Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 28.04.2004 N 113-И (ред. от 29.11.2006) "О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ, ЗАКРЫТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ И ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ИНЫХ СДЕЛОК С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ВАЛЮТОЙ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЧЕКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ), НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ КОТОРЫХ УКАЗАНА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, С УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ"

2.1. В помещении обменного пункта на стенде или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физическими лицами (далее - стенд), должны находиться следующие информация и документы:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.1.1. Наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), открывшего обменный пункт.

2.1.2. Режим работы обменного пункта (время начала и окончания рабочего дня обменного пункта, время начала и окончания обслуживания физических лиц в обменном пункте, время начала и окончания перерывов в работе обменного пункта) (далее - рабочий день обменного пункта).

Рабочий день обменного пункта может совпадать с продолжительностью операционного дня уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), не совпадать с операционным днем уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) (превышать, быть меньше, быть круглосуточным). В случае круглосуточного режима работы обменного пункта его операционный день заканчивается в 15.00 часов по местному времени.

В случае расположения обменного пункта в помещении иной организации и невозможности доступа в помещение обменного пункта во внерабочее время указанной организации рабочий день такого обменного пункта не может превышать рабочий день организации.

2.1.3. Перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (далее - операции с наличной валютой и чеками), осуществляемых данным обменным пунктом.

2.1.4. Курсы иностранных валют к валюте Российской Федерации и кросс-курсы иностранных валют, используемые при совершении операций с наличной валютой и чеками (далее - курсы иностранных валют и кросс-курсы).

В случае, если обменный пункт не осуществляет операции с наличной валютой и чеками с использованием кросс-курсов, информация о кросс-курсе на стенде не размещается.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.1.5. Информация для обращений и жалоб физических лиц, связанных с работой обменного пункта, по форме, приведенной в приложении 2 к настоящей Инструкции.

2.1.6. Выписка из тарифов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

2.1.7. Копия положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта, указанного в пункте 1.3 настоящей Инструкции, заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

2.1.8. Правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) (далее - денежные знаки иностранных государств (группы государств)), разработанные им на основе условий приема эмиссионными банками указанных денежных знаков, а также денежных знаков, оформление которых отличается от оформления денежных знаков, являющихся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы государств), в соответствии с нормативными актами Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.1.9. Правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящей Инструкции.

В случае, если обменный пункт не осуществляет операции с чеками, правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, на стенде не размещаются.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.1.10. Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России, указанные в приложении 2 к Положению Банка России от 09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации", с изменениями, зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 25 ноября 2002 года, N 3948 ("Вестник Банка России" от 10.12.2002 N 66) (далее - Положение Банка России N 199-П).

2.1.11. Выписка из настоящей Инструкции, содержащая пункты 3.7, 4.4 - 4.12, 4.17, 4.18, 4.20 - 4.26, 4.31 - 4.34, 4.36 - 4.39, 4.41, 4.42 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.2. В обменном пункте в отдельном досье должны находиться заверенные подписью руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленные оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) копии следующих документов:

2.2.1. Решения органа управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка), об открытии, изменении местонахождения (почтового адреса), приостановлении деятельности обменного пункта.

2.2.2. Приказов (выписок из приказов) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о назначении соответствующих лиц кассовыми работниками.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.2.3. Документов, свидетельствующих о прохождении кассовыми работниками специальной подготовки по способам определения признаков подлинности денежных знаков иностранных государств (группы государств) и чеков, а также платежеспособности банкнот и монеты Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.2.4. Договоров о полной материальной ответственности кассовых работников.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.2.5. Приказа (выписки из приказа) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о назначении должностного лица, ответственного за установление (изменение) курсов иностранных валют и кросс-курсов, и порядке их доведения до обменного пункта.

2.2.6. Документа, подтверждающего право собственности (аренды, субаренды) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается обменный пункт.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.3. Обменный пункт должен быть обеспечен справочными материалами по определению платежеспособности денежных знаков Банка России, подлинности денежных знаков иностранных государств (группы государств), а также техническими средствами контроля подлинности денежных знаков, указанными в приложении 26 к Положению Банка России N 199-П.

2.4. Кассовый работник обменного пункта должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность, а также служебное удостоверение или внутренний пропуск, имеющий фотографию и соответствующие подпись и печать, или иной служебный пропуск сотрудника уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), установленные уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)

2.5. В помещении обменного пункта могут находиться сотрудники уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), сотрудники подразделения инкассации, имеющие при себе документы, удостоверяющие их личность, а также уполномоченные представители органов валютного контроля (в том числе представители Банк России) и агентов валютного контроля Российской Федерации и иных федеральных органов, проводящие проверку обменного пункта в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

2.6. Требования настоящей главы, за исключением подпункта 2.1.7 настоящей Инструкции, распространяются на уполномоченные банки, филиалы уполномоченных банков, дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла и иные внутренние структурные подразделения при осуществлении ими операций с наличной валютой и чеками, указанных в пунктах 3.1 и 3.2 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.10.2005 N 1626-У)