Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 12.10.2000 N 93-И "О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ НЕРЕЗИДЕНТОВ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ЭТИМ СЧЕТАМ"

3.1. Расчеты в валюте Российской Федерации по операциям нерезидентов на территории Российской Федерации осуществляются в наличном и безналичном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации с учетом особенностей, установленных настоящей Инструкцией.

3.2. При осуществлении расчетов наличной валютой Российской Федерации нерезиденты обязаны соблюдать порядок расчетов наличными деньгами, установленный для резидентов законодательством Российской Федерации, включая предельный размер расчетов наличными деньгами между юридическими лицами, установленный Банком России.

Кредиты (займы) в валюте Российской Федерации предоставляются резидентами физическим лицам-нерезидентам в безналичном порядке.

Нерезиденты имеют право снимать со своих счетов типа "К", "Н" и зачислять на свои счета типа "К", "Н" наличную валюту Российской Федерации только в случаях, если в графе 4 в строке соответствующего вида операции Таблицы А Приложения 1 к настоящей Инструкции к наименованию типа счета добавлено слово "(нал.)".

Кассовые операции по счетам типа "К", "Н" осуществляются в соответствии с порядком ведения кассовых операций, установленным Банком России. При этом для официальных представительств лимит рублевой кассы не устанавливается.

Физические лица-нерезиденты вправе снимать со своих счетов типа "Ф" наличную валюту Российской Федерации без ограничений.

Физические лица-нерезиденты вправе зачислять на свои счета типа "Ф" наличную валюту Российской Федерации только по основаниям зачисления денежных средств на счет типа "Ф", установленным в Приложении 1 к настоящей Инструкции, при предоставлении документов, подтверждающих происхождение денежных средств.

3.3. При недостаточности денежных средств на счете типа "К", "Н" или "Ф" для удовлетворения всех предъявленных к счету требований списание со счетов типа "К", "Н" или "Ф" осуществляется в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России для счетов резидентов в валюте Российской Федерации.

3.4. Операции, которые нерезиденты вправе проводить по счетам типа "К", "Н", "Ф", указаны в графе 2 Таблицы А Приложения 1 к настоящей Инструкции.

Операции, указанные в графе 2 Таблицы А Приложения 1 к настоящей Инструкции, могут проводиться только по тем типам счетов, которые указаны в соответствующей строке графы 4 Таблицы А Приложения 1 к настоящей Инструкции.

Операции по зачислению денежных средств на счета типа "К", "Н", "Ф", а также по списанию денежных средств со счетов типа "К", "Н", "Ф" по каждому типу счета (режим счета) указаны, соответственно, в графе 2 Таблиц Б, В, Г Приложения 1 к настоящей Инструкции.

Переводы в валюте Российской Федерации могут осуществляться со счетов резидентов на счета типа "К", "Н", "Ф" только по тем видам операций, которые в соответствии с Приложением 1 к настоящей Инструкции предусмотрены режимом указанного в расчетных документах счета нерезидента-получателя.

Переводы в валюте Российской Федерации могут осуществляться со счетов типа "К", "Н", "Ф" только по тем видам операций, которые в соответствии с Приложением 1 к настоящей Инструкции предусмотрены режимом указанного в расчетных документах счета нерезидента-плательщика.

3.5. Расчеты в валюте Российской Федерации могут осуществляться нерезидентами через счета банков-нерезидентов типа "К", "Н" в соответствии с режимами счетов типа "К", "Н", установленными настоящей Инструкцией.

Уполномоченные банки открывают банкам-нерезидентам счета в валюте Российской Федерации в порядке, установленном Банком России.

3.6. Переводы валюты Российской Федерации со счетов резидентов на счета типа ФХК", "Н", "Ф" могут осуществляться исключительно со счетов резидентов, открытых в уполномоченных банках.

Переводы валюты Российской Федерации со счетов типа "К", "Н", "Ф" в пользу резидентов могут осуществляться как на счета резидентов, открытые в уполномоченных банках, так и на счета резидентов, открытые в кредитных организациях-резидентах, не являющихся уполномоченными банками.

3.7. Операции по покупке иностранной валюты за счет денежных средств нерезидентов на счетах типа "К" и типа "Ф" осуществляются без ограничений в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России в пределах остатка денежных средств на счете.

3.8. Денежные средства на счетах типа "Н" могут использоваться для покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации только при соблюдении следующих условий:

3.8.1. поручение нерезидента на покупку иностранной валюты за счет денежных средств на счете типа "Н" дается только тому уполномоченному банку, в котором нерезиденту открыт счет типа "Н";

3.8.2. поручение на покупку иностранной валюты за счет денежных средств на счете типа "Н" исполняется уполномоченным банком не ранее чем через 365 календарных дней со дня его представления нерезидентом в уполномоченный банк;

3.8.3. в поручении на покупку иностранной валюты должна быть указана сумма денежных средств в валюте Российской Федерации, находящихся на счете типа "Н", за счет которой будет куплена иностранная валюта;

3.8.4. в течение срока со дня представления нерезидентом в уполномоченный банк поручения на покупку иностранной валюты до дня его исполнения или отзыва остаток денежных средств на счете типа "Н" не может быть меньше суммы, указанной в поручении на покупку иностранной валюты.

При этом нерезидент вправе в любое время уменьшить сумму валюты Российской Федерации, указанную в поручении на покупку иностранной валюты, а также отозвать поручение на покупку иностранной валюты. В случае уменьшения суммы валюты Российской Федерации, ранее указанной в поручении на покупку иностранной валюты, течение срока, указанного в пункте 3.8.2 настоящей Инструкции, не прерывается.