Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 21.02.2007 N 130-И "О ПОРЯДКЕ ПОЛУЧЕНИЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО СОГЛАСИЯ БАНКА РОССИИ НА ПРИОБРЕТЕНИЕ И (ИЛИ) ПОЛУЧЕНИЕ В ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ АКЦИЙ (ДОЛЕЙ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ"

Настоящая Инструкция на основании статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2007, N 1 (I ч.), ст. 9) и статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2001, N 26, ст. 2586; 2006, N 19, ст. 2061; 2007, N 1 (I ч.), ст. 9) (далее - Закон о банках) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 16 февраля 2007 года N 4) устанавливает порядок получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (далее - группа лиц).

Требования настоящей Инструкции не распространяются на случаи, связанные с приобретением акций (долей) кредитной организации при ее учреждении.

1.1. Предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации должно быть получено юридическим или физическим лицом либо группой лиц (далее - приобретатель) при приобретении, в том числе на вторичном рынке, и (или) получении в доверительное управление акций (долей) кредитной организации (далее - приобретение) в результате одной или нескольких сделок, в том числе:

1.1.1. сделок, в результате которых акции (доли) кредитной организации окажутся в собственности приобретателей - акционеров (участников) кредитной организации;

1.1.2. сделок, в результате которых акции (доли) кредитной организации перейдут во владение или распоряжение иных лиц (группы лиц), включая приобретение более 50 процентов голосующих акций (долей в уставном капитале) хозяйственного общества (хозяйственных обществ), оказывающего(их) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

1.1.3. конвертации эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции кредитной организации;

1.1.4. исполнения обязательств по опционам, решением о выпуске которых предусмотрено право их конвертации в акции кредитной организации;

1.1.5. распределения доли, принадлежащей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, между участниками этой кредитной организации;

1.1.6. приобретения права собственности на акции (доли) кредитной организации в порядке правопреемства в результате реорганизации акционеров (участников) кредитных организаций в формах присоединения, выделения, разделения, слияния;

1.1.7. внесения акций (долей) кредитной организации в уставный капитал юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.

1.2. Предварительное согласие Банка России должно быть получено до момента совершения сделки (сделок), в результате которой (которых) юридическое или физическое лицо (группа лиц) окажется приобретателем акций (долей) кредитной организации, за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией.

1.3. Банк России выдает приобретателю предварительное согласие, на основании которого приобретатель вправе приобретать акции (доли) кредитной организации в следующих размерах:

1) свыше 20 процентов акций, но не более 25 процентов акций кредитной организации (включительно);

2) свыше 20 процентов долей, но не более одной трети долей кредитной организации (включительно);

3) свыше 25 процентов акций кредитной организации, но не более 50 процентов акций (включительно);

4) свыше одной трети долей кредитной организации, но не более 50 процентов долей (включительно);

5) свыше 50 процентов акций кредитной организации, но не более 75 процентов акций (включительно);

6) свыше 50 процентов долей кредитной организации, но не более двух третей долей (включительно);

7) свыше 75 процентов акций кредитной организации, но менее 100 процентов акций;

8) свыше двух третей долей кредитной организации, но менее 100 процентов долей;

9) 100 процентов акций (долей) кредитной организации.

1.4. Юридическое или физическое лицо (группа лиц) обязано получить предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных) в следующих случаях:

при превышении одного из пределов приобретения, указанных в пункте 1.3 настоящей Инструкции;

при превышении предела приобретения, установленного в ранее полученном предварительном согласии Банка России;

по истечении одного года с даты принятия решения Банка России о предварительном согласии, если данное согласование не было реализовано или реализовано частично.

1.5. Предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации в размере более 20 процентов (в размере превышения предела приобретения, установленного в ранее полученном предварительном согласии Банка России) считается полученным в следующих случаях:

1.5.1. если при изменении уставного капитала кредитной организации ранее согласованная с Банком России доля акций (долей) приобретателя в уставном капитале кредитной организации увеличивается в пределах выданного предварительного согласия Банка России, либо не изменяется, либо уменьшается;

1.5.2. приобретения прав собственности на акции (доли) кредитной организации при реорганизации учредителя (участника) кредитной организации в форме преобразования;

1.5.3. получения в доверительное управление акций (долей) кредитной организации при реорганизации доверительного управляющего в форме преобразования;

1.5.4. в результате уменьшения величины уставного капитала кредитной организации;

1.5.5. увеличения уставного капитала за счет имущества (капитализации собственных средств) кредитной организации;

1.5.6. приобретения прав собственности на акции (доли) кредитной организации в результате наследования или дарения;

1.5.7. перехода принадлежавших наследодателю акций (долей) управляющему, назначенному нотариусом при открытии наследства.

1.6. В случаях, перечисленных в подпунктах 1.5.1 - 1.5.7 пункта 1.5 настоящей Инструкции, приобретатель направляет информацию в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, акции (доли) которой приобретены (далее - территориальное учреждение), о фактах приобретения акций (долей) кредитной организации в течение 30 календарных дней со дня приобретения акций (долей) по форме, установленной в приложении 2 к Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551; 1 ноября 2005 года N 7127; 2 июня 2006 года N 7910; 19 декабря 2006 года N 8640 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15; от 7 декабря 2005 года N 64; от 21 июня 2006 года N 35; от 27 декабря 2006 года N 73) (далее - Инструкция Банка России N 109-И).

1.7. Приобретение дополнительных акций (долей) той же кредитной организации после получения предварительного согласия Банка России требует получения нового предварительного согласия Банка России в случае, если в результате сделки (сделок) с акциями (долями) этой кредитной организации будет превышаться установленная в пункте 1.3 настоящей Инструкции верхняя граница количества акций (долей), приобретенных в случаях, перечисленных в подпунктах 1.5.1 - 1.5.7 пункта 1.5 настоящей Инструкции.

1.8. Если учредители кредитной организации после получения предварительного согласия Банка России будут приобретать дополнительные акции (доли) этой же кредитной организации и при этом размер приобретаемых акций (долей) (с учетом приобретенных при учреждении) превысит установленную в пункте 1.3 настоящей Инструкции верхнюю границу количества акций (долей), приобретенных ими при учреждении этой кредитной организации, то указанные лица должны получать предварительное согласие Банка России в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

2.1. Ходатайство о выдаче предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации юридическим или физическим лицом, являющимся резидентом, представляется в территориальное учреждение. Ходатайство о выдаче предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации юридическим или физическим лицом, являющимся нерезидентом, представляется в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Ходатайство о выдаче предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации нерезидентом, входящим в состав группы лиц, представляется в Банк России с учетом особенностей, определенных главой 5 настоящей Инструкции.

2.2. К ходатайству должны быть приложены следующие документы:

2.2.1. если приобретатель является юридическим лицом (кроме федерального органа государственной власти, органа государственной власти субъекта Российской Федерации, органа местного самоуправления, осуществляющего права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, от имени субъекта Российской Федерации, от имени муниципального образования):

копии учредительных документов, заверенных надлежащим образом;

копия документа, подтверждающая основной государственный регистрационный номер и дату государственной регистрации в качестве юридического лица (дату внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице - резиденте, зарегистрированном до 1 июля 2002 года), заверенная надлежащим образом;

документы, предусмотренные Положением Банка России от 19 марта 2003 года N 218-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2003 года N 4498; 22 декабря 2006 года N 8659 ("Вестник Банка России" от 8 мая 2003 года N 24; от 28 декабря 2006 года N 74) (далее - Положение Банка России N 218-П), для проведения оценки финансового положения приобретателя - юридического лица (кроме приобретателя - кредитной организации). Оценка финансового состояния кредитной организации - приобретателя осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России. Для оценки финансового состояния кредитной организации - приобретателя территориальное учреждение запрашивает информацию о ее финансовом состоянии у территориального учреждения, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - приобретателя, направляет заключение о ее финансовом состоянии в течение 10 календарных дней со дня получения указанного запроса;

список участников (акционеров), являющихся собственниками более 5 процентов акций (долей, вкладов, паев) в уставном (складочном) капитале юридического лица - приобретателя акций (долей) кредитной организации;

предварительное согласие антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил в установленных законодательством Российской Федерации случаях;

2.2.2. если приобретатель является федеральным органом государственной власти, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, осуществляющим права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, от имени субъекта Российской Федерации, от имени муниципального образования:

документы, определенные Указанием Банка России от 14 августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N 3837 ("Вестник Банка России" от 16 октября 2002 года N 54);

предварительное согласие антимонопольного органа в установленных законодательством Российской Федерации случаях;

2.2.3. если приобретателем акций (долей) кредитной организации является физическое лицо:

документы, предусмотренные Положением Банка России от 19 апреля 2005 года N 268-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 24 мая 2005 года N 6624; 22 декабря 2006 года N 8663 ("Вестник Банка России" от 8 июня 2005 года N 29; от 28 декабря 2006 года N 74) (далее - Положение Банка России N 268-П);

предварительное согласие антимонопольного органа в установленных законодательством Российской Федерации случаях.

2.3. В ходатайстве должно быть указано:

2.3.1. количество акций (размер доли) кредитной организации, которые намерен приобрести приобретатель, номинальная стоимость и цена приобретения (размещения) одной акции (доли) и процентное отношение к величине уставного капитала кредитной организации, указанной в уставе кредитной организации. Если приобретение акций (долей) кредитной организации осуществляется при увеличении уставного капитала кредитной организации, то в ходатайстве указывается процентное отношение приобретаемых акций (долей) к предполагаемой величине уставного капитала с учетом его увеличения;

2.3.2. сведения об отсутствии или о наличии связи приобретателя с другими акционерами (участниками) кредитной организации, акции (доли) которой приобретаются, а также о характере такой связи: о наличии соглашения (о согласованных действиях), об участии в уставном капитале либо ином характере связи;

2.3.3. сведения о гражданстве, сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания), если приобретателем акций (долей) кредитной организации является физическое лицо.

2.4. Приобретатель вправе не представлять в Банк России документы, предусмотренные пунктом 2.2 настоящей Инструкции, если такие документы представлялись им в Банк России ранее, и сведения, содержащиеся в данных документах, не изменились. В ходатайстве должны быть указаны реквизиты исходящего письма, которым документы ранее представлялись в Банк России.

2.5. Обязанность получения предварительного согласия Банка России лежит на приобретателе акций (долей) кредитной организации.

Документы, предусмотренные настоящей Инструкцией, представляются приобретателем или уполномоченным им лицом. Полномочия уполномоченного лица приобретателя должны быть подтверждены в порядке, установленном федеральным законом.

2.6. Документы, представляемые нерезидентом, должны быть составлены на государственном (официальном) языке страны нахождения (регистрации) нерезидента, легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения нерезидента, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.

Юридическое лицо - нерезидент (включая кредитную организацию), в дополнение к документам, указанным в пункте 2.2 настоящей Инструкции, представляет:

решение уполномоченного органа об участии данного юридического лица в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации;

письменное согласие соответствующего контрольного органа страны места нахождения данного юридического лица на участие в уставном капитале кредитной организации на территории Российской Федерации либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия.

Физическое лицо - нерезидент в дополнение к документам, указанным в подпункте 2.2.3 пункта 2.2 настоящей Инструкции, представляет подтверждение первоклассного согласно международной банковской практике иностранного банка (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации IBCA, Mood's или Standart and Poor рейтинг не ниже АА, prime-1) платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале).

3.1. Банк России рассматривает ходатайство и не позднее 30 дней с момента его получения письменно сообщает заявителю о своем решении - согласии или отказе. Согласие или отказ оформляется документом, подписанным Председателем Банка России либо его заместителями или руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, приобретение акций (долей) кредитной организации считается согласованным.

3.2. Банк России принимает решение о выдаче предварительного согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации, если приобретатель соответствует следующим требованиям.

Если приобретателем является юридическое лицо (кроме федерального органа государственной власти, органа государственной власти субъекта Российской Федерации, органа местного самоуправления, осуществляющего права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, от имени субъекта Российской Федерации, от имени муниципального образования), то оно должно осуществлять свою деятельность не менее трех лет, располагать чистыми активами (собственными средствами), достаточными для оплаты акций (долей) кредитной организации, а также иметь удовлетворительное финансовое положение. Оценка финансового положения приобретателей - юридических лиц осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 218-П.

Если приобретателем является физическое лицо, то оно должно иметь удовлетворительное финансовое положение и располагать собственными денежными средствами (имуществом), достаточными для оплаты акций (долей) кредитной организации. Оценка финансового положения приобретателей - физических лиц осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 268-П.

Установление достаточности у приобретателя чистых активов (собственных средств) для приобретения акций (долей) кредитной организации проводится за исключением случаев, указанных в подпунктах 1.1.2 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящей Инструкции.

3.3. В случае если приобретатель - юридическое лицо (в том числе кредитная организация) создан в результате реорганизации в форме преобразования, выделения, разделения, слияния, в срок деятельности такого юридического лица включается срок деятельности реорганизованного лица. При этом если в слиянии участвуют несколько организаций, то срок деятельности реорганизованного лица определяется по той из организаций, у которой срок деятельности наибольший.

3.4. Предварительное согласие Банка России на приобретение одним лицом акций (долей) кредитной организации оформляется по форме, установленной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

3.5. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение 3 рабочих дней после дня направления приобретателю - нерезиденту или уполномоченному лицу приобретателя (приобретателей, входящих в группу лиц (образующейся группы лиц)) документа, содержащего предварительное согласие или отказ Банка России в предварительном согласии, направляет данный документ в копии в территориальное учреждение по месту нахождения кредитной организации.

3.6. Банк России ведет учет выданных предварительных согласий Банка России на приобретение акций (долей) кредитных организаций в порядке, им установленном.

4.1. Если при дополнительном выпуске акций будут размещены не все акции и в результате этого размер акций, принадлежащих приобретателю, на дату окончания размещения ценных бумаг превысит предел, установленный пунктом 1.3 настоящей Инструкции, или предел, установленный в ранее полученном предварительном согласии Банка России, то в территориальное учреждение для проверки правомерности участия и оплаты уставного капитала наряду с ходатайством должны быть представлены документы, перечисленные в пункте 2.2 настоящей Инструкции.

4.2. Если решением о дополнительном выпуске акций кредитной организации, размещаемых путем открытой подписки, предусмотрено адресованное неограниченному кругу лиц приглашение делать оферты о приобретении размещаемых акций, то такое лицо, в случае если количество акций кредитной организации, которые оно обязуется приобрести (с учетом ранее приобретенных), превысит 20 процентов акций кредитной организации или предел, установленный в ранее полученном предварительном согласии Банка России, должно получить в порядке, установленном настоящей Инструкцией, предварительное согласие Банка России на приобретение предусматриваемого в оферте количества акций до даты их оплаты.

4.3. В случае размещения (обращения) акций кредитной организации на торгах, проводимых фондовой биржей или иным организатором торговли на рынке ценных бумаг (продажи акций (долей) кредитной организации на аукционе), предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) данной кредитной организации в размере, превышающем 20 процентов акций (долей) кредитной организации или предел, установленный в ранее полученном предварительном согласии Банка России, должно быть получено приобретателем до приобретения акций на торгах (акций (долей) на аукционе).

В случае если в результате торгов (аукциона) цена приобретения одной акции (долей) сложилась выше цены за одну акцию (доли), указанной в ходатайстве приобретателя, то приобретатель должен в течение 10 календарных дней после окончания торгов (аукциона) представить новое ходатайство в территориальное учреждение на получение предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации. Банк России принимает решение о выдаче предварительного согласия в соответствии с порядком, установленным главой 3 настоящей Инструкции.

5.1. Предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации группой лиц должно быть получено с учетом особенностей, определенных настоящей главой.

5.2. Предварительное согласие Банка России должно быть получено входящим в группу лиц акционером (участником) кредитной организации либо лицом, приобретающим акции (доли) кредитной организации, входящим в группу лиц, в том числе в образующуюся группу лиц в результате приобретения акций (долей) кредитной организации, либо уполномоченным лицом группы лиц. Полномочия указанного уполномоченного лица должны быть подтверждены в порядке, установленном федеральным законом.

Документы, предусмотренные настоящей Инструкцией, представляются в Банк России входящим в группу лиц приобретателем или уполномоченным лицом приобретателя (приобретателей, входящих в группу лиц (образующейся группы лиц)) вместе с предварительным согласием антимонопольного органа, которое представляется по группе лиц, в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

Если в состав группы лиц - приобретателей акций (долей) кредитной организации входит (войдет) приобретатель-нерезидент, который имеет (будет иметь с учетом предстоящей сделки) право прямо или косвенно (через третьи лица) распоряжаться более 20 процентами акций (долей) кредитной организации (с учетом приобретаемых), то такая группа лиц для получения предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации представляет документы в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. В иных случаях группа лиц, приобретающая акции (доли) кредитной организации, в том числе в состав которой входят приобретатели-нерезиденты, представляет ходатайство и установленные настоящей Инструкцией документы для получения предварительного согласия Банка России в территориальное учреждение.

5.3. В ходатайстве на получение предварительного согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организацией группой лиц указываются:

5.3.1. размер принадлежащих и (или) переданных в доверительное управление акций (долей) кредитной организации (в стоимостном выражении (исходя из их номинальной стоимости) и в процентах от величины уставного капитала, указанной в уставе кредитной организации, группы лиц в целом и по каждому входящему в ее состав лицу - акционеру (участнику) кредитной организации на дату направления ходатайства;

5.3.2. размер приобретения акций (долей) кредитной организации указывается с учетом предстоящего приобретения (в стоимостном выражении (исходя из номинальной стоимости одной акции (доли) и в процентах от величины уставного капитала (в том числе с учетом предстоящего его увеличения));

5.3.3. лица, приобретающие акции (доли) кредитной организации, с указанием количества приобретаемых ими акций (долей) и размера приобретения (по номинальной стоимости, рыночной стоимости приобретения (цене размещения) за одну акцию (долю));

5.3.4. полный состав группы лиц с указанием по каждому юридическому лицу его полного фирменного и (в случае если имеется) сокращенного фирменного наименования на русском языке, а также сведений, предусмотренных для юридических лиц - резидентов подпунктом "в" пункта 1 статьи 5, а для индивидуальных предпринимателей (включая физических лиц - нерезидентов, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей) - подпунктами "г" и "д" пункта 2 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 52 (часть I), ст. 5037; 2005, N 27, ст. 2722; "Российская газета" от 9 февраля 2007 года N 28), для физических лиц - фамилия, имя и (в случае если имеется) отчество;

5.3.5. основания для отнесения лиц к группе лиц с приложением подтверждающих документов (описание отношений и событий (действий), которые влекут (или могут повлечь) образование группы лиц или изменение ее состава.

5.4. В случае если один или несколько участников существующей группы лиц осуществляют приобретение акций (долей), в том числе в связи с увеличением уставного капитала кредитной организации или на вторичном рынке, для получения предварительного согласия Банка России документы, предусмотренные нормативными актами Банка России для проведения оценки финансового положения, представляются только по лицам, оплачивающим приобретаемые акции (доли) кредитной организации.

5.5. Предварительное согласие Банка России по группе лиц оформляется Банком России по форме, установленной в приложении 2 к настоящей Инструкции. В выданном предварительном согласии Банка России указываются пределы, которые должны соблюдаться при осуществлении сделок по приобретению акций (долей) кредитной организации как в целом для группы лиц, так и по каждому входящему в ее состав акционеру (участнику) кредитной организации. Дополнительное приобретение акций (долей) кредитной организации в рамках установленного в предварительном согласии Банка России размера приобретения акций (долей), а также перераспределение акций (долей) между участниками группы лиц допускается только лицами, входящими в группу лиц, которой выдано предварительное согласие Банка России, при условии соблюдения каждым участником группы и в целом для группы лиц ограничений, указанных в предварительном согласии Банка России.

5.6. Предварительное согласие Банка России на приобретение группой лиц акций (долей) кредитной организации считается полученным в следующих случаях:

5.6.1. формирования органов управления юридических лиц, в результате которого образовалась группа лиц;

5.6.2. появления родственных связей, явившихся основанием для объединения лиц в группу лиц.

5.7. В случаях, перечисленных в подпунктах 5.6.1 - 5.6.2 пункта 5.6 настоящей Инструкции, приобретатель направляет информацию в территориальное учреждение о фактах приобретения акций (долей) кредитной организации в течение 30 календарных дней со дня приобретения акций (долей) по форме, установленной в приложении 2 к Инструкции Банка России N 109-И.

Приобретение дополнительных акций (долей) той же кредитной организации после получения предварительного согласия Банка России требует получения нового предварительного согласия Банка России в случае, если в результате сделки (сделок) с акциями (долями) этой кредитной организации будет превышаться установленная в пункте 1.3 настоящей Инструкции верхняя граница количества акций (долей), приобретенных в случаях, перечисленных в подпунктах 5.6.1 - 5.6.2 пункта 5.6 настоящей Инструкции.

6.1. Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации в размере, превышающем 20 процентов акций (долей) кредитной организации, в следующих случаях:

осуществления деятельности приобретателем - юридическим лицом менее трех лет;

установления неудовлетворительного финансового положения приобретателя, в том числе установления недостаточности собственных денежных средств (имущества) приобретателя - физического лица или недостаточности величины чистых активов (собственных средств) приобретателя - юридического лица для приобретения указанного в ходатайстве количества акций (долей) кредитной организации, а также невыполнение кредитной организацией - приобретателем обязательных резервных требований Банка России;

отсутствия предварительного согласия антимонопольного органа, если в соответствии с законодательством Российской Федерации требуется его получение;

вступления в силу судебных решений, установивших факты совершения приобретателем (в том числе входящим в группу лиц), приобретающим акции (доли) кредитной организации, неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства;

в других случаях, предусмотренных федеральными законами.

6.2. Банк России отказывает в даче согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации.

7.1. Предварительное согласие Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, выданное приобретателю (группе лиц) до даты вступления в силу настоящей Инструкции, действует в течение 12 месяцев с даты его выдачи. На приобретение любого количества дополнительных акций (долей) той же кредитной организации должно быть получено предварительное согласие Банка России в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

7.2. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции внести в Инструкцию Банка России N 109-И следующие изменения:

в подпункте 3.1.11 пункта 3.1 абзац второй признать утратившим силу;

наименование главы 5 изложить в следующей редакции:

"Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и (или) получении в доверительное управление акций (долей) кредитной организации";

пункты 5.3 - 5.13 признать утратившими силу;

в пункте 5.14 абзац второй признать утратившим силу;

дополнить пунктом 5.15 следующего содержания:

"5.15. Порядок приобретения и (или) получения в доверительное управление более 20 процентов акций (долей) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, устанавливается иными нормативными актами Банка России.".

7.3. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ