Приложения ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 31.08.2001) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Действия

Главная
ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 31.08.2001) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

не действует Редакция от 31.08.2001 Подробная информация

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 31.08.2001) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Приложения

Приложение N 1
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

ПРЕДПИСАНИЕ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.05.2001 N 975-У)

1. Предписание - это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения банковского законодательства, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной организации.

2. В целях стабилизации деятельности кредитной организации и устранения причин, приведших к ухудшению ее финансового состояния, предписание может содержать следующие требования к кредитной организации и/или ее участникам (акционерам):

- об изменении структуры активов;

- о приведении к установленному Банком России уровню значений экономических нормативов, лимитов открытой валютной позиции;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.05.2001 N 975-У)

- о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;

- о замене руководителей;

- о реорганизации кредитной организации;

- другие требования, предъявляемые к кредитной организации в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России.

В предписании должен быть указан срок выполнения предъявленных требований.

3. Предписание может включать требование о перечислении штрафа с указанием суммы и срока, а также предупреждение о том, что в случае неперечисления штрафа в установленные сроки он будет взыскан в арбитражном порядке.

4. Предписанием оформляется введение ограничений и запрета на проведение отдельных банковских операций, а также введение запрета на открытие филиалов кредитной организации.

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 02.06.98 N 249-У, от 30.11.98 N 429-У, от 29.05.2001 N 975-У, от 31.08.2001 N 1027-У)

N п/п	Размер штрафа	Нарушения требований Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1	Нарушения требований Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41	Нарушения требований Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и от 08.12.94 N 127, Положения Банка России от 12.04.2001 N 137-П	Нарушения требований по представлению и опубликованию отчетности, представлению аудиторских заключений и копий издания, в котором опубликована отчетность	Нарушения требований письма Банка России от 14.03.97 N 424	Нарушения требований Положения Банка России от 12.04.2001 N 2-П	Нарушение требований Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала	Однократное нарушение одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения		Создание резерва на возможные потери по ссудам под обесценение вложений в ценные бумаги и на возможные потери в размере менее 100, но не менее 80 процентов от требуемых Банком России величин	Однократное нарушение в течение последних двенадцати месяцев сроков представления отчетности и / или представления отчетности с нарушением требований Банка России. Нарушение сроков опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет, отчет опубликован с нарушением требований Банка России
(в ред. Указания ЦБ РФ от 31.08.2001 N 1027-У)
2	Штраф в размере от 0,05 процента до 0,1 процента от размера минимального уставного капитала	Двукратное нарушение в течение последних двенадцати месяцев одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения	Превышение на конец операционного дня лимитов открытой валютной позиции, установленных для суммарной величины всех открытых валютных позиций и по отдельным иностранным валютам и российским рублям. Превышение головным офисом (филиалами) сублимитов открытой валютной позиции в двух и более случаях в течение квартала при одновременном выполнении общих лимитов	Создание резерва на возможные потери по ссудам, на возможные потери и под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 80 процентов от требуемых Банком России величин	Двукратное нарушение сроков представления отчетности за последние двенадцать месяцев и / или представления отчетности с нарушением требований Банка России. Одновременное нарушение сроков представления отчетности, аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет, сроков опубликования отчетности и представления отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России	Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах
(в ред. Указания ЦБ РФ от 31.08.2001 N 1027-У)
3	Штраф в размере 0,1 процента от размера минимального уставного капитала	Нарушения на отчетную дату: а) всех обязательных экономических нормативов одновременно; б) одного или нескольких следующих обязательных экономических нормативов: - для банков - норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1), - норматива текущей ликвидности (Н3), - максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6), - максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9), - максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10), - норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13), - норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15), - норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16); в) других обязательных экономических нормативов (одного или нескольких), если их нарушение допускалось более трех раз в течение года (последних двенадцати месяцев)	За выявленные нарушения при определении открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов	За выявленные нарушения в классификации ссуд, отдельных элементов расчетной базы резерва на возможные потери и ценных бумаг, приведшие к формированию резерва на возможные потери по ссудам на возможные потери и под обесценение вложений в ценные бумаги в размерах, не соответствующих требованиям Банка России	Представление и / или опубликование отчетности, представление аудиторского заключения и копии издания, в котором опубликован отчет позднее сроков, предусмотренных п. п. 25.2 и 25.7	За выявленные нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов)		Нарушения при формировании уставного капитала кредитной организации, за повторное в течение последних двенадцати месяцев установленного порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации, а также порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале
(в ред. Указания ЦБ РФ от 31.08.2001 N 1027-У)
4	Штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала						За отсутствие Внутрибанковских правил	За назначение на должности руководителей и главного бухгалтера кредитной организации (филиала) лиц, кандидатуры которых не были согласованы с Банком России в установленном порядке
5	Штраф в размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала	Однократное невыполнение в срок требования о соблюдении обязательных экономических нормативов
6	Штраф в размере от 0,5 процента до 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала	Невыполнение требований о соблюдении обязательных экономических нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев						Повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение сроков представления документов для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации (за исключением изменений и дополнений, связанных с изменением наименования и местонахождения кредитной организации (филиала)) За несвоевременное представление документов для согласования изменения наименования и местонахождения (почтового адреса), за нарушение сроков направления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации (филиала), изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала
(в ред. Указания ЦБ РФ от 31.08.2001 N 1027-У)
7	Штраф в размере 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала				Невыполнение требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних двенадцати месяцев, опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет
8	Штраф в размере до 1,0 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала						За невыполнение требования о разработке Внутрибанковских правил

Приложение N 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

	Банковская отчетность

Код формы документа по ОКУД 0409637

Код территории по ОКАТО	Код учреждения по справочнику КП

ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ, ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ И ПОСТУПИВШИХ ОТ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ ЗАЯВЛЕНИЯХ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДЛОЖЕНИЯХ АРБИТРАЖНЫХ СУДОВ О ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЕЕ ОТЗЫВА, А ТАКЖЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА

(в ред. Указания ЦБ РФ от 31.08.2001 N 1027-У)


Наименование территориального учреждения Банка России

Наименование кредитной организации

по состоянию на "__" ______ г.

	Регистрационный номер
	Банковский идентификационный код (БИК)

Таблица 1

ИНФОРМАЦИЯ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ И ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ

Форма N 637

На нерегулярной основе

N п/п	Код меры воздействия	Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям	Коды выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (см. табл. 2)	Дата введения меры воздействия	Дата отмены меры воздействия
1	2	3	4	5	6
I		Предупредительные меры воздействия
1		Письменная информация руководству и / или совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению
2		Совещание
2		Прочие (указать какие)
II		Принудительные меры воздействия
1		Штрафы
1.1		Штраф за несоблюдение резервных требований;
1.2		Штраф за нарушение пруденциальных норм деятельности
2		Ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных операций,
2		в том числе ограничение на:
2.1		привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2.2		размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам резидентам и нерезидентам;
2.3		открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам, обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
2.4		осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи;
2.4.1		осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды;
2.5		инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
2.6		куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
2.7		выдачу банковских гарантий;
2.8		привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
2.9		размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках;
2.10		предоставление займов в драгоценных металлах;
2.11		покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
2.12		продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
2.13		оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища;
2.14		осуществление сделок купли - продажи драгоценных металлов;
2.15		привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2.16		привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов:
		- векселей;
		- депозитных сертификатов;
		- облигаций;
		- иных ценных бумаг;
2.17		привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов:
		- векселей;
		- сберегательных сертификатов;
		- чеков;
		- облигаций;
		- иных ценных бумаг;
2.18		проведение операций с ценными бумагами, осуществление которых не требует получения специальной лицензии;
2.19		осуществление доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами (кроме деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, осуществление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами);
2.20		получение кредитов от банков резидентов и нерезидентов;
2.21		прочие <**>
3		Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций,
3		в том числе запрет на:
3.1		привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
3.2		размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам;
3.3		открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам;
3.4		осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи;
3.5		инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
3.6		куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
3.7		выдачу банковских гарантий;
3.8		привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
3.9		размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках;
3.10		предоставление займов в драгоценных металлах;
3.11		привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
3.12		привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов;
3.13		привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертификатов;
3.14		прочие <*>
4		Требования:
4.1		об увеличении уставного капитала;
4.2		о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов;
4.3		по устранению недостатков в деятельности филиала;
4.4		о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции;
4.5		о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
4.6		о замене руководителей;
4.7		об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
4.7.1		о разработке плана мер по финансовому оздоровлению;
4.7.2		о приведении плана мер по финансовому оздоровлению в соответствие с требованиями, установленными Банком России;
4.7.3		о доработке плана мер по финансовому оздоровлению;
4.7.4		об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению;
4.7.5		о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;
4.8		о реорганизации;
4.9		о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала);
4.10		об изменении структуры активов кредитной организации;
4.11		по устранению недостатков при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации <*>;
4.12		о доначислении резерва на возможные потери по ссудам;
4.13		о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги;
4.14		о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгметаллами;
4.15		об устранении нарушений условий формирования резервного фонда;
4.16		о восполнении резервного фонда;
4.17		о предоставлении в оперативном порядке бухгалтерских балансов;
4.18		о разработке Внутрибанковских правил кредитной организации;
4.19		о своевременном проведении филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России;
4.20		о соблюдении сроков представления отчетности;
4.21		о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой печати;
4.22		о соблюдении сроков представления аудиторского заключения;
4.23		о соблюдении сроков представления копий изданий, в которых опубликован отчет;
4.24		о представлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России;
4.25		об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России;
4.26		о реклассификации отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери;
4.27		о включении в расчетную базу резервов на возможные потери дополнительных элементов;
4.28		о деформировании резервов на возможные потери;
4.29		о переоценке ссудной задолженности;
4.30		об уменьшении суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам;
4.31		о переоценке качества активов;
4.32		о внесении изменений в расчет резерва на возможные потери по ссудам;
4.33		о восстановлении на доходы суммы резерва на возможные потери по ссудам в случае, если величина рассчитанного резерва должна быть меньше уже созданного резерва;
4.34		другие требования в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятельности <*>
5		Запрет на открытие филиалов
6		Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией <**>
7		Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций <***>
8		Уменьшение лимита открытых валютных позиций
9		Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах

<*> Расшифровать предъявленные требования или введенные ограничения или запреты на осуществление банковских операций при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).

<**> В графе 3 сообщить: при передаче информации временная администрация назначена в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства (по инициативе Банка России, по предложению органов управления кредитной организацией) или реструктуризации кредитной организации.

<***> В графе 3 сообщить: при передаче информации ходатайство на отзыв лицензии направлено по инициативе Банка России, на основании заявлений уполномоченных лиц, предложений арбитражных судов.

Таблица 2

КОДЫ ВЫЯВЛЕННЫХ НАРУШЕНИЙ И ОСНОВАНИЙ ДЛЯ ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ И ПРЕДЪЯВЛЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ

N п/п	Код нарушения	Наименование
1		Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации;
2		Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией
3		Несоблюдение установленных обязательных нормативов (одного или нескольких):
3.1		норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1);
3.2		норматива мгновенной ликвидности (Н2);
3.3		норматива текущей ликвидности банка (Н3);
3.4		норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4);
3.5		норматива общей ликвидности (Н5);
3.6		максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);
3.7		максимального размера крупных кредитных рисков (Н7);
3.8		максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8);
3.9		максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9);
3.10		совокупной величины кредитных рисков на акционеров (участников) банка (Н9.1);
3.11		максимального размера кредитов, займов, предоставленных банком своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10);
3.12		совокупной величины кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10.1);
3.13		максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11);
3.14		максимального размера обязательств банка перед банками - нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1);
3.15		норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12);
3.16		норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1);
3.17		норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13);
3.18		норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14);
3.19		норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15);
3.20		норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)
4		Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату)
5		Несоблюдение обязательных резервных требований
6		Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам
7		Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги
8		Представление недостоверной отчетности
9		Нарушение сроков представления отчетности
10		Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов
11		Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции
12		Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции
13		Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил
14		Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации:
14.1		нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;
14.2		нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации;
14.3		нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации;
14.4		нарушение сроков представления информации об изменении фактического места нахождения (почтового адреса) кредитной организации;
14.5		нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителей и главного бухгалтера филиала;
14.6		назначение на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке
15		Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России
16		Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами
17		Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов)
18		Невыполнение в установленный срок требований предписаний:
18.1		о замене руководителя кредитной организации;
18.2		об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
18.3		о разработке плана мер по финансовому оздоровлению;
18.4		о доработке плана мер по финансовому оздоровлению;
18.5		об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению;
18.6		о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;
18.7		о реорганизации кредитной организации;
18.8		об уменьшении уставного капитала до размера чистых активов (собственных средств);
18.9		о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала);
18.10		иных требований, изложенных в предписаниях, по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать каких именно)
19		Нарушение требований статьи 11 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части осуществления мер по предупреждению банкротства:
19.1		нарушение сроков принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства;
19.2		нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации;
19.3		нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации;
19.4		нарушение руководителем кредитной организации срока представления в Банк России ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства или непредставления его
20		Нарушения условий формирования резервного фонда
21		Нарушения использования резервного фонда
22		Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати
23		Нарушение срока представления аудиторского заключения
24		Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован отчет
25		Отчетность представлена в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России
26		Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России
27		Неудовлетворение требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корсчетах:
27.1		неоднократно на протяжении последних шести месяцев в срок до 3 дней с момента наступления даты их удовлетворения
27.2		в сроки, превышающие 3 дня с момента наступления даты их удовлетворения
27.3		в сроки, превышающие 7 дней и более с момента наступления даты их удовлетворения
28		Снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев:
28.1		более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;
28.2		более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России
29		Нарушение норматива текущей ликвидности на последнюю отчетную дату:
29.1		более чем на 10 процентов;
29.2		более чем на 20 процентов
30		Величина собственных средств (капитала) по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации
31		Нарушение положений статьи 12 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части выполнения требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению:
31.1		нарушение срока обращения руководителя кредитной организации в органы ее управления с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации;
31.2		нарушение кредитной организацией положений о праве принимать решения о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, распределять прибыль между ее учредителями (участниками) и выплачивать им дивиденды, а также удовлетворять требования учредителей (участников) о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций
32		Нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при получении кредитной организацией требования Банка России
33		Нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при предъявлении Банком России требования
34		Нарушение кредитной организацией установленных пунктом 1 статьи 33 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций":
34.1		сроков направления в органы управления кредитной организации ходатайства о необходимости ее реорганизации;
34.2		сроков извещения Банка России о принятии соответствующего решения
35		Нарушение сроков информирования Банка России о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации при получении требования Банка России
36		Нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России
37		Нарушение сроков осуществления безналичных расчетов при наличии непрерывно в течение 3 и более рабочих дней картотеки к внебалансовому счету N 90904 и неоплаченных платежных поручений налогоплательщиков на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды
38		Нарушение требований Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 (с изменениями и дополнениями)
39		План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации отправлен или требует доработки
40		План мер по финансовому оздоровлению признан нереальным
41		Нарушения порядка определения открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов
42		Неадекватная классификация отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери
43		Невключение отдельных элементов в расчетную базу резервов на возможные потери
44		Нарушения формирования резервов на возможные потери исходя из определенной расчетной базы
45		Нарушения отражения резервов на возможные потери в бухгалтерском учете
46		Недоперечисление средств в бюджет в случаях уменьшения суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам, изменения источника его формирования
47		Нарушение руководителем кредитной организации сроков уведомления об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства
48		Величина собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации
49		Прочие нарушения (указать какие при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации)

Таблица 3

ИНФОРМАЦИЯ О ПОСТУПИВШИХ ЗАЯВЛЕНИЯХ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДЛОЖЕНИЯХ АРБИТРАЖНЫХ СУДОВ О ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЕЕ ОТЗЫВА

N п/п	Наименование информации
1	Наименование заявителя
2	Дата направления заявления
3	Дата поступления предложения
4	Входящий номер заявления / предложения
5	Местонахождение заявителя (область, город)
6	Дата ответа
7	Исходящий номер документа об ответе заявителю или арбитражному суду

Таблица 4

ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ ЕЕ БАНКРОТСТВА

N п/п	Содержание информации	Дата направления извещения либо ходатайства	Дата отмены информации
1	2	3	4
1.	Сведения о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства:
1.1	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
1.2	о реорганизации
2	Сведения о принятии органами управления решения по ходатайству руководителя кредитной организации:
2.1	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
2.2	о реорганизации
3	Сведения о получении территориальным учреждением Банка России от руководителя кредитной организации ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства:
3.1	об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
3.2	о реорганизации
4	Уведомление руководителем кредитной организации об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению ее банкротства

Главная
ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 31.08.2001) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Наименование документ	ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 31.08.2001) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
Вид документа	приказ, инструкция
Принявший орган	цб рф
Номер документа	02-139
Дата принятия	17.04.1997
Дата редакции	31.08.2001
Дата регистрации в Минюсте	01.01.1970
Статус	не действует
Публикация	В данном виде документ опубликован не был. (в ред. от 31.03.97 - "Вестник Банка России", N 23, 17.04.97; "Финансовая газета", N 18, 1997, N 20, 1997, N 24, 1997, N 28 - 29, 1997 (в ред. от 15.01.98 - "Вестник Банка России", 20.01.98, N 3)
Навигатор	Примечания

Законодательная база Российской Федерации

Бесплатная консультация

Навигация

Федеральное законодательство

Действия