Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 10.03.2006 N 128-И "О ПРАВИЛАХ ВЫПУСКА И РЕГИСТРАЦИИ ЦЕННЫХ БУМАГ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

Настоящая Инструкция на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ("Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР", 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117), Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 1998, N 48, ст. 5857; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N 52, ст. 5141; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3225; 2005, N 11, ст. 900; N 25, ст. 2426; 2006, N 1, ст. 5), Федерального закона "Об акционерных обществах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 1, ст. 1; N 25, ст. 2956; 1999, N 22, ст. 2672; 2001, N 33, ст. 3423; 2002, N 12, ст. 1093; N 45, ст. 4436; 2003, N 9, ст. 805; 2004, N 11, ст. 913; N 15, ст. 1343; N 49, ст. 4852; 2005, N 1, ст. 18; 2006, N 1, ст. 5), Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 10, ст. 1163; 2002, N 1, ст. 2; N 50, ст. 4923; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 25, ст. 2426) и Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 46, ст. 4448; 2005, N 1, ст. 19) устанавливает правила выпуска и государственной регистрации акций, облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг (далее - ценных бумаг) кредитными организациями на территории Российской Федерации.

1.1. Выпуски (дополнительные выпуски) ценных бумаг кредитных организаций подлежат государственной регистрации в Банке России (Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и территориальных учреждениях Банка России (далее - регистрирующие органы)).

Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России регистрируются:

выпуски акций кредитных организаций с уставным капиталом 1000 млн. рублей и более (включая в расчет предполагаемые итоги выпуска) или с долей иностранного участия (в том числе физических и юридических лиц из стран СНГ) свыше 50 процентов;

выпуски облигаций кредитных организаций на сумму 1000 млн. рублей и выше;

выпуски ценных бумаг при реорганизации кредитных организаций;

выпуски опционов кредитных организаций - эмитентов.

Остальные выпуски ценных бумаг кредитных организации регистрируются территориальными учреждениями Банка России.

По решению Председателя Банка России или Первого заместителя Председателя Банка России, курирующего Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, полномочия Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России по регистрации отдельных выпусков ценных бумаг могут быть переданы территориальным учреждениям Банка России по местонахождению кредитных организаций - эмитентов, а полномочия территориальных учреждений Банка России по регистрации любых выпусков ценных бумаг кредитных организаций могут быть переданы Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России с последующим уведомлением соответствующего территориального учреждения Банка России и кредитной организации о принятом решении.

1.2. Кредитная организация может выпускать ценные бумаги именные и на предъявителя. Именные ценные бумаги кредитной организации могут выпускаться только в бездокументарной форме, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Ценные бумаги кредитной организации на предъявителя могут выпускаться только в документарной форме.

1.3. Кредитная организация - эмитент в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации, обязана уплатить государственную пошлину за совершение регистрирующим органом действий, связанных с государственной регистрацией выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг.

1.4. Реклама ценных бумаг кредитной организацией до момента государственной регистрации их выпуска запрещается.

1.5. Документы, представляемые кредитной организацией в соответствии с настоящей Инструкцией, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным лицом. Подпись уполномоченного лица должна быть скреплена печатью кредитной организации - эмитента.

Копии документов, представляемых в регистрирующий орган в соответствии с настоящей Инструкцией, должны быть заверены подписью уполномоченного лица с приложением печати кредитной организации - эмитента.

1.6. Регистрирующий орган отвечает только за полноту информации, содержащейся в документах, представленных для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

Регистрирующий орган вправе провести проверку достоверности сведений, содержащихся в документах, представленных кредитной организацией - эмитентом для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, изменений и/или дополнений к регистрационным документам. В этом случае течение срока, предусмотренного пунктами 13.8 и 17.7 настоящей Инструкции, может быть приостановлено на время проведения проверки, но не более чем на 30 дней.

2.1. Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости акций общества, приобретенных акционерами.

Кредитные организации - эмитенты вправе выпускать только именные акции.

2.2. Уставом кредитной организации должны быть определены количество, номинальная стоимость акций, приобретенных акционерами (размещенные акции), и права, предоставляемые этими акциями.

Уставом кредитной организации могут быть определены количество, номинальная стоимость, категории (типы) акций, которые кредитная организация вправе размещать дополнительно к размещенным акциям (объявленные акции), и права, предоставляемые этими акциями. При отсутствии в уставе кредитной организации этих положений она не вправе размещать дополнительные акции.

Если в уставе кредитной организации определены порядок и условия размещения объявленных акций определенной категории (типа), то порядок и условия размещения дополнительных акций этой категории (типа), определяемые решением об их размещении, должны соответствовать указанным положениям устава такой кредитной организации - эмитента.

2.3. Новая эмиссия акций может осуществляться лишь после полной оплаты акционерами всех ранее размещенных кредитной организацией акций. Решение об очередном выпуске акций может быть принято только после регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации по итогам предыдущей эмиссии относительно нового размера уставного капитала и количества размещенных и объявленных акций.

2.4. Номинальная стоимость акций должна выражаться в валюте Российской Федерации.

2.5. Кредитная организация может выпускать обыкновенные и привилегированные акции.

2.5.1. Обыкновенные акции независимо от порядкового номера и времени выпуска должны иметь одинаковую номинальную стоимость и предоставлять их владельцам одинаковый объем прав.

2.5.2. Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25 процентов от зарегистрированного уставного капитала кредитной организации. Возможность выпуска одного или нескольких типов привилегированных акций, размер дивиденда и/или ликвидационная стоимость по каждому из них, объем прав, предоставляемый ими, определяются уставом кредитной организации. Привилегированные акции одного типа предоставляют их владельцам одинаковый объем прав и имеют одинаковую номинальную стоимость.

Не может быть одновременно осуществлена государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) обыкновенных и привилегированных акций, размещаемых путем подписки, если при размещении всех привилегированных акций и неразмещении ни одной обыкновенной акции номинальная стоимость привилегированных акций кредитной организации - эмитента превысит 25 процентов ее уставного капитала.

2.6. Кредитная организация, действующая в форме акционерного общества, вправе осуществлять размещение дополнительных акций посредством подписки и конвертации. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации за счет ее имущества (капитализации собственных средств) размещение дополнительных акций осуществляется посредством распределения их среди акционеров.

Кредитная организация - открытое, акционерное общество вправе проводить открытую подписку (публичное размещение) (далее по тексту - открытая подписка) на выпускаемые ею акции и осуществлять их свободную продажу с учетом требований федеральных законов и иных правовых актов Российской Федерации. Кредитная организация - открытое акционерное общество вправе проводить закрытую подписку на выпускаемые ею акции, за исключением случаев, когда возможность проведения закрытой подписки ограничена уставом кредитной организации - эмитента или требованиями правовых актов Российской Федерации.

Кредитная организация - закрытое акционерное общество не вправе проводить размещение акций посредством открытой подписки или иным образом предлагать их для приобретения неограниченному кругу лиц.

Размещение акций посредством закрытой подписки осуществляется только по решению общего собрания акционеров кредитной организации об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена уставом кредитной организации.

2.7. Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена уставом кредитной организации.

2.8. Акционеры кредитной организации - эмитента имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

Акционеры кредитной организации - эмитента, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).

Настоящий пункт Инструкции не распространяется на кредитные организации с одним акционером.

2.8.1. Если решение, являющееся основанием для размещения дополнительных акций, принимается общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента, список лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций, составляется на основании данных реестра акционеров на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в таком общем собрании акционеров. В иных случаях список лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций, составляется на основании данных реестра акционеров на дату принятия решения, являющегося основанием для размещения дополнительных акций.

Для составления списка лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.

2.8.2. Лица, имеющие преимущественное право приобретения дополнительных акций, должны быть уведомлены кредитной организацией - эмитентом о возможности осуществления ими преимущественного права в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации для сообщения о проведении общего собрания акционеров.

Уведомление должно содержать сведения о категории (типе) размещаемых акций, количестве размещаемых акций, цене их размещения или порядке определения цены размещения (в том числе о цене их размещения или порядке определения цены размещения при осуществлении преимущественного права приобретения), порядке определения количества ценных бумаг, которое вправе приобрести каждое лицо, имеющее преимущественное право их приобретения, порядке, в котором заявления таких лиц о приобретении акций должны быть поданы в кредитную организацию, и сроке, в течение которого такие заявления должны поступить в кредитную организацию - эмитент (далее - срок действия преимущественного права).

Срок действия преимущественного права не может быть менее 45 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления.

Если порядок определения цены размещения, установленный решением, являющимся основанием для размещения дополнительных акций предусматривает определение цены размещения после окончания срока действия преимущественного права, такой срок не может быть менее 20 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления. В этом случае уведомление должно содержать сведения о сроке оплаты ценных бумаг, который не может быть менее 5 рабочих дней с момента раскрытия информации о цене размещения.

2.8.3. Кредитная организация - эмитент не вправе до окончания указанного срока размещать дополнительные акции лицам, не имеющим преимущественного права приобретения дополнительных акций.

2.8.4. Лицо, имеющее преимущественное право приобретения дополнительных акций, вправе полностью или частично осуществить свое преимущественное право путем подачи в кредитную организацию - эмитент письменного заявления о приобретении акций. Заявление должно содержать фамилию, имя и отчество (наименование) подавшего его лица, указание места его жительства (места нахождения) и количества приобретаемых им ценных бумаг. К заявлению о приобретении акций должны быть приложены документы, подтверждающие их оплату в соответствии с формами оплаты, установленными пунктами 15.10. и 15.14. настоящей Инструкции, за исключением случая, предусмотренного абзацем четвертым подпункта 2.8.2. настоящего пункта.

Если иное не устанавливается решением о выпуске (дополнительном выпуске) акций, договор, на основании которого осуществляется размещение акций лицу, реализующему преимущественное право их приобретения, считается заключенным с момента получения кредитной организацией - эмитентом заявления о приобретении акций с приложенным документом об их оплате, а если цена размещения акций лицам, осуществляющим преимущественное право их приобретения, определяется после окончания срока действия указанного преимущественного права, - с момента оплаты приобретаемых акций. При этом в случае, если заявления о приобретении акций с приложенными документами об их оплате поступают в адрес кредитной организации - эмитента до даты начала размещения акций, соответствующие договоры считаются заключенными в дату начала размещения акций.

2.8.5. Если решение, являющееся основанием для размещения дополнительных акций, предусматривает их оплату неденежными средствами, лица, осуществляющие преимущественное право приобретения, вправе по своему усмотрению оплатить их денежными средствами в соответствии с ценой размещения, установленной в решении о выпуске ценных бумаг.

2.8.6. Для определения количества акций, размещенных в результате осуществления преимущественного права их приобретения, кредитная организация - эмитент должна в течение 5 дней с даты истечения срока действия преимущественного права, а если цена размещения акций для лиц, осуществляющих преимущественное право, определяется после окончания срока его действия, - в течение 5 дней с даты истечения установленного срока оплаты акций лицами, осуществляющими преимущественное право, подвести итоги осуществления преимущественного права и в установленном порядке раскрыть информацию об этом.

3.1. При создании кредитной организации в форме акционерного общества путем учреждения или реорганизации (слияния, разделения, выделения или преобразования кредитной организации из общества с ограниченной ответственностью в акционерное общество) все акции должны быть размещены среди ее учредителей.

Размещение ценных бумаг при реорганизации кредитных организаций в форме преобразования, слияния, присоединения, разделения осуществляется путем конвертации.

Размещение ценных бумаг при выделении кредитных организаций осуществляется путем:

конвертации;

распределения акций созданной при выделении кредитной организации среди акционеров кредитной организации, реорганизованной путем такого выделения;

приобретения акций созданной при выделении кредитной организации самой кредитной организацией, реорганизованной путем такого выделения.

3.2. При учреждении кредитной организации категории и типы акций, подлежащих размещению среди учредителей, а также размер уставного капитала определяются в письменном договоре о создании кредитной организации.

В случае учреждения кредитной организации одним лицом решение об учреждении должно определять размер уставного капитала кредитной организации, категории (типы) акций, размер и порядок их оплаты.

3.3. Конвертация акций присоединенной кредитной организации может осуществляться в акции, приобретенные и/или выкупленные кредитной организацией, к которой осуществляется присоединение, и/или поступившие в распоряжение этой кредитной организации, и/или в ее дополнительные акции.

Порядок выпуска акций кредитной организации, реорганизуемой путем присоединения к ней другой кредитной организации, а также порядок и условия конвертации акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, определяются в договоре о присоединении, утвержденном собранием акционеров (участников) каждой кредитной организации, участвующей в реорганизации путем присоединения.

Акции (доли) присоединяемой кредитной организации, принадлежащие кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, а также собственные акции, принадлежащие присоединяемой кредитной организации, погашаются.

3.4. Порядок выпуска акций кредитной организации, создаваемой путем слияния, а также порядок и условия конвертации акций (долей) каждой кредитной организации в акции новой кредитной организации определяются в договоре о слиянии, утвержденном собранием акционеров (участников) каждой кредитной организации, участвующей в слиянии.

При слиянии акции (доли) кредитной организации, принадлежащие другой кредитной организации, участвующей в слиянии, а также собственные акции (доли), принадлежащие участвующей в слиянии кредитной организации, обмениваются на акции создаваемой кредитной организации. Одновременно акции (доли) кредитной организации, принадлежащие другой кредитной организации, участвующей в слиянии, а также собственные акции (доли), принадлежащие участвующей в слиянии кредитной организации, погашаются.

3.5. Порядок выпуска акций кредитных организаций, создаваемых при разделении кредитной организации, а также порядок и условия конвертации акций (долей) реорганизуемой кредитной организации в акции создаваемых путем разделения кредитных организаций определяется советом директоров (наблюдательным советом) реорганизуемой кредитной организации и утверждается общим собранием акционеров (участников) реорганизуемой кредитной организации.

Каждый акционер реорганизуемой кредитной организации, голосовавший против или не принимавший участия в голосовании по вопросу о реорганизации общества, должен получить акции каждой кредитной организации, создаваемой в результате разделения, предоставляющие те же права, что и акции, принадлежащие ему в реорганизуемой кредитной организации, пропорционально числу принадлежащих ему акций этой кредитной организации.

3.6. Порядок выпуска акций вновь создаваемых кредитных организаций путем выделения, а также определение условий и порядка конвертации акций (долей) реорганизуемой кредитной организации в акции выделяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) устанавливаются советом директоров (наблюдательным советом) реорганизуемой в форме выделения кредитной организации и утверждается общим собранием акционеров (участников) реорганизуемой в форме выделения кредитной организации.

Если решение о реорганизации кредитной организации в форме выделения предусматривает конвертацию акций реорганизуемой кредитной организации в акции создаваемой или распределение акций создаваемой кредитной организации среди акционеров реорганизуемой кредитной организации, каждый акционер реорганизуемой кредитной организации, голосовавший против или не принимавший участия в голосовании по вопросу о реорганизации, должен получить акции каждой из кредитных организаций, создаваемых в результате выделения, предоставляющие те же права, что и акции, принадлежащие ему в реорганизуемой кредитной организации, пропорционально числу принадлежащих ему акций этой кредитной организации.

В случае, если формирование уставного капитала кредитной организации, создаваемой в результате выделения, осуществляется за счет уменьшения уставного капитала кредитной организации, реорганизуемой путем такого выделения, размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, может осуществляться одновременно с конвертацией акций кредитной организации, реорганизуемой путем такого выделения, в акции той же категории (типа) с меньшей номинальной стоимостью.

В случае, если размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, осуществляется путем конвертации одновременно с конвертацией акций реорганизуемой кредитной организации в акции той же категории (типа) с меньшей номинальной стоимостью, указанное размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, должно осуществляться в отношении всех акционеров реорганизуемой кредитной организации - владельцев акций одной категории типа, за исключением акций, погашаемых реорганизуемой кредитной организацией в связи с получением требования об их выкупе.

В случае, если размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, осуществляется путем распределения указанных акций среди акционеров реорганизуемой кредитной организации, такое распределение может осуществляться среди всех акционеров реорганизуемой кредитной организации - владельцев акций одной категории (типа), либо среди акционеров реорганизуемой кредитной организации - владельцев акций одной категории (типа), голосовавших против или не принимавших участия в голосовании по вопросу о реорганизации кредитной организации в форме выделения, за исключением акций, погашаемых реорганизуемой кредитной организацией в связи с получением требования об их выкупе.

Размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, путем конвертации или путем распределения среди акционеров реорганизуемой кредитной организации - владельцев акций одной категории (типа) должно осуществляться на одинаковых условиях.

В случае, если размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, осуществляется одновременно с конвертацией акций реорганизуемой кредитной организации в акции той же категории (типа) с меньшей номинальной стоимостью, акции кредитной организации, создаваемой в результате выделения, и акции реорганизуемой кредитной организации с меньшей номинальной стоимостью считаются размещенными в дату государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате выделения.

3.7. Акции кредитной организации - эмитента при ее учреждении должны быть полностью оплачены в течение 30 дней с момента выдачи кредитной организации свидетельства о государственной регистрации.

Оплата акций производится ее учредителями по цене не ниже номинальной стоимости этих акций.

Форма оплаты акций кредитной организации - эмитента при ее учреждении определяется договором о создании. Под формой оплаты акций понимаются денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, иное имущество, которое может использоваться в качестве вклада в уставный капитал в соответствии с Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (далее - Инструкция Банка России N 109-И), зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551, 1 ноября 2005 года N 7127 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15; от 7 декабря 2005 года N 64)). Устав может содержать ограничения на виды имущества, которым могут быть оплачены акции кредитной организации.

Денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций при учреждении кредитной организации - эмитента, производится по соглашению между учредителями.

При оплате акций неденежными средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной учредителями кредитной организации, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.

В случае, если владельцем более 2 процентов голосующих акций кредитной организации - эмитента являются государство и/или муниципальное образование, обязательно привлечение государственного финансового контрольного органа.

3.8. Дополнительные взносы и иные платежи за ценные бумаги, размещаемые при реорганизации юридического лица, а также связанные с таким размещением, не допускаются.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в результате реорганизации, может быть больше (меньше) суммы уставных капиталов кредитных организаций, участвующих в такой реорганизации, а также больше (меньше) уставного капитала преобразованной в него кредитной организации.

Сумма уставных капиталов кредитных организаций, созданных в результате разделения, может быть больше (меньше) уставного капитала кредитной организации, реорганизованной путем такого разделения.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в результате выделения, формируется за счет уменьшения уставного капитала и/или за счет иных собственных средств кредитной организации, из которой осуществлено выделение.

Уставный капитал кредитных организаций, созданных в результате слияния, присоединения или разделения, формируется за счет уставного капитала и/или за счет иных собственных средств кредитных организаций, реорганизованных путем такого слияния, присоединения или разделения.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в результате преобразования, формируется за счет уставного капитала и/или за счет иных собственных средств кредитной организации, реорганизованной путем такого преобразования.

3.9. Решение о реорганизации, а также договоры о слиянии и присоединении, если этими договорами предусмотрена консолидация и дробление акций, могут предусматривать коэффициент конвертации (коэффициент распределения) акций, рассчитанный с учетом результатов их консолидации и дробления, которые на момент их принятия (утверждения) еще не осуществлены. Решения о дроблении и консолидации акций, а также решение о реорганизации могут быть приняты одновременно.

3.10. При реорганизации кредитной организации - эмитента акции могут быть конвертированы только в акции. При этом обыкновенные акции могут быть конвертированы только в обыкновенные акции, а привилегированные акции - в обыкновенные или привилегированные акции.

Облигации и опционы кредитной организации - эмитента могут быть конвертированы только в облигации и опционы кредитной организации - эмитента соответственно. При этом одна облигация должна быть конвертирована в одну облигацию, предоставляющую те же права, а один опцион кредитной организации - эмитента - в один опцион кредитной организации - эмитента, предоставляющий те же права.

При конвертации в конвертируемые облигации и опционы кредитной организации - эмитента количество акций, в которые они могут быть конвертированы, определяется в соответствии с коэффициентом конвертации акций.

3.11. Размещение акций при реорганизации путем слияния, присоединения и преобразования акционерам - владельцам акций одной категории (типа) одной реорганизуемой кредитной организации должно осуществляться на одинаковых условиях.

3.12. Размещение ценных бумаг кредитной организации, созданной в результате слияния, разделения, выделения и преобразования осуществляется в соответствии с договором о слиянии, решением о разделении, выделении, преобразовании в день государственной регистрации этой кредитной организации. Размещение ценных бумаг кредитной организации, к которой осуществлено присоединение, осуществляется в соответствии с договором о присоединении в день внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединяемой кредитной организации.

3.13. Ценные бумаги кредитных организаций, реорганизуемых путем присоединения, слияния, разделения, выделения и преобразования, при их конвертации погашаются.

Акции реорганизуемых кредитных организаций, требование о выкупе которых предъявлено и которые в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" должны быть выкуплены, не конвертируются, и не учитываются при распределении акций, осуществляемом при выделении.

3.14. Размещение акций при реорганизации кредитной организации, в результате которого номинальная стоимость привилегированных акций созданной в результате реорганизации кредитной организации (в том числе кредитной организации, к которой осуществлено присоединение) превысит 25 процентов размера ее уставного капитала, запрещается.

4.1. Уставный капитал кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.

4.1.1. Решение об увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций принимается общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента.

Увеличение уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций осуществляется только за счет имущества (капитализации собственных средств (капитала)) кредитной организации - эмитента.

При увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости размещенных акций регистрационные документы оформляются на выпуск акций с увеличенной номинальной стоимостью.

В процессе размещения акции с прежней номинальной стоимостью конвертируются во вновь выпущенные акции с увеличенной номинальной стоимостью и после регистрации итогов выпуска погашаются.

4.1.2. Решение об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций принимается общим собранием акционеров или советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента, если в соответствии с уставом кредитной организации - эмитента ему предоставлено право принимать такое решение.

Решение совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций принимается единогласно всеми членами совета директоров (наблюдательного совета), при этом не учитываются голоса выбывших членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента.

4.1.3. Дополнительные акции могут быть размещены только в пределах количества объявленных акций, установленного уставом кредитной организации - эмитента.

Решение вопроса об увеличении уставного капитала кредитной организации - эмитента путем размещения дополнительных акций может быть принято общим собранием акционеров одновременно с решением о внесении в устав положений об объявленных акциях, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации для принятия такого решения, или об изменении положений об объявленных акциях.

4.1.4. Решением об увеличении уставного капитала кредитной организации - эмитента путем размещения дополнительных акций должны быть определены количество размещаемых дополнительных обыкновенных акций и привилегированных акций каждого типа в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), способ размещения, цена размещения дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, или порядок ее определения, в том числе цена размещения или порядок определения цены размещения дополнительных акций лицам, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых акций, форма оплаты дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, а также могут быть определены иные условия размещения.

4.1.5. Увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций может осуществляться за счет имущества кредитной организации - эмитента (капитализации собственных средств (капитала)).

При увеличении уставного капитала кредитной организации - эмитента за счет ее имущества (капитализации собственных средств (капитала)) путем размещения дополнительных акций эти акции распределяются среди всех акционеров. При этом каждому акционеру распределяются акции той же категории (типа), что и акции, которые ему принадлежат, пропорционально количеству принадлежащих ему акций.

Распределение дополнительных акций кредитной организации - эмитента среди его акционеров осуществляется в один день, указанный в зарегистрированном решении об их дополнительном выпуске, на основании записей на лицевых счетах у держателя реестра или записей по счетам депо в депозитарии на этот день. Указанный день не должен наступать позднее 1 месяца с даты государственной регистрации дополнительного выпуска акций.

Образование дробных акций у акционеров - владельцев целых акций в результате распределения дополнительных акций не допускается.

При распределении дополнительных акций акционерам - владельцам дробных акций на дробную акцию распределяется часть дополнительной акции, пропорциональная принадлежащей им дробной акции. При этом такое распределение не является образованием дробной акции.

4.1.6. Сумма, на которую увеличивается уставный капитал кредитной организации - эмитента за счет имущества (капитализации собственных средств (капитала)) кредитной организации, не должна превышать разницу между стоимостью собственных средств (капитала) кредитной организации - эмитента и суммой уставного капитала и резервного фонда кредитной организации.

На капитализацию могут быть направлены:

сумма добавочного капитала в пределах остатков, числящихся на соответствующих балансовых счетах по учету прироста имущества при переоценке (результаты проведенных переоценок принимаются в расчет не чаще одного раза в три года на основании данных последнего годового бухгалтерского отчета, подтвержденного аудиторской организацией) и/или эмиссионного дохода;

средства фондов (специального, накопления и других), в части, сформированной за счет прибыли прошлых лет и/или текущего года, подтвержденных аудиторской проверкой, и некапитализированных кредитовых остатков закрытого по состоянию на 1 июля 1997 года балансового счета по переоценке собственных средств в иностранной валюте;

остатки нераспределенной прибыли предшествующих лет;

средства, составляющие разницу между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом).

4.1.7. Оплата дополнительных акций кредитной организации - эмитента, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, определяемой советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента исходя из их рыночной стоимости, но не ниже номинальной стоимости.

В случае определения цены размещения ценных бумаг, цена покупки или цена спроса и цена предложения которых регулярно публикуются в печати, для определения рыночной стоимости таких ценных бумаг должны быть приняты во внимание эта цена покупки или цена спроса и цена предложения.

Цена размещения дополнительных акций лицам при осуществлении ими преимущественного права приобретения акций может быть установлена ниже цены размещения иным лицам, но не более чем на 10 процентов.

Размер вознаграждения посредника, участвующего в размещении дополнительных акций кредитной организации - эмитента посредством подписки, не должен превышать 10 процентов цены размещения акций.

4.1.8. Дополнительные акции, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.

Форма оплаты дополнительных акций определяется решением об их размещении. Под формой оплаты акций понимаются денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, иное имущество, которое может использоваться в качестве вклада в уставный капитал в соответствии с Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И.

Устав кредитной организации может содержать ограничения на виды имущества, которым могут быть оплачены акции данной кредитной организации.

4.2. При уменьшении уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций кредитная организация - эмитент должна зарегистрировать и разместить выпуск акций с уменьшенной номинальной стоимостью.

4.2.1. Решение об уменьшении уставного капитала кредитной организации принимается общим собранием акционеров.

4.2.2. В процессе размещения акции с прежней номинальной стоимостью конвертируются в акции с уменьшенной номинальной стоимостью и погашаются (аннулируются).

4.2.3. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, кредитная организация обязана объявить и представить документы для регистрации уменьшения уставного капитала для приведения его в соответствие с размером собственных средств (капитала) в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации, а также Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И и Указанием Банка России от 24 марта 2003 года N 1260-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 апреля 2003 года N 4429, 22 ноября 2004 года N 6127 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2003 года N 23, от 1 декабря 2004 года N 69).

5.1. По решению общего собрания акционеров кредитная организация может проводить дробление и консолидацию уже размещенных акций путем осуществления нового выпуска акций той же категории (типа) без изменения величины уставного капитала.

Коэффициент консолидации/дробления должен быть выражен целым числом.

5.2. Если при консолидации акций приобретение акционером целого числа акций невозможно, образуются части акций (дробные акции).

Дробная акция предоставляет акционеру - ее владельцу права, предоставляемые акцией соответствующей категории (типа), в объеме, соответствующем части целой акции, которую она составляет.

Для целей отражения в уставе кредитной организации общего количества размещенных акций все размещенные дробные акции суммируются. В случае, если в результате этого образуется дробное число, в уставе кредитной организации количество размещенных акций выражается дробным числом.

Дробные акции обращаются наравне с целыми акциями. В случае, если одно лицо приобретает две и более дробные акции одной категории (типа), эти акции образуют одну целую и/или дробную акцию, равную сумме этих дробных акций.

5.3. В процессе размещения ранее размещенные акции конвертируются во вновь выпущенные акции и погашаются (аннулируются).

6.1. Кредитная организация вправе размещать облигации. Размещение кредитной организацией - эмитентом облигаций осуществляется по решению совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, если иное не предусмотрено уставом кредитной организации - эмитента.

Выпуск облигаций допускается только после полной оплаты уставного капитала.

Номинальная стоимость всех выпущенных кредитной организацией облигаций не должна превышать размер уставного капитала либо величину обеспечения, предоставленного кредитной организации третьими лицами для цели выпуска облигаций.

Облигация имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени ее приобретения.

6.2. Кредитная организация может выпускать облигации именные и на предъявителя; обеспеченные залогом собственного имущества либо облигации с обеспечением, предоставленным кредитной организации для целей выпуска третьими лицами, облигации с ипотечным покрытием, облигации без обеспечения; процентные и дисконтные; конвертируемые в акции; с единовременным сроком погашения или облигации со сроком погашения по сериям в определенные сроки; с возможностью досрочного погашения.

6.3. Кредитные организации могут выпускать облигации без обеспечения не ранее третьего года существования кредитной организации при условии надлежащего утверждения к этому времени двух годовых балансов и на сумму, не превышающую размер уставного капитала кредитной организации.

Предоставление обеспечения третьими лицами при выпуске облигаций кредитными организациями требуется в случаях:

существования кредитной организации менее двух лет (на всю сумму выпуска облигаций);

существования кредитной организации более двух лет при выпуске облигаций на сумму, превышающую размер уставного капитала (величина обеспечения должна быть не менее суммы превышения размера уставного капитала).

6.4. Облигациями с обеспечением признаются облигации кредитной организации, исполнение обязательств по которым обеспечивается залогом (далее - облигации с залоговым обеспечением), залогом ипотечного покрытия (далее - облигации с ипотечным покрытием), поручительством, банковской гарантией, государственной или муниципальной гарантией.

Облигация с обеспечением предоставляет ее владельцу все права, возникающие из такого обеспечения. С переходом прав на облигацию с обеспечением к новому владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из такого обеспечения. Передача прав, возникших из предоставленного обеспечения, без передачи прав на облигацию является недействительной.

6.4.1. Предметом залога по облигациям кредитных организаций с залоговым обеспечением могут быть ценные бумаги и недвижимое имущество.

6.4.2. Ипотечное покрытие облигаций могут составлять только:

обеспеченные ипотекой требования о возврате основной суммы долга и об уплате процентов по кредитным договорам и договорам займа, в том числе удостоверенные закладными, соответствующие требованиям, установленным Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" (далее именуются - обеспеченные ипотекой требования);

ипотечные сертификаты участия, удостоверяющие долю их владельца в праве общей собственности на другое ипотечное покрытие;

денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте;

государственные ценные бумаги Российской Федерации и государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;

недвижимое имущество, приобретенное (оставленное за собой) кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на него взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, входившего в состав ипотечного покрытия облигаций.

Недвижимое имущество может входить в состав ипотечного покрытия облигаций при условии, что его приобретение кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием не противоречит требованиям, установленным федеральными законами, и в течение не более чем двух лет с момента приобретения.

В случае если кредитная организация - эмитент выпускает жилищные облигации с ипотечным покрытием включение в состав ипотечного покрытия таких облигаций требований, обеспеченных ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, не допускается.

Ипотечное покрытие может быть заложено в обеспечение исполнения обязательств по облигациям двух или более выпусков.

К ипотечному покрытию в таком случае применяются требования, предусмотренные для ипотечного покрытия, находящегося в обеспечении исполнения обязательств по облигациям одного выпуска, в том числе в части, касающейся размера ипотечного покрытия, который должен обеспечивать полноту исполнения обязательств по облигациям с этим ипотечным покрытием всех выпусков.

В случае эмиссии облигаций с одним ипотечным покрытием двух и более выпусков кредитная организация - эмитент вправе установить очередность исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием различных выпусков. В этом случае погашение облигаций с ипотечным покрытием и выплата процентов по ним осуществляются в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" в порядке установленной очередности.

Очередь исполнения обязательств по облигациям определенного выпуска не может быть установлена ранее очереди исполнения обязательств по облигациям иных выпусков в случае, если срок исполнения обязательств по облигациям такого выпуска наступает позднее срока исполнения обязательств по облигациям иных выпусков.

Размер ипотечного покрытия облигаций, а также условия исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие облигаций, должны обеспечивать полноту и своевременность исполнения обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием.

Полнота исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием считается обеспеченной если размер ипотечного покрытия таких облигаций, рассчитанный в установленном порядке, на любую дату до погашения указанных облигаций покрывает размер (сумму) неисполненных обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием.

Своевременность исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием считается обеспеченной если на дату начала ближайшего периода (купонного периода), по окончании которого владельцам таких облигаций должен быть выплачен соответствующий доход (процентный (купонный) доход), размер обеспеченных ипотекой требований, которые должны быть исполнены до даты выплаты такого дохода, в сумме с денежными средствами и стоимостью государственных ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие указанных облигаций, покрывает размер (сумму) дохода, который должен быть выплачен владельцам облигаций с данным ипотечным покрытием по окончании ближайшего периода (купонного периода).

6.4.3 Имущество, являющееся предметом залога по облигациям кредитных организаций с залоговым обеспечением, а также недвижимое имущество, входящее в состав ипотечного покрытия, подлежит оценке оценщиком.

Каждый владелец облигации кредитной организации с залоговым обеспечением и облигаций с ипотечным покрытием одного выпуска имеет равные со всеми другими владельцами облигаций этого же выпуска права в отношении имущества, являющегося предметом залога, а также страхового возмещения, сумм возмещения, причитающихся залогодателю в случае изъятия (выкупа) заложенного имущества для государственных или муниципальных нужд, его реквизиции или национализации.

Если ценные бумаги не являются именными, они могут быть предоставлены в обеспечение по облигациям только при условии учета прав на них в депозитарии.

В случае, если облигации обеспечены залогом ценных бумаг, права на которые учитываются в системе ведения реестра (в реестре) или в депозитарии, после государственной регистрации выпуска таких облигаций и до начала их размещения залогодатель обязан зафиксировать обременение соответствующих ценных бумаг залогом у лица, осуществляющего учет прав на эти ценные бумаги.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с залоговым обеспечением и облигациям с ипотечным покрытием имущество, являющееся предметом залога, подлежит реализации по письменному требованию любого из владельцев таких ценных бумаг, направленному залогодателю, лицу, указанному в решении о выпуске в качестве лица, которое будет осуществлять реализацию заложенного имущества, а также кредитной организации - эмитенту таких ценных бумаг, если залогодателем является третье лицо.

Владельцы облигаций с залоговым обеспечением и облигаций с ипотечным покрытием имеют право заявлять указанные требования в течение 2 месяцев со дня наступления срока исполнения обязательства (истечения последнего дня срока, если исполнение обязательств предусмотрено в течение определенного периода времени).

Торги по реализации заложенного имущества, которым обеспечены обязательства по облигациям, не могут быть проведены ранее истечения срока, установленного для предъявления требований владельцев указанных облигаций.

Денежные средства, полученные от реализации заложенного имущества, направляются лицам, являющимся владельцами облигаций с залоговым обеспечением и облигаций с ипотечным покрытием, имеющим право на осуществление прав, удостоверенных указанными ценными бумагами, и заявившим свои требования в течение срока, установленного настоящим пунктом для направления требований о реализации заложенного имущества, или по истечении этого срока, но не позднее последнего дня срока, установленного решением о выпуске этих ценных бумаг для реализации заложенного имущества. Если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, превышает размер обеспеченных залогом требований по облигациям, разница после удержания из нее сумм, необходимых для покрытия расходов, связанных с обращением взыскания на это имущество и его реализацией, возвращается залогодателю. Если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, не превышает размер обеспеченных залогом требований по облигациям, то указанная сумма распределяется пропорционально заявленным требованиям. Сумма, вырученная от реализации заложенного имущества и оставшаяся после удовлетворения в указанном порядке требований владельцев облигаций с залоговым обеспечением, не превышающая размера обеспеченных залогом требований по облигациям, подлежит зачислению в депозит нотариуса. Владельцы, не направившие указанных письменных требований о реализации заложенного имущества и не получившие денежные средства от его реализации, имеют право получить их через депозит нотариуса в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В случае, если по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации, заложенное имущество должно перейти в собственность владельцев облигаций с залоговым обеспечением и облигаций с ипотечным покрытием, имущество, являющееся предметом залога по облигациям, переходит в общую долевую собственность всех владельцев облигаций, обеспеченных таким залогом.

6.4.4. Договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца прав на такие облигации. При этом письменная форма договора поручительства считается соблюденной.

Договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента, может предусматривать только солидарную ответственность поручителя и кредитной организации - эмитента за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям.

6.4.5. Банковская гарантия, предоставляемая в обеспечение исполнения обязательств кредитной организации - эмитента по облигациям, не может быть отозвана.

Срок, на который выдается банковская гарантия, должен не менее чем на 6 месяцев превышать дату (срок окончания) погашения облигаций кредитной организации - эмитента, обеспеченных такой гарантией.

Условиями банковской гарантии должно быть предусмотрено, что права требования к гаранту переходят к лицу, к которому переходят права на облигацию.

Банковская гарантия, которой обеспечивается исполнение обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента, должна предусматривать только солидарную ответственность гаранта и кредитной организации - эмитента за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям.

Государственная и муниципальная гарантии по облигациям представляются в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации и законодательством Российской Федерации о государственных (муниципальных) ценных бумагах.

6.4.6. В случае размещения облигаций на предъявителя ко всем экземплярам решения о выпуске облигаций, а в случае, если государственная регистрация выпуска облигаций сопровождается регистрацией проспекта облигаций, - также ко всем экземплярам проспекта облигаций подшивается образец или описание сертификата облигации. Образец или описание сертификата должны соответствовать требованиям, предусмотренным федеральными законами.

В случае размещения облигаций, обеспеченных залогом эмиссионных ценных бумаг, ко всем экземплярам решения о выпуске таких облигаций, а в случае, если государственная регистрация выпуска облигаций сопровождается регистрацией их проспекта, - также ко всем экземплярам проспекта таких облигаций подшивается копия решения о выпуске закладываемых эмиссионных ценных бумаг.

6.5. Номинальная стоимость облигаций может быть выражена в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России.

6.6. Решением о выпуске облигаций, размещаемых путем открытой подписки, может быть предусмотрено их размещение отдельными частями (траншами) в разные сроки в течение срока размещения облигаций этого выпуска, но не позднее 1 года со дня государственной регистрации выпуска облигаций.

6.6.1. В решении о выпуске облигаций, размещаемых траншами, должно быть указано количество или предельное количество траншей облигаций, а также срок размещения облигаций каждого транша или порядок его определения.

6.6.2. Количество траншей, а также количество облигаций в каждом транше могут устанавливаться в решении о выпуске облигаций в цифровом выражении или путем установления порядка определения соответствующего количества.

6.6.3. Облигации каждого транша должны иметь идентификационный порядковый номер.

6.6.4. Одновременное размещение облигаций разных траншей одного выпуска (дополнительного выпуска) не допускается.

6.7. Неисполнение обязательств кредитной организации - эмитента по облигациям является существенным нарушением условий заключенного договора займа (дефолт) в случае:

просрочки исполнения обязательства по выплате очередного процента (купона) по облигации на срок более 7 дней или отказа от исполнения указанного обязательства;

просрочки исполнения обязательства по выплате суммы основного долга по облигации на срок более 30 дней или отказа от исполнения указанного обязательства.

Исполнение соответствующих обязательств с просрочкой, не превышающей сроков, указанных в настоящем пункте, составляет технический дефолт.

7.1. Размещение кредитной организацией облигаций, конвертируемых в акции, и иных ценных бумаг, конвертируемых в акции, должно осуществляться по решению общего собрания акционеров или по решению совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, если в соответствии с уставом кредитной организации ему принадлежит право принятия решения о размещении облигаций, конвертируемых в акции, и иных ценных бумаг, конвертируемых в акции.

Решение совета директоров (наблюдательного совета) о размещении кредитной организацией - эмитентом облигаций, конвертируемых в акции, и иных ценных бумаг, конвертируемых в акции, принимается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента единогласно всеми членами совета директоров (наблюдательного совета), при этом не учитываются голоса выбывших членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента.

7.2. Кредитные организации - открытые акционерные общества вправе проводить размещение ценных бумаг, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки. Уставом кредитной организации и правовыми актами Российской Федерации может быть ограничена возможность проведения закрытой подписки кредитными организациями - открытыми акционерными обществами.

Кредитная организация - закрытое акционерное общество не вправе проводить размещение ценных бумаг, конвертируемых в акции, посредством открытой подписки или иным образом предлагать их для приобретения неограниченному кругу лиц.

Размещение ценных бумаг кредитной организации, конвертируемых в акции, посредством закрытой подписки осуществляется только по решению общего собрания акционеров о размещении ценных бумаг кредитной организации, конвертируемых в акции, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена уставом кредитной организации.

7.3. Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена уставом кредитной организации - эмитента.

7.4. Акционеры кредитной организации - эмитента имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

Акционеры кредитной организации - эмитента, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).

Настоящий пункт Инструкции не распространяется на кредитные организации с одним акционером.

Если решение, являющееся основанием для размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, принимается общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента, список лиц, имеющих преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, составляется на основании данных реестра акционеров на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в таком общем собрании акционеров. В иных случаях список лиц, имеющих преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, составляется на основании данных реестра акционеров на дату принятия решения, являющегося основанием для размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции.

Для составления списка лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.

Лица, имеющие преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, должны быть уведомлены кредитной организацией - эмитентом о возможности осуществления ими преимущественного права в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, для сообщения о проведении общего собрания акционеров.

Уведомление должно содержать сведения о количестве размещаемых ценных бумаг, конвертируемых в акции, цене их размещения или порядке определения цены размещения (в том числе о цене их размещения или порядке определения цены размещения при осуществлении преимущественного права приобретения), порядке определения количества ценных бумаг, которое вправе приобрести каждое лицо, имеющее преимущественное право их приобретения, порядке, в котором заявления таких лиц о приобретении акций должны быть поданы в кредитную организацию - эмитент, и сроке действия преимущественного права.

Срок действия преимущественного права не может быть менее 45 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления.

Если порядок определения цены размещения, установленный решением, являющимся основанием для размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, предусматривает определение цены размещения после окончания срока действия преимущественного права, такой срок не может быть менее 20 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления. В этом случае уведомление должно содержать сведения о сроке оплаты ценных бумаг, который не может быть менее 5 рабочих дней с момента раскрытия информации о цене размещения.

Кредитная организация - эмитент не вправе до окончания указанного срока размещать ценные бумаги, конвертируемые в акции, лицам, не имеющим преимущественного права приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции.

Лицо, имеющее преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, вправе полностью или частично осуществить свое преимущественное право путем подачи в кредитную организацию - эмитент письменного заявления о приобретении акций. Заявление должно содержать фамилию, имя и отчество (наименование) подавшего его лица, указание места его жительства (места нахождения) и количества приобретаемых им ценных бумаг. К заявлению о приобретении акций должны быть приложены документы, подтверждающие их оплату в соответствии с формами оплаты, установленными пунктами 15.10. и 15.14. настоящей Инструкции, за исключением случая, предусмотренного абзацем восьмым пункта 7.4. настоящей Инструкции.

Если иное не устанавливается решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, конвертируемых в акции, договор, на основании которого осуществляется их размещение лицу, реализующему преимущественное право приобретения таких ценных бумаг, считается заключенным с момента получения кредитной организацией - эмитентом заявления о приобретении ценных бумаг, конвертируемых в акции, с приложенным документом об их оплате, а если цена размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, лицам, осуществляющим преимущественное право их приобретения, определяется после окончания срока действия указанного преимущественного права, - с момента оплаты приобретаемых ценных бумаг. При этом в случае, если заявления о приобретении ценных бумаг, конвертируемых в акции, с приложенными документами об их оплате поступают в адрес кредитной организации - эмитента до даты начала их размещения соответствующие договоры считаются заключенными в дату начала размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции.

7.5. Если решение, являющееся основанием для размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, предусматривает их оплату неденежными средствами, лица, осуществляющие преимущественное право приобретения, вправе по своему усмотрению оплатить их денежными средствами в соответствии с ценой размещения, установленной в решении о выпуске ценных бумаг.

7.6. Для определения количества ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещенных в результате осуществления преимущественного права их приобретения, кредитная организация - эмитент должна в течение 5 дней с даты истечения срока действия преимущественного права, а если цена размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, для лиц, осуществляющих преимущественное право, определяется после окончания срока его действия, - в течение 5 дней с даты истечения установленного срока оплаты ценных бумаг, конвертируемых в акции, лицами, осуществляющими преимущественное право, подвести итоги осуществления преимущественного права и в установленном порядке раскрыть информацию об этом.

7.7. Кредитная организация не вправе выпускать ценные бумаги, конвертируемые в акции, если количество объявленных акций кредитной организации определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют конвертируемые ценные бумаги.

7.8. Порядок конвертации в акции ценных бумаг кредитной организации - эмитента устанавливается:

уставом кредитной организации - эмитента - в отношении конвертации привилегированных акций;

решением о выпуске - в отношении конвертации облигаций и иных, за исключением акций, ценных бумаг.

Размещение акций кредитной организации в пределах количества объявленных акций, необходимого для конвертации в них размещенных кредитной организацией конвертируемых акций и иных ценных бумаг кредитной организации, проводится только путем такой конвертации.

Порядок конвертации в облигации конвертируемых облигаций устанавливается решением о выпуске облигаций в соответствии с решением о выпуске конвертируемых облигаций.

7.9. Конвертация обыкновенных акций в привилегированные акции, облигации и иные ценные бумаги не допускается.

Номинальная стоимость акции (акций) определенной категории (типа), должна быть равна номинальной стоимости акции (акций), в которую она (они) конвертируются.

7.10. Уставом кредитной организации - эмитента может быть предусмотрена конвертация привилегированных акций определенного типа в обыкновенные акции или привилегированные акции иных типов по требованию акционеров - их владельцев или конвертация всех акций этого типа в срок, определенный уставом кредитной организации - эмитента. В этом случае уставом кредитной организации - эмитента на момент принятия решения, являющегося основанием для размещения конвертируемых привилегированных акций, должны быть определены порядок их конвертации, в том числе количество, категория (тип) акций, в которые они конвертируются, и иные условия конвертации. Изменение указанных положений устава кредитной организации - эмитента после принятия решения, являющегося основанием для размещения конвертируемых привилегированных акций, не допускается.

Конвертация привилегированных акций в облигации и иные ценные бумаги, за исключением акций, не допускается. Конвертация привилегированных акций в обыкновенные акции и привилегированные акции иных типов допускается только в том случае, если это предусмотрено уставом кредитной организации - эмитента, а также при ее реорганизации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

7.11. Оплата конвертируемых ценных бумаг, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, определяемой советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента, исходя из их рыночной стоимости. Оплата ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене не ниже номинальной стоимости акций, в которые конвертируются такие ценные бумаги.

Цена размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, лицам при осуществлении ими преимущественного права приобретения таких ценных бумаг может быть установлена ниже цены размещения иным лицам, но не более чем на 10 процентов.

Размер вознаграждения посредника, участвующего в размещении конвертируемых ценных бумаг посредством подписки, не должен превышать 10 процентов цены размещения этих ценных бумаг.

7.12. Дополнительные взносы и иные платежи за ценные бумаги, размещаемые путем конвертации в них конвертируемых ценных бумаг, а также связанные с такой конвертацией, не допускаются, кроме конвертации в акции опционов кредитной организации - эмитента.

7.13. Конвертируемые ценные бумаги одновременно с конвертацией погашаются (аннулируются).

7.14. Размещение дополнительных акций для исполнения обязательств по опционам кредитной организации - эмитента осуществляется путем конвертации в них опционов кредитной организации - эмитента с уплатой владельцем опциона кредитной организации - эмитента цены, предусмотренной в таком опционе кредитной организации - эмитента.

8.1. Опцион кредитной организации - эмитента является именной ценной бумагой.

8.2. Принятие решения о размещении опционов кредитной организации - эмитента и их размещение осуществляются в соответствии с установленными законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией правилами размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции. При этом цена размещения акций во исполнение требований по опционам кредитной организации - эмитента определяется в соответствии с ценой, определенной в таком опционе кредитной организации - эмитента.

8.3. Кредитная организация - эмитент не вправе размещать опционы кредитной организации - эмитента, если количество объявленных акций меньше количества акций, право на приобретение которых предоставляют такие опционы кредитной организации - эмитента.

8.4. Количество акций определенной категории (типа), право на приобретение которых предоставляют опционы кредитной организации - эмитента, не может превышать 5 процентов акций этой категории (типа), размещенных на дату представления документов для государственной регистрации выпуска опционов кредитной организации - эмитента.

8.5. Решение о выпуске опционов кредитной организации - эмитента может предусматривать ограничения на их обращение.

8.6. Размещение опционов кредитной организации - эмитента возможно только после полной оплаты уставного капитала кредитной организации - эмитента.

8.7. Опцион кредитной организации - эмитента исполняется путем его конвертации в дополнительные акции по требованию владельца опциона кредитной организации - эмитента. Преимущественное право на приобретение дополнительных акций, размещаемых в целях исполнения обязательств по опционам кредитной организации - эмитента, не применяется.

Срок, в течение которого владельцами опционов кредитной организации - эмитента могут быть поданы заявления о конвертации, а также срок, в течение которого должна быть осуществлена конвертация опционов кредитной организации - эмитента в дополнительные акции, не может наступать ранее даты государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) опционов кредитной организации - эмитента.

Если в течение срока, установленного для заявления требования владельцем опциона кредитной организации - эмитента о его конвертации в дополнительные акции, указанное требование не будет заявлено, права по опциону кредитной организации - эмитента прекращаются и такие опционы кредитной организации - эмитента погашаются (аннулируются), при этом у владельца опциона кредитной организации - эмитента не возникает права требовать какой-либо компенсации от кредитной организации - эмитента опциона кредитной организации - эмитента.

9.1. Процедура эмиссии ценных бумаг, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, включает следующие этапы:

принятие решения о размещении ценных бумаг;

утверждение решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;

государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;

размещение ценных бумаг;

государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или представление в регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска облигаций, в случае, определенном законодательством Российской Федерации и главой 16 настоящей Инструкции.

9.2. Государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации - эмитента сопровождается регистрацией их проспекта в случае размещения ценных бумаг путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц, число которых превышает 500.

В иных случаях государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг может сопровождаться регистрацией проспекта ценных бумаг по усмотрению кредитной организации - эмитента, если кредитная организация - эмитент предполагает публичное обращение ценных бумаг.

9.3. Если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации - эмитента сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг, каждый этап процедуры эмиссии ценных бумаг кредитной организации - эмитента сопровождается раскрытием информации.

9.4. Приобретение и/или получение в доверительное управление (далее приобретение) в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и/или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций кредитной организации - эмитента требует уведомления Банка России, более 20 процентов - предварительного согласия, данного территориальным учреждением Банка России по местонахождению кредитной организации.

Предварительное согласие на приобретение более 20 процентов акций кредитной организации - эмитента должно быть получено до заключения сделок, связанных с приобретением акций кредитной организации - эмитента.

9.5. Кредитная организация - эмитент обязана получать предварительное разрешение на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов независимо от объема акций, предполагаемого для размещения среди них. Данное разрешение должно быть получено в порядке, установленном Банком России, до заключения кредитной организацией - эмитентом сделок, связанных с отчуждением своих акций нерезидентам.

При создании кредитной организации с иностранными инвестициями предварительное разрешение на участие нерезидентов в уставном капитале должно быть получено нерезидентами-учредителями.

10.1. Под решением о размещении ценных бумаг понимается одно из следующих решений:

решение о создании кредитной организации путем учреждения или реорганизации;

решение об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций;

решение об увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций;

решение о размещении ценных бумаг путем конвертации в них конвертируемых ценных бумаг другого вида, категории (другого типа);

решение об уменьшении уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций;

решение о внесении изменений в устав кредитной организации - эмитента, касающихся предоставляемых по привилегированным акциям этого типа прав;

решение о консолидации акций;

решение о дроблении акций;

решение о размещении облигаций;

решение о размещении опционов кредитной организации - эмитента.

10.2. Решение о размещении ценных бумаг должно содержать следующие реквизиты:

количество размещаемых ценных бумаг;

номинальная стоимость ценных бумаг;

форма выпуска ценных бумаг;

способ размещения (при размещении ценных бумаг путем закрытой подписки указывается круг лиц, среди которых будет производиться размещение);

цена размещения ценных бумаг или порядок ее определения, в том числе цена размещения или порядок определения цены размещения ценных бумаг лицам, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг (при размещении путем подписки);

форма оплаты ценных бумаг (при размещении путем подписки): денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, иное имущество, которое может использоваться для оплаты данного вида ценных бумаг в соответствии положениями настоящей Инструкции;

перечень имущества, которым могут оплачиваться размещаемые путем подписки дополнительные акции, и наименование независимого оценщика (перечень возможных независимых оценщиков), привлекаемого (которые могут быть привлечены) для определения рыночной стоимости такого имущества (при оплате акций неденежными средствами);

срок обращения, порядок и срок погашения (при размещении облигаций);

количество дополнительных акций каждой категории (типа) в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), в которые может быть конвертирована каждая облигация, порядок и условия такой конвертации; срок или порядок определения срока, в течение которого могут быть поданы требования владельцев, а также срок осуществления конвертации, если конвертация осуществляется по требованию владельцев облигаций (при размещении конвертируемых в акции облигаций);

количество дополнительных акций каждой категории (типа) в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), право приобретения которых представляется каждым опционом кредитной организации - эмитента; срок и/или обстоятельства, при наступлении которых могут быть осуществлены права владельца опциона кредитной организации - эмитента, цена (порядок определения цены) приобретения указанных акций, порядок и срок осуществления указанного права владельца опциона кредитной организации - эмитента, в том числе срок или порядок определения срока подачи соответствующих заявлений владельцем опциона кредитной организации - эмитента, срок и порядок оплаты дополнительных акций владельцем опциона кредитной организации - эмитента; срок конвертации опциона кредитной организации - эмитента в акции кредитной организации - эмитента (при размещении опционов кредитной организации - эмитента);

иные условия в соответствии с законодательством Российской Федерации и изданными в соответствии с ним нормативными правовыми актами.

10.2.1. В качестве круга лиц, среди которых предполагается осуществить размещение ценных бумаг посредством закрытой подписки, в решении о размещении ценных бумаг могут быть указаны имена, наименования и/или категории этих лиц. В случае, если круг лиц, среди которых предполагается осуществить размещение ценных бумаг посредством закрытой подписки, определен путем указания на категорию (категории) таких лиц, при этом из документов, представленных для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, не следует, что число лиц, среди которых они будут размещены, не превысит 500, такие ценные бумаги считаются размещаемыми посредством закрытой подписки среди круга лиц, число которых превышает 500.

10.2.2. Цена (цены) размещения ценных бумаг, размещаемых путем подписки, устанавливается в цифровом выражении.

Порядок определения цены (цен) размещения ценных бумаг, размещаемых путем подписки, может устанавливаться:

в виде формулы с переменными (курс определенной иностранной валюты, котировка определенной ценной бумаги у организатора торговли на рынке ценных бумаг и другие), значения которых не могут изменяться по усмотрению кредитной организации - эмитента. Порядок определения цены размещения ценных бумаг в виде формулы должен позволять определять цену размещения на любую дату в течение всего срока размещения ценных бумаг; или

путем указания на то, что цена размещения определяется советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента. В этом случае порядок определения цены (цен) размещения ценных бумаг может предусматривать:

определение цены (цен) размещения ценных бумаг в ходе торгов, на которых осуществляется размещение ценных бумаг;

минимальную цену размещения ценных бумаг (цену отсечения), ниже которой уполномоченный орган управления кредитной организации - эмитента не может определить цену (цены) размещения ценных бумаг;

иные требования или условия, в соответствии с которыми уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента должна определяться цена (цены) размещения ценных бумаг.

Условия проведения торгов, в ходе которых определяется цена (цены) размещения ценных бумаг, должны предусматривать подачу участниками торгов заявок, содержащих количество приобретаемых ценных бумаг и цену их приобретения (конкурентные заявки), и могут предусматривать подачу участниками торгов заявок, содержащих общую сумму, на которую заявитель обязуется приобрести ценные бумаги без определения количества приобретаемых ценных бумаг и цены их приобретения (неконкурентные заявки).

Приоритетному удовлетворению должны подлежать конкурентные заявки, содержащие наибольшую цену приобретения. В случае если условия проведения торгов предусматривают подачу участниками торгов как конкурентных, так и неконкурентных заявок, приоритетному удовлетворению подлежат конкурентные заявки.

Конкурентные заявки должны удовлетворяться по цене, указанной в конкурентной заявке, которая в случае установления цены отсечения не должна быть ниже такой цены отсечения. Неконкурентные заявки должны удовлетворяться по средневзвешенной цене всех удовлетворенных в ходе торговой сессии конкурентных заявок, или иной цене, рассчитанной на основании такой средневзвешенной цены.

10.2.3. Решение о размещении путем открытой подписки акций, облигаций, конвертируемых в акции, и опционов кредитной организации - эмитента может предусматривать определение цены размещения указанных ценных бумаг (цены размещения указанных ценных бумаг лицам, имеющим преимущественное право их приобретения, если такая цена отличается от цены размещения иным лицам) в порядке, предусмотренном абзацем четвертым подпункта 10.2.2 после окончания срока действия преимущественного права.

В случае размещения акций, облигаций, конвертируемых в акции, и опционов кредитной организации - эмитента путем закрытой подписки с предоставлением преимущественного права их приобретения, цена размещения указанных ценных бумаг (цена размещения указанных ценных бумаг лицам, имеющим преимущественное право их приобретения, если такая цена отличается от цены размещения иным лицам) должна быть определена до начала срока действия преимущественного права.

10.2.4. В случае, если решение об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций, а также решение о размещении путем подписки облигаций кредитной организации - эмитента, действующей в форме акционерного общества, или опционов кредитной организации - эмитента принимается общим собранием акционеров, установленная этим решением цена размещения ценных бумаг должна соответствовать цене размещения ценных бумаг, определенной решением совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, действующей в форме акционерного общества. При этом указанное решение совета директоров (наблюдательного совета) должно быть принято до принятия общим собранием акционеров решения о размещении ценных бумаг.

10.2.5. Решение о размещении облигаций путем подписки также должно содержать порядок и срок погашения, порядок определения дохода по облигациям.

10.3. Решение о размещении ценных бумаг принимается уполномоченным органом кредитной организации в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и устава кредитной организации - эмитента.

В случае назначения Банком России в кредитную организацию - эмитент временной администрации по управлению кредитной организацией решения о размещении кредитной организацией ценных бумаг принимаются с учетом следующих условий:

10.3.1. при назначении в кредитную организацию временной администрации по управлению кредитной организацией с ограничением полномочий исполнительных органов кредитной организации решение о размещении облигаций в объеме, превышающем 1 процент балансовой стоимости активов кредитной организации, может быть принято уполномоченным органом кредитной организации только по согласованию с временной администрацией;

10.3.2. при назначении в кредитную организацию временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов кредитной организации решение о размещении акций и конвертируемых в акции облигаций принимается уполномоченным органом кредитной организации только по согласованию с временной администрацией.

При назначении в кредитную организацию временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов кредитной организации решение о размещении акций и конвертируемых в акции облигаций может быть принято временной администрацией в случае, если такое право предоставлено ей советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием акционеров в пределах их компетенции, установленной законодательством Российской Федерации и учредительными документами кредитной организации - эмитента;

10.3.3. при назначении в кредитную организацию временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов кредитной организации решение о размещении облигаций в объеме, превышающем 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации, может быть принято временной администрацией только с согласия совета директоров (наблюдательного совета) или общего собрания акционеров (участников) в пределах их компетенции, установленной законодательством Российской Федерации и учредительными документами кредитной организации - эмитента.

11.1. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг утверждается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента на основании решения об их размещении.

11.2. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг при назначении Банком России в кредитную организацию - эмитент временной администрации по управлению кредитной организацией утверждается органом, принявшим решение об их размещении с соблюдением требования о согласовании в порядке, предусмотренном пунктом 10.3 настоящей Инструкции.

Согласование с временной администрацией решения о выпуске ценных бумаг оформляется грифом "Согласовано" на каждом листе решения о выпуске ценных бумаг с указанием должности, фамилии и инициалов лица, с которым согласовывается документ (руководитель временной администрации или заместитель руководителя временной администрации), его личной подписи и даты согласования.

Согласование с органами управления кредитной организации - эмитента (кроме общего собрания акционеров) решения о выпуске облигаций оформляется соответствующим грифом "Согласовано" на каждом листе решения о выпуске ценных бумаг с указанием должности, фамилии и инициалов лица, возглавляющего соответствующий орган управления (председатель совета директоров (наблюдательного совета)), его личной подписи и даты принятия решения о согласовании этим органом.

11.3. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, кроме решения о выпуске ценных бумаг, размещаемых при учреждении кредитной организации - эмитента и при реорганизации в форме слияния, разделения, выделения и преобразования, должно быть утверждено не позднее 6 месяцев со дня принятия решения об их размещении.

11.4. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг должно содержать всю информацию, указанную в приложении 4 к настоящей Инструкции, с сохранением нумерации пунктов указанного приложения.

11.5. По каждому выпуску ценных бумаг должно быть зарегистрировано отдельное решение о нем.

11.6. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг составляется в трех экземплярах. После государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг один экземпляр решения о выпуске ценных бумаг остается на хранении в регистрирующем органе, а два других экземпляра выдаются кредитной организации - эмитенту. В случае, если ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента осуществляется регистратором, а также в случае, если размещаемые кредитной организацией - эмитентом ценные бумаги на предъявителя являются ценными бумагами с обязательным централизованным хранением, один экземпляр решения о выпуске ценных бумаг передается кредитной организацией - эмитентом на хранение регистратору или депозитарию, осуществляющему обязательное централизованное хранение. При наличии в текстах экземпляров решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг расхождений преимущественную силу имеет текст документа, хранящегося в регистрирующем органе.

11.7. При государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг на каждом экземпляре решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг делается отметка о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг и указывается присвоенный выпуску (дополнительному выпуску) ценных бумаг индивидуальный государственный регистрационный номер.

11.8. Кредитная организация - эмитент и/или регистратор по требованию заинтересованного лица обязаны предоставить ему копию решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг за плату, не превышающую затраты на ее изготовление.

11.9. В случае, если выпуск ценных бумаг осуществляется в документарной форме, вместе с решением о выпуске ценных бумаг в регистрирующий орган необходимо представить описание (образец) сертификата, содержащее следующие обязательные реквизиты:

полное наименование кредитной организации - эмитента, ее место нахождения и почтовый адрес;

вид, категорию (тип) ценных бумаг;

государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дату государственной регистрации;

права владельца, закрепленные ценной бумагой;

условия исполнения обязательств лицом, предоставившим обеспечение, и сведения об этом лице в случае выпуска облигаций с обеспечением;

указание количества ценных бумаг, удостоверенных данным сертификатом;

указание общего количества ценных бумаг в данном выпуске ценных бумаг;

указание о том, подлежат ли ценные бумаги обязательному централизованному хранению, и, если подлежат, - наименование депозитария, осуществляющего их централизованное хранение;

указание на то, что ценные бумаги являются ценными бумагами на предъявителя;

подпись лица, осуществляющего функции исполнительного органа кредитной организации - эмитента, и печать кредитной организации - эмитента;

подпись лица, предоставившего обеспечение (при эмиссии облигаций с обеспечением, предоставляемым третьими лицами);

другие реквизиты, предусмотренные законодательством Российской Федерации для конкретного вида ценных бумаг.

11.10. В случае расхождений между текстом решения о выпуске ценных бумаг и данными, приведенными в сертификате ценной бумаги, владелец имеет право требовать осуществления прав, закрепленных этой ценной бумагой, в объеме, установленном сертификатом. Кредитная организация - эмитент несет ответственность за несовпадение данных, содержащихся в сертификате ценной бумаги, с данными, содержащимися в решении о выпуске ценных бумаг, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

12.1. Проспект ценных бумаг утверждается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента.

12.2. Проспект ценных бумаг должен содержать всю информацию согласно приложению 5 к настоящей Инструкции с сохранением нумерации глав и пунктов указанного приложения.

12.3. В случае, если кредитная организация по объективным причинам не может указать какую-либо требуемую в проспекте информацию, в соответствующей статье проспекта делается запись "нет данных" (или иная аналогичная по смыслу) с указанием причин отсутствия информации (например: "Операции не проводились", "Наказания не налагались" и т.п.).

12.4. Проспект ценных бумаг должен быть подписан лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента, его главным бухгалтером (иным лицом, выполняющим его функции), подтверждающими тем самым достоверность и полноту всей информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг.

Проспект ценных бумаг также должен быть подписан аудитором, а в случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, независимым оценщиком, подтверждающими достоверность информации в указанной ими части проспекта ценных бумаг.

Если в ходе проверки аудиторской фирмой выявлены нарушения в ведении бухгалтерского учета кредитной организации - эмитента, требующие изменения ее бухгалтерской отчетности, представленной в проспекте ценных бумаг, то в этом случае в проспект ценных бумаг должна быть включена исправленная отчетность и аудиторская фирма должна сделать дополнительную запись с указанием данного факта.

В случае публичного размещения и/или публичного обращения ценных бумаг проспект ценных бумаг может быть подписан финансовым консультантом на рынке ценных бумаг, подтверждающим тем самым достоверность и полноту всей информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг, за исключением части, подтверждаемой аудитором и/или оценщиком. Финансовым консультантом не может являться аффилированное лицо кредитной организации - эмитента.

В случае выпуска облигаций с обеспечением лицо, предоставившее обеспечение, обязано подписать проспект ценных бумаг, подтверждая тем самым достоверность информации об обеспечении.

Проспект облигаций с ипотечным покрытием должен быть подписан специализированным депозитарием, осуществляющим ведение реестра ипотечного покрытия облигаций, подтверждая тем самым полноту и достоверность информации, содержащейся в реестре ипотечного покрытия таких облигаций.

12.5. При государственной регистрации проспекта ценных бумаг на каждом экземпляре проспекта ценных бумаг делается отметка о его государственной регистрации и указывается присвоенный выпуску (дополнительному выпуску) ценных бумаг индивидуальный государственный регистрационный номер.

13.1. Для регистрации выпуска ценных бумаг кредитная организация - эмитент представляет в регистрирующий орган следующие документы:

заявление на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг по форме приложения 1 к настоящей Инструкции;

опись документов, представляемых в регистрирующий орган, по форме приложения 2 к настоящей Инструкции;

анкету кредитной организации - эмитента по форме приложения 3 к настоящей Инструкции;

решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг по форме приложения 4 к настоящей Инструкции;

проспект ценных бумаг, оформленный в соответствии с требованиями главы 12 настоящей Инструкции и приложением 5 к настоящей Инструкции (если регистрация выпуска ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);

меморандум (в случае представления проспекта ценных бумаг, подписанного финансовым консультантом на рынке ценных бумаг), содержащий: полное фирменное наименование (далее именуется - наименование), адрес (место нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности), по которому осуществляется связь с юридическим лицом, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (далее именуется - место нахождения), номер, дату выдачи и срок действия лицензии финансового консультанта на рынке ценных бумаг на осуществление брокерской и/или дилерской деятельности на рынке ценных бумаг; заявление кредитной организации - эмитента о том, что указанное лицо выступает финансовым консультантом на рынке ценных бумаг в отношении выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, документы, для государственной регистрации которого представляются кредитной организацией - эмитентом в регистрирующий орган; заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что он не является аффилированным лицом кредитной организации - эмитента и соответствует требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг к финансовым консультантам на рынке ценных бумаг; заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что кредитная организация - эмитент (связанные с ней лица) не имеет обязательств (в том числе по кредитам и займам, по счетам, вкладам, по доверительному управлению имуществом) перед указанным финансовым консультантом на рынке ценных бумаг (связанными с ним лицами), не связанных с оказанием услуг финансового консультанта на рынке ценных бумаг, или заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что указанные обязательства раскрыты в подписанном им проспекте ценных бумаг; заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что он (связанные с ним лица) не имеет обязательств (в том числе по кредитам и займам, по счетам, вкладам, по доверительному управлению имуществом) перед кредитной организацией - эмитентом (связанными с ней лицами), не связанных с оказанием услуг финансового консультанта на рынке ценных бумаг, или заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что указанные обязательства раскрыты в подписанном им проспекте ценных бумаг; заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что раскрытие информации о принятии решения о размещении ценных бумаг и об утверждении решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг проведено кредитной организацией - эмитентом в установленном порядке или заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о допущенных кредитной организацией - эмитентом нарушениях при раскрытии указанной информации; реквизиты (дату и номер) договора, на основании которого финансовый консультант на рынке ценных бумаг оказывает кредитной организации - эмитенту услуги по подготовке проспекта ценных бумаг; дату, с которой кредитная организация - эмитент в целях подготовки проспекта ценных бумаг начала предоставлять финансовому консультанту на рынке ценных бумаг информацию о своей финансово-хозяйственной деятельности.

В случае, если финансовый консультант на рынке ценных бумаг одновременно оказывает услуги по размещению ценных бумаг, указанный меморандум должен также содержать: реквизиты (дату и номер) договора, на основании которого оказываются такие услуги; перечень мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при оказании услуг финансового консультанта на рынке ценных бумаг и услуг по размещению ценных бумаг кредитной организации - эмитента, утвержденный финансовым консультантом на рынке ценных бумаг; перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при оказании услуг финансового консультанта на рынке ценных бумаг, утвержденный финансовым консультантом на рынке ценных бумаг.

Под лицами, связанными с кредитной организацией - эмитентом или финансовым консультантом на рынке ценных бумаг, понимаются:

лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на акции (вклады, доли), составляющие уставный (складочный) капитал кредитной организации - эмитента или финансового консультанта на рынке ценных бумаг;

коммерческие организации, в которых кредитная организация - эмитент или финансовый консультант на рынке ценных бумаг имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на акции (вклады, доли), составляющие уставный (складочный) капитал данных коммерческих организаций.

Меморандум должен быть подписан единоличным исполнительным органом и главным бухгалтером кредитной организации - эмитента, финансовым консультантом на рынке ценных бумаг;

платежное поручение, которым подтверждается факт уплаты кредитной организацией - эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах за рассмотрение заявления о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, а в случаях, когда в соответствии с настоящей Инструкцией государственная регистрация выпуска ценных бумаг осуществляется одновременно с государственной регистрацией отчета об итогах выпуска ценных бумаг, - за рассмотрение заявления о государственной регистрации выпуска ценных бумаг и отчета об итогах выпуска ценных бумаг. Указанный документ должен содержать отметку банка об исполнении обязанности по уплате указанной государственной пошлины;

платежное поручение, которым подтверждается факт уплаты кредитной организацией - эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, за государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (за исключением государственной регистрации выпусков (дополнительных выпусков) акций, размещаемых в целях увеличения уставного капитала на величину переоценки основных фондов, производимой по решению Правительства Российской Федерации). Указанный документ должен содержать отметку банка об исполнении обязанности по уплате указанной государственной пошлины;

протокол или выписку из протокола собрания уполномоченного органа кредитной организации - эмитента, подтверждающую принятие решения о размещении ценных бумаг;

протокол или выписку из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, подтверждающую принятие решения об утверждении решения о выпуске ценных бумаг;

протокол или выписку из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, подтверждающую принятие решения об утверждении проспекта ценных бумаг (если регистрация выпуска сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);

выписку из протокола общего собрания акционеров об утверждении аудитора кредитной организации - эмитента (если регистрация выпуска сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);

выписку из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, на котором было принято решение об определении цены размещения ценных бумаг (при размещении ценных бумаг посредством подписки);

документ, подтверждающий привлечение государственного финансового контрольного органа для определения цены размещения ценных бумаг (если акционером кредитной организации - эмитента являются государство и/или муниципальное образование, владеющее более 2 процентами ее голосующих акций);

копии договора о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг, заключенного кредитной организацией - эмитентом с регистратором, или документ, подтверждающий обстоятельства, освобождающие кредитную организацию - эмитент от заключения такого договора;

копию устава кредитной организации - эмитента со всеми зарегистрированными изменениями и дополнениями с приложением соответствующих копий свидетельств о государственной регистрации;

копии документов (распечатку из ленты новостей одного их информационных агентств, копию публикации в печатном периодическом издании, распечатку страницы в сети Интернет, используемой кредитной организацией - эмитентом для раскрытия информации и т.п.), подтверждающих соблюдение кредитной организацией - эмитентом требований о раскрытии информации на этапах принятия решения о размещении ценных бумаг и утверждения решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг или письмо кредитной организации - эмитента об отсутствии необходимости раскрытия информации со ссылкой на соответствующие нормы законодательства Российской Федерации и изданных во исполнение его нормативных правовых актов;

иные документы в соответствии с пунктами 13.2 - 13.4 настоящей Инструкции, а также законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

При представлении в регистрирующий орган выписок из протоколов собрания (заседания) уполномоченных органов такие выписки должны содержать кворум собрания (заседания) уполномоченного органа и результаты голосования по соответствующему вопросу.

13.2. При регистрации выпуска акций в регистрирующий орган дополнительно должны быть представлены:

копия договора о создании кредитной организации - эмитента или решения об учреждении кредитной организации - эмитента (если учредителем является одно лицо) при выпуске акций при учреждении кредитной организации - эмитента;

форма отчетности, отражающая расчет собственных средств (капитала) и выписка из счета по учету резервного фонда, а также выписки из счетов по учету имущества (собственных средств (капитала)) кредитной организации - эмитента по данным бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный период, подписанные главным бухгалтером или лицом, его замещающим (при увеличении уставного капитала за счет имущества кредитной организации - эмитента);

копия протокола или выписка из протокола общего собрания акционеров кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о направлении на увеличение уставного капитала нераспределенной прибыли прошлых лет (если увеличение уставного капитала кредитной организации - эмитента будет осуществляться за счет нераспределенной прибыли прошлых лет);

документ, подтверждающий уведомление кредиторов об уменьшении уставного капитала кредитной организации - эмитента (при выпуске акций с целью уменьшения уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций, требующем уведомление кредиторов).

13.3. При регистрации выпуска облигаций в регистрирующий орган дополнительно должны быть представлены:

документ (документы), подтверждающие рыночную стоимость имущества в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, если в обеспечение исполнения обязательств выпуска облигаций предоставляется имущество, а также документ, подтверждающий наличие у залогодателя данного имущества;

бухгалтерская отчетность третьего лица (лиц), предоставившего(их) обеспечение по облигациям выпуска, за последний завершенный финансовый год и за последний квартал, предшествующие утверждению решения о выпуске, срок представления которой уже наступил (если государственная регистрация выпуска ценных бумаг не сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);

копия договора, заключенного кредитной организацией - эмитентом и депозитарием, принимающим на себя обязательство по централизованному хранению сертификатов облигаций (в случае размещения документарных облигаций с обязательным централизованным хранением).

При регистрации выпуска облигаций с ипотечным покрытием в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копия договора, заключенного кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием со специализированным депозитарием, на основании которого специализированный депозитарий осуществляет ведение реестра ипотечного покрытия таких облигаций;

справка специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия, о совокупном размере (сумме) обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, а также о размере ипотечного покрытия, рассчитанном в порядке, установленном Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Указанная справка должна быть составлена по состоянию на дату представления в регистрирующий орган документов для государственной регистрации выпуска облигаций с ипотечным покрытием;

расчет обязательных нормативов на дату представления документов для государственной регистрации облигаций с ипотечным покрытием, предусмотренных главой 2 Инструкции Банка России от 31 марта 2004 года N 112-И "Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2004 года N 5783, 14 марта 2005 года N 6394 ("Вестник Банка России" от 19 мая 2004 года N 30, от 13 апреля 2005 года N 19) (далее - Инструкция Банка России N 112-И);

информация о соблюдении требований статьи 13 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" к размеру ипотечного покрытия на дату представления документов для государственной регистрации облигаций с ипотечным покрытием.

13.4. При регистрации выпуска ценных бумаг при реорганизации кредитных организаций в форме слияния, присоединения, преобразования, выделения, разделения в регистрирующий орган должны быть дополнительно представлены:

копия устава кредитной организации - эмитента, образованной в результате реорганизации;

проект изменений и дополнений в устав присоединяющей кредитной организации;

копии договоров о слиянии (присоединении);

копии протоколов общих собраний акционеров (участников) реорганизуемых кредитных организаций, на которых утверждались договоры о слиянии (присоединении), принимались решения о порядке конвертации акций реорганизуемых кредитных организаций в акции создаваемых кредитных организаций;

копия передаточного акта (разделительного баланса) на дату принятия решения о реорганизации. При этом копии актов (описей) инвентаризации имущества и обязательств реорганизуемой кредитной организации, первичных учетных документов по материальным ценностям (актов (накладных) приемки-передачи основных средств, материальных запасов и др.), перечней (описей) иного имущества, подлежащего приемке-передаче при реорганизации, расшифровок (описей) кредиторской и дебиторской задолженностей, а также иных приложений к передаточному акту или разделительному балансу могут не представляться;

копия документа, подтверждающего внесение записи в единый государственный реестр юридических лиц о создании в результате реорганизации соответствующей кредитной организации - эмитента;

при реорганизации кредитной организации по требованию Банка России либо в связи с самостоятельным принятием кредитной организацией мер по предупреждению банкротства кредитной организации - положительное заключение территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (при преобразовании), либо территориального учреждения Банка России по месту предполагаемого нахождения создаваемой кредитной организации (при разделении, слиянии, выделении), либо территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, к которой присоединяется(ются) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии) (при присоединении).

13.5. Если регистрация выпуска ценных бумаг производится в территориальном учреждении Банка России, то проспект ценных бумаг представляется в четырех экземплярах, решение о выпуске ценных бумаг - в трех экземплярах, остальные документы - в двух экземплярах.

При регистрации выпусков в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и проспект ценных бумаг представляются в трех экземплярах, а остальные документы - в одном экземпляре.

13.6. Регистрационные документы выпуска акций при учреждении кредитной организации, а также выпуска ценных бумаг присоединяющей кредитной организации при реорганизации в форме присоединения представляются кредитной организацией в регистрирующий орган одновременно с документами на регистрацию кредитной организации или на внесение изменений в устав присоединяющей кредитной организации - эмитента при реорганизации в форме присоединения.

Регистрация первого выпуска ценных бумаг при учреждении кредитной организации должна производиться одновременно с выдачей кредитной организации свидетельства о государственной регистрации.

Регистрационные документы первого выпуска акций и итогов первого выпуска акций кредитной организации, осуществляемого при создании кредитной организации путем реорганизации (при реорганизации путем преобразования, слияния, разделения, выделения), представляются в регистрирующий орган в течение 1 месяца с момента получения кредитной организацией - эмитентом сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о регистрации кредитной организации.

Регистрация дополнительного выпуска акций присоединяющей кредитной организации - эмитента при реорганизации в форме присоединения осуществляется по получении Банком России сведений о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединяемой кредитной организации при реорганизации в форме присоединения. При этом датой регистрации дополнительного выпуска считается дата внесения указанных изменений в единый государственный реестр юридических лиц.

Регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг при создании кредитной организации путем реорганизации, а также присоединяющей кредитной организации при реорганизации в форме присоединения осуществляется одновременно с регистрацией выпуска ценных бумаг.

13.7. В случаях, не указанных в пункте 13.6 настоящей Инструкции, документы на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг должны быть представлены не позднее 3 месяцев с даты утверждения решения об их выпуске (дополнительном выпуске), а если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг - не позднее 1 месяца с даты утверждения проспекта ценных бумаг.

13.8. Срок рассмотрения регистрационных документов регистрирующим органом, а также документов, поданных в соответствии с пунктами 13.1 - 13.4 настоящей Инструкции, не должен превышать 30 дней с даты поступления в регистрирующий орган.

В случае представления в регистрирующий орган не всех документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае выявления иных нарушений, которые не требуют для их устранения проведения общего собрания участников (акционеров) кредитной организации - эмитента (далее именуются - устранимые нарушения), регистрирующий орган вправе, не отказывая в регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, предоставить возможность кредитной организации - эмитенту исправить допущенные нарушения. В этом случае регистрирующий орган направляет кредитной организации - эмитенту письмо (уведомление) о необходимости устранения нарушений с указанием допущенных нарушений и срока для их устранения.

При представлении кредитной организацией - эмитентом исправленных и/или дополненных документов в регистрирующий орган представляются только те документы, в которые вносились изменения и/или дополнения. Указанные документы представляются в установленном настоящей Инструкцией количестве экземпляров с сопроводительным письмом и описью представляемых документов.

В таком случае датой представления документов для государственной регистрации выпуска ценных бумаг считается дата представления дополнительных и/или доработанных документов.

13.9. Регистрирующий орган перед регистрацией рассматривает информацию, содержащуюся в регистрационных документах, на предмет ее соответствия законодательству Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкции и другим нормативным актам Банка России.

13.10. Основаниями для отказа в регистрации выпуска ценных бумаг могут быть:

нарушение кредитной организацией - эмитентом законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе наличие в представленных документах сведений, позволяющих сделать вывод о противоречии условий эмиссии и обращения ценных бумаг законодательству Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкции, и несоответствии условий выпуска ценных бумаг законодательству Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе настоящей Инструкции;

несоответствие документов, представленных для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или регистрации проспекта ценных бумаг, и состава содержащихся в них сведений требованиям Федерального закона "О рынке ценных бумаг", настоящей Инструкции и иным нормативным правовым актам;

непредставление в течение 30 дней по запросу регистрирующего органа всех документов, необходимых для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или регистрации проспекта ценных бумаг;

несоответствие финансового консультанта на рынке ценных бумаг, подписавшего проспект ценных бумаг требованиям, установленным законодательством Российской Федерации и изданными в соответствии с ним нормативными правовыми актами;

внесение в проспект ценных бумаг или решение о выпуске ценных бумаг (иные документы, являющиеся основанием для регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг) ложных сведений либо сведений, не соответствующих действительности (недостоверных сведений).

В регистрации выпуска облигаций с ипотечным покрытием также может быть отказано в следующих случаях:

несоблюдение кредитной организацией - эмитентом обязательных нормативов, установленных главой 2 Инструкции Банка России N 112-И, а также требований, установленных статьей 13 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", на дату утверждения советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием или на дату представления документов для регистрации выпуска облигаций в регистрирующий орган;

если нарушается установленное ограничение общего количества выпусков облигаций, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом одного ипотечного покрытия;

если облигации с ипотечным покрытием не закрепляют право их владельцев на получение процентного (купонного) дохода или выплата такого процентного (купонного) дохода предусматривается реже одного раза в год.

Отказ в регистрации выпуска ценных бумаг по иным основаниям не допускается.

13.11. Сообщение регистрирующего органа об отказе в регистрации выпуска ценных бумаг доводится регистрирующим органом до кредитной организации - эмитента или ее учредителей по телефону, телетайпу, телексу или факсу. Не позднее следующего дня с момента принятия решения об отказе в государственной регистрации регистрирующий орган направляет письменное уведомление кредитной организации - эмитенту, содержащее причину отказа.

При отказе в государственной регистрации выпуска ценных бумаг регистрирующий орган оставляет у себя по одному экземпляру каждого из представленных документов. Оставшиеся экземпляры документов возвращаются кредитной организации - эмитенту вместе с письменным уведомлением об отказе в государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

Если кредитная организация - эмитент или ее учредители считают отказ в регистрации выпуска ценных бумаг необоснованным, они могут обжаловать это решение в Банке России, а также в судебном порядке в соответствии с процессуальным законодательством Российской Федерации.

13.12. При отсутствии претензий к регистрационным документам регистрирующий орган в установленные настоящей Инструкцией сроки регистрирует выпуск ценных бумаг.

13.13. При государственной регистрации выпуска ценных бумаг кредитной организации - эмитента ему присваивается индивидуальный государственный регистрационный номер.

При государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг кредитной организации - эмитента ему присваивается индивидуальный государственный регистрационный номер, состоящий из индивидуального государственного регистрационного номера, присвоенного выпуску ценных бумаг, и индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг.

Порядок присвоения индивидуального государственного регистрационного номера и индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг указан в приложении 9 к настоящей Инструкции.

По истечении 3 месяцев с момента государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска аннулируется.

Решение об аннулировании индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг принимается регистрирующим органом, осуществившим государственную регистрацию данного дополнительного выпуска ценных бумаг данной кредитной организации - эмитента.

Не позднее 3-х дней с даты принятия решения об объединении дополнительных выпусков ценных бумаг регистрирующий орган, принявший указанное решение, уведомляет об этом кредитную организацию - эмитента таких ценных бумаг, а в случае, если учет прав на такие ценные бумаги осуществляется иным лицом (регистратором, осуществляющим ведение реестра владельцев именных ценных бумаг, депозитарием, осуществляющим централизованное хранение документарных ценных бумаг) - также лицо, которое по информации, представленной в регистрирующий орган в установленном порядке, осуществляет учет прав на такие ценные бумаги.

Решение об аннулировании индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг должно содержать:

наименование регистрирующего органа;

индивидуальный государственный регистрационный номер дополнительного выпуска ценных бумаг и дату его государственной регистрации;

дату государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг;

индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска ценных бумаг, указание на его аннулирование и дату принятия решения об аннулировании.

Решение об аннулировании индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг должно быть принято регистрирующим органом в течение 14 дней по истечении 3 месяцев с даты государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг, а в случае получения регистрирующим органом исполнительного документа, содержащего требование об обеспечении иска мерой, запрещающей регистрирующему органу совершать действия по аннулированию индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг, - в течение 14 дней с даты получения достоверных сведений об отмене (замене) указанной меры.

В случае принятия судом решения о признании дополнительного выпуска ценных бумаг недействительным регистрирующий орган аннулирует индивидуальный государственный регистрационный номер, присвоенный дополнительному выпуску ценных бумаг, в том числе индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска ценных бумаг, в соответствии с указанным решением суда.

13.14. Если кредитной организацией в рамках одной эмиссионной кампании осуществляется одновременно несколько выпусков ценных бумаг, то на каждый выпуск оформляется отдельное решение о выпуске. Все бумаги одного выпуска должны иметь один индивидуальный государственный регистрационный номер. Вместе с тем на все выпуски ценных бумаг, размещаемые в рамках одной эмиссионной кампании, может быть подготовлен единый комплект регистрационных документов (за исключением заявлений на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска), решений о выпуске).

13.15. После государственной регистрации выпуска регистрирующий орган выдает уполномоченному лицу кредитной организации - эмитента или направляет в адрес кредитной организации - эмитента два экземпляра зарегистрированного решения о выпуске и два экземпляра зарегистрированного проспекта ценных бумаг (если регистрация выпуска сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг), а также письмо, подтверждающее акт государственной регистрации, где указываются объем зарегистрированного выпуска, количество и характеристика зарегистрированных ценных бумаг, а также присвоенный выпуску индивидуальный государственный регистрационный номер и дата регистрации. Одновременно регистрирующий орган направляет в адрес расчетно-кассового центра Банка России по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации - эмитента письмо об открытии ей накопительного счета для сбора средств в валюте Российской Федерации, поступающих в оплату за акции (далее - накопительный счет). Зарегистрированные документы, письма о регистрации и об открытии накопительного счета подписываются уполномоченным лицом и заверяются печатью регистрирующего органа.

13.16. Если регистрация выпуска ценных бумаг производится в территориальных учреждениях Банка России, регистрирующий орган не позднее следующего рабочего дня с даты регистрации выпуска должен направить в адрес Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России по одному экземпляру проспекта ценных бумаг (если регистрация выпуска сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг), проставляя на нем дату регистрации, индивидуальный государственный регистрационный номер (номера) ценных бумаг, заверяя эти отметки своей печатью и подписью уполномоченного лица, копию зарегистрированного решения о выпуске ценных бумаг. В комплекте высылаемых документов должны быть представлены также иные документы, представляемые в регистрирующий орган согласно пунктам 13.1 - 13.4 настоящей Инструкции.

14.1. В случае регистрации проспекта ценных бумаг кредитная организация - эмитент обязана обеспечить доступ к информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг, любым заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения этой информации.

14.2. В случае размещения ценных бумаг путем открытой подписки, кредитная организация - эмитент обязана опубликовать сообщение о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, при этом указав порядок доступа любых заинтересованных лиц к информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг, в печатном органе массовой информации, распространяемом тиражом не менее десяти тысяч экземпляров.

В случае размещения ценных бумаг путем закрытой подписки, сопровождающейся регистрацией проспекта ценных бумаг, кредитная организация - эмитент обязана опубликовать сообщение о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, при этом указав порядок доступа потенциальных владельцев ценных бумаг к информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг, в печатном органе массовой информации, распространяемом тиражом не менее одной тысячи экземпляров.

Кредитная организация выполняет требования о составе, порядке и сроках раскрытия информации, определенные иными нормативными правовыми актами.

14.3. Кредитная организация - эмитент, а также профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие размещение ценных бумаг, обязаны обеспечить любым потенциальным покупателям возможность доступа к раскрываемой информации до приобретения ценных бумаг.

14.4. В случаях, предусмотренных пунктом 14.2 настоящей Инструкции, запрещается размещение ценных бумаг кредитной организации - эмитента нового выпуска ранее чем через 2 недели после опубликования сообщения о государственной регистрации выпуска ценных бумаг. Информация о цене размещения ценных бумаг может раскрываться в день начала размещения ценных бумаг. В этом случае информация о цене размещения ценных бумаг представляется в регистрирующий орган в форме уведомления в срок, не позднее 5 дней с даты ее раскрытия. Уведомление об установлении цены размещения ценных бумаг должно быть составлено по форме приложения 13 к настоящей Инструкции.

14.5. Кредитная организация - эмитент облигаций с ипотечным покрытием обязана обеспечить доступ к информации, содержащейся в реестре ипотечного покрытия в порядке, определенном в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

15.1. После государственной регистрации выпуска ценных бумаг, а при размещении ценных бумаг путем подписки, сопровождающейся регистрацией проспекта ценных бумаг, - после проведения необходимых процедур, установленных главой 14 настоящей Инструкции, кредитная организация - эмитент вправе начать размещение ценных бумаг.

15.2. Размещение облигаций, обеспеченных ипотекой, до государственной регистрации ипотеки запрещено.

Кредитная организация - эмитент облигаций с ипотечным покрытием имеет право начинать размещение таких облигаций только после обеспечения в установленном порядке доступа к информации, содержащейся в реестре ипотечного покрытия.

15.3. При размещении ценных бумаг кредитной организации - эмитента путем открытой подписки запрещается закладывать преимущество при приобретении ценных бумаг одним потенциальным владельцам перед другими, за исключением следующих случаев:

при предоставлении акционерам кредитных организаций - эмитентов, созданных в форме акционерных обществ, преимущественного права выкупа новой эмиссии ценных бумаг в количестве, пропорциональном числу принадлежащих им акций в момент принятия решения об эмиссии;

при введении кредитной организацией - эмитентом ограничений на приобретение ценных бумаг нерезидентами.

15.4. Размещение акций может происходить путем:

15.4.1. подписки:

при заключении кредитной организацией - эмитентом договоров мены акций с инвесторами на принадлежащее им имущество в неденежной форме. Предельный размер такого имущества в уставном капитале кредитной организации не должен превышать 20 процентов;

при заключении кредитной организацией - эмитентом с покупателями договоров купли-продажи акций, оплачиваемых денежными средствами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, а также путем капитализации начисленных, но не выплаченных акционерам дивидендов. Последние используются на капитализацию по согласию акционеров и после удержания кредитной организацией и перечисления в бюджет соответствующих налогов.

При этом кредитная организация - эмитент может пользоваться в соответствии с законодательством Российской Федерации услугами посредников (брокеров), осуществляющих свою деятельность на основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией - эмитентом;

15.4.2. распределения акций среди акционеров при увеличении уставного капитала кредитной организации - эмитента путем выпуска дополнительных акций, оплачиваемых за счет имущества кредитной организации - эмитента (капитализации собственных средств).

В этом случае размещение акций среди акционеров кредитной организации - эмитента производится на основании решения уполномоченного органа кредитной организации - эмитента о капитализации собственных средств. Заключения каких-либо договоров не требуется.

Распределение акций среди акционеров осуществляется по данным реестра на день, указанный в решении о выпуске ценных бумаг;

15.4.3. конвертации в них:

ранее выпущенных конвертируемых ценных бумаг в соответствии с условиями их выпуска, законодательством Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкцией;

ранее выпущенных ценных бумаг с меньшей номинальной стоимостью (при консолидации акций и увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций);

ранее выпущенных ценных бумаг с большей номинальной стоимостью (при дроблении акций и уменьшении уставного капитала кредитной организации - эмитента путем уменьшения номинальной стоимости акций);

ценных бумаг реорганизуемых кредитных организаций путем слияния, присоединения, выделения, разделения, а также внесенных долей при преобразовании кредитной организации из общества с ограниченной ответственностью в акционерное;

ранее выпущенных ценных бумаг, в отношении которых принято решение об изменении объема прав по ним.

Конвертация акций осуществляется в один день, указанный в зарегистрированном решении об их выпуске, по данным записей на лицевых счетах у держателя реестра или записей по счетам депо в депозитарии на этот день. Указанный день не должен наступать позднее 1 месяца с даты государственной регистрации выпуска акций.

В случае, если размещение ценных бумаг путем конвертации осуществляется по требованию владельцев конвертируемых ценных бумаг, такое размещение осуществляется на основании письменных заявлений владельцев конвертируемых ценных бумаг в срок и в порядке, предусмотренном решением о выпуске конвертируемых ценных бумаг. Заключения каких-либо договоров в этом случае не требуется.

15.5. Размещение облигаций может происходить путем:

подписки (заключения кредитной организацией - эмитентом с покупателями договоров купли-продажи на оговоренное число облигаций). При этом кредитная организация - эмитент может пользоваться услугами посредников (брокеров), действующих на основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией - эмитентом. При закрытой подписке размещение может осуществляться взамен иного обязательства, существовавшего между кредитной организацией - эмитентом и приобретателем (приобретателями) облигаций (новация долга);

конвертации в них ранее выпущенных кредитной организацией конвертируемых облигаций в соответствии с условиями их выпуска, законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией.

Облигации, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты. Оплата облигаций может быть произведена только в денежной форме.

15.6. Размещение опционов кредитной организации - эмитента может происходить путем подписки (заключения кредитной организацией - эмитентом с покупателями договоров купли-продажи на оговоренное число опционов кредитной организации - эмитента). При этом кредитная организация - эмитент может пользоваться услугами посредников (брокеров), действующих на основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией - эмитентом.

Решение о размещении путем подписки опционов кредитной организации - эмитента может предусматривать только денежную форму оплаты указанных ценных бумаг.

15.7. Размещение ценных бумаг должно быть закончено:

акций при учреждении кредитной организации в форме акционерного общества - не позднее 30 дней с даты выдачи территориальным учреждением Банка России учредителям кредитной организации свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;

ценных бумаг при реорганизации кредитной организации (кроме реорганизации в форме присоединения) - до государственной регистрации их выпуска;

ценных бумаг при реорганизации кредитной организации в форме присоединения - в день внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенной кредитной организации;

в остальных случаях - в срок, установленный решением о выпуске ценных бумаг, но не позднее 1 года с даты государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) таких ценных бумаг.

Под датой начала размещения понимается дата, с которой кредитная организация - эмитент вправе начать размещение ценных бумаг с соблюдением всех предусмотренных законодательством Российской Федерации процедур.

15.8. Количество размещаемых ценных бумаг не должно превышать числа (в штуках), указанного в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг.

15.9. В процессе размещения может быть размещено меньшее количество ценных бумаг по сравнению с тем, которое предполагалось и было указано в регистрационных документах выпуска (в штуках).

Решением о выпуске ценных бумаг, размещаемых путем подписки, может быть определена доля ценных бумаг, при неразмещении которой эмиссия ценных бумаг этого выпуска считается несостоявшейся. Такая доля в случае ее установления не должна быть ниже 75 процентов ценных бумаг выпуска.

15.10. Оплата акций в валюте Российской Федерации юридическими лицами и физическими лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (резидентами и нерезидентами), производится только в безналичном порядке.

Оплата акций в валюте Российской Федерации физическими лицами - резидентами производится как наличными денежными средствами, так и в безналичном порядке.

Оплата акций в валюте Российской Федерации физическими лицами - нерезидентами производится только в безналичном порядке.

Если оплата акций происходит в валюте Российской Федерации в безналичном порядке, а также при оплате акций путем капитализации начисленных, но не выплаченных дивидендов, эти денежные средства должны зачисляться непосредственно на накопительный счет кредитной организации - эмитента в Банке России, за исключением случаев, указанных в данном пункте и пункте 15.13 настоящей Инструкции.

Накопительный счет для поступления денежных средств в валюте Российской Федерации открывается в Банке России по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации - эмитента.

Если кредитная организация - эмитент размещает акции через свои филиалы или привлекает в качестве посредников по их размещению брокеров, то эти филиалы и брокеры обязаны не позднее 3 рабочих дней с даты размещения акций перечислять вырученные денежные средства со своего расчетного (корреспондентского) счета на накопительный счет кредитной организации - эмитента в Банке России.

Если кредитная организация - эмитент принимает в безналичном порядке денежные средства в оплату своих акций с клиентского счета, который ведется в этой же кредитной организации, то она обязана в течение 3 рабочих дней перечислять указанную сумму с корреспондентского счета в Банке России на накопительный счет.

В случае, если кредитная организация принимает наличные денежные средства от физических лиц в оплату размещаемых акций, она обязана сдавать эту выручку Банку России в течение 3 рабочих дней с обязательным зачислением всей суммы на накопительный счет или в течение 3 рабочих дней перечислить указанную сумму в безналичном порядке со своего корреспондентского счета на накопительный счет.

В случае оплаты акций за счет имущества кредитной организации - эмитента капитализируемая часть собственных средств кредитной организации - эмитента направляемая на увеличение уставного капитала, не зачисляется на накопительный счет, за исключением начисленных, но не выплаченных акционерам кредитной организации - эмитента дивидендов.

По решению регистрирующего органа денежные средства кредиторов на банковских счетах и во вкладах, направляемые в оплату акций кредитной организации, осуществляющей эмиссию акций в соответствии с планом мер по финансовому оздоровлению, признанным реальным территориальным учреждением Банка России, и при наличии положительного заключения Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (если регистрирующим органом выступает территориальное учреждение Банка России) могут не зачисляться на накопительный счет кредитной организации - эмитента в Банке России. О данном решении должно быть указано в письме о регистрации выпуска акций или отдельном письме в адрес кредитной организации - эмитента.

15.11. Кредитная организация - эмитент не вправе использовать в своем обороте денежные средства, находящиеся на накопительном счете.

15.12. С накопительного счета кредитной организации - эмитента в Банке России денежные средства могут:

перечисляться на корреспондентский счет кредитной организации в Банке России - после регистрации итогов выпуска;

возвращаться лицам, ранее перечислившим денежные средства в оплату акций, если итоги выпуска не зарегистрированы;

возвращаться лицам, ранее перечислившим денежные средства в оплату акций, при расторжении договора (внесении изменений в договор) купли-продажи акций в период проведения подписки на них.

Денежные средства с накопительного счета не позднее 3 дней с даты расторжения (изменения условий) договора возвращаются кредитной организацией - эмитентом инвесторам платежными поручениями на банковские счета физических и юридических лиц или через кассу кредитной организации - эмитента (для физических лиц).

Иное использование средств, находящихся на накопительном счете, не допускается.

15.13. Денежные средства, поступающие в оплату акций вновь создаваемой кредитной организации до выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций, аккумулируются на корреспондентском счете кредитной организации, открытом в Банке России после регистрации кредитной организации.

15.14. Нерезиденты вправе оплачивать акции кредитной организации - эмитента при их размещении в иностранной валюте, если это предусмотрено в зарегистрированных эмиссионных документах кредитной организации. Оплата резидентами акций в иностранной валюте не допускается, кроме случаев оплаты акций кредитной организации - эмитента, являющейся уполномоченным банком, другим уполномоченным банком от своего имени и за свой счет.

Иностранная валюта должна поступать на счет кредитной организации - эмитента, открываемый в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации (открытое акционерное общество), в Банке внешней торговли (открытое акционерное общество) или в первоклассном банке "группы развитых стран" (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации Fitch Ratings, Moody's или Standart & Poor's рейтинг не ниже АА, prime-1). При оплате иностранным банком не менее 50 процентов размещаемых акций своей дочерней кредитной организации - эмитента аккумулирование иностранной валюты может осуществляться на счете, открытом кредитной организации - эмитенту в данном иностранном банке.

До регистрации итогов выпуска (дополнительного выпуска) акций кредитные организации могут использовать денежные средства, поступившие на данный валютный счет, в порядке, предусмотренном пунктом 15.12 настоящей Инструкции.

Нерезиденты (юридические и физические лица) оплачивают акции кредитной организации - эмитента иностранной валютой только со своих банковских счетов (банковских вкладов) в иностранной валюте, открытых в уполномоченных банках, а также со своих банковских счетов (банковских вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации.

15.15. Имущество в неденежной форме, внесенное инвесторами в оплату акций кредитной организации - эмитента, до регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг не может быть продано кредитной организацией - эмитентом или отчуждены ею иным способом.

На баланс кредитной организации - эмитента указанное имущество принимается в оценке, произведенной советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента.

При оплате акций неденежными средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком. Здание (помещение), которое может вноситься в оплату акций в соответствии с Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И (далее - банковское здание), принимается на баланс кредитной организации - эмитента при представлении свидетельства о государственной регистрации права собственности кредитной организации - эмитента на это здание (помещение).

Денежные средства (в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте), а также иное имущество, внесенное в оплату акций, до регистрации отчета об итогах выпуска не подлежат включению в расчет обязательных нормативов.

15.16. При размещении облигаций и опционов кредитной организации - эмитента открытие кредитной организации - эмитенту накопительного счета в Банке России не требуется.

16.1. Кредитная организация - эмитент не позднее 30 дней после дня истечения срока размещения ценных бумаг, указанного в зарегистрированном решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, а в случае, если все ценные бумаги были размещены до истечения этого срока, - не позднее 30 дней после дня размещения последней ценной бумаги этого выпуска (дополнительного выпуска), представляет в регистрирующий орган отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или в случае, предусмотренном абзацем вторым настоящего пункта, - уведомление об итогах выпуска облигаций.

Кредитная организация - эмитент вправе представить в регистрирующий орган уведомление об итогах выпуска неконвертируемых в акции облигаций в случае оказания брокером услуг по их размещению путем открытой подписки и осуществления фондовой биржей их листинга. В случае невключения фондовой биржей размещенных облигаций в котировальный список кредитная организация - эмитент обязана в срок, указанный в абзаце первом настоящего пункта, представить в регистрирующий орган отчет об итогах выпуска облигаций.

В случае представления в регистрирующий орган отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг ранее окончания срока размещения ценных бумаг, указанного в зарегистрированном решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, такой отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг возвращается кредитной организации - эмитенту регистрирующим органом без рассмотрения, за исключением случая размещения всех ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска) до истечения этого срока.

Отчет о первом выпуске акций при учреждении кредитной организации - эмитента представляется в регистрирующий орган одновременно с представлением документов на получение лицензии на осуществление банковских операций.

Отчет об итогах выпуска ценных бумаг при реорганизации кредитной организации - эмитента представляется в регистрирующий орган одновременно с представлением документов на регистрацию выпуска ценных бумаг.

16.2. Отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации - эмитента утверждается ее единоличным исполнительным органом, если уставом (учредительными документами) кредитной организации - эмитента принятие решения по указанному вопросу не отнесено к компетенции коллегиального исполнительного органа или совета директоров (наблюдательного совета).

16.3. Отчет (уведомление) об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг составляется по форме приложения 8 к настоящей Инструкции.

Отчет (уведомление) об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг подписывается лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента, ее главным бухгалтером или лицом, осуществляющим его функции, с указанием даты подписания, а уведомление об итогах выпуска облигаций - также брокером, оказывающим услуги по их размещению, подтверждающими тем самым достоверность и полноту всей информации, содержащейся в отчете (уведомлении) об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг. Подписи ответственных лиц, подписавших отчет (уведомление) об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации - эмитента должны быть скреплены печатью.

Лица, подписавшие отчет (уведомление) об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, при наличии их вины несут солидарно субсидиарную ответственность за ущерб, причиненный кредитной организацией - эмитентом владельцу ценных бумаг вследствие содержащейся в указанном отчете (уведомлении) недостоверной, неполной и/или вводящей в заблуждение инвестора информации, подтвержденной ими.

В случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг, подписанного финансовым консультантом на рынке ценных бумаг, отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг также может быть подписан финансовым консультантом на рынке ценных бумаг.

16.4. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг в регистрирующий орган представляются:

заявление на государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг по форме приложения 7 к настоящей Инструкции (если государственная регистрация отчета об итогах выпуска не осуществляется одновременно с государственной регистрацией выпуска ценных бумаг);

отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг по форме приложения 8 к настоящей Инструкции;

опись документов по форме приложения 2 к настоящей Инструкции;

анкета кредитной организации - эмитента по форме приложения 3 к настоящей Инструкции;

копия протокола или выписка из протокола заседания уполномоченного органа кредитной организации - эмитента, на котором был утвержден отчет об итогах выпуска с указанием кворума и результатов голосования за его утверждение или копия приказа единоличного исполнительного органа;

копия платежного поручения с отметкой об исполнении, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией - эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах за рассмотрение заявления о государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (за исключением случаев, когда в соответствии с настоящей Инструкцией государственная регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг осуществляется одновременно с государственной регистрацией выпуска ценных бумаг);

копия платежного поручения с отметкой об исполнении, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией - эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах за государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (за исключением случаев, когда в соответствии с настоящей Инструкцией государственная регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг осуществляется одновременно с государственной регистрацией выпуска ценных бумаг);

копия выписки из накопительного счета в Банке России, а также, в случае оплаты акций иностранной валютой, выписка из корреспондентского счета, открытого для учета поступающей в оплату размещаемых акций иностранной валюты с указанием кредитной организации, в которой ведется этот счет;

выписки из лицевых счетов покупателей акций, подтверждающие сумму денежных средств, перечисленных со счетов инвесторов, открытых в кредитной организации - эмитенте, в оплату ее акций;

копии платежных документов с отметкой об исполнении, свидетельствующих об оплате акций инвесторами, приобретающими более 5 процентов акций;

документ о предварительном согласовании с территориальным учреждением Банка России в случае приобретения и/или получения в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и/или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций кредитной организации - эмитента;

копия предварительного разрешения Банка России на отчуждение акций нерезидентам (в случае приобретения акций нерезидентами);

выписки из лицевых счетов, средства с которых подлежат капитализации, за подписью единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера кредитной организации - эмитента или лиц, их замещающих;

копия свидетельства о праве собственности кредитной организации - эмитента на банковское здание, переданное инвестором в качестве оплаты акций;

доказательства фиксации обременения ценных бумаг залогом у лица, осуществляющего учет прав на эти ценные бумаги (в случае, если предметом залога по облигациям с обеспечением являются ценные бумаги, права на которые учитываются в системе ведения реестра (в реестре) или в депозитарии);

сообщение об аннулировании конвертированных ценных бумаг в случае размещения акций путем конвертации;

документы (распечатка из ленты новостей одного из информационных агентств, копия публикации в средствах массовой информации, распечатка страницы в сети Интернет, используемой кредитной организацией - эмитентом для раскрытия информации, и т.п.), подтверждающие соблюдение кредитной организацией - эмитентом требований о раскрытии информации на этапах государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг и размещения ценных бумаг в случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг;

копии протоколов (выписок из протоколов) собраний (заседаний) уполномоченного органа управления кредитной организации - эмитента, принявшего решение об одобрении сделок по размещению ценных бумаг, в совершении которых имелась заинтересованность кредитной организации - эмитента, с указанием, в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, кворума и результатов голосования за его принятие, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), - также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие (в случае, если в ходе размещения ценных бумаг совершены сделки, в совершении которых имелась заинтересованность кредитной организации - эмитента, и указанные сделки в соответствии с федеральными законами подлежали одобрению уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента);

копии протоколов (выписок из протоколов) собраний (заседаний) уполномоченного органа управления кредитной организации - эмитента, принявшего решение об одобрении крупных сделок по размещению ценных бумаг, с указанием, в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, кворума и результатов голосования за его принятие, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), - также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие (в случае, если в ходе размещения ценных бумаг совершены сделки, являвшиеся для кредитной организации - эмитента крупными сделками, подлежавшими в соответствии с федеральными законами одобрению уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента);

письмо кредитной организации - эмитента, подтверждающее уведомление лиц, имевших преимущественное право приобретения размещавшихся ценных бумаг о возможности осуществления такого преимущественного права, с приложением копии публикации или образца письма, которые содержат текст соответствующего уведомления, в случае, если при размещении ценных бумаг предоставлялось преимущественное право их приобретения;

письмо кредитной организации - эмитента, подтверждающее уведомление акционеров о возможности приобретения ими размещавшихся ценных бумаг пропорционально количеству принадлежавших им акций, с приложением копии публикации или образца письма, которые содержат текст соответствующего уведомления в случае, если акции, облигации, конвертируемые в акции, и опционы кредитной организации - эмитента размещались путем закрытой подписки только среди всех акционеров кредитной организации - эмитента - владельцев акций соответствующей категории (типа) и указанные акционеры имели возможность приобрести размещавшиеся ценные бумаги пропорционально количеству принадлежавших им акций;

копия (выписка из) решения (протокола собрания (заседания) уполномоченного органа управления кредитной организации - эмитента и/или лица, предоставившего обеспечение по облигациям, которым принято решение об одобрении сделки по предоставлению такого обеспечения, с указанием, в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, повестки дня, кворума и результатов голосования за принятие указанного решения, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), - также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие (в случае, если размещены облигации с обеспечением и сделка по предоставлению обеспечения являлась для кредитной организации - эмитента и/или лица, предоставившего такое обеспечение, крупной сделкой и/или сделкой, в совершении которой имелась заинтересованность, которая в соответствии с федеральными законами подлежала одобрению уполномоченным органом управления);

иные документы в соответствии с пунктами 16.5 - 16.9 настоящей Инструкции;

иные документы, определенные законодательством Российской Федерации.

16.5. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещенных путем подписки, решением о выпуске (дополнительном выпуске) которых порядок определения цены размещения ценных бумаг установлен путем указания на то, что такая цена определяется уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копия (выписка из) протокола собрания (заседания) уполномоченного органа управления кредитной организации - эмитента, которым принято решение об определении цены размещения ценных бумаг, с указанием, в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, повестки дня, кворума и результатов голосования за его принятие, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), - также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие;

копия отчета оценщика о рыночной стоимости ценных бумаг (если оценщик привлекался кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению либо в соответствии с требованиями федеральных законов);

документ, подтверждающий привлечение государственного финансового контрольного органа для определения цены размещения акций (для акционерного общества, владельцем более 2 процентов голосующих акций которого являются государство и/или муниципальное образование).

16.6. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций, оплата которых осуществлялась неденежными средствами, в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копии протоколов (выписок из протоколов) собраний (заседаний) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, на котором принято решение об определении денежной оценки имущества, внесенного в оплату размещенных ценных бумаг, с указанием кворума и результатов голосования за его принятие, а также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие;

копия отчета оценщика об определении рыночной стоимости имущества, внесенного в оплату размещенных ценных бумаг;

документ, подтверждающий привлечение государственного финансового контрольного органа для определения денежной оценки (рыночной стоимости) имущества, внесенного в оплату размещенных акций;

документ, подтверждающий привлечение государственного финансового контрольного органа для определения цены размещения акций (для акционерного общества, владельцем более 2 процентов голосующих акций которого являются государство и/или муниципальное образование);

копия решения уполномоченного федерального органа исполнительной власти, органа власти субъекта Российской Федерации или органа местного самоуправления об условиях приватизации государственного и/или муниципального имущества, если в оплату размещенных ценных бумаг вносилось государственное и/или муниципальное имущество.

16.7. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) облигаций в регистрирующий орган дополнительно представляются:

выписки из лицевых счетов кредитной организации - эмитента, подтверждающие внесение денежных средств в оплату облигаций;

сводный реестр заявок на покупку облигаций (в случае размещения облигаций на площадке организаторов торгов на рынке ценных бумаг);

выписки из лицевых счетов владельцев именных облигаций в системе ведения реестра или по счетам депо депозитария, подтверждающие факт размещения облигаций;

копия(и) (выписка(и) из) протокола собрания (заседания уполномоченного органа управления кредитной организации - эмитента), на котором принято решение об определении дохода и/или даты начала размещения облигаций (в случае, если решением о выпуске облигаций порядок определения дохода и/или даты начала размещения облигаций установлен путем указания на то, что доход и/или дата начала размещения облигаций определяется уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента), с указанием, в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, повестки дня, кворума и результатов голосования за его принятие, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), - также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие.

16.8. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) облигаций, обеспеченных ипотекой (залогом недвижимого имущества), в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копия зарегистрированного учреждением юстиции решения о выпуске облигаций;

копия документа, подтверждающего государственную регистрацию ипотеки.

16.9. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копия реестра ипотечного покрытия, составленного на дату, не более чем на 7 дней предшествующую дате представления документов для государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием, но не ранее даты фактического окончания размещения облигаций с ипотечным покрытием. Верность копии реестра ипотечного покрытия должна быть подтверждена печатью и подписью уполномоченного лица специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия;

справка специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия, о размере ипотечного покрытия, рассчитанном в установленном порядке, и обо всех фактах замены имущества, составляющего ипотечное покрытие. Указанная справка должна быть составлена по состоянию на дату составления реестра ипотечного покрытия, копия которого представляется в регистрирующий орган для государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием;

документы, подтверждающие соблюдение кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием требований по раскрытию информации об облигациях с ипотечным покрытием.

16.10. При необходимости дополнительной проверки правомерности оплаты уставного капитала регистрирующий орган вправе потребовать от кредитной организации - эмитента представления иных документов.

16.11. Если государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) осуществляется в территориальном учреждении Банка России, то кредитная организация - эмитент представляет в регистрирующий орган документы, необходимые в соответствии с настоящей Инструкцией для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, в двух экземплярах, за исключением отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска), представляемого в четырех экземплярах.

Если государственная регистрация отчета об итогах выпуска осуществляется Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, то кредитная организация - эмитент представляет в регистрирующий орган документы, необходимые в соответствии с настоящей Инструкцией для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, в одном экземпляре, за исключением отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска), представляемого в трех экземплярах.

16.12. Срок рассмотрения регистрирующим органом отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не может превышать 2 недели.

16.13. Регистрирующий орган перед регистрацией рассматривает информацию, содержащуюся в отчете, на предмет ее соответствия законодательству Российской Федерации, настоящей Инструкции и иным нормативным правовым актам Банка России. Регистрирующий орган вправе оценивать информацию, содержащуюся в отчете, на предмет ее достоверности.

В случае представления в регистрирующий орган не всех документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае выявления иных устранимых нарушений регистрирующий орган вправе, не отказывая в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, предоставить возможность кредитной организации - эмитенту исправить допущенные нарушения. В этом случае регистрирующий орган направляет кредитной организации - эмитенту письмо (уведомление) о необходимости устранения нарушений с указанием допущенных нарушений и срока для их устранения. В таком случае датой представления документов для регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг считается дата представления исправленных и/или дополненных документов.

При представлении кредитной организацией - эмитентом исправленных и/или дополненных документов в регистрирующий орган представляются только те документы, в которые вносились изменения и/или дополнения. Указанные документы представляются в установленном настоящей Инструкцией количестве экземпляров, с сопроводительным письмом и описью представляемых документов.

16.14. В течение срока размещения ценных бумаг может быть размещено меньшее количество ценных бумаг, чем предусмотрено решением об их выпуске, но не менее доли, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг считается несостоявшимся, в случае если в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг была установлена такая доля. Регистрация итогов выпуска в этом случае осуществляется в объеме фактически размещенных ценных бумаг.

Неразмещенные ценные бумаги подлежат погашению.

16.15. При размещении акций путем подписки или конвертации в них конвертируемых облигаций проверку правомерности оплаты инвесторами уставного капитала осуществляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - эмитента.

Кредитная организация - эмитент в срок, указанный в пункте 16.1 настоящей Инструкции, направляет в соответствующее территориальное учреждение Банка России документы, подтверждающие правомерность оплаты уставного капитала в соответствии с Инструкцией Банка России N 109-И.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - эмитента, на основании полученных документов в срок, не превышающий 10 дней с даты получения всех необходимых документов, проверяет правомерность оплаты уставного капитала и направляет в регистрирующий орган заключение в соответствии с требованиями Банка России.

После получения из территориального учреждения Банка России заключения, подтверждающего правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации, и при отсутствии претензий, связанных с выпуском ценных бумаг кредитной организации, регистрирующий орган регистрирует отчет об итогах выпуска.

16.16. При регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг регистрирующий орган выдает уполномоченному лицу кредитной организации - эмитента или направляет в адрес кредитной организации - эмитента соответствующее письмо и два экземпляра зарегистрированного отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг. При этом регистрирующий орган подтверждает индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг, направляет в адрес расчетно-кассового центра по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации - эмитента письмо с разрешением перечислить денежные средства, находящиеся на накопительном счете кредитной организации - эмитента в Банке России, на корреспондентский счет кредитной организации - эмитента. После регистрации отчета об итогах выпуска акций снимаются все ограничения и запреты, установленные настоящей Инструкцией, на использование денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, иного имущества, внесенного в оплату размещенных акций, и эти средства подлежат включению в расчет величины собственных средств (капитала) и обязательных нормативов деятельности кредитной организации.

В письме, подтверждающем регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, указываются фактический объем зарегистрированного выпуска, количество и характеристика зарегистрированных ценных бумаг, а также присвоенный индивидуальный государственный регистрационный номер, дата его присвоения и дата регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, общий объем уставного капитала кредитной организации, включающий итоги выпуска.

Копию письма о регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций регистрирующий орган направляет в подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее лицензирование банковской деятельности.

16.17. Если регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг осуществляется в территориальном учреждении Банка России, регистрирующий орган не позднее следующего дня после регистрации итогов выпуска ценных бумаг направляет Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России один экземпляр зарегистрированного отчета об итогах выпуска ценных бумаг с приложением одного экземпляра документов, представленных вместе с отчетом об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

При получении территориальным учреждением Банка России в установленном законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией порядке уведомления об итогах выпуска облигаций, регистрирующий орган не позднее следующего дня с момента получения такого уведомления направляет его копию в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

16.18. В случае принятия решения об отказе в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг регистрирующий орган обязан выдать или направить кредитной организации - эмитенту письмо об отказе в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, содержащее основания отказа.

Решение об отказе в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг может быть принято регистрирующим органом по следующим основаниям:

нарушение кредитной организацией - эмитентом в ходе эмиссии ценных бумаг требований законодательства Российской Федерации и настоящей Инструкции, в том числе в случае:

нарушения условий размещения, предусмотренных зарегистрированным решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;

невыполнения кредитной организацией - эмитентом установленных требований к раскрытию информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;

уменьшения кредитной организацией - эмитентом в течение срока размещения облигаций размера уставного капитала, в результате которого объем выпуска облигаций составляет сумму, превышающую размер уставного капитала или величину обеспечения, предоставленного третьим лицом, в случае, когда соответствующие ограничения по объему выпуска облигаций установлены законодательством Российской Федерации;

расторжения или прекращения по иным основаниям сделки по предоставлению обеспечения по облигациям или уменьшения размера предоставленного обеспечения по облигациям до величины, не соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации;

нарушения кредитной организацией - эмитентом срока представления в регистрирующий орган отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (за исключением отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещенных при реорганизации в форме слияния, разделения, выделения и преобразования);

нарушение инвесторами при приобретении акций законодательства Российской Федерации и настоящей Инструкции;

непредставление в течение 30 дней на основании запроса или уведомления регистрирующего органа о необходимости устранения нарушений всех документов, необходимых для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, либо измененных и/или дополненных документов;

несоответствие документов, представленных для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, и состава содержащихся в них сведений требованиям Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и настоящей Инструкции;

внесение в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг или иные документы, являвшиеся основанием для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, либо в отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или иные документы, являющиеся основанием для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг ложных сведений или сведений, не соответствующих действительности (недостоверных сведений);

несоблюдение кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием обязательных нормативов, установленных главой 2 Инструкции Банка России N 112-И, а также требований, установленных статьей 13 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" на дату утверждения отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием;

неразмещение ни одной ценной бумаги выпуска (дополнительного выпуска) либо установленной в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, размещенных путем подписки, доли ценных бумаг, при неразмещении которой их выпуск (дополнительный выпуск) признается несостоявшимся.

В случае отказа в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг такой выпуск (дополнительный выпуск) признается несостоявшимся и его государственная регистрация аннулируется.

16.19. При отказе в регистрации итогов выпуска ценных бумаг регистрирующий орган оставляет у себя по одному экземпляру каждого из поданных в соответствии с пунктами 16.4 - 16.10 настоящей Инструкции документов, возвращая оставшиеся документы кредитной организации - эмитенту.

17.1. Кредитная организация - эмитент в течение срока размещения ценных бумаг вправе внести в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг изменения и/или дополнения в целях продления срока размещения ценных бумаг, а в исключительных случаях, - и иных условий размещения ценных бумаг, если внесение таких изменений и/или дополнений вызвано необходимостью защиты интересов владельцев и/или возможных приобретателей ценных бумаг и не нарушает их прав. Изменения и/или дополнения в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг вносятся по решению совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации эмитента, а в случае, если такие изменения и/или дополнения затрагивают условия, определенные решением о размещении ценных бумаг, принятым общим собранием акционеров (участников) в пределах его компетенции - также на основании решения общего собрания акционеров (участников).

17.2. Регистрирующий орган может потребовать внесения изменений в регистрационные документы при обнаружении в данных документах недостоверной информации или ошибок технического характера, а также в случае нарушения кредитной организацией - эмитентом в ходе эмиссии ценных бумаг требований законодательства Российской Федерации и настоящей Инструкции.

17.3. Не допускается внесение изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и в проспект ценных бумаг в целях сокращения срока размещения ценных бумаг, а также в части объема прав по одной ценной бумаге, установленного этим решением и указанного в проспекте ценных бумаг.

17.4. Все изменения и/или дополнения к регистрационным документам выпусков должны быть зарегистрированы регистрирующим органом в соответствии с требованиями настоящего раздела Инструкции.

Документы для регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг должны быть представлены в регистрирующий орган, где были зарегистрированы документы, в которые вносятся изменения, в течение 15 дней с даты принятия уполномоченным органом кредитной организации - эмитента решения о внесении таких изменений и/или дополнений, а в случае, если внесение изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг обусловлено внесением изменений и/или дополнений в учредительные документы кредитной организации - эмитента, - в течение 15 дней с даты государственной регистрации соответствующих изменений и/или дополнений в учредительных документах кредитной организации - эмитента.

17.5. С даты принятия уполномоченным органом кредитной организацией - эмитентом решения о внесении изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) и/или их проспект ценных бумаг, а в случае, если такие изменения и/или дополнения прямо или косвенно касаются условий, определенных решением о размещении ценных бумаг, - с даты принятия решения, являющегося основанием для внесения указанных изменений и/или дополнений, - кредитная организация - эмитент обязана принять решение о приостановлении размещения ценных бумаг.

Уведомление о приостановлении размещения ценных бумаг должно быть направлено в срок не позднее дня, следующего за датой принятия кредитной организацией - эмитентом решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг, и содержать информацию, указанную в подпункте 19.2.4 пункта 19.2 настоящей Инструкции.

17.6. Для регистрации .изменений и/или дополнений в регистрационные документы выпуска в регистрирующий орган кредитная организация - эмитент должна представить следующие документы:

копия (выписка из) протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, на котором было принято решение о внесение изменений и/или дополнений в регистрационные документы выпуска ценных бумаг, в двух экземплярах. Если вносимые изменения и/или дополнения затрагивают условия, определение которых отнесено законодательством Российской Федерации или уставом к компетенции общего собрания акционеров (участников) кредитной организации - эмитента в регистрирующий орган должен быть представлен протокол (выписка из протокола) общего собрания акционеров (участников), на котором приняты изменения в условия размещения ценных бумаг в двух экземплярах;

заявление на регистрацию изменений и/или дополнений в регистрационные документы выпуска (ов) (итогов выпуска (ов)) ценных бумаг, составленное по форме приложения 10 к настоящей Инструкции;

изменения и/или дополнения, вносимые в регистрационные документы выпуска(ов) (итогов выпуска(ов)) ценных бумаг, в трех экземплярах в случае, если документы подаются на регистрацию в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, или в четырех экземплярах, - если документы подаются в территориальное учреждение Банка России, по форме приложения 11 к настоящей Инструкции;

документ (документы), подтверждающий(ие) раскрытие кредитной организацией - эмитентом информации о приостановлении размещения ценных бумаг в случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) сопровождалась регистрацией их проспекта;

опись представленных документов по форме приложения 2 к настоящей Инструкции - в одном экземпляре.

Если изменения и/или дополнения касаются новой финансовой информации, они должны быть заверены аудиторской фирмой.

17.7. Регистрирующий орган обязан осуществить регистрацию изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг или принять мотивированное решение об отказе в их регистрации в течение 30 дней с даты получения документов в соответствии с настоящей Инструкцией.

В случае представления в регистрирующий орган не всех документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае выявления иных устранимых нарушений регистрирующий орган вправе, не отказывая в регистрации таких изменений и/или дополнений, предоставить возможность кредитной организации - эмитенту исправить допущенные нарушения. В этом случае регистрирующий орган направляет кредитной организации- эмитенту письмо (уведомление) о необходимости устранения нарушений с указанием допущенных нарушений и срока для их устранения.

При представлении кредитной организацией - эмитентом исправленных и/или дополненных документов в регистрирующий орган представляются только те документы, в которые вносились изменения и/или дополнения. Указанные документы представляются в установленном настоящей Инструкцией количестве экземпляров с сопроводительным письмом и описью представляемых документов.

При принятии решения о регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг регистрирующий орган выдает кредитной организации - эмитенту:

письмо (уведомление) регистрирующего органа об их регистрации;

два экземпляра изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг с отметкой о государственной регистрации.

В случае принятия решения об отказе в регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг регистрирующий орган обязан выдать (направить) кредитной организации - эмитенту письмо (уведомление) о таком отказе, содержащее основания отказа.

Основаниями для отказа в регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг являются основания, предусмотренные настоящей Инструкцией для отказа в государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, а также нарушение пункта 17.3 настоящей Инструкции.

При отказе в регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг представленные для регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг документы не возвращаются.

17.8. Кредитная организация - эмитент вправе внести изменения и/или дополнения в документы, представленные для государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

Кредитная организация - эмитент обязана представить в регистрирующий орган изменения и/или дополнения в регистрационные документы выпуска ценных бумаг, отражающие любые обстоятельства, которые могут повлиять на принятие решения о приобретении ценных бумаг и возникшие после представления документов в регистрирующий орган.

В случае, если в регистрирующий орган представляются изменения или дополнения в документы, представленные для государственной регистрации выпуска ценных бумаг (за исключением сведений о сроке, цене размещения ценных бумаг и иных связанных с ценой размещения сведений, если они представлены не позднее чем за 10 дней до окончания срока, предусмотренного пунктом 13.8 настоящей Инструкции), датой представления документов для государственной регистрации выпуска ценных бумаг считается дата представления таких изменений и дополнений.

Изменения сведений о сроке, цене размещения и иные сведения, связанные с ценой размещения, должны быть представлены в регистрирующий орган не позднее чем за 10 дней до окончания срока, предусмотренного пунктом 13.8 настоящей Инструкции, в противном случае датой представления документов для государственной регистрации выпуска ценных бумаг считается дата представления таких изменений.

17.9. Если регистрация изменений и/или дополнений в регистрационные документы выпуска ценных бумаг осуществляется территориальным учреждением Банка России, то не позднее следующего дня с даты регистрации данных изменений и/или дополнений территориальное учреждение направляет в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России по одному экземпляру зарегистрированных изменений и/или дополнений.

17.10. Размещение ценных бумаг возобновляется после регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг или принятия решения об отказе в регистрации таких изменений и/или дополнений и, в случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождалась регистрацией их проспекта, - после раскрытия информации о возобновлении размещения ценных бумаг.

18.1. Кредитная организация - эмитент должна уведомить регистрирующий орган о произошедших после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг изменениях сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, предусмотренных настоящим разделом Инструкции.

18.2. Кредитная организация - эмитент обязана уведомить регистрирующий орган об изменении следующих сведений о выпуске ценных бумаг:

уменьшение количества ценных бумаг;

изменение сведений о юридическом лице, на которое кредитной организацией - эмитентом возложена обязанность по раскрытию информации о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по погашению и выплате доходов по облигациям или приобретении кредитной организацией - эмитентом облигаций выпуска.

Изменение сведений о выпуске ценных бумаг требует уведомления регистрирующего органа до момента их погашения в полном объеме.

18.3. Кредитная организация - эмитент обязана уведомить регистрирующий орган об изменении следующих сведений о лице, предоставившем обеспечение по облигациям:

наименование (фамилия, имя и отчество);

место нахождения;

изменение типа акционерного общества;

реорганизация лица, предоставившего обеспечение по облигациям;

ликвидация лица, предоставившего обеспечение по облигациям;

признание лица, предоставившего обеспечение по облигациям, несостоятельным (банкротом) или объявление лицом, предоставившим обеспечение по облигациям, о своей несостоятельности (банкротстве);

изменение организации, осуществляющей ведение реестра владельцев именных ценных бумаг.

18.4. Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг, сведений и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, направляется в регистрирующий орган в течение 5 дней с даты их возникновения.

Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, должно быть составлено по форме согласно приложению 12 к настоящей Инструкции.

18.5. Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, должно быть подписано лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента, с указанием даты подписания, и скреплено печатью кредитной организации - эмитента.

18.6. Текст уведомления об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, представляются в регистрирующий орган также на двух магнитных носителях в формате, соответствующем требованиям настоящей Инструкции.

18.7. Одновременно с уведомлением об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, в регистрирующий орган представляется копия документа, на основании которого изменены соответствующие сведения.

18.8. Уменьшение количества ценных бумаг осуществляется в случае конвертации не всех ценных бумаг выпуска, в случае погашения части акций выпуска при уменьшении уставного капитала акционерного общества, а также в случае досрочного погашения облигаций.

18.9. После уведомления регистрирующего органа о внесении изменений и/или дополнений в регистрационные документы кредитная организация - эмитент производит замену сертификатов ценных бумаг (при документарной форме выпуска) и обеспечивает внесение изменений в реестр владельцев именных ценных бумаг.

19.1. В течение срока размещения ценных бумаг регистрирующий орган принимает жалобы и протесты потенциальных покупателей ценных бумаг, участников процесса размещения на нарушение кредитной организацией - эмитентом или ее представителями законодательства Российской Федерации, настоящей Инструкции или порядка размещения, указанного в регистрационных документах.

19.2. Эмиссия ценных бумаг может быть приостановлена только в пределах срока размещения ценных бумаг, а выпуск ценных бумаг может быть признан несостоявшимся регистрирующим органом на любом этапе процедуры эмиссии ценных бумаг до даты регистрации отчета об итогах выпуска этих ценных бумаг.

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России вправе приостановить эмиссию ценных бумаг и признать несостоявшимся выпуск ценных бумаг, государственная регистрация которого осуществлена иным регистрирующим органом с уведомлением этого регистрирующего органа.

19.2.1. Регистрирующий орган вправе приостановить эмиссию ценных бумаг кредитной организации в случаях:

нарушения кредитной организацией - эмитентом в ходе эмиссии ценных бумаг требований законодательства Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкции, а также условий размещения, установленных в решении о выпуске и/или проспекте ценных бумаг;

обнаружения в документах, на основании которых был зарегистрирован выпуск ценных бумаг, недостоверной информации;

наличия нарушения порядка ведения реестра владельцев именных ценных бумаг, в том числе повлекших приостановление действия или аннулирование лицензии у регистратора, осуществляющего ведение реестра владельцев именных ценных бумаг соответствующей кредитной организации - эмитента;

в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

19.2.2. Регистрирующий орган уведомляет о приостановлении эмиссии ценных бумаг:

кредитную организацию - эмитента;

андеррайтера (посредника при размещении) ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена;

регистратора, осуществляющего ведение реестра владельцев именных ценных бумаг, или депозитария, осуществляющего централизованное хранение сертификата ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена.

19.2.3. Уведомление о приостановлении эмиссии ценных бумаг осуществляется в срок не позднее следующего дня после даты принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг по телефону, факсу, с использованием иных средств электронной связи (предварительное уведомление) с обязательным направлением письменного подтверждения в срок не позднее 3 дней с даты принятия такого решения (последующее уведомление).

Не позднее 7 дней с даты принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг регистрирующий орган направляет копию уведомления об этом в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг (региональное отделение федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг).

Информация о факте приостановления эмиссии ценных бумаг не позднее 5 дней с даты принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг раскрывается регистрирующим органом в средствах массовой информации.

19.2.4. Уведомление о приостановлении эмиссии ценных бумаг должно содержать следующие сведения:

наименование органа, принявшего решение о приостановлении эмиссии ценных бумаг;

дату принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг;

полное наименование кредитной организации - эмитента ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена;

вид, категорию (тип), форму ценных бумаг, их индивидуальный государственный регистрационный номер, орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена;

основания приостановления эмиссии ценных бумаг;

ограничения, предусмотренные подпунктом 19.2.5 настоящего пункта;

требование об устранении допущенных нарушений с указанием о необходимых мерах и сроках устранения нарушений.

19.2.5. С даты предварительного уведомления эмитента, андеррайтеров, регистратора, депозитария, организаторов торговли о приостановлении эмиссии запрещаются совершение сделок по размещению этих ценных бумаг, осуществление рекламы ценных бумаг этого выпуска.

Обязанность по уведомлению распространителей рекламы ценных бумаг и организаторов торговли о приостановлении эмиссии возлагается на кредитную организацию - эмитент. Не позднее следующего дня с даты предварительного уведомления кредитная организация - эмитент должна уведомить Банк России о выполнении требования настоящего пункта в письменном виде.

19.2.6. Регистрирующий орган вправе для выяснения всех обстоятельств, повлекших приостановление эмиссии ценных бумаг, проводить проверки и запрашивать у кредитной организации - эмитента необходимые документы и информацию.

19.2.7. Кредитная организация - эмитент, эмиссия ценных бумаг которой приостановлена, обязана в течение срока размещения, установленного в решении о выпуске ценных бумаг, либо срока, установленного в уведомлении о приостановлении эмиссии, но не превышающего срока размещения ценных бумаг, устранить нарушения и направить в регистрирующий орган отчет об устранении выявленных нарушений.

Если нарушения невозможно устранить в течение срока размещения, установленного в уведомлении о приостановлении эмиссии, регистрирующий орган может разрешить возобновление эмиссии при наличии обязательства со стороны кредитной организации - эмитента устранить нарушения после регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг. В этом случае кредитная организация - эмитент обязана представить протокол об устранении нарушений, содержащий сроки и обязанности кредитной организации - эмитента по устранению нарушений. При неисполнении кредитной организацией - эмитентом после регистрации отчета об итогах выпуска обязанности по устранению нарушений, изложенных в протоколе, регистрирующий орган может обратиться в суд о признании выпуска недействительным.

19.2.8. Эмиссия ценных бумаг может быть возобновлена только по результатам рассмотрения отчета кредитной организации - эмитента об устранении нарушений, повлекших приостановление эмиссии ценных бумаг. Указанный отчет рассматривается регистрирующим органом в срок не более 10 дней с даты его получения.

Эмиссия ценных бумаг может быть возобновлена по письменному разрешению регистрирующего органа. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России вправе возобновить эмиссию, решение о приостановлении которой принято другим регистрирующим органом с уведомлением последнего.

19.2.9. Уведомление о разрешении возобновления эмиссии ценных бумаг направляется в письменном виде в срок не позднее 3 дней с даты принятия решения в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг и лицам, указанным в подпункте 19.2.2 настоящего пункта.

Письменное уведомление о разрешении возобновления эмиссии ценных бумаг должно содержать:

наименование регистрирующего органа;

дату принятия решения о возобновлении эмиссии ценных бумаг;

полное наименование кредитной организации - эмитента ценных бумаг, эмиссия которых возобновлена;

вид, категорию (тип), форму ценных бумаг, регистрирующий орган;

указание на прекращение действия ограничений, указанных в подпункте 19.2.5 настоящей Инструкции.

Регистрирующий орган, принявший решение о возобновлении эмиссии ценных бумаг, в течение 5 дней с даты принятия данного решения раскрывает информацию об этом в средствах массовой информации.

19.2.10. Территориальное учреждение Банка России, принявшее решение о приостановлении или возобновлении эмиссии, не позднее следующего дня со дня вынесения соответствующего решения обязано направить копию письменного уведомления о приостановлении эмиссии ценных бумаг или возобновлении эмиссии ценных бумаг в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

19.3. Выпуск ценных бумаг может быть признан несостоявшимся в случаях, предусмотренных подпунктом 19.2.1 пункта 19.2 настоящей Инструкции.

Выпуск ценных бумаг может быть признан несостоявшимся также в случае, если кредитной организацией - эмитентом в указанный в предписании срок не устранены нарушения, которые явились основанием для приостановления эмиссии ценных бумаг (и которые должны были быть устранены в пределах срока размещения, установленного в решении о выпуске ценных бумаг), в соответствии с пунктом 19.2.7 настоящей Инструкции.

19.4. При признании выпуска несостоявшимся и аннулировании его государственной регистрации уведомление об этом не позднее дня, следующего за датой аннулирования выпуска, доводится регистрирующим органом до кредитной организации-эмитента по телефону, факсу, с использованием иных средств электронной связи (предварительное уведомление) с обязательным направлением письменного подтверждения в срок не позднее 3 дней с даты принятия такого решения (последующее уведомление).

19.5. Признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным влечет за собой аннулирование государственной регистрации выпуска.

Уведомление о признании выпуска несостоявшимся и аннулировании государственной регистрации должно содержать следующие сведения:

наименование регистрирующего органа, принявшего решение о признании выпуска несостоявшимся (в случае аннулирования государственной регистрации выпуска ценных бумаг в результате признания выпуска несостоявшимся);

наименование суда, дату принятия судебного акта о признании выпуска ценных бумаг недействительным (в случае аннулирования государственной регистрации выпуска ценных бумаг в результате признания выпуска недействительным);

дату аннулирования государственной регистрации выпуска ценных бумаг;

полное наименование кредитной организации - эмитента ценных бумаг, государственная регистрация выпуска которых аннулирована;

вид, категорию (тип), форму ценных бумаг, их государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа;

основания признания выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным;

запрещение на совершение сделок с ценными бумагами, государственная регистрация которых аннулируется, а также рекламу ценных бумаг этого выпуска, публичное объявление цен их покупки и/или предложения.

Копию указанного уведомления территориальное учреждение Банка России, принявшее решение об аннулировании государственной регистрации выпуска, не позднее следующего дня с момента принятия этого решения направляет в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Регистрирующий орган в срок не позднее 5 дней с даты аннулирования государственной регистрации выпуска ценных бумаг раскрывает информацию об этом в средствах массовой информации.

19.6. Признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся влечет изъятие из обращения ценных бумаг данного выпуска и возвращение владельцам денежных средств (другого имущества), полученных кредитной организацией - эмитентом в счет оплаты ценных бумаг.

Денежные средства, находящиеся на накопительном счете кредитной организации - эмитента в Банке России, а также на валютных счетах, открываемых в соответствии с пунктом 15.14 настоящей Инструкции, перечисляются кредитной организацией - эмитентом в адреса тех лиц, которые внесли эти денежные средства в процессе размещения ценных бумаг. Денежные средства с накопительного счета возвращаются кредитной организацией - эмитентом инвесторам платежными поручениями на расчетные, текущие, корреспондентские, депозитные (для физических лиц и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица) счета и иные банковские счета в соответствии с законодательством Российской Федерации или через кассу кредитной организации - эмитента (для физических лиц) не позднее 3 дней с момента уведомления кредитной организации - эмитента о признании выпуска ценных бумаг несостоявшимся.

При отказе кредитной организации - эмитента от осуществления таких перечислений Банк России после получения информации о таком отказе не позднее следующего рабочего дня блокирует накопительный счет, отсылает просьбу о блокировании валютного счета в кредитную организацию, в которой открыт валютный счет кредитной организации - эмитента, и извещает об этом покупателей ценных бумаг через средства массовой информации, не предпринимая при этом иных действий. Покупатели ценных бумаг в судебном порядке вправе требовать от кредитной организации - эмитента возврата внесенных ими сумм. Банк России (кредитная организация, открывшая валютный счет) на основании поступивших в установленном законодательством Российской Федерации порядке исполнительных документов судебных органов осуществляет списание средств с накопительного (корреспондентского) счета кредитной организации - эмитента.

19.7. Затраты кредитной организации - эмитента по выпуску ценных бумаг, признанному не состоявшимся, а также связанные с возвратом денежных средств их владельцам, учитываются в составе расходов кредитной организации - эмитента.

20.1. Регистрирующие органы осуществляют ведение реестра ценных бумаг, включающего информацию о зарегистрированных и аннулированных выпусках (дополнительных выпусках) ценных бумаг, информацию о выпусках (дополнительных выпусках) ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена и возобновлена, а также информацию об аннулированных индивидуальных номерах (кодах) дополнительных выпусков ценных бумаг в связи с объединением с основным выпуском ценных бумаг (далее - реестр).

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России осуществляет ведение сводного реестра зарегистрированных и аннулированных им и территориальными учреждениями Банка России выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг, выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена и возобновлена, а также дополнительных выпусков ценных бумаг, прошедших объединение с основным выпуском.

20.2. Информация, включаемая в реестр, указана в приложении 6 к настоящей Инструкции.

Регистрирующий орган вносит изменения в реестр в течение 3 дней после принятия соответствующего решения или получения документов, являющегося основанием для внесения таких изменений.

20.3. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России обеспечивает публикацию сведений, содержащихся в сводном реестре.

21.1. Если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не сопровождалась регистрацией их проспекта, он может быть зарегистрирован впоследствии - после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

21.2. Для регистрации проспекта ценных бумаг в регистрирующий орган представляются:

заявление на регистрацию проспекта ценных бумаг, которое должно быть составлено по форме согласно приложению 14 к настоящей Инструкции;

проспект ценных бумаг;

копия (выписка из) протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, на котором принято решение об утверждении проспекта ценных бумаг;

копия платежного поручения с отметкой об исполнении, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией - эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах за рассмотрение заявления о регистрации проспекта ценных бумаг;

копия платежного поручения с отметкой об исполнении, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией - эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, за регистрацию проспекта ценных бумаг.

В случае подписания проспекта ценных бумаг финансовым консультантом на рынке ценных бумаг в регистрирующий орган представляется меморандум, отвечающий требованиям пункта 13.1 настоящей Инструкции, за исключением обязательного заявления финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что раскрытие информации о принятии решения о размещении ценных бумаг и об утверждении решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг проведено кредитной организацией - эмитентом в соответствии с требованием федеральных законов и изданных в соответствии с ними нормативных правовых актов.

21.3. Проспект ценных бумаг, регистрация которого осуществляется после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг должен быть составлен по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции, за исключением разделов II "Краткие сведения об объеме, сроках, порядке и условиях размещения по каждому виду, категории (типу) размещаемых эмиссионных ценных бумаг" и IX "Подробные сведения о порядке и об условиях размещения эмиссионных ценных бумаг", кроме пункта 9.9 "Сведения о возможном изменении доли участия акционеров в уставном капитале кредитной организации - эмитента в результате размещения эмиссионных ценных бумаг".

21.4. Если регистрация проспекта ценных бумаг производится в территориальном учреждении Банка России, то проспект ценных бумаг представляется в четырех экземплярах, остальные документы - в двух экземплярах.

При регистрации выпусков в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России проспект ценных бумаг представляется в трех экземплярах, а остальные документы - в одном экземпляре.

21.5. Регистрирующий орган обязан осуществить регистрацию проспекта ценных бумаг или принять мотивированное решение об отказе в его регистрации в течение 30 дней с даты получения им документов и магнитных носителей в соответствии с настоящей Инструкцией.

21.6. Регистрирующий орган вправе осуществлять проверку достоверности сведений, содержащихся в документах, представленных для регистрации проспекта ценных бумаг. В этом случае течение срока, предусмотренного пунктом 21.5 настоящей Инструкции, может быть приостановлено на время проведения проверки, но не более чем на 30 дней.

Регистрирующий орган вправе запросить документы, необходимые для проверки достоверности сведений, содержащихся в проспекте ценных бумаг и иных документах, представленных для регистрации проспекта ценных бумаг.

21.7. В случае представления в регистрирующий орган не всех документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае выявления иных устранимых нарушений регистрирующий орган вправе, не отказывая в регистрации проспекта ценных бумаг, предоставить возможность кредитной организации - эмитенту исправить допущенные нарушения. В таком случае регистрирующий орган направляет кредитной организации - эмитенту уведомление с указанием допущенных нарушений. При представлении кредитной организацией - эмитентом исправленных и/или дополненных документов в регистрирующий орган представляются только те документы, в которые вносились изменения и/или дополнения. Указанные документы представляются с сопроводительным письмом и описью представляемых документов.

21.8. В случае принятия решения о регистрации проспекта ценных бумаг регистрирующий орган обязан выдать или направить кредитной организации - эмитенту:

письмо о регистрации проспекта ценных бумаг;

два экземпляра проспекта ценных бумаг с отметкой о регистрации.

В случае принятия решения об отказе в регистрации проспекта ценных бумаг регистрирующий орган обязан выдать или направить кредитной организации - эмитенту письмо об отказе в регистрации проспекта ценных бумаг, содержащее основания отказа.

21.9. Регистрирующий орган вправе отказать в регистрации проспекта ценных бумаг на следующих основаниях:

несоответствие документов, представленных для регистрации проспекта ценных бумаг, и состава содержащихся в них сведений требованиям Федерального закона "О рынке ценных бумаг", в том числе настоящей Инструкции и иным нормативным правовым актам;

непредставление в течение 30 дней по запросу регистрирующего органа всех документов, необходимых для регистрации проспекта ценных бумаг;

несоответствие финансового консультанта на рынке ценных бумаг, подписавшего проспект ценных бумаг, установленным требованиям;

внесение в проспект ценных бумаг ложных сведений либо сведений, не соответствующих действительности (недостоверных сведений).

21.10. При отказе в регистрации проспекта ценных бумаг регистрирующий орган оставляет у себя по одному экземпляру каждого из представленных документов. Оставшиеся экземпляры документов возвращаются кредитной организации - эмитенту.

21.11. Если регистрация проспекта осуществляется в территориальном учреждении Банка России, регистрирующий орган не позднее следующего дня после его регистрации направляет Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России один экземпляр зарегистрированного проспекта ценных бумаг с приложением одного экземпляра представленных вместе с ним на регистрацию документов.

22.1. Кредитные организации в случае, когда хотя бы один из выпусков их ценных бумаг, находящихся в обращении, сопровождался регистрацией проспекта ценных бумаг, обязаны представлять в регистрирующий орган по месту регистрации последнего выпуска акций утвержденный уполномоченным органом кредитной организации - эмитента ежеквартальный отчет по ценным бумагам.

22.2. Ежеквартальный отчет должен содержать информацию, состав и объем которой соответствуют требованиям, предъявляемым к проспекту ценных бумаг, за исключением информации о порядке и об условиях размещения ценных бумаг.

Годовая бухгалтерская отчетность за последний завершенный финансовый год включается в состав ежеквартального отчета за первый квартал.

В случае составления консолидированной финансовой отчетности кредитной организации - эмитента такая бухгалтерская отчетность за последний завершенный финансовый год включается в состав ежеквартального отчета за второй квартал.

Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента, а также консолидированная финансовая отчетность кредитной организации - эмитента за два завершенных финансовых года, предшествующих последнему завершенному финансовому году, в составе ежеквартального отчета не представляются.

В ежеквартальный отчет кредитной организации - эмитента за четвертый квартал бухгалтерская отчетность не включается.

22.3. Ежеквартальный отчет по ценным бумагам представляется кредитной организацией - эмитентом в регистрирующий орган в одном экземпляре по итогам каждого завершенного квартала не позднее 45 дней после его окончания.

22.4. Ежеквартальный отчет должен быть подписан лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента, ее главным бухгалтером (иным лицом, выполняющим его функции).

Лица, подписавшие ежеквартальный отчет, несут ответственность за полноту и достоверность сообщенных в нем сведений.

Ежеквартальный отчет должен представляться кредитной организацией - эмитентом владельцам ценных бумаг по их требованию за плату, не превышающую затраты на изготовление брошюры.

23.1. Состав, порядок и сроки раскрытия информации о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента, определяются в установленном федеральными законами порядке.

23.2. Сообщения о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность, представляются в регистрирующий орган кредитными организациями - эмитентами, указанными в пункте 22.1 настоящей Инструкции.

23.3. При раскрытии информации о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента, повлекших разовое увеличение (уменьшение) стоимости активов, разовое увеличение чистой прибыли или убытков, а также о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет 10 процентов и более от активов по состоянию на дату сделки, кредитным организациям - эмитентам следует учитывать, что:

стоимость активов по кредитным организациям определяется по итогу бухгалтерского баланса кредитной организации;

чистая прибыль определяется как прибыль, остающаяся в распоряжении кредитной организации после расчетов по налогам и другим обязательным платежам из прибыли в бюджет. Для определения величины чистых убытков предлагается фактическую сумму убытков увеличивать на сумму фактически уплаченных налогов и других платежей за счет прибыли, внесенных в бюджет.

24.1. В связи с необходимостью автоматизации обработки и анализа эмиссии ценных бумаг кредитные организации обязаны представлять в регистрирующий орган копии решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, анкеты кредитной организации - эмитента, изменений и дополнений в регистрационные документы в виде электронной записи бумажного оригинала на магнитном носителе в соответствии с программным обеспечением Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Магнитные носители, содержащие электронные записи документов, представляются в регистрирующий орган одновременно с документами для регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, изменений и дополнений в регистрационные документы выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг кредитной организации - эмитента и после регистрации соответствующих документов и обработки представленной информации в регистрирующем органе возвращаются кредитной организации - эмитенту ценных бумаг.

24.2. Кредитные организации обязаны представлять в регистрирующий орган копии ежеквартального отчета по ценным бумагам, сообщений о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента в виде электронной записи бумажного оригинала на магнитном носителе в соответствии с программным обеспечением Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Магнитные носители, содержащие электронные записи ежеквартального отчета по ценным бумагам, возвращаются кредитной организации - эмитенту ценных бумаг после обработки данной информации в регистрирующем органе в течение 1 месяца с даты их получения.

24.3. Полученные регистрирующими органами магнитные носители проверяются на отсутствие компьютерных вирусов. Копии электронной информации решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, анкеты кредитной организации - эмитента, изменений и дополнений в регистрационные документы передаются в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на магнитном носителе или через систему электронной связи не позднее следующего дня после дня регистрации документов. Копии электронной информации ежеквартального отчета по ценным бумагам передаются в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на магнитном носителе или через систему электронной связи не позднее 5 рабочих дней с даты получения.

25.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ