Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П)

4.1. Заключительный анализ, включающий расчет значений всех критериев (далее- заключительный анализ), проводит территориальное учреждение.

Цель заключительного анализа- подготовка заключения территориального учреждения о возможности или невозможности поддержки ходатайства банка.

4.2. Территориальное учреждение определяет подразделение, осуществляющее функции по координации действий при проведении заключительного анализа. Указанные функции могут быть возложены территориальным учреждением на подразделение территориального учреждения, к компетенции которого относится принятие решений по вопросам государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, или иное подразделение территориального учреждения (далее- уполномоченное подразделение территориального учреждения).

4.3. Документы, подготовленные по результатам тематической инспекционной проверки банка (акт (сводный акт) проверки, докладная записка о результатах проверки, подготовленная в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26.09.2003 N 5118 ("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67) (далее- докладная записка о результатах проверки), не позднее следующего рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки направляются руководителем рабочей группы по проведению проверки на рассмотрение должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение тематической инспекционной проверки, в уполномоченное подразделение территориального учреждения, координатору территориального учреждения, а также в подразделения территориального учреждения.

4.4. Уполномоченное подразделение территориального учреждения готовит сводное заключение, включающее заключения подразделений территориального учреждения, и направляет его на рассмотрение руководителю территориального учреждения. Условия соответствия банка требованиям к участию и показатели финансовой устойчивости банка в составе заключения по результатам заключительного анализа, указанного в приложении 3 к настоящему Положению, определяются и рассчитываются по состоянию на последнюю месячную отчетную дату, предшествующую дате завершения тематической инспекционной проверки (для группы показателей оценки доходности, предусмотренных Указанием об оценке,- на последнюю квартальную отчетную дату), с учетом внесенных территориальным учреждением корректировок в показатели деятельности банка по результатам тематической инспекционной проверки, а также фактов, которые произошли после последней месячной отчетной даты перед датой завершения тематической инспекционной проверки и которые могут повлиять на изменение показателей соответствия банка требованиям к участию. Учтенные факты включаются в сводное заключение.

4.5. Заключение по результатам заключительного анализа о возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка утверждается руководителем территориального учреждения. В территориальных учреждениях, в которых создан коллегиальный орган по вопросам банковского надзора, сводное заключение может быть рассмотрено коллегиальным органом до утверждения заключения территориального учреждения о возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка.

4.6. Территориальное учреждение в течение двух рабочих дней со дня утверждения заключения в соответствии с пунктом 4.5 настоящего Положения направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) заключение о возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка с приложением заключения по результатам заключительного анализа по форме приложения 3 к настоящему Положению, копий акта (сводного акта) тематической инспекционной проверки и докладной записки о результатах проверки, копии возражений и замечаний банка к акту проверки (при наличии).

4.7. Общий срок заключительного анализа не может превышать двух месяцев со дня завершения тематической инспекционной проверки при соблюдении общей продолжительности проведения предварительного анализа, тематической инспекционной проверки и заключительного анализа, установленной пунктом 1.4 настоящего Положения.