Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 23.07.98 N 75-И (ред. от 20.12.2001) "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ЗАКОНОВ, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИХ ПРОЦЕДУРУ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

15.1. Все изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, в учредительный договор кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, в состав участников, в состав руководителей исполнительных органов кредитной организации (руководителей филиала), а также замена главного бухгалтера кредитной организации (филиала), подлежат регистрации в Центральном банке Российской Федерации.

15.2. Регистрация указанных выше изменений и дополнений осуществляется путем их согласования с Банком России (его территориальным учреждением).

Изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы кредитной организации и не требующие замены имеющейся у кредитной организации лицензии, согласовываются с территориальным учреждением Банка России, а изменения и дополнения, требующие замены лицензии кредитной организации, согласовываются с Банком России (если иное не установлено нормативными актами Банка России).

15.3. Изменения и дополнения, вносимые в учредительный договор кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, согласовываются с территориальным учреждением Банка России в порядке, аналогичном для согласования изменений и дополнений в устав кредитной организации, установленном главами 16, 19 и 20, а также в соответствии с главой 17 настоящей Инструкции.

В случае внесения в учредительный договор изменений и дополнений, касающихся состава участников, размера и (или) номинальной стоимости их долей, одновременно должны быть внесены изменения в список участников кредитной организации.

15.4. Территориальное учреждение Банка России вносит в реестр кредитных организаций (филиалов) сведения, связанные с изменением наименования кредитной организации (филиала), ее (его) места нахождения (почтового адреса), руководителей и главного бухгалтера кредитной организации (филиала).

15.5. Юридическое лицо либо группа юридических лиц, связанных между собой соглашением, либо группа юридических лиц, являющихся зависимыми или дочерними по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), вправе приобрести до 20 процентов включительно долей (акций) кредитной организации независимо от сроков, прошедших с даты его (их) государственной регистрации.

15.6. При одновременном внесении изменений и дополнений в учредительный договор и устав кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, тексты изменений и дополнений составляются отдельно для каждого учредительного документа.

Изменения и дополнения в устав кредитной организации подписываются Председателем ее Совета директоров (другим уполномоченным общим собранием лицом), подпись которого скрепляется печатью кредитной организации.

Изменения и дополнения в учредительный договор кредитной организации подписываются всеми участниками кредитной организации. Подписи уполномоченных лиц участников кредитной организации - юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

15.7. В случае подписания изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, а также нового списка участников кредитной организации не Председателем ее Совета директоров, а другим уполномоченным общим собранием лицом, в заключении территориального учреждения Банка России, направляемом в адрес Банка России, должны быть указаны номер протокола общего собрания участников кредитной организации и дата его проведения, на котором были предоставлены указанные полномочия.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

15.8. При изменении вида кредитной организации - банк на расчетную небанковскую кредитную организацию - ходатайство кредитной организации о согласовании соответствующих изменений и дополнений в ее учредительные документы должно содержать в том числе положения, регламентирующие порядок проведения расчетов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

16.1. Для согласования изменений и дополнений, вносимых в устав, кроме изменения величины уставного капитала, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения следующие документы:

- ходатайство о согласовании изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, за подписью уполномоченного лица;

- протокол общего собрания участников кредитной организации с решением о внесении изменений и дополнений в ее устав.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений и дополнений в устав кредитной организации;

- текст изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, подписанный уполномоченным лицом (приложение 21), в 3 экземплярах.

16.2. Особенности регистрации изменений и дополнений, касающихся величины уставного капитала, наименования кредитной организации и места ее нахождения, изложены в главах 17, 19, 20 настоящей Инструкции.

16.3. При соответствии представленных документов требованиям федерального законодательства и нормативных актов Банка России территориальное учреждение Банка России согласовывает их в течение одного месяца со дня их получения.

16.4. Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после даты согласования изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, направляет последней сообщение об этом и о необходимости представления в территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней с даты получения сообщения экземпляра устава, хранящегося в кредитной организации, для внесения на оборотную сторону его титульного листа записи о согласовании изменений и дополнений (приложение 22).

В течение трех рабочих дней с даты получения экземпляра устава кредитной организации территориальное учреждение Банка России вносит на оборотную сторону его титульного листа запись о согласовании изменений и дополнений в устав кредитной организации, которая подписывается руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем). Подпись руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя) скрепляется печатью территориального учреждения Банка России.

На следующий рабочий день после внесения на оборотную сторону титульного листа устава кредитной организации записи о согласовании изменений и дополнений, территориальное учреждение Банка России направляет:

- кредитной организации ее экземпляр устава с приложением согласованных изменений и дополнений в устав;

- в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) - заключение, обосновывающее согласование изменений и дополнений и содержащее информацию о внесении соответствующей записи на оборотную сторону титульных листов экземпляров устава, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России, а также 1 экземпляр согласованных изменений и дополнений в устав кредитной организации (приложение 21).

16.5. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, приобретают силу с даты их согласования с Банком России (его территориальным учреждением) и являются неотъемлемой частью устава.

17.1. Решение об увеличении уставного капитала принимается уполномоченным органом управления в соответствии с действующим законодательством и уставом кредитной организации.

Принятие решения об увеличении уставного капитала кредитной организации при наличии обстоятельств, указанных в пункте 17.11 настоящей Инструкции, возможно после принятия годовым (очередным) общим собранием участников кредитной организации решения о соответствующем уменьшении ее уставного капитала и согласования необходимых изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации.

17.2. Согласование изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы кредитной организации и связанных с увеличением размера ее уставного капитала, осуществляется после полной оплаты участниками своих долей (акций).

Принятие кредитной организацией решения об увеличении ее уставного капитала допускается только после регистрации предыдущего изменения величины ее уставного капитала.

17.3. При каждом увеличении уставного капитала действующей кредитной организации стоимость материальных активов, направленных на увеличение уставного капитала, не может превышать 10 процентов от величины, на которую увеличивается уставный капитал.

17.4. При согласовании изменения величины уставного капитала кредитной организации территориальное учреждение Банка России контролирует правомерность участия и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых кредитных организаций, с учетом особенностей, изложенных в настоящей главе.

17.5. Увеличение уставного капитала кредитной организации может осуществляться за счет:

- реализации юридическим и (или) физическим лицам долей (акций) кредитной организации с оплатой их денежными средствами;

- реализации юридическим и (или) физическим лицам в соответствии с федеральным законодательством и требованиями Банка России долей (акций) кредитной организации за счет принадлежащих им материальных активов.

В случае направления по решению уполномоченного органа управления кредитной организации собственных средств кредитной организации на увеличение ее уставного капитала должно быть принято решение о распределении указанных средств между участниками для их последующего целевого направления в уставный капитал кредитной организации.

17.6. Особенности увеличения уставного капитала кредитных организаций, действующих в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, установлены в статье 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью".

17.7. Особенности увеличения уставного капитала кредитных организаций, действующих в форме акционерного общества, регламентируются иными нормативными актами Банка России.

Уполномоченный орган управления кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, после регистрации итогов выпуска акций должен принять решение о внесении изменений и дополнений в устав, касающихся увеличения размера уставного капитала, и направить соответствующие документы в территориальное учреждение Банка России:

- в течение месяца с даты регистрации отчета об итогах выпуска акций, если уставный капитал на этот момент оплачен полностью;

- в течение месяца после полной оплаты акций в соответствии со сроком оплаты, установленным условиями выпуска и действующим федеральным законодательством, если уставный капитал на момент регистрации итогов выпуска не был оплачен полностью.

17.8. Если при размещении дополнительных акций происходит их стопроцентная оплата, правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества определяется в соответствии с пунктами 7.3, 7.5 - 7.7 настоящей Инструкции.

Если регистрация отчета об итогах выпуска акций осуществляется при неполной оплате размещенных дополнительных акций (но не менее пятидесяти процентов), ее правомерность определяется Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках или соответствующим подразделением территориального учреждения Банка России, а правомерность оплаты остальной части выпуска - подразделением территориального учреждения Банка России, занимающимся вопросами лицензирования банковской деятельности.

17.9. Для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации, связанных с увеличением размера уставного капитала, кредитная организация кроме соответствующего ходатайства и формы, содержащей текст вносимых изменений, дополнительно направляет в территориальное учреждение Банка России:

- протокол заседания (протоколы заседаний) уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором(ых) зафиксировано решение об увеличении уставного капитала и внесении изменений и дополнений в учредительные документы.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

- список участников кредитной организации (приложение 4) - в 3 экземплярах на бумажном носителе и в 2 экземплярах в электронном виде.

При этом кредитные организации, действующие в форме открытого акционерного общества и закрытого акционерного общества с числом участников более 50, представляют список акционеров, владеющих более 5 процентами акций.

Кредитные организации, действующие в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью и закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50, представляют 2 экземпляра списка, содержащего полный перечень участников кредитной организации, и 1 экземпляр списка, направляемый территориальным учреждением в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности), содержащий сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов.

Сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах представляются независимо от размера их долей. В электронном виде представляется полный список участников кредитной организации вне зависимости от ее организационно - правовой формы и количества участников. В списках участников кредитной организации, действующей в форме открытого акционерного общества или закрытого акционерного общества с числом участников более 50, а также в направляемом в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) списке участников кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью или закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50, сведения об участниках, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет до 5 процентов (включительно), указываются одной строкой;

- уведомление о приобретении в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5 процентов долей (акций) кредитной организации (приложение 5);

- нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной регистрации (представляются по вновь вступающим в состав участников кредитной организации юридическим лицам);

- по участникам, приобретающим более 5 процентов долей (акций) кредитной организации, - подтверждения органов Государственной налоговой службы Российской Федерации выполнения участниками кредитной организации обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате перечисления средств в оплату уставного капитала кредитной организации;

- балансы на последнюю отчетную дату, предшествующую дате перечисления средств в оплату уставного капитала кредитной организации, с отметками органов Государственной налоговой службы Российской Федерации, а также балансы на дату внесения средств в уставный капитал кредитной организации, подтверждающие наличие и достаточность у участников собственных средств;

- аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности участников - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последний год деятельности, предшествующий внесению средств в оплату увеличения уставного капитала кредитной организации (за исключением юридических лиц, с даты государственной регистрации которых прошло менее 1 отчетного года);

- расчет показателя чистых активов (собственных средств) и коэффициента текущей ликвидности (при определении достаточности собственных средств участника, приобретающего более 20% долей (акций) кредитной организации, не учитываются доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении с другим участником кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении участника и кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале);

- платежные поручения с отметкой об исполнении, свидетельствующие об оплате долей (акций) в уставном капитале кредитной организации;

- акты приема - передачи материальных активов участника на баланс кредитной организации;

- нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное участником в качестве оплаты доли (акций) в уставном капитале кредитной организации.

Кредитная организация в форме акционерного общества также представляет копию письма, подтверждающего регистрацию отчета об итогах выпуска акций.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У, от 28.06.99 N 589-У)

17.10. Решение об уменьшении уставного капитала принимается общим собранием участников кредитной организации.

Кредитная организация обязана уведомить в установленном законом порядке всех известных кредиторов об уменьшении своего уставного капитала не позднее тридцати дней с даты принятия общим собранием участников кредитной организации соответствующего решения.

Для согласования уменьшения уставного капитала кредитная организация в течение одного месяца с даты направления последнего уведомления кредиторам либо с даты регистрации отчета об итогах выпуска акций, если уменьшение уставного капитала осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости акций, направляет в территориальное учреждение Банка России следующие документы:

- ходатайство о согласовании изменений и дополнений, содержащее информацию об уведомлении всех известных кредиторов об уменьшении уставного капитала кредитной организации;

- форму, содержащую текст изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы (приложение 21) в 3 экземплярах;

- протокол заседания (протоколы заседаний) общего собрания участников кредитной организации с решением об уменьшении ее уставного капитала и внесении изменений и дополнений в учредительные документы.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

- список участников кредитной организации (приложение 4) - в 3 экземплярах на бумажном носителе и в 2 экземплярах в электронном виде.

При этом кредитные организации, действующие в форме открытого акционерного общества и закрытого акционерного общества с числом участников более 50, представляют список акционеров, владеющих более 5 процентами акций.

Кредитные организации, действующие в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью и закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50, представляют 2 экземпляра списка, содержащего полный перечень участников кредитной организации, и 1 экземпляр списка, направляемый территориальным учреждением в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности), содержащий сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов.

Сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах представляются независимо от размера их долей. В электронном виде представляется полный список участников кредитной организации вне зависимости от ее организационно - правовой формы и количества участников. В списках участников кредитной организации, действующей в форме открытого акционерного общества или закрытого акционерного общества с числом участников более 50, а также в направляемом в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) списке участников кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью или закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50, сведения об участниках, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет до 5 процентов (включительно), указываются одной строкой.

Кредитная организация, действующая в форме акционерного общества, также представляет копию письма о регистрации отчета об итогах выпуска акций с уменьшенной номинальной стоимостью, если уменьшение уставного капитала осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости акций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

17.11. Кредитная организация обязана объявить и согласовать с территориальным учреждением Банка России уменьшение уставного капитала в установленном настоящей главой порядке, если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов (собственные средства) кредитной организации окажется меньше ее уставного капитала.

Решение об уменьшении уставного капитала кредитной организации до размера ее чистых активов (собственных средств) принимается на годовом (очередном) общем собрании участников кредитной организации.

17.12. Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после согласования вносимых в учредительные документы кредитной организации изменений и дополнений, касающихся размера ее уставного капитала, направляет в кредитную организацию сообщение о необходимости представления в территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней с даты получения сообщения экземпляров ее учредительных документов для внесения на оборотную сторону их титульных листов записи о согласовании изменений и дополнений (приложение 22).

В течение трех рабочих дней территориальное учреждение Банка России вносит на оборотную сторону титульных листов учредительных документов запись о согласовании изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации.

На следующий рабочий день после внесения на оборотную сторону титульных листов учредительных документов кредитной организации записи о согласовании изменений и дополнений территориальное учреждение Банка России направляет:

- кредитной организации - ее экземпляры учредительных документов с приложением согласованных территориальным учреждением Банка России изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации, а также удостоверенный руководителем (его заместителем) территориального учреждения Банка России экземпляр списка участников кредитной организации (приложение 4);

- в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование им новой величины уставного капитала кредитной организации и содержащее информацию о проверке представленных кредитной организацией уведомлений о приобретении в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем, либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5 процентов долей (акций) кредитной организации (приложение 5), информацию о предварительном согласовании приобретения более 20 процентов ее долей (акций) (если таковые имели место), а также содержащее информацию о внесении соответствующей записи на оборотную сторону титульных листов экземпляров учредительных документов кредитной организации, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России;

- согласованный руководителем (его заместителем) территориального учреждения Банка России экземпляр изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации, касающихся новой величины ее уставного капитала (приложение 21);

- экземпляр удостоверенного руководителем (его заместителем) территориального учреждения Банка России списка участников кредитной организации (приложение 4) и экземпляр списка участников кредитной организации в электронном виде.

При согласовании уменьшения уставного капитала кредитной организации заключение территориального учреждения Банка России должно содержать информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного капитала, и мерах, принимаемых кредитной организацией для его наращивания, устранения нарушений, приведших к снижению уставного капитала кредитной организации, а также мерах по усилению надзора за деятельностью такой кредитной организации, принимаемых территориальным учреждением Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.06.99 N 589-У)

17.13. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) на основании полученных документов вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций информацию об изменении величины уставного капитала кредитной организации.

17.14. Уставный капитал кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, должен быть оплачен ее участниками в течение срока, установленного статьей 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью".

Уставный капитал кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, должен быть оплачен в течение одного года с момента приобретения акций, если иные сроки не установлены федеральным законодательством.

18.1. Изменение состава участников кредитной организации, а также их долей требует согласования с территориальным учреждением Банка России.

Согласование изменений, вносимых в состав участников кредитной организации, осуществляется путем удостоверения нового списка участников кредитной организации в территориальном учреждении Банка России. Кредитная организация, действующая в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, также должна внести соответствующие изменения и дополнения в свои учредительные документы.

Порядок согласования изменений в составе участников кредитных организаций, изложенный в настоящей главе, не распространяется на изменения в составе участников кредитных организаций, действующих в форме открытого акционерного общества и закрытого акционерного общества с числом акционеров более 50, при обращении их акций на вторичном рынке, за исключением случая реализации кредитной организацией акций, выкупленных и (или) приобретенных у акционеров.

При реализации кредитной организацией долей (акций), приобретенных и (или) выкупленных у участников, территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за правомерностью участия и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке, установленном главами 17 и 18 настоящей Инструкции.

18.2. Для согласования изменений, вносимых в состав участников, кредитная организация в течение месяца со дня принятия ее уполномоченным органом решения о внесении изменений в состав участников направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, следующие документы:

- ходатайство о согласовании изменений, вносимых в состав участников кредитной организации, за подписью уполномоченного лица;

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации с решением о внесении изменений в состав участников кредитной организации и удостоверении нового списка ее участников.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений в состав участников кредитной организации;

- список участников кредитной организации (приложение 4) - в 3 экземплярах на бумажном носителе и в 2 экземплярах в электронном виде.

При этом кредитные организации, действующие в форме открытого акционерного общества и закрытого акционерного общества с числом участников более 50, представляют список акционеров, владеющих более 5 процентами акций.

Кредитные организации, действующие в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью и закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50, представляют 2 экземпляра списка, содержащего полный перечень участников кредитной организации, и 1 экземпляр списка, направляемый территориальным учреждением в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности), содержащий сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов.

Сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах представляются независимо от размера их долей. В электронном виде представляется полный список участников кредитной организации вне зависимости от ее организационно - правовой формы и количества участников. В списках участников кредитной организации, действующей в форме открытого акционерного общества или закрытого акционерного общества с числом участников более 50, а также в направляемом в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) списке участников кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью или закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50, сведения об участниках, доля которых в уставном капитале кредитной организации составляет до 5 процентов (включительно), указываются одной строкой;

- нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной регистрации (представляются по вновь вступающим в состав участников кредитной организации юридическим лицам);

- уведомление о приобретении в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5 процентов долей (акций) кредитной организации (приложение 5).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У, от 28.06.99 N 589-У)

18.3. Территориальное учреждение Банка России в трехдневный срок с даты удостоверения нового списка участников кредитной организации направляет следующие документы:

в кредитную организацию:

- удостоверенный территориальным учреждением Банка России список участников (приложение 4);

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование внесенных изменений;

- удостоверенный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр списка участников кредитной организации (приложение 4), содержащий сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов, и экземпляр списка участников кредитной организации в электронном виде.

Сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах представляются независимо от размера их долей.

Сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале составляет до 5 процентов (включительно), приводятся одной строкой.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

18.4. Кредитные организации, действующие в форме открытого акционерного общества, а также в форме закрытого акционерного общества с числом акционеров более 50, в срок, не превышающий десяти дней после даты проведения годового общего собрания акционеров, представляют в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, полный список акционеров в электронном виде.

К указанному списку должно быть приложено письмо кредитной организации, гарантирующее идентичность электронной копии списка акционеров фактическому составу участников на дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в годовом общем собрании, подписанное руководителем исполнительного органа кредитной организации.

19.1. Рассмотрение вопроса об изменении наименования кредитной организации, которое должно быть предварительно согласовано с Банком России, и замена в связи с этим лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в Банке России, если иное не установлено нормативными актами Банка России.

19.2. Кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) телеграмму с предполагаемым полным официальным наименованием и сокращенным наименованием.

19.3. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) в течение трех рабочих дней после получения такой телеграммы направляет в адрес кредитной организации телеграмму с информацией о результатах предварительного согласования нового наименования кредитной организации.

Предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления телеграммы, указанной в предыдущем абзаце данного пункта настоящей Инструкции.

19.4. После получения телеграммы о предварительном согласовании Банком России нового наименования кредитной организации последняя принимает решение об изменении наименования кредитной организации.

19.5. В течение одного месяца после принятия кредитной организацией решения, указанного в пункте 19.4 настоящей Инструкции, кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) соответствующее ходатайство, содержащее информацию об изменении наименования кредитной организации; протокол общего собрания участников кредитной организации с решением об изменении ее наименования и 3 экземпляра изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения наименования (приложение 23).

19.6. Банк России согласовывает изменения и дополнения в устав кредитной организации в части изменения ее наименования и принимает решение о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций с указанием нового наименования. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности направляет по 2 экземпляра согласованных изменений и дополнений и лицензии в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и вносит информацию об изменении наименования кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

19.7. Соответствующая информация публикуется в "Вестнике Банка России".

19.8. Территориальное учреждение Банка России направляет кредитной организации сообщение о необходимости представления экземпляра устава, хранящегося в кредитной организации, для внесения на оборотную сторону его титульного листа записи о согласовании изменений и дополнений в устав в части изменения наименования кредитной организации (приложение 22). После внесения указанной записи на оборотную сторону титульного листа экземпляров устава, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России, кредитной организации возвращается ее экземпляр устава и выдаются экземпляр согласованных Банком России изменений и дополнений в устав кредитной организации и экземпляр лицензии на осуществление банковских операций с новым наименованием.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вносит запись об изменении наименования кредитной организации в реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России.

19.9. Кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца после получения согласованных изменений и дополнений в устав в части изменения наименования кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций с указанием нового наименования, должна заменить печать и письменно уведомить всех известных кредиторов.

20.1. Положения настоящей главы применяются в случае изменения места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, изменения названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, а также в случае изменения места нахождения филиала.

20.2. Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, не связанное с изменением населенного пункта (названия населенного пункта), не влечет замены ее лицензии и регистрируется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.

Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, связанное с изменением населенного пункта (названия населенного пункта), влечет необходимость замены ее лицензии и регистрируется в Банке России.

20.3. В случае изменения кредитной организацией своего местонахождения (почтового адреса) она должна в течение двух рабочих дней после фактического изменения своего местонахождения в письменном виде уведомить о новом почтовом адресе и контактных телефонах территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.08.2000 N 829-У)

20.4. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, изменившей место своего нахождения, на основании уведомления, указанного в пункте 20.3 настоящей Инструкции, делает запись в реестре.

20.5. Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации может сопровождаться:

- сохранением корреспондентского счета в том же расчетно - кассовом центре территориального учреждения Банка России;

- изменением расчетно - кассового центра без изменения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации;

- изменением расчетно - кассового центра и территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

20.6. Кредитная организация в течение одного месяца после получения согласованных изменений и дополнений в устав в части изменения места нахождения (почтового адреса), должна заменить печать, указав в ней новое место нахождения кредитной организации, а также письменно уведомить всех известных кредиторов.

20.7. Информация об изменении места нахождения (почтового адреса) кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

20.8. Для согласования вносимых в устав изменений и дополнений, касающихся изменения места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, не связанного с изменением населенного пункта, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием ее участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно к документам, указанным в пункте 16.1 настоящей Инструкции, подтверждение уведомления всех известных кредиторов о принятом решении.

20.8.1. При принятии положительного решения территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, на следующий рабочий день после согласования изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее места нахождения направляет:

уведомление в кредитную организацию о необходимости представления в его адрес экземпляра устава, хранящегося в кредитной организации, для внесения на оборотную сторону его титульного листа соответствующей записи о согласовании изменений и дополнений в устав в части изменения ее места нахождения (почтового адреса) (приложение 22).

После внесения на оборотную сторону титульного листа устава кредитной организации записи о согласовании изменений и дополнений в части изменения ее места нахождения (почтового адреса) кредитной организации возвращается ее экземпляр устава с приложением экземпляра согласованных территориальным учреждением Банка России изменений и дополнений в устав.

На следующий рабочий день после возвращения кредитной организации ее экземпляра устава территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России заключение, содержащее информацию:

- об уведомлении кредитной организацией всех известных кредиторов об изменении ее места нахождения (почтового адреса);

- о соответствии нового помещения кредитной организации требованиям Банка России по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;

- о внесении соответствующих записей на оборотные стороны титульных листов экземпляров устава кредитной организации, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России.

К заключению прилагается экземпляр согласованных территориальным учреждением Банка России изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее места нахождения (почтового адреса).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

20.9. Для согласования вносимых в устав изменений и дополнений, касающихся изменения места нахождения (почтового адреса), связанного с изменением населенного пункта, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием ее участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего предполагаемого нахождения дополнительно к документам, указанным в абзацах 2 - 4 пункта 16.1 настоящей Инструкции, текст изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, подписанный уполномоченным лицом, в 4 экземплярах (Приложение 23), подтверждение уведомления всех известных кредиторов о принятом решении, а в случае изменения территориального учреждения Банка России также подтверждение территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, об отсутствии задолженности по корреспондентскому счету.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

20.9.1. При принятии положительного решения территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации в двухнедельный срок с даты получения документов, указанных в пункте 20.9 настоящей Инструкции, направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) 3 экземпляра изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее места нахождения (почтового адреса) (приложение 23) и свое заключение, содержащее информацию:

- указанную в абзацах 5 и 6 подпункта 20.8.1 настоящей Инструкции:

- о наличии (отсутствии) у кредитной организации просроченной задолженности по централизованным кредитам, выданным Банком России в 1992 - 1994 годах по решению Правительственной комиссии по вопросам финансовой и денежно - кредитной политики (включая просроченные проценты по кредитам), а также о наличии (отсутствии) у кредитной организации обязательств перед Банком России, связанным с формированием обязательных резервов (сумм недовзноса обязательных резервов и штрафов за нарушение порядка формирования обязательных резервов). Информация, указанная в настоящем абзаце, представляется в случае изменения места нахождения (почтового адреса), связанного с изменением территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

20.9.2. Банк России согласовывает изменение места нахождения кредитной организации и принимает решение о выдаче ей лицензии с указанием нового места нахождения в порядке, установленном пунктами 19.6, 19.8 настоящей Инструкции.

20.9.3. Если изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации связано с изменением территориального учреждения Банка России, территориальное учреждение Банка России по новому месту нахождения кредитной организации на следующий рабочий день после получения согласованных Банком России изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее места нахождения (почтового адреса) и новой лицензии на осуществление банковских операций направляет письменное уведомление об этом в территориальное учреждение Банка России по предшествующему месту нахождения кредитной организации.

Территориальное учреждение Банка России по предшествующему месту нахождения кредитной организации в десятидневный срок с даты получения уведомления территориального учреждения Банка России по новому месту нахождения кредитной организации передает последнему юридическое дело кредитной организации и данные реестра кредитной организаций.

21.1. Для согласования изменений и дополнений в положение о филиале кредитная организация в течение десяти дней с даты принятия соответствующего решения направляет ходатайство об их согласовании в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.

21.2. В дополнение к указанному в пункте 21.1 настоящей Инструкции ходатайству в адрес территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, направляются:

- текст изменений и дополнений в положение о филиале (приложение 24) в 4 экземплярах (в случае если филиал находится на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации - в 3 экземплярах);

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, на котором было принято решение о внесении изменений и дополнений в положение о филиале.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о внесении изменений и дополнений в положение о филиале кредитной организации.

21.3. В случае изменения места нахождения филиала в территориальное учреждение Банка России по новому месту его нахождения должно быть направлено уведомление с информацией о вносимых изменениях и дополнениях и перечнем банковских операций, делегируемых филиалу.

21.4. Территориальное учреждение Банка России по новому месту нахождения филиала в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в пункте 21.3 настоящей Инструкции, проводит проверку нового помещения для размещения филиала на соответствие требованиям Банка России по его техническому оборудованию и укрепленности кассового узла и направляет свое сообщение о результатах проверки территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации.

21.5. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в течение десяти рабочих дней с даты получения документов, указанных в пунктах 21.1 и 21.2 настоящей Инструкции, рассматривает их и при условии соответствия федеральным законам, нормативным актам Банка России, уставу и лицензии кредитной организации, а также соответствия помещения для размещения филиала и его кассового узла требованиям Банка России к устройству и технической укрепленности, согласовывает изменения и дополнения в положение о филиале.

21.6. После согласования изменений и дополнений в положение о филиале территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет один экземпляр согласованных изменений и дополнений в адрес территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала и 2 экземпляра - в адрес кредитной организации.

21.7. В случае изменения места нахождения филиала кредитная организация, получив экземпляр согласованных изменений и дополнений в положение о филиале, вносит соответствующие изменения и дополнения в устав.

22.1. Кредитная организация обязана сообщать Банку России обо всех изменениях в персональном составе руководителей исполнительных органов (руководителей филиала) и о замене главного бухгалтера кредитной организации (филиала) (далее по тексту настоящей главы - руководители). Новые кандидатуры на должности руководителей согласовываются с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (филиала).

22.2. Кредитная организация должна в двухнедельный срок со дня принятия решения об изменениях в составе руководителей проинформировать об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), с указанием причин таких изменений, представив следующие документы:

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления), в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей одного руководителя и (или) о направлении в территориальное учреждение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры нового руководителя.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании кандидатуры нового руководителя;

- ходатайство о согласовании кандидатуры нового руководителя;

- 3 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность руководителя кредитной организации либо 2 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность руководителя филиала (приложение 3);

- 3 подлинных экземпляра автобиографии кандидата на должность руководителя кредитной организации либо 2 подлинных экземпляра автобиографии кандидата на должность руководителя филиала. Автобиография должна быть заполнена кандидатом собственноручно;

- копии трудовой книжки и диплома (заменяющего его документа) кандидата, заверенные кредитной организацией.

В случае если кандидат на должность руководителя получил образование за границей Российской Федерации, в территориальное учреждение Банка России также должно быть представлено заключение Федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежных документов об образовании указанного лица российским дипломам о высшем юридическом или экономическом образовании.

В случае если кандидат на должность руководителя является иностранным гражданином, в территориальное учреждение Банка России должны быть также представлены копии документов, полученных в соответствии с Указом Президента Российской Федерации "О привлечении и использовании в Российской Федерации иностранной рабочей силы" N 2146 от 16.12.93 и подтверждающих право указанного лица на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.

22.3. Территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца со дня получения документов, указанных в пункте 22.2 настоящей Инструкции, рассматривает их и готовит заключение. Для подготовки заключения территориальное учреждение Банка России должно:

- принять во внимание имеющиеся акты проверок, проведенных его инспекционными подразделениями, аудиторскими фирмами, финансовыми, правоохранительными и другими органами, деловую репутацию кандидатов;

- направить соответствующий запрос территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), в которой(ом) представленный на согласование кандидат ранее занимал руководящую должность (если эта кредитная организация (филиал) расположена на территории, подведомственной другому территориальному учреждению Банка России).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У, от 28.08.2000 N 829-У)

22.4. Территориальное учреждение Банка России уведомляет кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о согласовании нового кандидата, направив в ее адрес соответствующее письмо (отказ в согласовании должен содержать основания для такого решения).

После получения письма с положительным заключением территориального учреждения Банка России, к которому прилагается по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей с отметкой о согласовании, кредитная организация вправе назначить на должность руководителя согласованную кандидатуру.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У)

22.5. В течение трех рабочих дней после фактического назначения на должность согласованного кандидата кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией.

22.6. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), на следующий рабочий день после получения данного уведомления направляет:

- сообщение подведомственному расчетно - кассовому центру о возможности принятия карточки с образцом подписи нового руководителя, кандидатура которого согласована с территориальным учреждением Банка России;

- в Банк России - заключение о назначении нового руководителя с приложением 1 экземпляра анкеты и автобиографии руководителя кредитной организации (анкеты и автобиографии руководителя филиала в Банк России не направляются);

- в Банк России - заключение о назначении нового руководителя кредитной организации с приложением 1 экземпляра анкеты и автобиографии руководителя кредитной организации. Заключение о назначении руководителя филиала, а также анкеты и автобиографии руководителя филиала в Банк России не направляются.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 N 558-У, от 28.08.2000 N 829-У)

22.7. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) учитывает информацию об изменении персонального состава руководителей в Книге государственной регистрации кредитных организаций.