Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 13.03.96 N 02-63 (ред. от 26.11.99)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

1.1. Не позднее дня, предшествующего обращению банка в учреждение Банка России за получением ломбардного кредита, банк переводит ценные бумаги в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России.

<*> В Регламент предоставления ломбардного кредита Банком России могут быть внесены поправки, связанные с изменением времени выполнения отдельных операций учреждениями Банка России, расположенными в разных часовых поясах.

1.2. Для получения ломбардного кредита банк представляет в учреждение Банка России комплект документов, указанных в п. 3.4 Положения.

1.3. Для заключения договоров ломбардного кредита Главное управление (Национальный банк) Банка России принимает установленные в Положении документы, необходимые для предоставления ломбардного кредита, до 11-00 по местному времени текущего операционного дня.

Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на получение ломбардных кредитов, ведущемся в соответствии с Приложением N 1п.

1.4. Рассмотрение и проверка документов, принятие решения о предоставлении ломбардного кредита производится соответствующим Главным управлением (Национальным банком) Банка России до 16-00 по местному времени текущего операционного дня.

При проверке достаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита учреждение Банка России использует биржевую информацию о рыночной цене переведенных в обеспечение кредита ценных бумаг. Оценочная стоимость заложенных ценных бумаг определяется путем суммирования полученных результатов от умножения цены закрытия каждого выпуска ценных бумаг на его количество.

Обеспечение ломбардного кредита считается достаточным, если рыночная цена заложенных ценных бумаг банка (скорректированная на установленный Банком России коэффициент) больше или равна сумме запрашиваемого ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом.

Недостаточное обеспечение является основанием для предоставления банку ломбардного кредита в меньшем объеме, чем заявлено банком.

Главное управление (Национальный банк) Банка России может принять решение о предоставлении ломбардного кредита либо может отказать в его предоставлении на основании п. п. 3.6 и 3.7 Положения.

1.5. В случае принятия решения о предоставлении ломбардного кредита уполномоченное подразделение Главного управления (Национального банка) Банка России до 16-30 текущего операционного дня (время местное) передает банку - заявителю извещение с указанием условий предоставления кредита по форме Приложения N 2п и форму типового договора на предоставление ломбардного кредита (Приложение N 2 к Положению) для заполнения и подписания.

1.6. Подписанный со стороны банка - заемщика договор на предоставление ломбардного кредита принимается Главным управлением (Национальным банком) Банка России до 18-00 текущего операционного дня (время местное).

1.7. На следующий рабочий день учреждение Банка России подписывает со своей стороны договор на предоставление ломбардного кредита и переводит сумму кредита на корреспондентский счет банка - заемщика, открытый в Расчетном подразделении по месту заключения договора.

1.8. В случае непредставления договора в указанный в п. 1.6 настоящего Регламента срок Главное управление (Национальный банк) Банка России не заключает договор и не представляет ломбардный кредит банку.

1.9. В случае принятия решения об отказе в предоставлении ломбардного кредита Главное управление (Национальный банк) Банка России не позднее 16-00 по местному времени текущего операционного дня направляет банку извещение об отказе по форме Приложения N 3п и до конца текущего операционного дня дает поручение "депо" Депозитарию на перевод заложенных ценных бумаг в Основной раздел счета ДЕПО банка.

2.0. При выдаче ломбардных кредитов на аукционной основе Комитет Банка России по денежно - кредитной политике устанавливает лимит на максимальный объем кредита, выставляемого на каждый аукцион.

Ломбардные кредитные аукционы Центрального банка Российской Федерации проводятся как процентные конкурсы заявок банков на получение ломбардного кредита, осуществляемые по американскому или голландскому способам.

Заявки, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки, начиная с максимальной.

Исчерпание установленного объема ломбардного аукциона является основанием для сокращения суммы последней заявки в списке удовлетворенных заявок. При этом заявки банков могут удовлетворяться частично.

При американском способе проведения аукциона заявки удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в заявках, которые эквивалентны или превышают устанавливаемую Банком России ставку отсечения.

При голландском способе все заявки удовлетворяются по последней процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных заявок (по устанавливаемой Банком России ставке отсечения).

Проведение ломбардного кредитного аукциона осуществляет Центральный банк Российской Федерации, г. Москва.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

2.1. В соответствии с принятым Комитетом Банка России по денежно - кредитной политике решением о проведении ломбардного кредитного аукциона Банк России за 5 рабочих дней дает официальное сообщение в Вестник Банка России и других средствах массовой информации о проведении ломбардного кредитного аукциона по форме Приложения N 4п.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

2.2. Для участия в ломбардном кредитном аукционе банк представляет в учреждение Банка России не позднее 13-00 по местному времени в рабочий день накануне дня проведения ломбардного аукциона:

1) заявку на участие в аукционе по форме Приложения N 5п;

2) копию выписки (на дату, предшествующую дню подачи заявки) о состоянии счета ДЕПО банка из Депозитария, подтверждающую наличие достаточного количества государственных ценных бумаг, не обремененных другими обязательствами банка.

Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе, ведущемся в соответствии с Приложением N 6п.

2.3. Главные управления (Национальные банки) Банка России в этот же день, получив заявки от банков, проверяют правильность составления заявок, соблюдение этими банками критериев, указанных в п. 3.2 Положения, и передают данные заявки в уполномоченное подразделение Банка России.

2.4. В назначенный день Банк России проводит ломбардный аукцион (по установленному способу), который должен быть завершен к 14-00 по московскому времени текущего операционного дня и до 17-00 сообщает ГУ (НБ) ЦБ РФ результаты проведенного аукциона.

2.5. Главные управления (Национальные банки) Банка России до 18-00 по московскому времени в день проведения аукциона сообщают банкам, принявшим участие в ломбардном кредитном аукционе, его результаты и передают банкам - получателям кредита извещения с указанием условий предоставления кредита по форме Приложения N 7п и форму типового договора на предоставление ломбардного кредита (Приложение N 2 к Положению) для заполнения и подписания.

2.6. Банки, получившие право по результатам проведенного аукциона на ломбардный кредит, дают на исполнение Депозитарию поручению "депо" на перевод необходимого количества государственных ценных бумаг в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, до 9-45 по московскому времени текущего операционного дня.

2.7. Банк до 12-00 по московскому времени представляет в Главное управление (Национальный банк) Банка России копию поручения "депо" банка Депозитарию с отметкой Депозитария о факте перевода ценных бумаг в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, и подписанный со своей стороны договор на предоставление ломбардного кредита.

В случае непредставления названных документов (копии поручения "депо" Депозитарию и договора) в указанный срок Главное управление (Национальный банк) Банка России не заключает договор и не предоставляет ломбардный кредит банку.

2.8. В день представления банком указанных в п. 2.7 документов (после проведения проверки в соответствии с п. 3.5 Положения и п. 1.4 настоящего Регламента) уполномоченное лицо Главного управления (Национального банка) Банка России подписывает договор на предоставление ломбардного кредита от имени Банка России и дает распоряжение на перевод суммы кредита на корреспондентский счет банка - заемщика, открытый в Расчетном подразделении по месту заключения договора.

2.9. Банк России сообщает в Вестнике Банка России и других средствах массовой информации о результатах проведенного аукциона по форме Приложения N 8п - при американском способе аукциона (по форме Приложения N 9п - при голландском способе аукциона).

3.1. При наступлении срока исполнения обязательства, вытекающего из договора на предоставление ломбардного кредита, погашение ломбардного кредита и уплата процентов по нему производится банком на основании платежного поручения на списание средств с корреспондентского счета банка в расчетно - кассовом центре Банка России по месту заключения договора ломбардного кредитования.

3.2. В течение следующего операционного дня после возврата банком ломбардного кредита уполномоченное подразделение Банка России дает поручение "депо" Депозитарию на перевод заложенных ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" на Основной раздел счета ДЕПО банка - заемщика в Депозитарии.

4.1. Банк России на следующий день после неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком обязательства по погашению ломбардного кредита, предусмотренного договором, производит реализацию заложенных ценных бумаг.

Реализация заложенных ценных бумаг осуществляется (в течение 4-х торговых сессий на Организованном рынке ценных бумаг) в соответствии с правилами, регулирующими порядок заключения и исполнения сделок с соответствующими ценными бумагами, на основании поручений "депо".

При этом Банк России вправе реализовать только часть заложенных ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России. Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг.

Территориальное учреждение Банка России подготавливает расчетные документы (инкассовые поручения и мемориальные ордера), необходимые для осуществления действий, указанных в п. п. 3.10, 4.4 и 4.6 Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

4.2. В случае, если сумма, полученная от реализации ценных бумаг, превышает объем требований Банка России по ломбардному кредиту, остаток этой суммы после удовлетворения требований Банка России подлежит перечислению банку - должнику на его корреспондентский счет по месту заключения договора не позднее следующего рабочего дня после реализации заложенных ценных бумаг.

В случае если банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России (т.е. на основании платежного поручения банка - должника и / или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) в расчетном подразделении Банка России), и / или Банк России в установленном порядке реализовал или приобрел весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет банка - должника, и Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога. При этом в течение двух рабочих дней Банк России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно из Торгового раздела в Основной раздел счета депо банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

4.3. Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

Приложение N 1п
к Регламенту

Приложение N 2п
к Регламенту

 \r\n                                    Банку ________________________\r\n                                            (наименование банка)\r\n \r\n                            ИЗВЕЩЕНИЕ\r\n              О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА\r\n \r\n    В соответствии  с  Положением  о порядке предоставления Банком\r\nРоссии ломбардного кредита  банкам,  утвержденным  Приказом  Банка\r\nРоссии N _______ от "__" _________ 1996 г., сообщаем Вам результат\r\nудовлетворения заявки Вашего банка от "__" ________ 199_ г. N ____\r\nна  получение  ломбардного  кредита  по  фиксированной  ломбардной\r\nпроцентной ставке.\r\n    1) Сумма предоставляемого банку ______________________________\r\n                                         (наименование банка)\r\nломбардного кредита ______________________________________ рублей.\r\n                          (сумма цифрами и прописью)\r\n    2) Ломбардная   процентная   ставка  ______________  процентов\r\nгодовых.\r\n    3) Дата выдачи ломбардного кредита "__" ______________ 199_ г.\r\n    Дата погашения ломбардного кредита "__" ______________ 199_ г.\r\n    Основные условия предоставления ломбардного кредита определены\r\nПоложением о  порядке  предоставления  Банком  России  ломбардного\r\nкредита банкам    и   Договором   (типовая   форма   Договора   на\r\nпредоставление ломбардного кредита прилагается).\r\n \r\n    Руководитель Главного\r\n    территориального управления\r\n    (Национального банка)\r\n    Центрального банка РФ                 _______________ (Ф.И.О.)\r\n                                             (подпись)

Приложение N 3п
к Регламенту

 \r\nна бланке Главного управления\r\n(Национального банка) ЦБ РФ\r\nпо __________________________\r\n \r\n                                                Руководителю банка\r\n \r\n    N ___ от "__" ___________ 199_ г.\r\n \r\n    Главное управление (Национальный банк) Банка России по _______\r\n________ рассмотрело Ваше заявление от _________ 199_ г. N _____ о\r\nпредоставлении ломбардного    кредита    и    отказывает   в   его\r\nпредоставлении по причинам, указанным в п. 3.6 Положения о порядке\r\nпредоставления Банком    России    ломбардного   кредита   банкам,\r\nутвержденного Приказом Банка России от "__" ______________ 199_ г.\r\nN ______.\r\n    В соответствии с Вашим заявлением заложенные ценные бумаги  из\r\nраздела "Блокировано  в  залоге"  N  ______  (оператором  которого\r\nявляется Банк России) счета ДЕПО N _______ в Депозитарии _________\r\n(наименование  Депозитария)  будут  переведены  в  Основной раздел\r\nN _____ Вашего счета ДЕПО  N  ______,  открытого   в   Депозитарии\r\n_________ (наименование   Депозитария),   в  сроки,  установленные\r\nПоложением о  порядке  предоставления  Банком  России  ломбардного\r\nкредита    банкам,    утвержденным   Приказом   Банка  России   от\r\n"__" _____________ 199_ г. N _______.\r\n \r\n    Руководитель Главного\r\n    управления (Национального\r\n    банка) ЦБ РФ по _________________                      подпись

Приложение N 4п
к Регламенту

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

                      ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ\r\n             ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n \r\n      О ПРОВЕДЕНИИ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n                 ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА\r\n \r\n    В  соответствии   со  ст. ст.  40  и  45  Федерального  закона\r\n"О  Центральном  банке  Российской   Федерации   (Банке   России)"\r\nПоложением  о  порядке  предоставления  Банком  России ломбардного\r\nкредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от ____________\r\n1996 г.  N _______ и на основании решения Комитета Банка России по\r\nденежно - кредитной политике от "__" ___________ 199_ г. N _______\r\nЦентральный  банк  РФ  проводит  ломбардный кредитный аукцион "__"\r\n______________ 199_ г. на следующих условиях:\r\n    1) способ проведения аукциона _______________________________;\r\n    2) общая сумма кредита, выставляемая на аукцион, ________ млн.\r\nрублей;\r\n    3) срок погашения ломбардного кредита "__" ___________ 199_ г.\r\n \r\n    Подпись

Приложение N 5п
к Регламенту

\r\n ЗАЯВКА\r\n НА УЧАСТИЕ В ЛОМБАРДНОМ КРЕДИТНОМ АУКЦИОНЕ\r\n ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n \r\n Наименование банка ___________________________________________\r\n Регистрационный номер банка __________________________________\r\n Почтовый адрес _______________________________________________\r\n Телефон _________________ Факс _______________________________\r\n N счета ДЕПО в уполномоченном депозитарии ____________________\r\n Объем запрашиваемого ломбардного кредита _______________ (млн.\r\nруб.), со сроком погашения "__" _____________ 199_ г.\r\n Заявленная процентная ставка __________________ (в % годовых).\r\n Банк располагает достаточным количеством государственных\r\nценных бумаг со сроком погашения не ранее, чем через 10\r\nкалендарных дней после наступления срока погашения ломбардного\r\nкредита, принадлежащих банку на праве собственности (ином вещном\r\nправе) и не обремененных другими обязательствами банка.\r\n Подтверждаю, что критерии, указанные в п. 3.2 Положения о\r\nпорядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам,\r\nутвержденного Приказом Банка России от ________ 199__ г. N ______,\r\nсоблюдены.\r\n \r\n "__" __________ 199_ г. Подпись уполномоченного\r\n лица Банка ________________________\r\n (Ф.И.О.) __________________________\r\n \r\n М.П.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n \r\n (заполняется Главным территориальным управлением (Национальным\r\nбанком) Банка России)\r\n Рег. N заявки _____________________\r\n Дата поступления заявки "__" _________ 199__ г.\r\n Подпись ответственного\r\n за прием документов лица\r\n (Ф.И.О.) __________________________

Приложение N 6п
к Регламенту

Приложение N 7п
к Регламенту

 \r\n                                    Банку ________________________\r\n                                            (наименование банка)\r\n \r\n                            ИЗВЕЩЕНИЕ\r\n              О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА\r\n \r\n    В соответствии  с  Положением  о порядке предоставления Банком\r\nРоссии ломбардного кредита  банкам,  утвержденным  Приказом  Банка\r\nРоссии N _____ от "__" __________ 1996 г., сообщаем Вам результаты\r\nломбардного кредитного аукциона, проведенного "__" _______ 199_ г.\r\n    1) Сумма предоставляемого банку ______________________________\r\n                                         (наименование банка)\r\nломбардного кредита ______________________________________ рублей.\r\n                          (сумма цифрами и прописью)\r\n    2) Ломбардная    процентная   ставка   удовлетворения   заявки\r\n_________________ процентов годовых.\r\n    3) Дата выдачи ломбардного кредита "__" ______________ 199_ г.\r\n    Дата погашения ломбардного кредита "__" ______________ 199_ г.\r\n    Основные условия предоставления ломбардного кредита определены\r\nПоложением о  порядке  предоставления  Банком  России  ломбардного\r\nкредита банкам    и   Договором   (типовая   форма   Договора   на\r\nпредоставление ломбардного кредита прилагается).\r\n \r\n    Руководитель Главного\r\n    территориального управления\r\n    (Национального банка)\r\n    Центрального банка РФ                 _______________ (Ф.И.О.)\r\n                                             (подпись)

Приложение N 8п
к Регламенту

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

                      ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ\r\n             ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n \r\n        ОБ ИТОГАХ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ\r\n            ФЕДЕРАЦИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА\r\n                    ПО АМЕРИКАНСКОМУ СПОСОБУ\r\n \r\n    "__" _________ 199_ г. Центральный банк Российской Федерации в\r\nсоответствии  со  ст.  ст.  40  и  45   Федерального   закона   "О\r\nЦентральном   банке   Российской   Федерации   (Банке  России)"  и\r\nПоложением о  порядке  предоставления  Банком  России  ломбардного\r\nкредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от "__" _______\r\n1996  г.  N ____,  и на основании решения Комитета Банка России по\r\nденежно - кредитной политике от "__" ___________ 199_ г. N _______\r\nпровел ломбардный кредитный аукцион (по американскому способу).\r\n    В аукционе приняли участие ___________________________ банков.\r\n    Общая сумма проданных ломбардных кредитов составила ____ млрд.\r\nрублей со сроком погашения "__" ___________ 199_ г.\r\n    Максимальная ломбардная   процентная   ставка  удовлетворенной\r\nзаявки составила _________ процентов годовых.\r\n    Минимальная ломбардная   процентная   ставка   удовлетворенной\r\nзаявки (ставка отсечения) была определена на уровне ____ процентов\r\nгодовых.\r\n    Средневзвешенная ломбардная     процентная     ставка     всех\r\nудовлетворенных на   аукционе   заявок  составила  ____  процентов\r\nгодовых.\r\n \r\n    Подпись

Приложение N 9п
к Регламенту

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 688-У)

                      ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ\r\n             ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n \r\n        ОБ ИТОГАХ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ\r\n            ФЕДЕРАЦИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА\r\n                     ПО ГОЛЛАНДСКОМУ СПОСОБУ\r\n \r\n    "__" _________ 199_ г. Центральный банк Российской Федерации в\r\nсоответствии со ст. ст. 40 и 45 Федерального закона "О Центральном\r\nбанке Российской Федерации (Банке России)" и Положением о  порядке\r\nпредоставления   Банком   России   ломбардного   кредита   банкам,\r\nутвержденным Приказом Банка России от "__" ________ 1996 г. N ___,\r\nи  на  основании  решения  Комитета  Банка  России  по  денежно  -\r\nкредитной  политике  от  "__"  ______________  199_ г.  N ________\r\nпровел ломбардный кредитный аукцион (по голландскому способу).\r\n    В аукционе приняли участие ___________________________ банков.\r\n    Общая сумма проданных ломбардных кредитов составила ____ млрд.\r\nрублей со сроком погашения "__" ____________ 199_ г.\r\n    Ставка отсечения составила ________________ процентов годовых.\r\n \r\n    Подпись

Приложение N 5
к Положению N 36-П от 13.03.96