Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 06.03.98 N 19-П) (ред. от 26.11.99)

Приложение 1
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У, от 26.11.99 N 689-У)

в валюте Российской Федерации на условиях и в порядке, определенных Положением "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от "__" _________ 199_ г. N ___ (далее - "Положение"), Регламентом предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг (далее - "Регламент") - Приложение 6 к Положению, и настоящим Договором.

<*> Заключение генерального кредитного договора на предоставление внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита овернайт.

Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов:

а) настоящего Договора;

б) заявления на получение ломбардного кредита (составленного по форме Приложения 8 к Положению);

в) удовлетворенной / частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (составленной по форме Приложения 9 к Положению).

Представления в Банк России заявления Банка на получение кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется, эти кредиты предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п. 2.5 Положения и в разделе 2 настоящего Договора.

<*> Заполняется при условии установления Банком России лимита конкретному Банку.

При наличии достаточного обеспечения сумма внутридневного кредита не должна превышать указанный лимит.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У)

<*> Заполняется при условии установления Банком России лимита конкретному Банку.

При наличии достаточного обеспечения сумма кредита овернайт не должна превышать указанный лимит.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.1998 N 250-У)

1.2. Сумма кредита, размер процентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к уплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список государственных ценных бумаг, переведенных в залог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора (либо в заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п. 4.1.6 Положения - далее по тексту "заявление") Положения и являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора). Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и / или кредита овернайт.

1.3. Днем выдачи кредита является (нужное вписать): день (дата) зачисления суммы кредита на корреспондентский счет Банка в расчетном подразделении Банка России (при предоставлении ломбардного кредита или кредита овернайт); момент проведения расчетным подразделением Банка России расчетного документа Банка сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств (момент образования дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка (при предоставлении внутридневного кредита).

1.4. Документами, подтверждающими факт предоставления кредита, являются (нужное вписать):

1) при предоставлении ломбардных кредитов и / или кредитов овернайт: а) выписка по корреспондентскому счету Банка (либо документ на бумажном носителе и / или в электронном виде, утвержденный Банком России в зависимости от технологии осуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая зачисление средств на корреспондентский счет Банка; б) выписка по ссудному счету Банка (либо документ на бумажном носителе и / или в электронном виде); в) Извещение (составленное по форме Приложения 5 к Положению), являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора, и оформленное Банком России;

2) при предоставлении внутридневных кредитов - промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета Банка (либо документ на бумажном носителе и / или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в пределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).

1.5. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему считается (нужное вписать):

1) при погашении ломбардного(ых) кредита(ов) и / или кредита овернайт: а) день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России на основании платежного поручения Банка в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному кредиту; б) либо день (дата) поступления средств от реализации (либо день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг, выручка от реализации (покупная цена) которых покрывает объем требований Банка России по предоставленному кредиту; в) либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения Банка на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России на сумму оставшихся непогашенными требований Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

2) при погашении внутридневного кредита: а) момент зачисления средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо; б) либо момент переоформления суммы допущенного внутридневного разрешенного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном Положением порядке (в конце операционного дня).

1.6 <*>. Начисление процентов на сумму основного долга производится по формуле простых процентов за период фактического пользования кредитом (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему включительно) исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно) <**>. Проценты начисляются на остаток средств на ссудном счете на начало операционного дня <***>.

<*> Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

<**> В подсчет фактического числа календарных дней, в течение которых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации.

<***> День (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

1.7 <*>. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору и соответствующему Извещению / заявлению ссудная задолженность по кредитам Банка России в конце рабочего дня (являющегося датой погашения обязательств по кредиту в соответствии с Извещением / заявлением) переносится на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и по просроченным процентам.

<*> Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете в расчетном подразделении Банка России до завершения расчетов текущего дня уполномоченное подразделение Банка России переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном в разделе 4.2 Положения порядке (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).

2.1. Банк России предоставляет Банку кредиты под залог (блокировку) государственных ценных бумаг, включенных в Ломбардный список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором.

В случае, если в период пользования кредитом Банка России уполномоченным государственным органом выносится постановление (определение) об аресте денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах)) Банка в расчетных подразделениях Банка России, последний вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита. В случае невыполнения Банком указанного требования в течение следующего рабочего дня Банк России приступает к осуществлению действий, предусмотренных в разделе 3 Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

При аресте ценных бумаг, принадлежащих Банку и находящихся в залоге у Банка России на разделах счета депо Банка, оператором которых является Банк России, Банк в течение 3-х рабочих дней обязан произвести замену предмета залога на иное ликвидное имущество, перечень которого утверждается Советом директоров Банка России. В случае невыполнения Банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита и списать денежные средства в погашение всей суммы требований Банка России по кредиту с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения Банка на основании инкассового поручения, выписываемого уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

2.2. Одним из основных условий предоставления кредитов Банка России является предварительное блокирование Банком государственных ценных бумаг (отвечающих требованиям пункта 2.3 Положения) в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в уполномоченном Депозитарии, при этом Банк остается собственником заблокированных на указанном разделе счета депо Банка ценных бумаг.

Рыночная стоимость государственных ценных бумаг (учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент Банка России, является максимально возможной величиной (суммой) кредита(ов) (с учетом начисляемых процентов по кредиту(ам)), которую Банк может получить у Банка России, если Банком выполняются условия, указанные в пункте 2.5 Положения.

Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию, в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном Положением.

В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением (составленным в электронной форме либо на бумажном носителе) по форме Приложения 10 к Положению в Банк России о переводе части или всех государственных ценных бумаг (свободных от блокировки под внутридневной кредит <*>) из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка (в соответствии с Регламентом).

<*> Здесь: если предоставление Банку внутридневного кредита предусмотрено настоящим Договором.

В любой рабочий день Банк России самостоятельно подготавливает и направляет поручение "депо" в Депозитарий на перевод части или всех заблокированных государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка, срок погашения которых наступает ранее чем через 11 календарных дней начиная со следующего рабочего дня (в соответствии с Регламентом).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

2.3 <*>. Банк России предоставляет Банку кредиты на следующие сроки:

1) кредит овернайт в конце рабочего дня - на число календарных дней от начала проведения кредитной операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка) до ее завершения (дата погашения кредита и уплаты процентов по нему);

2) ломбардный кредит - на сроки, устанавливаемые Банком России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.1998 N 250-У)

3) внутридневной кредит - в течение операционного дня.

<*> По пункту 2.3 вписываются либо три подпункта 1), 2) и 3), либо один подпункт 2), либо подпункты 1) и 3) - в зависимости от видов предоставляемых Банку кредитов Банка России.

2.4 <*>. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных Положением, Банк может получать несколько видов кредитов в один день, в том числе получить (нужное вписать) несколько ломбардных кредитов на различные и одинаковые сроки и / или несколько внутридневных кредитов.

<*> Указанный пункт Договора заполняется при условии предоставления Банку внутридневного кредита и / или однодневного расчетного кредита, и / или ломбардного кредита.

Банк имеет право на получение очередной суммы кредита овернайт, если Банком выполняются условия, указанные в пункте 2.5 Положения.

2.5. Размер процентных ставок по кредитам устанавливается Банком России, указывается в Извещении / заявлении, не подлежит изменению и действует до даты возврата Банком ссудной задолженности.

2.6 <*>. Досрочное погашение ломбардных кредитов не допускается.

<*> Указанный пункт Договора заполняется, если предоставление Банку ломбардного кредита предусмотрено настоящим Договором.

3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные Положением и Регламентом, настоящим Договором, другими нормативными актами, регулирующими обращение государственных ценных бумаг, предварительно заблокированных или заложенных на соответствующих разделах счета депо Банка.

3.2. Банк обязуется:

3.2.1 <*>. Погашать полученный кредит (ломбардный кредит и / или кредит овернайт) и уплачивать проценты по нему в срок, указанный в Извещении / заявлении, на счета уполномоченного учреждения Банка России в расчетном подразделении Банка России ________________________ (наименование расчетного подразделения), номера которых указаны в Извещении / заявлении.

<*> Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

3.2.2. Соблюдать очередность удовлетворения требований Банка России по предоставленному кредиту: в первую очередь Банк должен уплатить проценты за пользование кредитом, затем погасить сумму основного долга по кредиту.

3.2.3. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком обязательств по возврату кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за фактическое количество дней пользования кредитом) уплачивать пени, начисляемые на сумму просроченного основного долга. Пени начисляются на остаток по счету по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки (до дня удовлетворения всех требований Банка России включительно) <*>. Пени начисляются в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366 соответственно).

3.2.4. Не менее чем за 30 календарных дней оповещать (в письменной форме) Банк России о планируемом изменении своих реквизитов.

3.2.5. Документы на получение кредита Банка России, на основании которых Банк России подготавливает поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов (нужное вписать): заявление на получение ломбардного кредита, заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявление на перевод ценных бумаг по разделам счета депо Банка и другие, должны быть подписаны должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке России.

3.3. Банк России обязуется:

если Банк соблюдает условия, указанные в п. 2.5 Положения:

(максимально возможную) сумму кредита (согласно заявлению Банка на получение ломбардного кредита либо заявке Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе и / или имеющейся у Банка потребности в получении кредита овернайт - ненужное исключить) при наличии государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в размере, достаточном для его обеспечения в соответствии с условиями Банка России.

<*> Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

3.3.3. Соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка.

3.3.4. Давать распоряжения Депозитарию (подготавливать поручения "депо") по разделам, оператором которых является Банк России на основании Депозитарного договора, заключенного Банком с Депозитарием (ненужное исключить): "Блокировано Банком России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка, связанные только с переводом заблокированных либо заложенных ценных бумаг из одного раздела в другой раздел и наоборот, или с реализацией заложенных ценных бумаг, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору, либо переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка, если срок погашения ценных бумаг наступает ранее чем через 11 календарных дней начиная со следующего рабочего дня в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора, а также переводом ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка на основании заявления Банка (Приложение 10 к Положению), либо по другим основаниям, указанным в Положении.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

4.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором, стороны заключают настоящее соглашение о залоге (о блокировке) <*> государственных ценных бумаг, входящих в Ломбардный список.

<*> При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением являются заблокированные государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка.

4.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение принятых в залог государственных ценных бумаг, числящихся в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка N ____________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ________________________________________ (указывается наименование Депозитария).

4.3. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков государственных ценных бумаг производится Банком России самостоятельно. Залоговый портфель государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до погашения. В случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг <*>. Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в открываемый раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка производится на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России.

<*> Указанное должно быть записано в соответствующих депозитарных договорах, заключенных между Банком России и Депозитарием, Банком и Депозитарием.

4.4. В период пользования кредитом Банка России заложенные Банком государственные ценные бумаги в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка остаются в собственности Банка - заемщика.

4.5. Государственные ценные бумаги, учитываемые на указанных в п. 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в пункте 2.3 Положения.

4.6. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в п. 3.3.4 настоящего Договора разделами, а также из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка производятся только на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России.

4.7. Ценные бумаги, заблокированные в разделе "Блокировано Банком России" либо переведенные в залог в раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в депозитарном учете учитываются в штуках и в тех единицах, в которых определен номинал ценных бумаг данного выпуска.

4.8. При надлежащем исполнении Банком обязательств по настоящему Договору Банк России не позднее следующего рабочего дня подготавливает поручение "депо", на основании которого осуществляется перевод государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка N __________________________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии _____________________ (наименование Депозитария) либо на Основной раздел _______________________________ (указывается N Основного раздела счета депо Банка) счета депо Банка - на основании заявления Банка (Приложение 10 к Положению).

4.9. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге государственных ценных бумаг, переданных в обеспечение обязательств Банка по настоящему Договору.

4.10. Право на получение доходов по заблокированным либо заложенным государственным ценным бумагам, учитываемым в указанных в п. 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, принадлежит Банку.

4.11. Стороны не обязаны страховать государственные ценные бумаги, переданные в залог в качестве обеспечения кредитов Банка России.

4.12. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору (на следующий рабочий день после наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении / заявлении) Банк России имеет право реализовать все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России (Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг), без обращения в суд в порядке, указанном в п. 4.15 настоящего Договора. Банк России также вправе производить списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассовых поручений, выписываемых уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

Банк России производит реализацию заложенных государственных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) после дня наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении / заявлении.

4.13. В объем требований Банка России по предоставленному кредиту включается сумма начисленных процентов по кредиту и сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пеней), начисляемой за каждый день просрочки возврата кредита (на сумму просроченного основного долга по кредиту), а также расходы Банка России, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг.

4.14. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг, затем задолженность Банка по процентам и кредиту, в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пеней) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по настоящему Договору.

4.15. Для реализации заложенных ценных бумаг Банк России не позднее следующего рабочего дня после наступления срока погашения задолженности по кредиту и уплате процентов по нему (указанному в Извещении / заявлении):

1) переводит все заложенные ценные бумаги из раздела (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка N ___________________ (указывается N счета депо Банка) Депозитария ______________ (указывается наименование Депозитария), с которого заложенные ценные бумаги продаются с публичных торгов на ОРЦБ в установленном порядке;

2) выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг);

3) вырученные средства Банк России направляет на удовлетворение своих требований, включая расходы по реализации заложенных ценных бумаг Банка, погашение задолженности Банка России по процентам и основному долгу по кредиту, а также причитающуюся сумму пеней.

Реализация заложенных государственных ценных бумаг производится в порядке, установленном Положением и нормативными актами, регламентирующими процедуру обслуживания и обращения указанных государственных ценных бумаг <*>.

<*> Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится путем заключения сделок купли - продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России.

4.16. Исключен. - Указание ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У.

4.17. В том случае, если выручка, полученная от реализации заложенных ценных бумаг, превышает сумму, направленную на удовлетворение всех требований Банка России по настоящему Договору,

рабочего дня после погашения требований Банка России по просроченному кредиту на основании мемориального ордера Банка России.

4.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после проведения торговой сессии на ОРЦБ и реализации всех либо части заложенных государственных ценных бумаг, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения 7 к Положению для осуществления Банком соответствующих бухгалтерских проводок у себя в балансе.

4.19. В случае, если Банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов по нему (т.е. на основании платежного поручения Банка - должника и / или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка в расчетных подразделениях Банка России) и / или уполномоченное подразделение Банка России в установленном порядке реализовало или приобрело все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет Банка - должника и прекращается дальнейшая реализация заложенных ценных бумаг. В этом случае в течение двух рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России дает поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованных государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" / "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" в Основной раздел счета депо Банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

4.20. Банк соглашается с тем, что в случае признания несостоявшейся четвертой торговой сессии, в течение которой реализуются заложенные ценные бумаги, Банк России имеет право приобрести у Банка заложенные последним по настоящему Договору ценные бумаги по средневзвешенной цене (сложившейся по итогам четвертой торговой сессии) в порядке, предусмотренном Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций.

К случаям признания торгов несостоявшимися в целях настоящего Договора относятся:

- признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 N 02-125 с учетом изменений и дополнений (пункт 4.28);

- невозможность реализации всех или части заложенных ценных бумаг в срок, установленный в Договоре на ценовых условиях, предусмотренных для реализации заложенных ценных бумаг в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций.

При этом Банк России имеет право приобрести все или часть заложенных ценных бумаг, находящиеся в разделах "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" и / или "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка N _______________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ______________________ (наименование Депозитария).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

При этом Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков оставшихся нереализованными заложенных ценных бумаг.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

В случае если Банк России реализовал или приобрел только часть заложенных ценных бумаг, то в течение двух рабочих дней после удовлетворения всей суммы требований Банка России уполномоченное подразделение Банка России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод оставшейся части залога соответственно из раздела (ненужное исключить) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" / "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" / в Основной раздел счета "депо" банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

4.21. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к Банку по настоящему Договору и соответствующему Извещению в счет покупной цены заложенных ценных бумаг по заключенной в соответствии с п. 4.20 настоящего Договора сделке купли - продажи. Зачет осуществляется в день исполнения указанной в п. 4.20 сделки купли - продажи.

В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с п. 4.20 настоящего Договора ценных бумаг превышает объем требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк России перечисляет незачтенную часть покупной цены Банку в том же порядке, который установлен в п. 4.17 настоящего Договора.

4.22. Осуществление зачета в соответствии с п. 4.21 прекращает обязательства Банка по просроченному кредиту Банка России. Проценты за пользование Банком кредитом Банка России и пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком своих обязательств по настоящему Договору (соответствующему Извещению / заявлению) начисляются до даты приобретения Банком России заложенных ценных бумаг включительно.

В случае, если в результате осуществления зачета в соответствии с п. 4.21 настоящего Договора часть требований Банка России по просроченному кредиту осталась неудовлетворенной, последний продолжает действовать в отношении части суммы основного долга, процентов и пеней, начисляемых на оставшуюся просроченную задолженность по основному долгу до дня ее возврата включительно.

4.23. Не позднее дня, следующего за днем осуществления зачета в соответствии с п. 4.21 настоящего Договора, Банк России направляет Банку Уведомление (по форме Приложения 7 к Положению), содержащее расчет требований Банка России по настоящему Договору и Извещению / заявлению, а также стоимостную оценку ценных бумаг, приобретенных по указанной сделке, основанную на средневзвешенной цене, по которой они были приобретены Банком России, и уведомляет Банк о прекращении обязательств Банка по просроченному кредиту Банка России или о части суммы долга, в отношении которой они продолжают действовать.

4.24. Днем прекращения обязательств по предоставленному кредиту, вытекающих из настоящего Договора и Извещения / заявления, является день (дата) получения Банком России выручки от реализации (день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг в сумме, покрывающей объем всех требований Банка России, либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России в сумме, покрывающей объем непогашенных требований Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока.

5.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита Банка России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все условия, указанные в п. 2.5 Положения, переведет в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии государственные ценные бумаги (включенные в Ломбардный список либо принимаемые в залог по решению Совета директоров Банка России).

5.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку очередной суммы кредита Банка России приостанавливаются с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий, указанных в п. 2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (с того момента времени), когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении Банком установленных нарушений.

6.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, которое является неотъемлемой частью настоящего Договора.

6.2. При намерении одной из сторон расторгнуть настоящий Договор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 30 календарных дней до даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора производится в порядке, установленном Регламентом.

6.3. Банк России вправе расторгнуть настоящий Договор при несоблюдении Банком условий настоящего Договора.

6.4. Все вытекающие из настоящего Договора обязательства прекращаются по обоюдному согласию сторон по истечении 10 календарных дней после осуществления всех взаиморасчетов.

7.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.

7.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном действующим законодательством.

8.1. Настоящий Договор составлен в 3 экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из ___ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один экземпляр передается Банку, два других остаются у Банка России.

8.2. Юридические адреса и реквизиты сторон:

Приложение 1л утратило силу. - Указание ЦБ РФ от 15.04.99 N 544-У.

Приложение 1д
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

1.1. Депозитарное обслуживание залоговых обременений прав на государственные ценные бумаги при осуществлении операций кредитования Банком России банков осуществляется: для банков - инвесторов - Дилерами на рынке государственных ценных бумаг, обслуживающими банки - инвесторы и получившими статус уполномоченного Депозитария, для банков - дилеров - Депозитарием Московской межбанковской валютной биржи / Национальным депозитарным центром при наличии в договоре с Банком России о выполнении функций Дилера следующих условий:

а) обязанности Банка России осуществлять официальное опубликование Ломбардного списка;

б) обязанности Депозитария осуществлять депозитарные переводы, связанные с залоговыми обременениями прав на государственные ценные бумаги, включенные в Ломбардный список, в соответствии с настоящим Положением;

в) обязанности Депозитария представлять банку - депоненту, а также Банку России отчеты по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России.

1.2. Для получения статуса Депозитария организация должна представить в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России следующие документы:

а) заявление на получение статуса Депозитария (по форме Приложения 2 к Положению);

б) список банков, открывших счет депо в данном Депозитарии с указанием реквизитов их счетов депо (по форме Приложения 3 к Положению);

в) копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на право ведения депозитарной деятельности.

1.3. Дилеры / банки - инвесторы имеют право осуществлять депозитарные операции с государственными ценными бумагами по кредитным операциям банков с Банком России после подписания соответствующего дополнительного соглашения к депозитарному договору с Депозитарием и оформления других необходимых документов.

1.4. Банк России рассматривает заявку организации на получение статуса Депозитария в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня подачи заявки, и заключает либо отказывает в заключении указанного соглашения.

Приложение 1п
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

Наращенная сумма долга по кредиту Банка России (S) рассчитывается по формуле:

O - сумма кредита;

I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом.

Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом (I) рассчитывается по формуле:

Ok - остаток ссудной задолженности по предоставленному кредиту на начало k-го дня пользования кредитом;

k - день пользования кредитом (k = 1 - день предоставления кредита, k = N - день погашения кредита). Суммирование происходит от k = 2 до k = N, т.к. день (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;

N - число календарных дней от начала кредитной операции (дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее завершения (предполагаемая дата погашения кредита и процентов по нему);

Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-ый день пользования кредитом (365/366);

ik - процентная ставка по кредитному договору на начало k-го дня пользования кредитом;

[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек.

Сумма пеней по кредиту Банка России рассчитывается по формуле:

Ok - остаток просроченной ссудной задолженности по предоставленному кредиту на начало k-го дня неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита;

k - день неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита (k = 1 - день возникновения просроченной ссудной задолженности по кредиту, k = N - день полного погашения просроченной ссудной задолженности по кредиту). Суммирование происходит от k = 2 до k = N, т.к. день (дата), являющий(ая)ся сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении (заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п. 4.1.6 настоящего Положения), не учитывается при расчете суммы пеней;

N - число календарных дней со дня неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита до дня полного погашения просроченной ссудной задолженности по кредиту;

Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день пользования кредитом (365 / 366);

Koef - коэффициент пересчета ставки рефинансирования, действующий на установленную дату исполнения обязательств по кредиту;

Ref - ставка рефинансирования, действующая на установленную дату исполнения обязательств по кредиту;

[X] - операция округления суммы Х с точностью до копеек.

Условный пример 1

Расчет суммы начисленных процентов за пользование кредитом Банка России, даты предоставления и погашения которого приходятся на один и тот же месяц

День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении / заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п. 4.1.6 Положения, далее - заявление) - 2 августа 1999 года.

Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней.

День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 12 августа 1999 года.

Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых.

Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб.

Остаток ссудной задолженности по предоставленному кредиту во все дни пользования кредитом равен 10 000 000 руб. Все дни пользования кредитом приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

Производим следующий расчет:

Таблица N 1

(в рублях)

Условный пример 2

Расчет суммы начисленных процентов за пользование кредитом Банка России, дни периода начисления процентов которого приходятся на календарные годы с различным количеством дней

День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 28 декабря 1999 года.

Срок, на который предоставляется кредит, - 9 календарных дней.

День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 6 января 2000 года.

Процентная ставка за пользование кредитом - 50% годовых.

Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб.

Остаток ссудной задолженности по предоставленному кредиту во все дни пользования кредитом равен 10 000 000 руб. Дни пользования кредитом со второго по четвертый приходятся на первый отчетный период (в календарном году 365 календарных дней), а с пятого по десятый - на второй отчетный период (в календарном году 366 календарных дней). Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период пользования кредитом, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

Производим следующий расчет:

Таблица N 2

(в рублях)

Условный пример 3

Расчет суммы начисленных процентов за пользование кредитом Банка России, даты предоставления и погашения которого приходятся на разные месяцы

День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 28 июля 1999 года.

Срок, на который предоставляется кредит, - 7 календарных дней.

День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 4 августа 1999 года.

Процентная ставка за пользование кредитом - 50% годовых.

Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб.

Остаток ссудной задолженности по предоставленному кредиту во все дни пользования кредитом равен 10 000 000 руб. Дни пользования кредитом со второго по четвертый приходятся на первый отчетный период, а с пятого по восьмой - на второй отчетный период. Все дни пользования кредитом приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365. Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период пользования кредитом, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

Производим следующий расчет:

Таблица N 3

(в рублях)

Сумма процентов за пользование кредитом в отчетном периоде начисляется в последний рабочий день этого периода.

Условный пример 4

Расчет суммы просроченных процентов и суммы пеней (неустойки) при неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по кредиту Банка России, даты предоставления и погашения которого приходятся на один и тот же месяц

День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 2 августа 1999 года.

Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней.

День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 12 августа 1999 года.

Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых.

Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб.

12 августа 1999 года в связи с непогашением банком кредита произведен перенос ссудной задолженности на счет по учету просроченного основного долга, и на счете по учету просроченных процентов отражаются начисленные внесистемно проценты.

13 августа 1999 года банк погашает просроченный основной долг по кредиту в сумме 3 000 000 руб. и уплачивает просроченные проценты в сумме - 108 493 руб. 15 коп.

День (дата) фактического погашения требований Банка России по кредиту - 16 августа 1999 года.

Фактический срок пользования кредитом - 14 календарных дней.

Пени (0,3 ставки рефинансирования) - 16,5% годовых.

Остаток ссудной задолженности по предоставленному кредиту в дни пользования кредитом со второго по одиннадцатый равен 10 000 000 руб., по окончании одиннадцатого дня происходит перенос ссудной задолженности на счет по учету просроченных ссуд и на счете по учету просроченных процентов отражаются начисленные внесистемно проценты.

Остаток просроченной ссудной задолженности по предоставленному кредиту на второй день неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита равен 10 000 000, а в остальные дни просрочки - 7 000 000. Все дни пользования кредитом приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

Производим следующий расчет:

14.08.99 и 15.08.99 выходные дни, поэтому начисление просроченных процентов за эти дни происходит 16.08.99.

Таблица N 4

(в рублях)

Условный пример 5

Расчет суммы просроченных процентов и суммы пеней (неустойки) при неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по кредиту Банка России, даты предоставления и погашения которого приходятся на разные месяцы

День (дата) предоставления кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 27 августа 1999 года.

Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней.

День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении / заявлении) - 6 сентября 1999 года.

Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых.

Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн. руб.

6 сентября 1999 года в связи с непогашением банком кредита произведен перенос ссудной задолженности на счет по учету просроченного основного долга, и на счете по учету просроченных процентов отражаются начисленные проценты.

День (дата) фактического погашения требований Банка России по кредиту - 8 сентября 1999 года.

Фактический срок пользования кредитом - 12 календарных дней.

Пени (0,3 ставки рефинансирования) - 16,5% годовых.

Остаток ссудной задолженности по предоставленному кредиту в дни со второго по одиннадцатый равен 10 000 000 руб. Дни пользования кредитом со второго по пятый приходятся на первый отчетный период, а с шестого по одиннадцатый - на второй. По окончании одиннадцатого дня происходит перенос ссудной задолженности на счет по учету просроченных ссуд и на счете по учету просроченных процентов отражаются начисленные проценты. Остаток просроченной ссудной задолженности по предоставленному кредиту на второй и третий дни неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита равен 10 000 000 руб. Все дни пользования кредитом приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365. Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, вычисляется как разница суммы процентов, начисляемых за весь период пользования кредитом, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

Производим следующий расчет:

Таблица N 5

(в рублях)

Приложение 2
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(на бланке организации)

В Уполномоченное учреждение
(подразделение) Банка России

просит рассмотреть возможность заключения дополнительного соглашения к Договору от "__" _____________ 199_ г. N _________ о депозитарном учете залоговых обременений прав на государственные ценные бумаги, принимаемые Банком России в качестве обеспечения предоставляемых кредитов.

Приложение 3
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

Приложение 4
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

1. Расчет достаточности обеспечения кредита Банка России производится Банком России перед каждой выдачей ломбардного кредита, или кредита овернайт, или внутридневного кредита.

2. Государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка и отобранные в обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт для перевода в разделы "Блокировано под кредитный аукцион", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо банка, составляют залоговый портфель государственных ценных бумаг.

3. Залоговый портфель государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до погашения. В случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг.

4. Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт считается достаточным, если в день выдачи ломбардного кредита или кредита овернайт рыночная стоимость государственных ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, определяемая в соответствии с п. 2.6 Положения и скорректированная на установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент, равна или превышает (не больше чем на стоимость одной государственной ценной бумаги, имеющей максимальную средневзвешенную цену в залоговом портфеле, скорректированную на установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент) сумму испрашиваемого ломбардного кредита или максимально возможную сумму кредита овернайт, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования кредитом Банка России <*>.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

<*> При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением являются заблокированные государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка, рыночная стоимость которых (скорректированная на установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент) достаточна для получения определенной суммы внутридневного кредита с учетом процентов из расчета процентной ставки по кредиту овернайт и предполагаемого периода пользования кредитом овернайт.

То есть должно выполняться неравенство:

S - наращенная сумма долга по ломбардному кредиту или кредиту овернайт (Приложение 1п к Положению);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

P - рыночная стоимость государственных ценных бумаг всех выпусков, вошедших в залоговый портфель, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент;

MaxP - стоимость одной государственной ценной бумаги, имеющей максимальную средневзвешенную цену в залоговом портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент.

Абзацы 7 - 15 исключены. - Указание ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У.

5. Расчет рыночной стоимости государственных ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, определяемой в соответствии с п. 2.6 Положения, производится на основании биржевой информации о средневзвешенных ценах.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

Рыночная стоимость государственных ценных бумаг всех выпусков в залоговом портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент (P), определяется по формуле:

t - порядковый номер выпуска государственных ценных бумаг в залоговом портфеле;

m - количество выпусков государственных ценных бумаг в залоговом портфеле;

Vt - рыночная цена государственных ценных бумаг t-го выпуска (в процентах к номиналу);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

Qt - общее количество государственных ценных бумаг t-го выпуска, находящихся в залоговом портфеле;

Kt - соответствующий поправочный коэффициент Банка России, установленный по t-му выпуску государственных ценных бумаг;

Nt - номинальная стоимость государственных ценных бумаг t-го выпуска.

Приложение 5
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

\r\n   (Настоящее Извещение заполняется в трех экземплярах, каждый\r\n     из которых имеет одинаковую юридическую силу и является\r\n      неотъемлемой частью генерального кредитного договора)\r\n------------------------------------------------------------------\r\n      (Заполняется уполномоченным учреждением Банка России)\r\n \r\n                          ИЗВЕЩЕНИЕ <*>\r\n              О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА БАНКА РОССИИ,\r\n        ОБЕСПЕЧЕННОГО ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ\r\n \r\n \r\n \r\n    <*> Извещение  оформляется  по  каждому  выданному ломбардному\r\nкредиту и кредиту овернайт.\r\n \r\n       N _____________            от _____________ ____ г.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n   (наименование Банка - заемщика и его регистрационный номер)\r\nв соответствии с Заявлением на  получение  ломбардного  кредита по\r\nфиксированной  процентной ставке / Заявкой на участие в ломбардном\r\nкредитном аукционе от "__" __________ ____ г. N _____, генеральным\r\nкредитным  договором  на  предоставление  кредитов  Банка  России,\r\nобеспеченных залогом (блокировкой) государственных ценных бумаг от\r\n"__" _______ ____ г. N ___ (далее - генеральный кредитный договор)\r\nи  Положением Банка России "О порядке предоставления Банком России\r\nкредитов  банкам,   обеспеченных  залогом  государственных  ценных\r\nбумаг" от 6 марта 1998 г. N 19-П (далее Положение), "__" _________\r\n____ г. предоставлен ломбардный кредит / кредит овернайт  в  сумме\r\n_______________ ___________________________________________ рублей\r\n(сумма цифрами)               (сумма прописью)\r\nна срок ___ календарных дня(ей) под _____ процентов(а) годовых.\r\nСумма   кредита   перечислена   на  корреспондентский  счет  Банка\r\nN ________________________________ в расчетном подразделении Банка\r\nРоссии __________________________________________________________.\r\n              (БИК расчетного подразделения Банка России)\r\n    В обеспечение    предоставленного    кредита   Банком   России\r\nосуществлен депозитарный перевод государственных  ценных  бумаг  в\r\nсоответствующий   залоговый   раздел  счета  депо  Банка  согласно\r\nПриложению 1 к настоящему Извещению.\r\n    Банк обязан  погасить задолженность по кредиту и процентам  по\r\nнему  в установленной  Банком  России  очередности  удовлетворения\r\nтребований по кредиту Банка России "__" ____________ ____ г.\r\nна общую сумму _______________ ___________________________________\r\n               (сумма цифрами)           (сумма прописью)\r\nрублей, в том числе\r\nсумма основного долга _______________ _____________________ рублей\r\n                      (сумма цифрами)   (сумма прописью)\r\nсумма процентов _______________ __________________________ рублей.\r\n                (сумма цифрами)      (сумма прописью)\r\n    Исполнение обязательств по настоящему Извещению осуществляется\r\nна  основании  платежных  поручений  кредитной  организации  путем\r\nсписания  с ее  корреспондентского  счета  суммы  задолженности по\r\nкредиту  и суммы процентов за пользование кредитом и зачисления их\r\nна следующие счета:

 N 
п/п 

                 Наименование платежа 

БИК уполномоченного
 учреждения Банка 
       России 

      Номер 
     счета, 
    открытого 
в уполномоченном
учреждении Банка
      России 

   Сумма 
  платежа 
   (руб.) 

1 

Сумма основного долга 

Сумма прописью: 
____________________________________________ 
_________________________________ рублей _______ коп. 

2 

Сумма процентов 

Сумма прописью: 
____________________________________________ 
_________________________________ рублей _______ коп. 

 \r\n    При   неисполнении   (ненадлежащем  исполнении)  Банком  своих\r\nобязательств  по погашению кредита и уплате процентов по нему Банк\r\nРоссии   осуществляет   действия,    предусмотренные   генеральным\r\nкредитным договором и Положением.\r\nСумма пени уплачивается Банком на счет Банка России N ___________,\r\nоткрытый в ______________________________________________________.\r\n               (БИК уполномоченного учреждения Банка России)\r\n \r\nУполномоченное должностное лицо\r\nуполномоченного учреждения\r\nБанка России                        (подпись)               Ф.И.О.\r\n \r\nГлавный бухгалтер                   (подпись)               Ф.И.О.\r\n \r\n    М.П.\r\n \r\n \r\n 

Приложение 1
к Извещению

Уполномоченное должностное лицо уполномоченного учреждения Банка России (подпись) Ф.И.О.

Приложение 6
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

<*> Далее по тексту настоящего Регламента - генеральный кредитный договор.

А1. В любой рабочий день Банк, имеющий намерение пользоваться только ломбардными кредитами и / или кредитами овернайт и внутридневными кредитами и / или только кредитами овернайт, обращается в Экономическое управление (отдел) <*> ГУ (НБ) ЦБ РФ, в котором он обслуживается, с предложением заключить генеральный кредитный договор. Одновременно с этим Банк приносит в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

<*> Далее по тексту настоящего Регламента - ЭУ (О).

a) копию отчета по счету депо Банка на последнюю отчетную дату из Депозитария о количестве принадлежащих Банку на праве собственности и не обремененных другими обязательствами Банка государственных ценных бумаг (по их видам, а внутри вида - по сериям);

b) копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору (в трех экземплярах):

1) об открытии раздела "Блокировано Банком России" на счете депо Банка и о праве Банка России присвоить полный номер этому разделу счета депо Банка;

2) о праве Банка России открывать и присваивать номера следующим разделам на счете депо Банка:

- "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение ломбардных кредитов);

- "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение кредитов овернайт);

3) о назначении Банка России оператором разделов счета депо Банка <*>, указанных в подпунктах 1), 2) пункта b);

<*> Банк России является оператором разделов "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в период, не связанный с проведением торгов и осуществлением расчетов.

4) о праве Банка России закрывать разделы счета депо Банка, указанные в подпунктах 1), 2) пункта b).

В Дополнительном соглашении к Депозитарному договору должен быть указан депозитарный код типа раздела "Блокировано Банком России", используемый при формировании номера раздела "Блокировано Банком России";

c) подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета (в трех экземплярах). Указанное Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета, а также Дополнительные соглашения к Договорам корреспондентских субсчетов банка, информация о заключении которых получена ГУ (НБ) ЦБ РФ в установленном Банком России порядке, должны содержать следующие условия:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

1) о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным кредитам без распоряжения Банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) на основании инкассового поручения, подготавливаемого расчетным подразделением ГУ (НБ) ЦБ РФ / ОПЕРУ-1 при Банке России, в порядке очередности, установленной законодательством;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

2) о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за право пользования внутридневными кредитами без распоряжения Банка - владельца корреспондентского счета на основании инкассового поручения, подготавливаемого ГУ (НБ) ЦБ РФ, в порядке очередности, установленной законодательством (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита);

3) о проведении в течение дня списания средств с корреспондентского счета Банка по расчетным документам сверх имеющихся на нем средств (при заключении генерального кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита).

А2. До заключения генерального кредитного договора ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ осуществляет следующие действия:

a) предоставляет Банку типовую форму генерального кредитного договора для заполнения и оформления (в трех экземплярах, по заполнении со стороны Банка России имеющих одинаковую юридическую силу);

b) проверяет соответствие Банка критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения.

После представления Банком в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ подписанного со своей стороны генерального кредитного договора (в трех экземплярах) и при условии, что Банк соответствует критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, начальник ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, которому передоверено право подписания кредитных договоров и договоров корреспондентского счета от имени Банка России, и главный бухгалтер ГУ (НБ) ЦБ РФ, или лицо, его заменяющее (и имеющее соответствующие полномочия), подписывают со своей стороны генеральный кредитный договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета. Каждый из трех экземпляров, подписанных со стороны Банка России, генерального кредитного договора и Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета имеет одинаковую юридическую силу.

Один экземпляр подписанного генерального кредитного договора и один экземпляр Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета хранятся у Банка, два других соответственно - в уполномоченных учреждениях Банка России. Один экземпляр копии подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к Депозитарному договору хранится в ГУ ЦБ РФ, второй и третий экземпляры копии направляются в уполномоченные учреждения (подразделения) Банка России.

А3. Исключен. - Указание ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У.

А4. Обо всех изменениях Депозитарного договора, касающихся проведения депозитарных операций по залоговым разделам счета депо Банка, оператором которых является Банк России, Депозитарий должен уведомлять в течение трех рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России.

А5. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию в разделе "Блокировано Банком России" своего счета депо в целях получения при необходимости кредитов Банка России в порядке, определенном Положением, и в соответствии с заключенным генеральным кредитным договором. Для этого Банк направляет поручение "депо" в Депозитарий на перевод определенного количества ценных бумаг из Основного раздела в раздел "Блокировано Банком России" своего счета депо.

А6. Если Банк не соответствует критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, то Банк России:

а) не присваивает полный номер разделу "Блокировано Банком России" счета депо Банка;

б) не подписывает генеральный кредитный договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета.

А7. Ежедневно ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 10.00 <*> уведомляет Банк, который не отвечает критериям п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения, о приостановлении Банком России своих обязательств по генеральному кредитному договору.

<*> Здесь и далее по тексту настоящего Регламента время местное.

А8. Обязательства Банка России по генеральному кредитному договору приостанавливаются с того рабочего дня (с того момента времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из условий или критериев п. 2.5 Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (с того момента времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено документальное подтверждение об устранении Банком установленных нарушений.

А9. Банк России вправе расторгнуть генеральный кредитный договор при несоблюдении Банком условий Положения, генерального кредитного договора, настоящего Регламента.

<*> Указанные кредиты предоставляются банкам, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение кредита овернайт.

1.1. В день предоставления внутридневного кредита (То + 0):

Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (Региональный центр информатизации <*>, Межрегиональный центр информатизации при Банке России <**>) во время проведения расчетов текущего операционного дня проводит платежи Банка, имеющего картотеку отложенных платежей текущего операционного дня и соответствующего критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в), сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств, допуская дебетовое сальдо (предоставляя ему тем самым внутридневной кредит) в пределах установленного лимита рефинансирования по данному виду кредита и достаточного обеспечения.

<*> Далее по тексту "РЦИ".

<**> Далее по тексту "МЦИ".

Документом, подтверждающим факт предоставления Банком России внутридневного кредита Банку, является промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета данного Банка (либо документ на бумажном носителе и / или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в пределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита)).

1.1.1. Внутридневной кредит погашается в течение текущего операционного дня за счет текущих поступлений денежных средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком разрешенное внутридневное дебетовое сальдо.

1.1.2. При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете до завершения расчетов текущего операционного дня расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит овернайт, осуществляя действия, аналогичные указанным в п. 2 настоящего Регламента (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).

<*> Указанные кредиты предоставляются банкам, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение кредита овернайт.

2.1. В день предоставления Банком России кредита овернайт банкам (То + 0):

2.1.1. Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) во время проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня <*> предоставляет банкам кредит овернайт в пределах установленного лимита рефинансирования по данному виду кредита и при наличии достаточного обеспечения путем:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У)

<*> При многорейсовой обработке - во время обработки результатов окончательного рейса.

1) проведения платежей Банка, имеющего картотеку отложенных платежей текущего операционного дня и соответствующего критериям, указанным в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) в пределах размера залогового портфеля государственных ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", сформированного в соответствии с Приложением 4 к Положению;

2) зачисления на корреспондентский счет Банка денежных средств для покрытия внутридневного разрешенного дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка в расчетном подразделении Банка России (переоформления внутридневного кредита в кредит овернайт).

2.2. На следующий рабочий день после предоставления Банком России кредита овернайт банкам (То + 1):

2.2.1. До 12.00 уполномоченный сотрудник Расчетного подразделения ГУ (НБ) ЦБ РФ выдает уполномоченному сотруднику Банка (под расписку) оформленные в установленном порядке документы:

1) Извещение (Приложение 5 к Положению);

2) выписки по корреспондентскому и ссудному счетам данного Банка.

Факт передачи Банку Извещения фиксируется уполномоченным сотрудником Расчетного подразделения ГУ (НБ) ЦБ РФ в специальном журнале.

2.2.2. Один экземпляр Извещения остается в Расчетном подразделении ГУ (НБ) ЦБ РФ, второй - передается в ГУ (НБ) ЦБ РФ (ОПЕРУ-1 при Банке России), третий - хранится у Банка - заемщика. Все экземпляры Извещения (оформленные в установленном порядке) имеют одинаковую юридическую силу.

2.2.3. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредита овернайт Банку, являются:

1) выписки по корреспондентскому и ссудному счетам данного Банка;

2) оформленное и подписанное Банком России Извещение.

2.2.4. Документами, подтверждающими факт обеспечения залогом предоставленного Банком России кредита овернайт, являются оформленное и подписанное со стороны Банка России Приложение 1 к Извещению и отчет о состоянии разделов счета депо Банка из Депозитария <*>.

<*> Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода государственных ценных бумаг в Депозитарии.

<*> Указанные кредиты предоставляются Банку, с которым подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение ломбардного кредита.

3.1. В день предоставления ломбардного кредита (Тф - 0) осуществляются следующие действия:

3.1.1. Для получения ломбардного кредита Банк направляет в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России заявление <*> на получение ломбардного кредита по форме Приложения 8 к Положению (на бумажном носителе / в электронном виде) с 11.00 до 15.00. Ломбардный кредит предоставляется банкам, отвечающим критериям п. 2.5 Положения (подпункт 4). Заявления на получение ломбардного кредита, поступившие до 15.00, исполняются в установленном порядке в течение этого рабочего дня, заявления на получение ломбардного кредита, поступившие после 15.00, не рассматриваются и исполняются в установленном порядке на следующий рабочий день.

<*> Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России.

3.1.2. При выполнении Банком критериев п. 2.5 (подпункт 4 б), в)) Положения и в пределах размера залогового портфеля государственных ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", сформированного в соответствии с Приложением 4 к Положению, расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка.

3.1.3. При недостаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России до 15.30 направляет сообщение Банку об отказе в предоставлении Банку ломбардного кредита (Банк вправе прислать новое заявление на предоставление ломбардного кредита в меньшем объеме или перевести недостающее количество ценных бумаг в раздел "Блокировано Банком России").

3.2. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита осуществляются действия, аналогичные описанным в п. 2.2 настоящего Регламента (Тф + 1).

<*> В ломбардных кредитных аукционах вправе участвовать Банки, с которыми подписан генеральный кредитный договор, предусматривающий право Банка на получение ломбардного кредита.

4.1. За 1 рабочий день до проведения ломбардного кредитного аукциона (Та - 1) осуществляются следующие действия:

4.1.1. Для участия в ломбардном кредитном аукционе Банк направляет в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 17.00 московского времени заявку <*> по форме Приложения 9 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе).

<*> Заявка должна быть подписана должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России.

4.1.2. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ проверяет выполнение Банком критериев п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения.

При положительном результате проверки критериев, указанных в п. 2.5 (подпункт 4) б), в) Положения уполномоченное подразделение Банка России производит расчет достаточности обеспечения запрашиваемой суммы кредита в соответствии с Приложением 4 к Положению.

4.1.3. При наличии необходимого обеспечения суммы ломбардного кредита Банк России допускает Банк к ломбардному кредитному аукциону.

При этом уполномоченное подразделение Банка России формирует залоговый портфель государственных ценных бумаг, подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на открытие раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" и перевод в него ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка.

4.2. В день проведения ломбардного кредитного аукциона (Та + 0) осуществляются следующие действия:

4.2.1. С 10.00 московского времени Комитет Банка России по денежно - кредитной политике анализирует поступившие от банков заявки и принимает окончательное решение об объеме кредита, выставленного на данный аукцион.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

4.2.2. В соответствии с принятым решением уполномоченное подразделение Банка России (г. Москва) проводит ломбардный кредитный аукцион, который должен быть завершен к 11.00 московского времени.

4.2.3. Уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона:

1) для Банков, заявки которых удовлетворены (в том числе частично удовлетворены):

- подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на открытие разделов "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", осуществление депозитарных переводов в них ценных бумаг (в необходимом количестве - в связи с частичным удовлетворением заявки Банка) из раздела "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" <*>, и соответственно на закрытие разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" на счетах депо банков;

<*> В случае частичного удовлетворения заявки Банка кредит Банку может быть предоставлен, если сумма, которая может быть предоставлена Банку, не меньше минимальной суммы кредита, указанной Банком в заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе.

- передает в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ сообщение о предоставлении ломбардного кредита банкам;

2) для Банков, заявки которых не удовлетворены, подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов ценных бумаг из разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" в разделы "Блокировано Банком России" и соответственно на закрытие разделов "Блокировано под кредитный аукцион Банка России" на счетах депо Банков.

4.2.4. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 13.00 московского времени направляет сообщение банкам:

1) не допущенным к участию в ломбардном кредитном аукционе (невыполнение Банком критериев, указанных в п. 2.5 (подпункт 4) а) Положения;

2) которым отказано в предоставлении ломбардного кредита по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона.

4.2.5. Расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ при необходимости продлевает операционный день и зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка.

4.3. На следующий рабочий день после предоставления ломбардного кредита (Та + 1) осуществляются действия, аналогичные описанным в п. 2.2 настоящего Регламента.

5.1. В день наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия (Тп + 0):

5.1.1. Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему производятся путем направления Банком - заемщиком платежных поручений (на уплату процентов, на погашение кредита) в электронном виде / на бумажном носителе на списание средств с корреспондентского счета Банка в расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ в течение операционного дня в интервалы времени, установленные нормативными актами Банка России. Банк обязан соблюдать очередность погашения требований Банка России, в первую очередь уплачиваются проценты по кредиту, затем - сумма основного долга по кредиту.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

5.2. На следующий рабочий день после наступления срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия (Тп + 1):

5.2.1. До 9.30 московского времени уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о погашенных Банками по итогам прошедшего дня кредитах Банка России в разрезе банков:

- подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов <*> заложенных под кредит государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" в раздел "Блокировано банком России" либо в Основной раздел (указывается Банком <**>) счетов депо банков и соответственно на закрытие разделов "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" на счетах депо Банков, погасивших кредит овернайт / ломбардный кредит.

<*> Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг в Депозитарии.

<**> Раздел, в который переводятся заложенные ценные бумаги после погашения ломбардного кредита или кредита овернайт Банка России, может быть указан: а) в генеральном кредитном договоре; б) в заявлении / заявке Банка на получение ломбардного кредита; в) в заявлении Банка по форме Приложения 10 к настоящему Положению. Перевод осуществляется в раздел, который был указан в последнем сообщении Банка (по умолчанию - в раздел "Блокировано Банком России").

6.1. В день наступления установленного срока возврата выданного кредита Банка России (указанного в извещении либо в заявлении Банка в соответствии с п. 4.1.6 Положения) осуществляются следующие действия (Тп + 0):

6.1.1. В случае невыполнения Банком - должником обязательств перед Банком России расчетное подразделение ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ) во время проведения окончательных расчетов производит:

- открытие программным путем счетов по учету просроченной задолженности по кредиту Банка России и просроченным процентам с присвоением им уникальных номеров;

- перенос остатка ссудной задолженности на счет по учету просроченных ссуд;

- отражение суммы просроченных процентов.

Оформление необходимых документов производится программным способом.

6.2. На следующий рабочий день после наступления установленного срока исполнения обязательств по выданным кредитам Банка России осуществляются следующие действия (Тп + 1):

6.2.1. До 9.30 московского времени уполномоченное подразделение Банка России на основании информации, полученной от ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ (РЦИ, МЦИ), о Банках, срок исполнения обязательств которых по кредитам Банка России наступил в день Тп + 0:

- подготавливает и направляет в Депозитарий поручения "депо" на открытие раздела "Блокировано Банком России для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" / "Блокировано Банком России для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" и перевод в указанный раздел заложенных под непогашенный кредит ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" счета депо Банка - должника.

6.2.2. Реализация заложенных ценных бумаг осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва) в соответствии с условиями генерального кредитного договора и в срок, в нем оговоренный <*>.

<*> Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится в течение четырех торговых сессий подряд (за исключением дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) путем заключения сделок купли - продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России, по средневзвешенной цене, сложившейся на момент выставления заявки Банка России на продажу.

6.2.3. Ежедневно после реализации всех или части заложенных под данный просроченный кредит ценных бумаг уполномоченное подразделение Банка России через расчетное подразделение Банка России не позднее следующего рабочего дня после проведения торговой сессии на ОРЦБ направляет Банку - должнику Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения 7 к Положению для осуществления Банком в своем балансе соответствующих бухгалтерских проводок.

6.2.4. Все денежные расчеты по реализации заложенных ценных бумаг осуществляются уполномоченными подразделениями Банка России в установленном Банком России порядке.

6.2.5. Уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России подготавливает расчетные документы (инкассовые поручения и мемориальные ордера), необходимые для осуществления действий, указанных в п. п. 3.1, 3.6, 3.7, 3.9, 3.10 и 3.11 Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

7.1. Банк направляет заявление <*> по форме Приложения 10 к Положению на перевод ценных бумаг (свободных от блокировки по предоставленному внутридневному кредиту) из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России.

<*> Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России.

7.1.1. Если указанное заявление Банка поступит в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России до 8.30 по московскому времени, то уполномоченное подразделение Банка России подготовит и направит в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарного перевода ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка до начала торговой сессии на ОРЦБ текущего рабочего дня.

7.1.2. Если указанное заявление Банка поступит в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России после 8.30 по московскому времени, то уполномоченное подразделение Банка России подготовит и направит в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарного перевода ценных бумаг в Основной раздел счета депо Банка после окончания торговой сессии на ОРЦБ текущего рабочего дня.

7.1.3. В тот рабочий день, когда в разделе "Блокировано Банком России" счетов депо банков учитываются государственные ценные бумаги, срок погашения которых наступает ранее чем через 11 календарных дней начиная со следующего рабочего дня, уполномоченное подразделение Банка России самостоятельно подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод таких бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счетов депо банков <*>.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

<*> Банк получает отчет о результатах произведенного депозитарного перевода ценных бумаг в Депозитарии.

Приложение 7
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(в рублях)

В случае, если кол. 6 больше кол. 11, то разница перечисляется на корреспондентский счет Банка.

В случае, если кол. 6 меньше кол. 11, то разница списывается с корреспондентского счета Банка без распоряжения владельца счета.

Приложение 8
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

 \r\n        (направляется Банком по специальным каналам связи\r\n              с подтверждением на бумажном носителе)\r\n \r\n(на бланке банка)\r\n \r\n                            ЗАЯВЛЕНИЕ\r\n                 НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА\r\n                ПО ФИКСИРОВАННОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ\r\n                N ___ ОТ "__" ___________ 199_ Г.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n                       (наименование Банка)\r\n    регистрационный номер Банка __________________________________\r\n    корреспондентский счет N __________ в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ ______\r\n    БИК N ________________________________________________________\r\n    генеральный кредитный договор от "__" __________ 199_ г. N ___\r\n    раздел "Блокировано Банком России" N ____ счета депо N _______\r\n    в Депозитарии ________________________________________________\r\n                    (наименование уполномоченного депозитария)\r\n    телефон __________ e-mail ________ факс ______________________\r\n    Просим предоставить "__" ___________ 199_ г. ломбардный кредит\r\nв сумме _________________ _________________________________ рублей\r\n         (сумма цифрами)         (сумма прописью)\r\nна срок ___ календарных дня(ей) по  ломбардной  процентной  ставке\r\n___ (в процентах годовых)\r\n    дата погашения кредита "__" __________ 199_ г.\r\n    После погашения  кредита и уплаты процентов по нему переведите\r\nзаблокированные ценные бумаги в ________ (указать Основной раздел;\r\nпо умолчанию  -  в  раздел "Блокировано Банком России") счета депо\r\nнашего Банка.\r\n \r\n    Подпись уполномоченного\r\n    должностного лица Банка <*>       (подпись)             Ф.И.О.\r\n \r\n    М.П.\r\n \r\n
\r\n    <*> Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка,\r\nподписи которых соответствуют образцам подписей,  представленным в\r\nкарточке   образцов   подписей,   находящейся   в   уполномоченном\r\nучреждении / подразделении Банка России.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n    (заполняется уполномоченным учреждением / подразделением\r\n                          Банка России)\r\n \r\n    Регистрационный N Заявления __________________\r\n    Дата поступления Заявления "__" ______ 199_ г.\r\n    Время поступления Заявления __ часов __ мин.\r\n    Подпись ответственного лица за прием документов ______________\r\n    (должность, Ф.И.О.)\r\n \r\n \r\n 

Приложение 9
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

 \r\n        (направляется Банком по специальным каналам связи\r\n              с подтверждением на бумажном носителе)\r\n \r\n(на бланке банка)\r\n \r\n                              ЗАЯВКА\r\n      НА УЧАСТИЕ В ЛОМБАРДНОМ КРЕДИТНОМ АУКЦИОНЕ, ПРОВОДИМОМ\r\n                  "__" _________________ 199_ Г.\r\n                N ___ ОТ "__" ___________ 199_ Г.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n                       (наименование Банка)\r\n    регистрационный номер Банка __________________________________\r\n    корреспондентский счет N __________ в РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ ______\r\n    БИК N ________________________________________________________\r\n    генеральный кредитный договор от "__" __________ 199_ г. N ___\r\n    раздел "Блокировано Банком России" N ____ счета депо N _______\r\n    в Депозитарии ________________________________________________\r\n                     (наименование уполномоченного депозитария)\r\n    телефон __________ e-mail ________ факс ______________________\r\n    объем запрашиваемой суммы ломбардного кредита\r\n_________________________ _________________________________ рублей\r\n     (сумма цифрами)              (сумма прописью)\r\n    минимальный запрашиваемый объем ломбардного кредита  в  случае\r\nчастичного удовлетворения заявки\r\n_________________________ _________________________________ рублей\r\n     (сумма цифрами)              (сумма прописью)\r\nна срок  ___  календарных  дня(ей), заявленная  процентная  ставка\r\n___ (в процентах годовых)\r\n    дата погашения кредита "__" __________ 199_ г.\r\n    После погашения  кредита и уплаты процентов по нему переведите\r\nзаблокированные ценные бумаги в _______ (указать Основной  раздел;\r\nпо умолчанию  -  в  раздел "Блокировано Банком России") счета депо\r\nнашего Банка.\r\n \r\n    Подпись уполномоченного\r\n    должностного лица Банка <*>      (подпись)              Ф.И.О.\r\n \r\n    М.П.\r\n \r\n
\r\n    <*> Заявка  должна  быть  подписана должностными лицами Банка,\r\nподписи которых соответствуют образцам подписей,  представленным в\r\nкарточке   образцов   подписей,   находящейся   в   уполномоченном\r\nучреждении / подразделении Банка России.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n     (заполняется уполномоченным учреждением / подразделением\r\n                          Банка России)\r\n \r\n    Регистрационный N Заявки __________________\r\n    Дата поступления Заявки "__" ______ 199_ г.\r\n    Время поступления Заявки __ часов __ мин.\r\n    Подпись ответственного лица за прием документов ______________\r\n    (должность, Ф.И.О.)\r\n \r\n \r\n 

Приложение 10
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

\r\n (направляется Банком по специальным каналам связи\r\n с подтверждением на бумажном носителе)\r\n \r\n(на бланке банка)\r\n \r\n В уполномоченное\r\n учреждение / подразделение\r\n Банка России\r\n \r\n ЗАЯВЛЕНИЕ\r\n \r\n N ______________ от "__" ________ 199_ г.\r\n \r\n Просим осуществить перевод следующих ценных бумаг, находящихся\r\nв разделе _______________________________ N ______________________\r\n (вписать название раздела)\r\nсчета депо Банка _________________________________ N _____________\r\n (название Банка)\r\nв Депозитарии ______________________________ в Основной раздел\r\n (наименование Депозитария)\r\nN ____________ счета депо Банка:\r\n

 N 
п/п 

Государственный 
регистрационный 
 номер выпуска 
  ценных бумаг 

    Количество 
   ценных бумаг 
конкретного выпуска 

1 

        2 

          3 

1. 

2. 

3. 

ИТОГО: 

 \r\n    Подпись уполномоченного\r\n    должностного лица Банка <*>           (подпись)         Ф.И.О.\r\n \r\n    М.П.\r\n \r\n \r\n
\r\n    <*> Заявление должно быть подписано должностными лицами Банка,\r\nподписи которых соответствуют образцам подписей,  представленным в\r\nкарточке   образцов   подписей,   находящейся   в   уполномоченном\r\nучреждении / подразделении Банка России.\r\n \r\n \r\n 

Приложение 11
к Положению Банка России
"О порядке предоставления
Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У, от 25.12.98 N 450-У)

Порядок бухгалтерского учета операций предоставления и погашения кредитов Банка России (внутридневных кредитов, кредитов овернайт, ломбардных кредитов) в банке установлен Указанием ЦБ РФ от 25.12.98 N 450-У.

Раздел утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 25.12.98 N 450-У.

1. Банки - владельцы государственных ценных бумаг (инвесторы / дилеры) <*> ведут учет этих ценных бумаг на счетах депо в уполномоченном депозитарии.

<*> 1. Настоящим разделом Приложения регламентируется депозитарный учет операций (по счетам синтетического и аналитического учета), проводимых банками - дилерами (в том числе являющимися уполномоченными депозитариями) и по счетам синтетического учета банков - инвесторов.

2. Банкам - инвесторам рекомендуется вести депозитарный учет операций по счетам аналитического учета (на счете депо N 98070) в порядке, изложенном в настоящем Приложении.

3. Банки - дилеры, в том числе уполномоченные депозитарии, ведут депозитарный учет на основании отчетов (выписок) по своим счетам депо, официально получаемых из Депозитария Московской межбанковской валютной биржи / Национального депозитарного центра.

Государственные ценные бумаги банка учитываются в главе Д "Счета депо" на счете депо N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" - по выпускам государственных ценных бумаг. К счету N 98070 ведутся следующие разделы: "Блокировано Банком России", "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт" <*>.

<*> Указанные разделы счета депо банка ведутся при предоставлении банку кредитов Банка России.

Банки (инвесторы / дилеры) учитывают государственные ценные бумаги, принадлежащие самому банку или депонентам на счетах депо:

Д-т счета N 98010 "Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)

К-т счета N 98050 "Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию" или

К-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев".

2. У банков - дилеров депозитарный учет ценных бумаг, переведенных в обеспечение по кредитам Банка России (предварительно заблокированных, заложенных), ведется в разрезе отдельных лицевых счетов по учету собственных ценных бумаг и ценных бумаг клиентов.

3. При предварительном блокировании государственных ценных бумаг, принадлежащих банку, в целях получения в дальнейшем кредитов Банка России, делаются следующие депозитарные проводки по счетам депо банка (дилера, инвестора):

3.1. у банка - владельца ценных бумаг

Д-т счета N 98050 "Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию"

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России);

3.2. у банка - дилера при переводе ценных бумаг клиентов:

Д-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев"

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России").

4. При блокировке ценных бумаг Банком России в день проведения ломбардного кредитного аукциона делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России")

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано под кредитный аукцион Банка России").

5. При приеме Банком России в залог ценных бумаг, принадлежащих банку, в день предоставления кредита Банка России (кредита овернайт / ломбардного кредита) делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России")

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России").

6. После погашения кредита Банка России (кредита овернайт / ломбардного кредита) и уплаты процентов по нему делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера / инвестора):

6.1. при переводе ценных бумаг в раздел "Блокировано Банком России" счета депо банка

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России")

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России");

6.2. при снятии с ценных бумаг обременения обязательствами (при их разблокировании и переводе в Основной раздел счета депо банка):

- у банка - владельца ценных бумаг (дилера / инвестора)

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России")

К-т счета N 98050 "Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию";

- у банка - дилера при переводе ценных бумаг клиентов

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России")

К-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев".

7. В случае неисполнения банком обязательств по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему заложенные ценные бумаги подлежат реализации на торгах ОРЦБ, при этом делаются следующие проводки по разделам счета депо банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" / "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России")

К-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" / "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт").

8. После реализации Банком России ценных бумаг на торгах ОРЦБ делаются следующие проводки по счетам депо банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" / "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт")

К-т счета N 98010 "Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)" или

К-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев".

9. При разблокировании части или всех ценных бумаг банка (дилера / инвестора):

Д-т счета N 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами" (раздел "Блокировано Банком России")

К-т счета N 98040 "Ценные бумаги владельцев"

либо

К-т счета N 98050 "Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию".