Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 07.02.2005 N 1548-У (ред. от 08.05.2008) "О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ (ЗАКРЫТИЯ) И ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПЕРЕДВИЖНОГО ПУНКТА КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ БАНКА (ФИЛИАЛА)"

1.1. Банк (филиал) вправе открывать ППКО, который является его внутренним структурным подразделением, функционирующим на базе автотранспортного средства. ППКО предназначен для проведения операций, предусмотренных пунктом 1.6 настоящего Указания, с участием физических лиц (резидентов и нерезидентов), не осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее - клиенты).

Действие настоящего Указания не распространяется на небанковские кредитные организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.05.2008 N 2007-У)

1.2. ППКО не может открываться при условии наличия у банка запрета на открытие филиалов, введенного Банком России в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

ППКО открывается (закрывается) на основании решения уполномоченного органа управления банка или должностного лица филиала, которым право принятия указанного решения предоставлено соответственно уставом, внутренними документами банка или положением о филиале (далее - уполномоченный орган (лицо)).

1.3. Банк (филиал) вправе организовать работу ППКО в населенных пунктах численностью до 10 тысяч человек, в местах выполнения работ вахтовым методом или в полевых (экспедиционных) условиях, а также на таможенных постах - в пределах территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью данного банка (филиала) (далее - территориальное учреждение).

1.4. Территориальное учреждение ведет учет ППКО в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

1.5. ППКО вправе в установленном порядке осуществлять все или некоторые из операций, перечисленных в пункте 1.6 настоящего Указания, при условии, что правом на совершение указанных операций обладает банк (филиал), открывший ППКО, и указанные операции включены в свидетельство о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о передвижном пункте кассовых операций банка (филиала), оформленное в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию (далее - свидетельство ППКО).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.05.2008 N 2007-У)

1.6. ППКО вправе осуществлять:

1.6.1. кассовые операции:

прием (выдачу) валюты Российской Федерации по заключенному с клиентом договору банковского счета, договору банковского вклада в валюте Российской Федерации, включая начисленные (причисленные) проценты;

прием валюты Российской Федерации для осуществления перевода денежных средств по поручению клиента без открытия банковского счета, в том числе для оплаты штрафов, налогов, сборов, пошлин, коммунальных и иных платежей;

выплату денежных средств в валюте Российской Федерации по договорам о пенсионном обеспечении и по договорам на выполнение государственных программ по выплате государственных пособий и компенсаций населению в соответствии с законодательством Российской Федерации;

прием валюты Российской Федерации от клиентов при продаже инвестиционных и памятных монет;

прием валюты Российской Федерации от физических лиц - резидентов, не осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в счет погашения задолженности перед банком по кредиту (займу) и уплаты процентов за пользование им;

операции с наличной валютой и чеками, предусмотренные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824, 11 ноября 2005 года N 7158, 22 декабря 2006 года N 8664 ("Вестник Банка России" от 9 июня 2004 года N 33, 23 ноября 2005 года N 62, 28 декабря 2006 года N 74) (далее - Инструкция Банка России N 113-И) (далее - операции с наличной валютой и чеками)";

1.6.2. заключение договора банковского счета, договора банковского вклада; идентификацию клиента в установленном законодательством Российской Федерации порядке; прием документов, необходимых для открытия (закрытия) банковского счета, счета по вкладу, и распоряжений клиента в отношении средств на его счете, во вкладе; проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Открытие (закрытие) банковского счета, счета по вкладу, зачисление денежных средств на банковский счет, счет по вкладу (списание денежных средств с банковского счета, счета по вкладу) осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами банка (филиала).

Запись об открытии (закрытии) банковского счета, счета по вкладу в Книгу регистрации открытых счетов вносится только банком (филиалом), открывшим ППКО.

1.6.3. Кассовый работник ППКО, уполномоченный внутренними документами банка (филиала), вправе удостоверять завещательные распоряжения правами на денежные средства клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Регистрация завещательных распоряжений в книге завещательных распоряжений и их хранение в специальной папке завещательных распоряжений осуществляется только в банке (филиале), открывшем ППКО.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 08.05.2008 N 2007-У)

1.7. Кредитная организация может страховать денежную наличность ППКО в порядке, установленном пунктом 1.7 Положения Банка России от 9 октября 2002 года N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 25 ноября 2002 года N 3948, 6 января 2004 года N 5378, 15 июня 2004 года N 5844 ("Вестник Банка России" от 10.12.2002 N 66, от 14.01.2004 N 2, от 21.01.2004 N 3, от 17.06.2004 N 35) (далее - Положение Банка России N 199-П).

1.8. Сотрудники ППКО являются штатными сотрудниками банка (филиала).

: В связи с утратой силы Положения Банка России от 09.10 2002 N 199-П, следует руководствоваться принятым взамен Положением Банка России от 24.04.2008 N 318-П