Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (ред. от 03.03.2003)

Приложение 1
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 2
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

* Размеры указываются в миллиметрах.

Приложение 3
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 4
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 5
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 6
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

<*> Размеры указаны в миллиметрах.

Приложение 7
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 8
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 9
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 10
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

* Размеры указываются в миллиметрах.

Приложение 11
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 12
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 13
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 14
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

* Размеры указываются в миллиметрах.

Приложение 15
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 16
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 17
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 18
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

* Размеры указываются в миллиметрах.

Приложение 19
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 20
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 21
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 22
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 23
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 24
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

\r\n____________________________ ___________________________\r\n (наименование плательщика, (наименование банка \r\n номер счета) плательщика) \r\n____________________________ ___________________________\r\n \r\n ЗАЯВЛЕНИЕ \r\n ОБ АКЦЕПТЕ, ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА \r\n "__" ____________ 200_ ГОДА \r\n \r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У) \r\n \r\n \r\nЗаявляем об акцепте, отказе от акцепта платежного требования\r\n(нужное подчеркнуть) \r\nN ____ от "__" _______ 200_ г. на сумму __________________________\r\n___________________________________________________ рублей, копеек\r\n (цифрами, прописью) \r\nОконч. срока акцепта "__" _____________ 200_ г. \r\n(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У) \r\nПолучатель _______________________________________________________\r\n (наименование) \r\nСчет N ________________ в банке __________________________________\r\n (наименование банка получателя) \r\nКорреспондентский счет банка N ________________ БИК ______________\r\nАкцептовано в сумме ______________________________________________\r\n (цифрами, прописью) \r\n__________________________________________________________________\r\nОтказ от акцепта (полный или частичный) в сумме __________________\r\n (цифрами, \r\n прописью) \r\n__________________________________________________________________\r\nМотив отказа (пункт, N, дата договора) ___________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n \r\n Подписи плательщика Отметки банка\r\n М.П. \r\n \r\n\r\n \r\n

Приложение 25
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Сводное платежное поручение оформляется кредитными организациями, филиалами кредитных организаций на бланке платежного поручения формы 0401060, при этом над словами "платежное поручение" впечатывается слово "сводное".

Поля сводного платежного поручения, представляемого в обслуживающее учреждение Банка России, заполняются в порядке, установленном для платежного поручения, за исключением нижеперечисленных полей, которые заполняются в следующем порядке:

в поле "Плательщик" - наименование и местонахождение кредитной организации, филиала кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

в поле "Сч. N" плательщика - корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, филиала кредитной организации;

в поле "Банк плательщика" - наименование и местонахождение учреждения Банка России, обслуживающего кредитную организацию, филиал кредитной организации;

в поле "БИК" банка плательщика - БИК учреждения Банка России;

поле "Сч. N" банка плательщика не заполняется;

в полях "Банк получателя", "Получатель" - слово "Разные";

поля "БИК" банка получателя, "Сч. N" банка получателя, "Сч. N" получателя, "Вид оп." (вид операции) не заполняются;

в полях "Сумма прописью" и "Сумма" проставляется итоговая сумма соответственно прописью и цифрами по документам, приложенным к сводному платежному поручению;

в поле "Назначение платежа" - количество приложенных документов (заполняется в виде: "Количество документов -");

поля "ИНН" плательщика, "ИНН" получателя, 101 - 110 не заполняются.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

Приложение 26
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 27
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 28
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

1. Если операции по списанию средств с расчетного счета клиента и корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) при перечислении средств через подразделение расчетной сети Банка России не могут быть осуществлены одним днем, то при наличии средств на корреспондентском счете (субсчете) суммы расчетных документов должны быть отражены на балансовом счете N 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России" днем их списания с расчетного счета клиента.

2. Средства со счета N 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России" списываются в корреспонденции с корреспондентским счетом N 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России" на основании выписки, полученной из подразделения расчетной сети Банка России.

В документы дня днем проводки по корреспондентскому счету (субсчету) помещается мемориальный ордер (ордера) с приложением экземпляра сводного платежного поручения и описи.

3. При недостаточности средств на корреспондентском счете кредитной организации расчетные документы помещаются в картотеки неоплаченных расчетных документов, а средства со счета N 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России" относятся на счет N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".

Кредитная организация (филиал) имеет право перечислить денежные средства при соблюдении установленных сроков через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях (филиалах), счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях или счета межфилиальных расчетов, за исключением платежей, перечисление которых должно быть в обязательном порядке осуществлено через подразделения расчетной сети Банка России.

При перечислении средств через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях (филиалах), счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях или счета межфилиальных расчетов суммы расчетных документов переносятся со счета N 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России" на счет N 30220 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям".

4. При зачислении средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (филиала) и невозможности отражения их тем же днем по счетам клиентов кредитной организации (филиала) кредитная организация (филиал) осуществляет проводки по счетам N 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России" и N 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделение Банка России" на основании мемориального ордера, который помещается в документы дня.

5. Суммы, поступившие на корреспондентский счет (субсчет) и отраженные на счете N 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России", не позднее следующего рабочего дня должны быть проведены по счетам клиентов на основании мемориального ордера (ордеров) и приложений к выписке, по которым идентифицируется получатель денежных средств, или перечислены в адрес клиентов с использованием корреспондентских счетов "ЛОРО", "НОСТРО" и счетов межфилиальных расчетов.

6. В случае отсутствия подтверждающих документов, искажения или неправильного указания в них реквизитов получателей суммы расчетных документов относятся до выяснения на счет N 47416 "Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения".

Кредитная организация (филиал) получателя принимает оперативные меры к получению подтверждающих документов и обеспечению зачисления средств по назначению путем направления через Банк России запроса кредитной организации (филиалу) плательщика с просьбой подтвердить правильность реквизитов.

7. Решение о возможности зачисления поступивших денежных средств на счета клиентов принимает кредитная организация (филиал) получателя на основании полученных подтверждений. Ответственность по совершенной расчетной операции возлагается на кредитную организацию (филиал) получателя.

8. Если в течение пяти рабочих дней не уточнены реквизиты и не выяснены владельцы счетов, то суммы возвращаются кредитной организации (филиалу) плательщика платежным поручением кредитной организации (филиала) получателя, составленным в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

Приложение 29
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах
в Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 30
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 31
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

Приложение 32
к Положению Банка России
"О безналичных расчетах в
Российской Федерации"
от 3 октября 2002 г. N 2-П

\r\n ЗАЯВЛЕНИЕ \r\n НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА) \r\n \r\nНаименование подразделения расчетной сети Банка России \r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nНаименование кредитной организации / филиала (полное) \r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nПросим открыть корреспондентский счет (субсчет) \r\n Руководитель ________________ (подпись)\r\nМ.П. Главный бухгалтер ________________ (подпись)\r\n "__" _____________ 20__ г.\r\n \r\n Отметка подразделения расчетной сети Банка России \r\n \r\nДокументы на оформление открытия корреспондентского счета\r\n(субсчета) проверены. \r\n \r\nРазрешаю открыть корреспондентский счет (субсчет) \r\n \r\nНачальник подразделения расчетной сети \r\nБанка России ________________ (подпись)\r\n "__" _____________ 20__ г.\r\n \r\nОткрыт корреспондентский счет (субсчет) N: \r\n \r\nГлавный бухгалтер ________________ (подпись)\r\n "__" _____________ 20__ г.\r\n \r\n\r\n \r\n