Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 12.07.99 N 84-И (ред. от 27.08.2001) "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВА) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"

7.1. С момента поступления в Банк России извещения кредитной организации о принятии решения о реорганизации кредитной организации либо предъявления требования Банка России о реорганизации кредитной организации территориальное учреждение Банка России должно установить контроль за реорганизацией кредитной организации, осуществляемой как мера по предупреждению банкротства.

7.2. В период реорганизации кредитной организации территориальные учреждения Банка России устанавливают контроль за изменением финансового состояния кредитных организаций и ходом выполнения ими планов мероприятий по реорганизации. Кредитная организация должна представлять в территориальное учреждение Банка России:

7.2.1. отчетность в порядке, предусмотренном п. 6.1 настоящей Инструкции;

7.2.2. ежемесячно - не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным, информацию о ходе выполнения плана мероприятий по реорганизации кредитной организации. Информация представляется в произвольной форме и должна содержать сведения о фактическом выполнении принятого органами управления кредитной организации решения о реорганизации кредитной организации в предусмотренные планом сроки с приложением подтверждающих документов.

7.3. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью реорганизуемой кредитной организации, ежемесячно не позднее 15 дней, следующих за отчетным периодом, представляет в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) заключение о ходе выполнения плана мероприятий по реорганизации кредитной организации с учетом результатов анализа изменения ее финансового состояния.

7.4. В максимально короткие сроки с момента поступления в Банк России извещения кредитной организации о принятии решения о реорганизации кредитной организации территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью реорганизуемой кредитной организации, должно совместно с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации - другого участника реорганизации, подготовить совместное заключение о целесообразности реорганизации кредитных организаций с оценкой перспектив соблюдения финансовой устойчивости кредитной организации после ее реорганизации в форме слияния или присоединения (выполнение пруденциальных норм деятельности и обязательных резервных требований Банка России).

7.5. Для подготовки совместного заключения о целесообразности реорганизации кредитных организаций территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью реорганизуемой кредитной организации, вправе запросить дополнительную информацию у реорганизуемой кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - другого участника реорганизации, вправе запросить дополнительную информацию у кредитной организации - другого участника реорганизации. Кредитная организация должна в установленный срок представить указанную информацию в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью.

7.6. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - другого участника реорганизации, в 3-дневный срок после представления информации кредитной организацией - другим участником реорганизации должно направить соответствующую информацию в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью реорганизуемой кредитной организации, для подготовки совместного заключения о целесообразности реорганизации кредитных организаций. Указанное заключение подлежит направлению в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) в 5-дневный срок с момента подготовки, но не позднее 60 дней с момента возникновения оснований для реорганизации кредитной организации.

7.7. Территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России:

7.7.1. в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности:

- в случае осуществления реорганизации в форме слияния - документы для государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате слияния;

- в случае реорганизации в форме присоединения - документы для внесения в Книгу государственной регистрации записи о прекращении деятельности присоединенной кредитной организации;

7.7.2. в Департамент по организации банковского санирования - заключение территориального учреждения Банка России о финансовом состоянии реорганизуемых банков на последнюю отчетную дату и способности обеспечить финансовую устойчивость кредитной организации, к которой произошло присоединение, либо кредитной организации, возникшей в результате слияния (выполнение пруденциальных норм деятельности и обязательных резервных требований Банка России, погашение задолженности по кредитам Банка России), для проверки и подтверждения заключения о целесообразности реорганизации кредитных организаций.

7.8. Банк России осуществляет регистрацию реорганизованной кредитной организации и выдачу ей лицензии на осуществление банковских операций (в случае необходимости) только при положительном заключении Департамента по организации банковского санирования, подготовленном в порядке и сроки, установленные нормативными актами Банка России.