Законодательная база Российской Федерации

ЗАКОН РСФСР от 02.12.90 N 395-I (ред. от 24.06.92) "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В РСФСР"

Банк осуществляет свою деятельность на основании лицензии, выдаваемой Банком России. В лицензии предусматривается перечень операций, выполняемых банком.

Для получения лицензии учредители банков представляют в Банк России следующие документы:

а) ходатайство о выдаче лицензии;

б) учредительные документы (учредительный договор, Устав банка, протокол о принятии Устава и назначении руководящих органов банка);

в) экономическое обоснование;

г) данные о руководителях банка (председателя (директора), главного бухгалтера и их заместителей).

При изменении в персональном составе руководства банка в Банк России представляются документы, подтверждающие профессиональные качества вновь назначенных должностных лиц.

Для получения лицензии на совершение банковских операций совместным банком с участием советского и иностранного капитала, иностранным банком или филиалом банка - нерезидента к документам, указанным в статье 12 настоящего Закона, дополнительно представляются следующие легализованные в установленном порядке документы:

а) иностранными юридическими лицами:

решение соответствующего органа иностранного учредителя (участника) о его участии в создании банка на территории РСФСР или об открытии филиала;

устав или иной документ, подтверждающий статус юридического лица, и его опубликованные балансы за три предыдущих года;

письменное согласие контрольного органа страны местопребывания иностранного учредителя (участника) на его участие в создании банка на территории РСФСР или об открытии филиала;

б) иностранными гражданами:

подтверждение первоклассного (согласно международной практике) иностранного банка о платежеспособности этого лица;

рекомендации не менее чем от двух иностранных юридических или физических лиц с известной платежеспособностью.

Для обеспечения равных конкурентных условий всех банков Банк России может предъявлять дополнительные требования к учредителям совместных банков с участием советского и иностранного капитала и банков - нерезидентов относительно минимального и максимального размеров их уставного капитала.

Банк России регистрирует уставы банков и ведет реестр (общереспубликанскую Книгу регистраций) банков, получивших лицензии. Записи в реестр производятся одновременно с выдачей лицензии.

Банки получают право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии. При ликвидации или реорганизации банков лицензия возвращается в Банк России, а запись в реестре аннулируется.

Реестр банков, изменения и дополнения к нему публикуются Банком России в открытой печати.

Банк России рассматривает ходатайства банков о выдаче им лицензии на проведение банковских операций и регистрации их Уставов в срок, не превышающий трех месяцев с момента получения всех предусмотренных для этого настоящим Законом документов.

Банк России может отказать в выдаче лицензии на проведение банковских операций и регистрации Устава банка по любому из следующих оснований:

несоответствие учредительного договора и устава действующему в РСФСР законодательству;

неудовлетворительное финансовое положение учредителей (по заключению аудиторской организации), угрожающее интересам вкладчиков и кредиторов банка.

Банк России может отозвать выданную банку лицензию в случаях:

а) обнаружения недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия;

б) предоставления банком недостоверных данных в отчетности, предусмотренной статьей 31 Закона РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)"

в) задержки начала деятельности банка более чем на один год с даты выдачи ему лицензии;

г) осуществления банком операций, не предусмотренных лицензией Банка России;

д) обнаружения других нарушений, предусмотренных статьей 33 Закона РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)"

е) выявления нарушений банком требований антимонопольного законодательства РСФСР;

ж) признания банка неплатежеспособным (банкротом);

з) отказа от выполнения предписаний Государственной налоговой службы РСФСР об уплате в бесспорном порядке причитающихся бюджетной системе налогов и других платежей - по представлению начальника или заместителей начальника Государственной налоговой службы РСФСР;

и) неоднократного неисполнения приказов арбитражных судов.

Отзыву лицензии должны предшествовать предупредительные меры, направленные на устранение указанных в настоящей статье Закона нарушений. Отзыв лицензии действует как решение о ликвидации банка.

(в ред. Закона РСФСР от 13.12.91 N 2032-1; Закона РФ от 24.06.92 от 24.06.92 N 3119-1)

Решения Банка России по вопросам о выдаче и отзыва лицензии, регистрации уставов банков, а также другие решения, связанные с выполнением Банком России надзорных функций, могут быть обжалованы банком в Высший арбитражный суд Российской Федерации.

(в ред. Закона РФ от 24.06.92 N 3119-1)

Ущерб, причиненный банкам, возмещается в порядке, предусмотренном законодательством РСФСР.

Банки, зарегистрированные Банком России, имеют право открывать на территории РСФСР и за ее пределами филиалы и представительства на основании законодательства, действующего на соответствующей территории.

Банк прекращается в соответствии с законодательством РСФСР.