Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 13.03.96 N 02-63 (ред. от 26.11.99)

3.1. Банк России предоставляет ломбардный кредит банку под залог ценных бумаг, которые отвечают следующим требованиям:

1) государственные ценные бумаги включены в Ломбардный список Банка России либо на основании решения Совета директоров Банка России могут быть приняты в залог;

2) учитываются на счете ДЕПО, открытом Депозитарием;

3) принадлежат банку на праве собственности или ином вещном праве и не обременены другими обязательствами банка, что подтверждается выпиской о состоянии счета ДЕПО из Депозитария;

4) имеют срок погашения не ранее чем через 10 календарных дней после наступления срока погашения ломбардного кредита;

5) не допускались случаи ареста ценных бумаг на счете "депо" банка в Депозитарии в течение последних 90 календарных дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

3.2. Ломбардный кредит предоставляется банку, если на момент предоставления кредита, одновременно выполняются четыре следующих условия:

1) банк отнесен к 1 - 2 классификационным группам (исходя из критериев, установленных письмом ЦБ РФ от 28.05.97 N 457) на последние 3 отчетные даты;

2) банк заключил с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным ломбардным кредитам без распоряжения банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) на основании инкассового поручения территориального учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством (по форме Приложения 6 к Положению), и не допускались случаи ареста денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах)) банка в расчетных подразделениях Банка России в течение последних 90 календарных дней;

3) заложенные банком ценные бумаги отвечают требованиям п. 3.1 настоящего Положения;

4) банк отвечает следующим критериям на начало дня, являющегося днем выдачи кредита / на момент предоставления кредита:

а) имеет достаточное обеспечение по кредиту;

б) в полном объеме выполняет обязательные резервные требования;

в) не допускались просроченная задолженность по кредитам, ранее предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также другие просроченные денежные обязательства перед Банком России в течение последних 90 календарных дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

3.3. Выдача банку ломбардного кредита осуществляется в соответствии с договором на предоставление ломбардного кредита, составленного по форме Приложения N 2 к настоящему Положению.

3.4. Для получения ломбардного кредита банк представляет в Банк России:

1) заявление (заявку) на получение ломбардного кредита по форме Приложения N 3;

2) копию выписки по счету ДЕПО банка из Депозитария с указанием номера раздела "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, подтверждающую факт перевода банком ценных бумаг на указанный раздел счета ДЕПО банка в Депозитарии в количестве, необходимом для получения испрашиваемой суммы ломбардного кредита.

Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на получение ломбардных кредитов.

3.5. При приеме документов (до подписания договора на предоставление ломбардного кредита) Банк России проверяет:

1) полноту и правильность оформления представленных документов;

2) правильность указанных в заявлении сведений о составе и количестве ценных бумаг, переведенных в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России;

3) обеспечение запрашиваемого ломбардного кредита, включая проценты, необходимой суммой государственных ценных бумаг, переведенных в соответствующий раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России;

4) соблюдение банком критериев, указанных в п. 3.2 настоящего Положения;

5) соответствие представленных документов другим условиям настоящего Положения;

6) наличие заключенного(ых) банком с Банком России дополнительного(ых) соглашения(й) к договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным ломбардным кредитам без распоряжения банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) на основании инкассового поручения территориального учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством (по форме Приложения 6 к Положению). Информация о заключенных дополнительных соглашениях к договорам корреспондентских субсчетов банка должна быть получена территориальным учреждением Банка России в установленном Банком России порядке.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

3.6. При несоблюдении любого из условий, перечисленных в п. п. 3.1, 3.2, 3.4 и 3.5, Банк России отклоняет заявление банка. В этом случае Банк России в течение одного рабочего дня, следующего за днем приема заявления, дает указание Депозитарию о переводе ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка, оператором которого является Банк России, в Основной раздел счета ДЕПО банка в Депозитарии, который указывается в поручении "депо" Банка России.

3.7. При соблюдении всех условий, указанных в п. п. 3.1, 3.2, 3.4 и 3.5, Банк России удовлетворяет заявки банков на получение ломбардных кредитов, заключая с ними договор на предоставление ломбардного кредита.

3.8. Предварительная проверка достаточности обеспечения заявленной суммы ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом, производится Банком России в соответствии с Приложением N 5 к настоящему Положению. При этом в качестве рыночной цены заложенных ценных бумаг принимается цена закрытия, официально публикуемая в соответствии с правилами обращения указанных ценных бумаг. Испрашиваемая банком сумма ломбардного кредита (включая сумму начисленных процентов за весь предполагаемый срок пользования кредитом) не должна превышать рыночную цену заложенных ценных бумаг (сложившуюся на день, предшествующий рассмотрению заявления), скорректированную на поправочный коэффициент, установленный Банком России.

3.9. При подписании договора на предоставление ломбардного кредита банк представляет доверенность на лиц, уполномоченных подписывать документы на оформление ломбардного кредита от имени банка. К доверенности прилагается карточка с образцами подписей (копия карточки с образцами подписей), оформленная в установленном порядке.

3.10. Днем выдачи ломбардного кредита считается день зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в расчетно - кассовом центре Банка России по месту заключения договора на предоставление ломбардного кредита.

В случае, если в период пользования ломбардным кредитом уполномоченным государственным органом выносится постановление (определение) об аресте денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах)) банка в расчетных подразделениях Банка России, последний вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита. В случае невыполнения банком указанного требования в течение следующего рабочего дня Банк России приступает к осуществлению действий, предусмотренных в п. 4.4 настоящего Положения.

При аресте ценных бумаг, принадлежащих банку и находящихся в залоге у Банка России на разделах счета депо банка, оператором которых является Банк России, банк в течение 3-х рабочих дней обязан произвести замену предмета залога на иное ликвидное имущество, перечень которого утверждается Советом директоров Банка России. В случае невыполнения банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита и списать денежные средства в погашение всей суммы требований Банка России по кредиту с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассового поручения, выписываемого территориальным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

3.11. Процедура предоставления ломбардного кредита определена Регламентом (см. Приложение N 4 к настоящему Положению).

3.12. Ежедневно Главные управления (Национальные банки) Банка России готовят и передают в Банк России информацию за отчетный день о выдаче и погашении ломбардного кредита по установленной форме.