Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 06.03.98 N 19-П) (ред. от 26.11.99)

в валюте Российской Федерации на условиях и в порядке, определенных Положением "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от "__" _________ 199_ г. N ___ (далее - "Положение"), Регламентом предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг (далее - "Регламент") - Приложение 6 к Положению, и настоящим Договором.

<*> Заключение генерального кредитного договора на предоставление внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита овернайт.

Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов:

а) настоящего Договора;

б) заявления на получение ломбардного кредита (составленного по форме Приложения 8 к Положению);

в) удовлетворенной / частично удовлетворенной заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе (составленной по форме Приложения 9 к Положению).

Представления в Банк России заявления Банка на получение кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется, эти кредиты предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п. 2.5 Положения и в разделе 2 настоящего Договора.

<*> Заполняется при условии установления Банком России лимита конкретному Банку.

При наличии достаточного обеспечения сумма внутридневного кредита не должна превышать указанный лимит.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.98 N 250-У)

<*> Заполняется при условии установления Банком России лимита конкретному Банку.

При наличии достаточного обеспечения сумма кредита овернайт не должна превышать указанный лимит.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.1998 N 250-У)

1.2. Сумма кредита, размер процентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к уплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список государственных ценных бумаг, переведенных в залог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора (либо в заявлении Банка, согласованном с Банком России, в соответствии с п. 4.1.6 Положения - далее по тексту "заявление") Положения и являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора). Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и / или кредита овернайт.

1.3. Днем выдачи кредита является (нужное вписать): день (дата) зачисления суммы кредита на корреспондентский счет Банка в расчетном подразделении Банка России (при предоставлении ломбардного кредита или кредита овернайт); момент проведения расчетным подразделением Банка России расчетного документа Банка сверх имеющихся на корреспондентском счете Банка средств (момент образования дебетового сальдо по корреспондентскому счету Банка (при предоставлении внутридневного кредита).

1.4. Документами, подтверждающими факт предоставления кредита, являются (нужное вписать):

1) при предоставлении ломбардных кредитов и / или кредитов овернайт: а) выписка по корреспондентскому счету Банка (либо документ на бумажном носителе и / или в электронном виде, утвержденный Банком России в зависимости от технологии осуществления расчетов внутри региона), официально подтверждающая зачисление средств на корреспондентский счет Банка; б) выписка по ссудному счету Банка (либо документ на бумажном носителе и / или в электронном виде); в) Извещение (составленное по форме Приложения 5 к Положению), являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора, и оформленное Банком России;

2) при предоставлении внутридневных кредитов - промежуточная выписка о состоянии корреспондентского счета Банка (либо документ на бумажном носителе и / или в электронном виде), официально свидетельствующая о наличии внутридневного дебетового сальдо (в пределах разрешенной Банком России величины (установленного внутридневного лимита рефинансирования по данному виду кредита).

1.5. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по возврату кредита Банка России и уплате процентов по нему считается (нужное вписать):

1) при погашении ломбардного(ых) кредита(ов) и / или кредита овернайт: а) день (дата) списания денежных средств с корреспондентского счета Банка в расчетном подразделении Банка России на основании платежного поручения Банка в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному кредиту; б) либо день (дата) поступления средств от реализации (либо день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг, выручка от реализации (покупная цена) которых покрывает объем требований Банка России по предоставленному кредиту; в) либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения Банка на основании инкассового поручения уполномоченного учреждения Банка России на сумму оставшихся непогашенными требований Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 689-У)

2) при погашении внутридневного кредита: а) момент зачисления средств на корреспондентский счет Банка в сумме, покрывающей допущенное Банком внутридневное разрешенное дебетовое сальдо; б) либо момент переоформления суммы допущенного внутридневного разрешенного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном Положением порядке (в конце операционного дня).

1.6 <*>. Начисление процентов на сумму основного долга производится по формуле простых процентов за период фактического пользования кредитом (до даты погашения кредита и уплаты процентов по нему включительно) исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно) <**>. Проценты начисляются на остаток средств на ссудном счете на начало операционного дня <***>.

<*> Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

<**> В подсчет фактического числа календарных дней, в течение которых Банк пользовался кредитом Банка России, включаются установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации.

<***> День (дата) зачисления денежных средств на корреспондентский счет Банка не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

1.7 <*>. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору и соответствующему Извещению / заявлению ссудная задолженность по кредитам Банка России в конце рабочего дня (являющегося датой погашения обязательств по кредиту в соответствии с Извещением / заявлением) переносится на счета по учету просроченной ссудной задолженности по основному долгу и по просроченным процентам.

<*> Указанный пункт Договора вписывается полностью или частично в зависимости от того, на предоставление каких видов кредитов Банка России заключается настоящий Договор (см. пункт 1.1 настоящего Договора).

При невосполнении Банком недостатка средств на своем корреспондентском счете в расчетном подразделении Банка России до завершения расчетов текущего дня уполномоченное подразделение Банка России переоформляет сумму внутридневного дебетового сальдо в кредит овернайт в установленном в разделе 4.2 Положения порядке (при этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются).