в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 22.12.2024

Законодательная база Российской Федерации

Расширенный поиск Популярные запросы

8 (800) 350-23-61

Бесплатная горячая линия юридической помощи

Навигация
Федеральное законодательство
Содержание
  • Главная
  • "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П)
не действует Редакция от 01.01.1970 Подробная информация
"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П)

Приложения

Приложение 1
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 1 ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ

Таблица 1.

Результаты предварительного анализа соответствия требованиям к участию

Требование к участию в системе страхования вкладов Оценка по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления ходатайства
1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными Соответствует/Не соответствует
1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка Соответствует/Не соответствует
1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости Соответствует/Не соответствует
2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <1> Соответствует/Не соответствует
3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной Соответствует/Не соответствует
3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков Удовлетворительно/Неудовлетворительно
4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются Применяются/Не применяются
5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию Соответствует/Не соответствует


<1> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати операционных дней.

Таблица 2.

Результаты расчета показателей финансовой устойчивости

Наименование показателя Значение показателя в соответствии с Указанием об оценке
Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала
1. Показатели оценки достаточности капитала
1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала)
1.2. Показатель общей достаточности капитала
2. Показатель оценки качества капитала
Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам
1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам
1.1. Показатель качества ссуд
1.2. Показатель качества активов
1.3. Показатель доли просроченных ссуд
2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
3. Показатели степени концентрации рисков по активам
3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков
3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников)
3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров
Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля
1. Показатели прозрачности структуры собственности
1.1. Показатель ПУ1
1.2. Показатель ПУ2
1.3. Показатель ПУ3
2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции
3. Показатель организации службы валютного контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма
Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом
1. Показатели рентабельности активов и капитала
1.1. Показатель рентабельности активов
1.2. Показатель рентабельности капитала
2. Показатели структуры доходов и расходов
2.1. Показатель структуры доходов
2.2. Показатель структуры расходов
3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом
3.1. Чистая процентная маржа
3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка
Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков
1. Показатели ликвидности активов
1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств
1.2. Показатель мгновенной ликвидности
1.3. Показатель текущей ликвидности
2. Показатели ликвидности и структуры обязательств
2.1. Показатель структуры привлеченных средств
2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка
2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств
2.4. Показатель небанковских ссуд
3. Показатели общей ликвидности
3.1. Показатель общей ликвидности
3.2. Показатель обязательных резервов
3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков)

Таблица 3.

Комментарии к результатам предварительного анализа соответствия требованиям к участию <2>

Требование к участию в системе страхования вкладов Комментарии
1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными
2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России
3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной
4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются


<2> В таблицу 3 координатор территориального учреждения включает информацию, аргументирующую результаты предварительного анализа (таблица 1) и расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).

( )
(руководитель структурного подразделения территориального учреждения (координатор)) (подпись) (инициалы, фамилия)

Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____

Телефон, адрес электронной почты:

Приложение 2
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 2 АКТ ТЕМАТИЧЕСКОЙ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ КОРРЕКТИРОВКИ ОТЧЕТНОСТИ, ПРОИЗВЕДЕННЫЕ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ТЕМАТИЧЕСКОЙ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ
Наименование выявленных нарушений федеральных законов и нормативных актов Банка России Вид корректировки (N формы отчетности, строки (символа и тому подобное) формы, которая должна быть уточнена) Сумма корректировок (для баланса) Отметка об устранении нарушения (да/нет) Отметка о соответствии учетной политике кредитной организации (да/нет)
дебет счета кредит счета

Приложение 3
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 3 ЗАКЛЮЧЕНИЕ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНОГО АНАЛИЗА

Таблица 1.

Результаты заключительного анализа

Требование к участию в системе страхования вкладов Оценка
1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными Соответствует/Не соответствует
1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка Соответствует/Не соответствует
1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости Соответствует/Не соответствует
2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <1> Соответствует/Не соответствует
3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной Соответствует/Не соответствует
3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков Удовлетворительно/Неудовлетворительно
4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки Применяются/Не применяются
5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию Соответствует/Не соответствует


<1> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати операционных дней.

Таблица 2.

Результаты расчета показателей финансовой устойчивости

Наименование показателя Значение показателя в соответствии с Указанием об оценке
Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала
1. Показатели оценки достаточности капитала
1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала)
1.2. Показатель общей достаточности капитала
2. Показатель оценки качества капитала
Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам
1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам
1.1. Показатель качества ссуд
1.2. Показатель качества активов
1.3. Показатель доли просроченных ссуд
2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
3. Показатели степени концентрации рисков по активам
3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков
3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников)
3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров
Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля
1. Показатели прозрачности структуры собственности
1.1. Показатель ПУ1
1.2. Показатель ПУ2
1.3. Показатель ПУ3
2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции
3. Показатель организации службы валютного контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма
Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом
1. Показатели рентабельности активов и капитала
1.1. Показатель рентабельности активов
1.2. Показатель рентабельности капитала
2. Показатели структуры доходов и расходов
2.1. Показатель структуры доходов
2.2. Показатель структуры расходов
3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом
3.1. Чистая процентная маржа
3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка
Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков
1. Показатели ликвидности активов
1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств
1.2. Показатель мгновенной ликвидности
1.3. Показатель текущей ликвидности
2. Показатели ликвидности и структуры обязательств
2.1. Показатель структуры привлеченных средств
2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка
2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств
2.4. Показатель небанковских ссуд
3. Показатели общей ликвидности
3.1. Показатель общей ликвидности
3.2. Показатель обязательных резервов
3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков)

Таблица 3.

Комментарии к результатам анализа соответствия требованиям к участию <2>

Требование к участию в системе страхования вкладов Комментарии территориального учреждения
1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными
2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России
3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной
4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки


<2> В таблицу 3 уполномоченное подразделение территориального учреждения включает информацию, аргументирующую результаты заключительного анализа (таблица 1) и результаты расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).

( )
(руководитель структурного подразделения территориального учреждения (координатор)) (подпись) (инициалы, фамилия)
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):
Телефон, адрес электронной почты:

Приложение 4
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 4 ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ

Таблица 1.

Результаты анализа соответствия требованиям к участию <1>

Требование к участию в системе страхования вкладов Оценка
1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными Соответствует/Не соответствует
1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка Соответствует/Не соответствует
1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости Соответствует/Не соответствует
2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <2> Соответствует/Не соответствует
3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной Соответствует/Не соответствует
3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом Удовлетворительно/Неудовлетворительно
3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков Удовлетворительно/Неудовлетворительно
4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки Применяются/Не применяются
5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию Соответствует/Не соответствует


<1> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 1 полностью в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.

Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 1 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.

<2> Банк признается не выполнившим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых тридцати последовательных операционных дней в период, начинающийся за тридцать операционных дней до последней месячной отчетной даты, предшествующей дате завершения тематической инспекционной проверки, и заканчивающийся датой, предшествующей дате вынесения КБН Банка России заключения о соответствии банка требованиям к участию.

Таблица 2.

Результаты расчета показателей финансовой устойчивости<3>

Наименование показателя Значение показателя в соответствии с Указанием об оценке
Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала
1. Показатели оценки достаточности капитала
1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала)
1.2. Показатель общей достаточности капитала
2. Показатель оценки качества капитала
Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам
1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам
1.1. Показатель качества ссуд
1.2. Показатель качества активов
1.3. Показатель доли просроченных ссуд
2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
3. Показатели степени концентрации рисков по активам
3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков
3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников)
3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров
Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля
1. Показатели прозрачности структуры собственности
1.1. Показатель ПУ1
1.2. Показатель ПУ2
1.3. Показатель ПУ3
2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции
3. Показатель организации службы валютного контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма
Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом
1. Показатели рентабельности активов и капитала
1.1. Показатель рентабельности активов
1.2. Показатель рентабельности капитала
2. Показатели структуры доходов и расходов
2.1. Показатель структуры доходов
2.2. Показатель структуры расходов
3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом
3.1. Чистая процентная маржа
3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка
Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков
1. Показатели ликвидности активов
1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств
1.2. Показатель мгновенной ликвидности
1.3. Показатель текущей ликвидности
2. Показатели ликвидности и структуры обязательств
2.1. Показатель структуры привлеченных средств
2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка
2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств
2.4. Показатель небанковских ссуд
3. Показатели общей ликвидности
3.1. Показатель общей ликвидности
3.2. Показатель обязательных резервов
3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков)


<3> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 2 полностью в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.

Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 2 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.

Таблица 3.

Комментарии к результатам заключительного анализа соответствия требованиям к участию <4>

Требование к участию в системе страхования вкладов Комментарии структурного подразделения или руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России
1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными
2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России
3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной
4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки


<4> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 3 полностью в сроки, установленные в пункте 5.2 настоящего Положения.

Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 3 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.

В таблицу 3 включается информация, аргументирующая результаты анализа структурного подразделения Банка России или руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России, соответствия банка требованиям к участию (таблица 1) и результаты расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).

Руководитель структурного подразделения Банка России
(Руководитель иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России)
( )
(подпись) (инициалы, фамилия)

Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____

Телефон, адрес электронной почты:

Приложение 5
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 5 МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ КБН БАНКА РОССИИ ВОПРОСА О СООТВЕТСТВИИ ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ

Таблица 1.

Результаты оценки соответствия требованиям к участию <1>

Требование к участию в системе страхования вкладов Оценка территориального учреждения Оценка ДЛДиФОКО Оценка ДБРиН Оценка ГИКО Оценка руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России
1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными
1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка
1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости
2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <2>
3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной
3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала
3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам
3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля
3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом
3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков
4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки
5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию


<1> Таблица 1 заполняется на основании материалов, полученных от структурных подразделений Банка России и руководителей иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России.

В настоящей таблице и в таблице 2 настоящего приложения приняты следующие сокращения:

ДЛДиФОКО- Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России;

ДБРиН- Департамент банковского регулирования и надзора Банка России;

ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций Банка России.

<2> Банк признается не выполнившим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых тридцати последовательных операционных дней в период, начинающийся за тридцать операционных дней до последней месячной отчетной даты, предшествующей дате завершения тематической инспекционной проверки, и заканчивающийся датой, предшествующей дате вынесения КБН Банка России заключения о соответствии банка требованиям к участию.

Таблица 2.

Результаты расчета показателей финансовой устойчивости

Наименование показателя Значение показателя по данным отчетности Значение показателя по данным, полученным в ходе тематической инспекционной проверки Оценка ДЛДиФОКО Оценка ДБРиН Оценка ГИКО Оценка руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России
Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала
1. Показатели оценки достаточности капитала
1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала)
1.2. Показатель общей достаточности капитала
2. Показатель оценки качества капитала
Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам, включая величину кредитных рисков на акционеров (участников) и инсайдеров
1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам
1.1. Показатель качества ссуд
1.2. Показатель качества активов
1.3. Показатель доли просроченных ссуд
2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
3. Показатели степени концентрации рисков по активам
3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков
3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников)
3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров
Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции, службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма
1. Показатели прозрачности структуры собственности
1.1. Показатель ПУ1
1.2. Показатель ПУ2
1.3. Показатель ПУ3
2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции
3. Показатель организации службы валютного контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма
Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом
1. Показатели рентабельности активов и капитала
1.1. Показатель рентабельности активов
1.2. Показатель рентабельности капитала
2. Показатели структуры доходов и расходов
2.1. Показатель структуры доходов
2.2. Показатель структуры расходов
3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом
3.1. Чистая процентная маржа
3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка
Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков
1. Показатели ликвидности активов
1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств
1.2. Показатель мгновенной ликвидности
1.3. Показатель текущей ликвидности
2. Показатели ликвидности и структуры обязательств
2.1. Показатель структуры привлеченных средств
2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка
2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств
2.4. Показатель небанковских ссуд
3. Показатели общей ликвидности
3.1. Показатель общей ликвидности
3.2. Показатель обязательных резервов
3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков)

Таблица 3.

Комментарии к оценке соответствия требованиям к участию и результатам расчета показателей финансовой устойчивости <1>

Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными
Комментарии территориального учреждения
Комментарии ДЛДиФОКО
Комментарии ДБРиН
Комментарии ГИКО
Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России
Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России
Комментарии территориального учреждения
Комментарии ДЛДиФОКО
Комментарии ДБРиН
Комментарии ГИКО
Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России
Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной
Комментарии территориального учреждения
Комментарии ДЛДиФОКО
Комментарии ДБРиН
Комментарии ГИКО
Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России
Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки
Комментарии территориального учреждения
Комментарии ДЛДиФОКО
Комментарии ДБРиН
Комментарии ГИКО
Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России


<1> В таблицу 3 Приложения 5 включается информация, аргументирующая позицию территориального учреждения (структурных подразделений Банка России, руководителей иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России) в отношении результатов оценки соответствия банка требованиям к участию (таблица 1), а также расчета показателей финансовой устойчивости банка (таблица 2).

Директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России ( )
(подпись) (инициалы, фамилия)

Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____

Телефон, адрес электронной почты:

Приложение 6
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 6 РЕШЕНИЕ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n (БАНК РОССИИ)\r\n \r\n РЕШЕНИЕ\r\n \r\n"___" __________ 200__года г.Москва\r\n \r\n Комитет банковского надзора Банка России, действуя на основании\r\nстатьи 45 Федерального закона "О страховании вкладов физических\r\nлиц в банках Российской Федерации", рассмотрел "___" _____________\r\n200__года ходатайство ____________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование банка)\r\nо вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в\r\nсистеме страхования вкладов и принял решение о вынесении\r\nположительного заключения о соответствии названного банка\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов.\r\n__________________ __________________ (___________________)\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)\r\nМ.П.\r\n \r\n \r\n

Приложение 7
к Положению Банка России
от 16января 2004года N248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 7 РЕШЕНИЕ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n (БАНК РОССИИ)\r\n \r\n РЕШЕНИЕ\r\n \r\n"___" __________ 200__года г.Москва\r\n \r\n Комитет банковского надзора Банка России, действуя на основании\r\nстатьи 45 Федерального закона "О страховании вкладов физических\r\nлиц в банках Российской Федерации", рассмотрел "___" _____________\r\n200__года ходатайство ____________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование банка)\r\nо вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в\r\nсистеме страхования вкладов и принял решение о вынесении\r\nотрицательного заключения о соответствии названного банка\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов в связи с\r\nнесоответствием __________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (указываются соответствующие части статьи 44 Федерального закона)\r\nстатьи 44 Федерального закона "О страховании вкладов физических\r\nлиц в банках Российской Федерации".\r\n__________________ __________________ (___________________)\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)\r\nМ.П.\r\n \r\n \r\n

Приложение 8
к Положению Банка России
от 16января 2004года N248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 8

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК Агентство по страхованию вкладов\r\nРОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n(Банк России) \r\n107016, Москва, ул. Неглинная, 12 \r\nот ________________ N ________________ \r\n \r\nна N _____________ от _______________ \r\n \r\n В соответствии со статьей 45 Федерального закона "О страховании\r\nвкладов физических лиц в банках Российской Федерации" Банк России\r\nуведомляет Агентство по страхованию вкладов о вынесении\r\nположительного заключения о соответствии _________________________\r\n (наименование банка,\r\n__________________________________________________________________\r\n местонахождение,\r\n__________________________________________________________________\r\n основной государственный регистрационный номер,\r\n__________________________________________________________________\r\n регистрационный номер по Книге \r\n__________________________________________________________________\r\nгосударственной регистрации кредитных организаций)\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов.\r\n__________________ __________________ (___________________)\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)\r\nМ.П.\r\n \r\n \r\n

Приложение 9
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 9 РЕШЕНИЕ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n (БАНК РОССИИ)\r\n \r\n РЕШЕНИЕ\r\n \r\n"___" __________ 200__года г.Москва\r\n \r\n Комитет банковского надзора Банка России, действуя на основании\r\nстатьи 45 Федерального закона "О страховании вкладов физических\r\nлиц в банках Российской Федерации", рассмотрел "___" _____________\r\n200__года повторное ходатайство __________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование банка)\r\nо вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в\r\nсистеме страхования вкладов и принял решение о вынесении\r\nположительного заключения о соответствии названного банка\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов.\r\n__________________ __________________ (___________________)\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)\r\nМ.П.\r\n \r\n \r\n

Приложение 10
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"

Приложение 10 РЕШЕНИЕ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n (БАНК РОССИИ)\r\n \r\n РЕШЕНИЕ\r\n \r\n"___" __________ 200__года г.Москва\r\n \r\n Комитет банковского надзора Банка России, действуя на основании\r\nстатьи 45 Федерального закона "О страховании вкладов физических\r\nлиц в банках Российской Федерации", рассмотрел "___" __________\r\n200__года повторное ходатайство __________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (наименование банка)\r\nо вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в\r\nсистеме страхования вкладов и принял решение о вынесении\r\nотрицательного заключения о соответствии названного банка\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов в связи с\r\nнесоответствием __________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (указываются соответствующие части статьи 44 Федерального закона)\r\nстатьи 44 Федерального закона "О страховании вкладов физических\r\nлиц в банках Российской Федерации".\r\n__________________ __________________ (___________________)\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)\r\nМ.П.\r\n

  • Главная
  • "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П)