по инициативе Банка России, на основании заявлений уполномоченных лиц, предложений арбитражных судов.

Таблица 2

  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 08.10.99) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

© 2012 - 2024
ZakonBase.ru

© Buzznet: Мониторинг СМИ