Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 04.08.2003 N 236-П) (ред. от 25.11.2011)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У, от 28.09.2005 N 1617-У)

Наращенная сумма долга по кредиту Банка России (S) рассчитывается по формуле:

(1) S = О + I, где

О - сумма кредита;

I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом.

Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом (I) рассчитывается по формуле:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)

Ok - остаток задолженности по предоставленному кредиту (основной долг) на начало k-ого календарного дня пользования кредитом;

k - день пользования кредитом (k = 0 - день предполагаемого предоставления кредита, k = N - день предполагаемого погашения кредита). Суммирование происходит от k = l до k = N, так как день (дата) предполагаемого предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;

N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно;

Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день периода времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно (365/366);

ik - процентная ставка по кредиту Банка России на начало k-го дня периода времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно (в процентах годовых);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)

[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек в порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)

Сумма долга по процентам по кредиту Банка России (I(n)) за день n рассчитывается по формуле:

(3) I(n) = In- In - 1, где

In - сумма процентов, начисленных за п дней пользования кредитом Банка России;

In - 1 - сумма процентов, начисленных за (n-1) дней пользования кредитом Банка России.

Указанные суммы начисленных процентов (In, In-1) рассчитываются по формуле:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)

Ok - остаток задолженности по предоставленному кредиту (основной долг) на начало k-ого календарного дня пользования кредитом;

k - день пользования кредитом (k = 0 - день предполагаемого предоставления кредита, k = N - день фактического погашения кредита);

Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день периода времени со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения кредита Банка России включительно (365/366);

ik - процентная ставка по кредиту Банка России на начало k-го дня периода времени со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения кредита Банка России включительно (в процентах годовых);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)

[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек в порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)

Сумма неустойки (пени) по кредиту Банка России (J) рассчитывается по формуле:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)

Ok - остаток просроченной задолженности по предоставленному кредиту (основной долг) на начало k-ого дня неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита;

k - день неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита (k = 0 - день, установленный в Извещении / Требовании Банка России для погашения кредита Банка России, k = N - день полного погашения просроченной задолженности по кредиту (основного долга)). Суммирование происходит от k = l до k = N, так как день (дата) исполнения обязательств по кредиту Банка России, указанный(ая) в Извещении / Требовании, не учитывается при расчете суммы неустойки (пени);

N - число календарных дней со дня, следующего за днем неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита до дня полного погашения просроченной задолженности по кредиту (основного долга) включительно;

Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й периода со дня, следующего за днем неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению кредита до дня полного погашения просроченной задолженности по кредиту (основной долг) включительно (365/366);

Ref - ставка рефинансирования (в процентах годовых), действующая на установленную в Извещении/Требовании дату исполнения обязательств по кредиту Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2005 N 1617-У)

[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек в порядке, предусмотренном п. 4 настоящего Приложения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 N 1496-У)

Округление величины Y с точностью до копеек производится по следующей формуле:

(6) Y окргл. = [Y + 0.005], где

Y округл. - результат округления с точностью до копеек числа Y;

[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до копеек.

Приложение 6
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"